یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید


پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال

لیست مقالات و مطالب آموزش سبدگردان در بورس

تمامی اقلام سرمایه‌گذاری‌های شما سبد سرمایه‌گذاری شما را تشکیل می‌دهد. مثلا سبد شما می‌تواند شامل سهام شرکت‌های بورس، املاک ، طلا، خودرو، ارزهای دیجیتال و ارز کشورهای دیگر باشد. در بورس، سبد سهام یا به اصطلاح پرتفوی سرمایه گذاری ،که به صورت کوتاه شده، پرتفو نامیده می‌شود به مجموعه سهام خریداری شده یک فرد می‌گویند. تقسیم‌بندی میزان پولی که شما می‌خواهید سرمایه‌گذاری کنید در بازارهای مختلف بر عهده شماست، عقل حکم می‌کند که همه‌ی تخم مرغ‌هایتان را در یک سبد قرار ندهید و سعی کنید در سبد سرمایه‌گذاریتان از تمامی دارایی‌هایی که در بالا ذکر کردیم داشته باشید. در بورس هم این نکته صادق است. یعنی به شما توصیه می‌کنیم که سبد سهام خود را از گروه های مختلف بسازید.

هیچ‌وقت با همه پولتان فقط یک سهم نخرید یا به اصطلاح تک سهم نشوید. همیشه با استفاده از تحلیل بنیادی صنایعی که مستعد رشد هستند را شناسایی کرده و حداکثر در دو نماد از یک گروه صنعتی سرمایه گذاری کنید. هیچ وقت همه پولتان را در یک صنعت و گروه صنعتی سرمایه گذاری نکنید و سعی کنید چندین گروه برتر را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید تا ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید. یکی دیگر از استراتژی هایی که باید برای سبد سهام خود رعایت کنید این است که بیشتر سبد سرمایه گذاریتان را سهام بلند مدت انتخاب کنید(بین 50 تا 70 درصد) و برای سرمایه گذاری میان مدت 20 تا 30 درصد و اگر قصد نوسان گیری دارید درصد کمی (بین 10 تا 20 درصد) را اختصاص دهید.

سبدگردانی در بورس

سبدگردانی یک فرایند سرمایه گذاری است که یک شخص با سرمایه ،که سرمایه گذار نامیده میشود سرمایه خود را به شخصی حقوقی (سبد گردان) می سپارد که که با استفاده از میزان ریسک پذیری شخص و روانشناسی شخصیت سرمایه گذار برای او سبدی تهیه میکند؛به این فعل و انفعالات سبد گردانی میگویند.

سبد گردان

به شخص حقوقی میگویند که با عقد قرارداد رسمی با فرد سرمایه گذار، متعهد میشود که بیشترین سودی که میتواند را برای شخص سرمایه گذار ایجاد کند و دارای مجوز از سازمان بورس ایران میباشد.. با بستن قرارداد سبدگردانی، سرمایه‌گذار مسئولیت خرید و فروش سبد خود را به افراد خبره که مهارت و دانش و تجربه برای اینکار را دارند واگذار می‌کند.

تفاوت سبد گردانی با صندوق ها

در فرآیند سبدگردانی برای هر یک از سرمایه‌گذاران، به‌صورت جداگانه سبدی تشکیل می‌شود .سبد تشکیل شده برای هر شخص با توجه به میزان ریسک پذیری و شخصیت فرد انتخاب میشود. این‌ یک تفاوت مهم در سبدگردانی نسبت به صندوق‌های مشترک است.

سبد گردانی برای چه اشخاصی مناسب تر است؟

وقتی هر شخصی خودش میتواند معامله کند،وجود سبد گردان چه الزامی دارد؟ برای پاسخ به این سوال باید بگوییم که سبد گردان ها به چند دلیل میتوانند سود های خیلی خوبی را ایجاد کنند: درامد سبد گردان پیرو سود سازی برای سرمایه گزار خود است؛پس همواره سعی میکند که بیشترین سود سازی را داشته باشد. سبد گردان ها شرکت ها یا اشخاص حقوقی با مهارتی هستند که با علم و تخصص بهترین سهم ها را شکار میکنند. سبدگردان ها سرمایه زیادی در اختیار دارند که با استفاده از این امر میتوانند در بعضی مواقع تغییرات کوچکی در مسیر خواسته های خود ایجاد کنند.(مثل کد به کد) با توجه به موارد گفته شده و موارد دیگر اشخاصی که علم کافی در تحلیل ندارند میتوانند از سبد گردان ها استفاده کنند و با ریسک کمتر سرمایه گذاری خود را انجام دهند.در ضمن افرادی که وقت برای سرمایه گذاری در بازار پر سود بورس ندارند یا میخواهند با ریسک کمتری سرمایه گذاری کنند و سودهای (در بیشتر مواقع)بیشتری از بازار بگیرند میتوانند از سبد گردانی استفاده کنند.

ایا سبد گردان میتواند سودی را برای شما تضمین کند ؟

باید بگوییم که سبد گردان های قانونی هیچ تضمینی برای سود نمیدهند و در ضرر شما شریک نیستند؛اما نکته جالب اینجاست: سبدگردان فقط زمانی از شما پولی کسر خواهد کرد که بتواند بیش از سود بانکی برای شما سود بسازد، بنابراین بیشترین تلاش خود را خواهد کرد تا سودی بیشتر از سود بانکی برای شما کسب کند تا خود نیز بتواند کارمزد خود را بدست آورد. مهمترین و حساس‌ترین بخش در مورد اینکه دارایی‌هایمان را به کدام یک از سبد گردان‌های رسمی بدهیم،انتخاب مناسبترین سبد گردان است.

چهار معیار زیر از مهمترین نکات در انتخاب یک سبدگردان مناسب است:

الف- سابقه سبدگردان در مدیریت دارایی‌ها و میزان بازدهی کسب شده در آن‌ها ب- دارا بودن ساختار سبدگردانی و تیم تحلیل قوی ج- یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید مقدار منابع مالی در اختیار د- خوشنامی در بازار سرمایه

شرکت های سبد گردانی

در بورس ایران شرکت های سبد گردانی زیادی وجود دارد که همه ی انها مجوز کار از سازمان بورس ایران دارند و زیر نظر بورس ایران فعالیت میکنند. قراردادی که بین سبد گردان و سرمایه گذار عقد میشود مشخص کنندهی شرایط سرمایه گزاری است که برای هر سبد گردان شرایط متفاوتی دارد ولی کلیت همه ی انها توسط سازمان بورس مشخص میشود. هر ساله عملکرد سبدگردان ها توسط سازمان بورس مورد بررسی قرار میگیرد و بهترین هارا معرفی میکنند تا انتخاب برای افراد راحت تر شود.

روش‌های جدید سرمایه‌گذاری برای جلو زدن از تورم!

روش‌های جدید سرمایه‌گذاری برای جلو زدن از تورم!

در اخبار در مورد تورم می‌شنوید، در مغازه‌ها و فروشگاه‌ها آن را احساس می‌کنید و احتمالاً در مورد آینده خود نگرانی‌هایی داشته باشید. تورم باعث بالا رفتن قیمت‌ها می‌شود، ولی از سوی دیگر قدرت خرید شما کاهش پیدا می‌کند.

با افزایش سالانه تورم،‌ زندگی‌ها و افراد بیشتری تحت تاثیر این شرایط قرار خواهند گرفت. اگر پس‌اندازی به شکل پول نقد داشته باشید، تورم باعث کاهش ارزش آن خواهد شد. با این حال، با اتخاذ تصمیمات صحیح اقتصادی، شما می‌توانید به تورم غلبه کرده و از خود در برابر تورم محافظت کنید.

با سرمایه‌گذاری صحیح، شما می‌توانید بازدهی بیشتری از نرخ تورم سالانه داشته باشید و از این طریق شرایط اقتصادی شما هر سال بهتر شود. بازارهای مدرن مالی فرصتی مناسب برای افراد هوشمند ایجاد کرده‌اند تا بازدهی‌های رویایی کسب کرده و از نرخ تورم سالانه پیش بگیرند. در ادامه به بررسی اشکال مختلف سرمایه‌گذاری و توانایی‌ آن‌ها در زمینه غلبه بر تورم می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری در مسکن

بسیاری از افراد بازار مسکن را برای سرمایه‌گذاری جهت جلو زدن از تورم انتخاب می‌کنند. همانند هر رویکرد سرمایه‌گذاری دیگر، نتیجه این کار هم به میزان تورم سالانه بستگی دارد. در صورتی که نرخ تورم سالانه بسیار بالا باشد، سرمایه گذاری در بخش مسکن شاید نتواند بازدهی کافی برای جلو زدن از تورم را به همراه داشته باشد.

با این حال، سرمایه‌گذاری در این بخش می‌تواند مزایا و معایب خاص خود را به همراه داشته باشد. به صورت کلی، مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن و املاک به شرح زیر است:

قیمت مسکن در طول تاریخ همیشه صعودی بوده است

در بیشتر کشورها، قیمت مسکن همیشه در حال رشد است. البته اصلاحات مقطعی قیمتی نیز وجود دارد. یا اینکه اگر گزینه اشتباهی را خریده باشید، ممکن است به مرور زمان ضرر کرده و قیمت ملک شما کاهش پیدا کند. اگر انتخاب شما صحیح بوده و بتوانید ملک مورد نظر را با تخفیف مناسبی خریداری کنید، احتمال ضرر کردن شما بسیار کاهش پیدا می‌کند. از سوی دیگر، ملک همیشه ارزش ذاتی خاصی دارد و برخلاف برخی از انواع سرمایه‌گذاری، هیچ‌وقت ضرر جدی و سنگینی را متحمل نمی‌شوید.

مالیات بخش املاک کمتر است

سرمایه‌گذاری در بخش مسکن مزایای مالیاتی را نیز به همراه دارد. در بسیاری از کشورها، درآمد ناشی از اجاره خانه شامل مالیات نمی‌شود. مالیات مربوط به خرید مسکن نیز در مقایسه با مالیات پرداختی برای سایر انواع سرمایه‌گذاری نسبتاً مناسب تلقی می‌شود.

املاک جریان ثابت درآمدی شکل می‌دهند

اجاره دادن ملک می‌تواند جریان ثابت درآمد را برای افراد به همراه داشته باشد. این مقدار پولی معمولاً در انتهای ماه و پس از پرداخت تمام بدهی‌ها، برای شما اضافه باقی می‌ماند. زمانی که ملک را خریداری کرده و آن را اجاره دادید، جریان درآمدی شما آغاز می‌شود و این درآمد نیز معمولاً به شکل منفعل است. یعنی با استفاده از این درآمد می‌توانید کسب‌وکار جدیدی را به مرور زمان بسازید، زمان خود را بدون دغدغه از کسب درآمد صرف خانواده کنید و یا اینکه مجدداً در بخش مسکن سرمایه‌گذاری کنید.

با این حال، سرمایه‌گذاری در مسکن بی‌عیب و ایراد نیز شمرده نمی‌شود. در ادامه به برخی از نکات منفی سرمایه‌گذاری در بخش املاک می‌پردازیم.

- سرمایه‌گذاری در بخش املاک نیازمند سرمایه‌ بزرگی است.

- سرمایه‌گذاری در مسکن بلندمدت قلمداد می‌شود.

- مزایای این نوع سرمایه‌گذاری همیشه و لزوماً شامل حال شما نخواهد شد

- خرید مسکن ریسک‌های خاصی به همراه دارد

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در تمام دنیا جزو بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری افراد غیرمتخصص شناخته می‌شود. این صندوق‌ها در واقع یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بخش‌های مختلف اقتصاد است. سرمایه‌گذاری در صندوق به این شکل است که فرد سرمایه‌گذار واحدهای صندوق را خریداری می‌کند و مدیر دارایی‌های صندوق وجوه جمع شده را در بخش‌های مختلف (بسته به ماهیت صندوق) سرمایه‌گذاری می‌کند.

صندوق‌های مختلفی مثل صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق طلا، صندوق‌های شاخصی، صندوق‌های سهامی و . وجود دارد که هریک ویژگی‌های خاصی داشته، بازدهی متفاوتی خواهد داشت و برای افراد با سلایق و سطح ریسک‌پذیری مختلف مناسب هستند. انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب می‌تواند شانس شما برای جلو زدن از تورم را افزایش دهد.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

- مدیریت حرفه‌ای سبد دارایی

- سرمایه‌گذاری مجدد سودهای سهام

- کاهش ریسک و افزایش امنیت سرمایه‌گذاری

- سهولت خرید و قیمت‌گذاری منصفانه و منطقی

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

- نسبت‌های هزینه بالا، هزینه فروش و کارمزدها

- کم صرفه بودن نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در برخی اوقات

- کم‌بازده بودن برخی صندوق‌ها

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه یعنی شما بخشی یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید از کارخانه، تولیدی و بنگاه اقتصادی که سهام آن را خریداری می‌کنید را صاحب می‌شوید. با رشد آن بنگاه اقتصادی، شما انتظار رشد قیمتی و سوددهی سرمایه‌گذاری را خواهید داشت. با این توصیف‌ها، سرمایه‌گذاری در این بازار جالب به نظر می‌رسد. ولی باید در نظر داشته باشید که شرکت‌ها همیشه سود رسان نیستند. همان‌طور که شما در سودهای آن بنگاه اقتصادی شریک هستید، ضررهای احتمالی نیز کاملاً متوجه شما خواهد بود. بنابراین، خیلی‌ها سرمایه‌گذاری در این بازار را ریسکی و مخاطره‌آمیز تلقی می‌کنند. با این حال، بازار سرمایه‌ مزایایی هم دارد.

در طول تاریخ، بازار سرمایه سودهای بسیار چشمگیری را به سرمایه‌گذاران رسانه‌ است. ولی باید در نظر داشته باشید که این بازار بسیار تخصصی بوده و ورود مستقیم به آن مستلزم تسلط کافی به بازارهای مالی است. یکی از اصلی‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، بالاتر بودن احتمال کسب بازدهی هم‌اندازه و یا بیشتر از نرخ تورم سالانه است. با این حال، سرمایه‌گذاری در این بازار هم همانند تمام بازارهای مالی دارای مزایا و معایبی است.

مزایا سرمایه‌گذاری در بازار سهام

- رشد سرمایه به همراه اقتصاد

- احتمال جلو زدن از نرخ تورم

- امکان ورود به بازار با سرمایه اندک

- کسب درآمد و سود هم از نوسانات قیمتی و هم از سود سالیانه سهام

معایب سرمایه‌گذاری در بازار سهام

- ریسک نسبتاً بالا

- بسیار تخصصی بودن

- احتمال نوسانات هیجانی شدید

- رقابت با سهام‌داران حقوقی در کسب سود

- زمان‌گیر بودن فرایند پیدا کردن سهام مستعد

سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها

بازار رمزارزها را باید به عنوان یک بازار مالی نوظهور در نظر داشت. امروزه احتمالاً تمام افراد فعال در حوزه سرمایه‌گذار نام این بازار را شنیده و اطلاعاتی در مورد آن داشته باشند. بازار رمزارزها شاید هنوز کاملاً به بلوغ نرسیده باشد، ولی به‌نظر می‌رسد تکنولوژی بلاک‌چین در سال‌های آینده نقش پررنگی را در دنیای تکنولوژی ایفا کند. اگر قصد سرمایه‌گذاری برای جلو زدن از تورم را داشته باشید، بازار رمزارزها می‌تواند یکی از خاص‌ترین گزینه‌های پیش رو شما باشد، ولی برای سرمایه‌گذاری در این بازار باید ریسک‌های متعددی را بپذیرید.

این روزها کمتر کسی در مورد سودهای رویایی کسب شده در این بازار چیزی نشنیده است. ورود هوشمندانه، به موقع و انتخاب رمزارز مناسب برای سرمایه‌گذاری می‌تواند سودهایی رویایی به سرمایه‌گذاران برساند؛ سودی که باعث می‌شود تا چندین سال از تورم احتمالی جلوتر باشند. با این حال، این تمام ماجرا نیست و آن سوی دیگر سکه را نیز باید در نظر داشت. بازار رمزارزها بسیار پرنوسان است و انتخاب اشتباه می‌تواند ضرر سنگینی را به سرمایه‌گذار وارد کند.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها

- احتمال دریافت سودهایی باورنکردنی

- تکنولوژی زیر بنایی رمزارزها (بلاک‌چین) بسیار امن است.

- حضور در محیط اقتصادی جدید، شفاف و غیرمتمرکز

- امکان معامله در ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۷ روز هفته

- ارزهای دیجیتال می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند از تورم پیشی بگیرند.

- سرمایه‌گذاری کاملاً ناشناس و بدون پرداخت مالیات

- هزینه ناچیز تراکنش‌ها

- سرمایه‌گذاری بدون هیچ‌گونه واسطه

- بدون هیچ‌گونه محدودیت جغرافیایی و قابلیت نقد شدن در هر کجای دنیا

معایب سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها

- رمزارزها موضوعی بسیار تخصصی هستند و درک پروژه‌ها دشوار و زمان‌گیر است.

- بازار رمزارزها بسیار پرنوسان‌ است

- رمزارزها هنوز خود را به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب ثابت نکرده‌اند

- بسیاری از پروژه‌ها مشکل مقیاس‌پذیری دارند

- بازار رمزارزها برای افراد تازه‌کار و مبتدی بسیار پرریسک و خطرناک است

- احتمال هک شدن و حملات سایبری

سرمایه‌گذاری در طلا

طلا یک فلز گران‌بها ارزشمند و محبوب است. همین موضوع باعث شده از آن به‌عنوان کالایی مناسب برای سرمایه‌گذاری نیز یاد شود. تا جایی که تقریباً‌ تمام کشورها از این فلز گران‌بها به‌عنوان پشتوانه مالی سیستم مالی و پولی خود استفاده می‌کنند؛ بنابراین، خرید طلا فیزیکی می‌تواند راهی مؤثر، ارزشمند و ملموس برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری شما باشد. برخی بر این باور هستند که دلار آمریکا به‌زودی ارزش خود را از دست خواهد داد و در این لحظه است که طلا خودنمایی بیشتری کرده و ارزش واقعی خود را نشان می‌دهد. ولی آیا سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند به شما کمک کند تا از تورم جلو بزنید؟ برای پاسخگویی به این سؤال بهتر است نگاهی به مزایا و معایب سرمایه‌گذاری روی طلا داشته باشیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

- طلا به‌عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود

- در طول بحران‌های مالی، طلا ارزش سرمایه شما را حفظ خواهد کرد

- سابقه تاریخی داشته و ارزشمندی آن در طول تاریخ به اثبات رسیده است

- سرمایه‌گذاری در طلا پیچیدگی کمتری داشته و مستلزم تخصص کمتری است

- طلا پوشش و حفاظی بالقوه در برابر تورم است

- نوسان قیمتی آن در بلندمدت ناچیز است

- گزینه‌ای مناسب برای تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری است

- یک دارایی ملموس است

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

- نگهداری طلای فیزیکی امنیت بالایی ندارد و احتمال سرقت و گم شدن وجود دارد

- هزینه خرید طلا بالا بوده و کارمزد چشمگیری دارد.

- نقدشوندگی طلای فیزیکی بالا نیست

- نوسان قیمتی طلا در کوتاه‌مدت بالا است

- سود سالانه نداشته و از نوع سرمایه‌گذاری منفعل (غیرفعال) نیست

- معاف از مالیات نیست

- در بلندمدت معمولاً بازدهی کمتری از سایر بازارها دارد (مگر در شرایط تورمی)

- امکان سرمایه‌گذاری خرد وجود ندارد.

سرمایه‌گذاری در انواع مختلف کامودیتی

بدون شک یکی از فرصت‌‌ها برای جلو زدن از تورم می‌تواند سرمایه‌گذاری با اشکال مختلف روی دارایی‌های کالا محور مانند زعفران، فولاد، مس و… باشد. کامودیتی‌ها در زمان‌های مختلف دارای بازدهی‌های مناسبی هستند که به سبد معاملات افراد تنوع می‌دهند. نکته مهم این است که با ترکیب بلاکچین و بازار کامودیتی‌ها، سرمایه‌گذاری روی این دارایی‌ها به شکلی آسان‌تر از بعد نقدشوندگی منجر می‌شود.

نرخ تورم سالانه بالا می‌تواند تمام برنامه‌های اقتصادی افراد را مختل سازد. با افزایش تورم، درآمد و پس‌اندازهای شما ارزش خود را از دست خواهند داد و قدرت خرید کمتری خواهید داشت. در شرایط تورمی، افراد باید بسیار هوشمندانه اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. باید توجه داشت سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها باید از نرخ تورم بالاتر باشد، در غیر این صورت، آن‌ها کماکان در شرایط تورم متضرر خواهند بود.

تمامی بازارها و دارایی‌های گفته شده می‌توانند در زمان مناسب خود از رشد مناسبی برخوردار شوند، اما آن چیزی که اهمیت دارد، چابکی در سرمایه‌گذاری، وجود ابزارها و پلتفرم‌های پیشرفته است. در کشور ایران یکی از پلتفرم‌های معاملاتی که توانسته محیطی کارآمد برای معامله را فراهم کند، مجموعه مزدکس است. این پلتفرم، امکان معاملات دارایی‌های دیجیتال را به صورت یکپارچه و یک جا در بستر خود فراهم کرده و با ابزارها و ویژگی‌هایی که دارد، توانسته پلی بین بازار مالی سنتی و بازارهای مدرن را به وجود بیاورد.

در این مقاله برخی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری و میزان بازدهی احتمالی آنها را بررسی کردیم. برخی از اشکال سرمایه‌گذاری، مانند خرید طلا، ریسک بالایی ندارد ولی میزان بازدهی سالانه آن‌ها گاها بسیار ناچیز است و توان غلبه بر تورم را شاید نداشته باشند. از سوی دیگر، روش‌های دیگری مانند سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی نوظهور نیز وجود دارد که حضور در آن‌ها مستلزم پذیرش ریسک بیشتری است، ولی احتمال دریافت بازدهی‌های چشمگیر و جلو زدن از تورم نیز در آن‌ها بالاتر است. با این یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید حال، هر سرمایه‌گذار باید یک سبد سرمایه‌گذاری را بر اساس اهداف و میزان ریسک‌پذیری خود انتخاب کند تا با کمک آن بتواند به تورم غلبه کند.

  • مدیریت سرمایه‌های میلیاردی
  • سرمایه گذاری با ۳ میلیون تومان
  • ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بورس تهران
  • صنایع منتخب برای سرمایه‌گذاری؟
  • راه‌‌‌‌‌‌‌های‌‌‌‌‌‌‌ رهایی بورس از انفعال و رکود

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

روش‌های جدید سرمایه‌گذاری برای جلو زدن از تورم!

روش‌های جدید سرمایه‌گذاری برای جلو زدن از تورم!

در اخبار در مورد تورم می‌شنوید، در مغازه‌ها و فروشگاه‌ها آن را احساس می‌کنید و احتمالاً در مورد آینده خود نگرانی‌هایی داشته باشید. تورم باعث بالا رفتن قیمت‌ها می‌شود، ولی از سوی دیگر قدرت خرید شما کاهش پیدا می‌کند.

با افزایش سالانه تورم،‌ زندگی‌ها و افراد بیشتری تحت تاثیر این شرایط قرار خواهند گرفت. اگر پس‌اندازی به شکل پول نقد داشته باشید، تورم باعث کاهش ارزش آن خواهد شد. با این حال، با اتخاذ تصمیمات صحیح اقتصادی، شما می‌توانید به تورم غلبه کرده و از خود در برابر تورم محافظت کنید.

با سرمایه‌گذاری صحیح، شما می‌توانید بازدهی بیشتری از نرخ تورم سالانه داشته باشید و از این طریق شرایط اقتصادی شما هر سال بهتر شود. بازارهای مدرن مالی فرصتی مناسب برای افراد هوشمند ایجاد کرده‌اند تا بازدهی‌های رویایی کسب کرده و از نرخ تورم سالانه پیش بگیرند. در ادامه به بررسی اشکال مختلف سرمایه‌گذاری و یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید توانایی‌ آن‌ها در زمینه غلبه بر تورم می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری در مسکن

بسیاری از افراد بازار مسکن را برای سرمایه‌گذاری جهت جلو زدن از تورم انتخاب می‌کنند. همانند هر رویکرد سرمایه‌گذاری دیگر، نتیجه این کار هم به میزان تورم سالانه بستگی دارد. در صورتی که نرخ تورم سالانه بسیار بالا باشد، سرمایه گذاری در بخش مسکن شاید نتواند بازدهی کافی برای جلو زدن از تورم را به همراه داشته باشد.

با این حال، سرمایه‌گذاری در این بخش می‌تواند مزایا و معایب خاص خود را به همراه داشته باشد. به صورت کلی، مزایای سرمایه‌گذاری در مسکن و املاک به شرح زیر است:

قیمت مسکن در طول تاریخ همیشه صعودی بوده است

در بیشتر کشورها، قیمت مسکن همیشه در حال رشد است. البته اصلاحات مقطعی قیمتی نیز وجود دارد. یا اینکه اگر گزینه اشتباهی را خریده باشید، ممکن است به مرور زمان ضرر کرده و قیمت ملک شما کاهش پیدا کند. اگر انتخاب شما صحیح بوده و بتوانید ملک مورد نظر را با تخفیف مناسبی خریداری کنید، احتمال ضرر کردن شما بسیار کاهش پیدا می‌کند. از سوی دیگر، ملک همیشه ارزش ذاتی خاصی دارد و برخلاف برخی از انواع سرمایه‌گذاری، هیچ‌وقت ضرر جدی و سنگینی را متحمل نمی‌شوید.

مالیات بخش املاک کمتر است

سرمایه‌گذاری در بخش مسکن مزایای مالیاتی را نیز به همراه دارد. در بسیاری از کشورها، درآمد ناشی از اجاره خانه شامل مالیات نمی‌شود. مالیات مربوط به خرید مسکن نیز در مقایسه با مالیات پرداختی برای سایر انواع سرمایه‌گذاری نسبتاً مناسب تلقی می‌شود.

املاک جریان ثابت درآمدی شکل می‌دهند

اجاره دادن ملک می‌تواند جریان ثابت درآمد را برای افراد به همراه داشته باشد. این مقدار پولی معمولاً در انتهای ماه و پس از پرداخت تمام بدهی‌ها، برای شما اضافه باقی می‌ماند. زمانی که ملک را خریداری کرده و آن را اجاره دادید، جریان درآمدی شما آغاز می‌شود و این درآمد نیز معمولاً به شکل منفعل است. یعنی با استفاده از این درآمد می‌توانید کسب‌وکار جدیدی را به مرور زمان بسازید، زمان خود را بدون دغدغه از کسب درآمد صرف خانواده کنید و یا اینکه مجدداً در بخش مسکن سرمایه‌گذاری کنید.

با این حال، سرمایه‌گذاری در مسکن بی‌عیب و ایراد نیز شمرده نمی‌شود. در ادامه به برخی از نکات منفی سرمایه‌گذاری در بخش املاک می‌پردازیم.

- سرمایه‌گذاری در بخش املاک نیازمند سرمایه‌ بزرگی است.

- سرمایه‌گذاری در مسکن بلندمدت قلمداد می‌شود.

- مزایای این نوع سرمایه‌گذاری همیشه و لزوماً شامل حال شما نخواهد شد

- خرید مسکن ریسک‌های خاصی به همراه دارد

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در تمام دنیا جزو بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری افراد غیرمتخصص شناخته می‌شود. این صندوق‌ها در واقع یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بخش‌های مختلف اقتصاد است. سرمایه‌گذاری در صندوق به این شکل است که فرد سرمایه‌گذار واحدهای صندوق را خریداری می‌کند و مدیر دارایی‌های صندوق وجوه جمع شده را در بخش‌های مختلف (بسته به ماهیت صندوق) سرمایه‌گذاری می‌کند.

صندوق‌های مختلفی مثل صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق طلا، صندوق‌های شاخصی، صندوق‌های سهامی و . وجود دارد که هریک ویژگی‌های خاصی داشته، بازدهی متفاوتی خواهد داشت و برای افراد با سلایق و سطح ریسک‌پذیری مختلف مناسب هستند. انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب می‌تواند شانس شما برای جلو زدن از تورم را افزایش دهد.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

- مدیریت حرفه‌ای سبد دارایی

- سرمایه‌گذاری مجدد سودهای سهام

- کاهش ریسک و افزایش امنیت سرمایه‌گذاری

- سهولت خرید و قیمت‌گذاری منصفانه و منطقی

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

- نسبت‌های هزینه بالا، هزینه فروش و کارمزدها

- کم صرفه بودن نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در برخی اوقات

- کم‌بازده بودن برخی صندوق‌ها

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه

سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه یعنی شما بخشی از کارخانه، تولیدی و بنگاه اقتصادی که سهام آن را خریداری می‌کنید را صاحب می‌شوید. با رشد آن بنگاه اقتصادی، شما انتظار رشد قیمتی و سوددهی سرمایه‌گذاری را خواهید داشت. با این توصیف‌ها، سرمایه‌گذاری در این بازار جالب به نظر می‌رسد. ولی باید در نظر داشته باشید که شرکت‌ها همیشه سود رسان نیستند. همان‌طور که شما در سودهای آن بنگاه اقتصادی شریک هستید، ضررهای احتمالی نیز کاملاً متوجه شما خواهد بود. بنابراین، خیلی‌ها سرمایه‌گذاری در این بازار را ریسکی و مخاطره‌آمیز تلقی می‌کنند. با این حال، بازار سرمایه‌ مزایایی هم دارد.

در طول تاریخ، بازار سرمایه سودهای بسیار چشمگیری را به سرمایه‌گذاران رسانه‌ است. ولی باید در نظر داشته باشید که این بازار بسیار تخصصی بوده و ورود مستقیم به آن مستلزم تسلط کافی به بازارهای مالی است. یکی از اصلی‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، بالاتر بودن احتمال کسب بازدهی هم‌اندازه و یا بیشتر از نرخ تورم سالانه است. با این حال، سرمایه‌گذاری در این بازار هم همانند تمام بازارهای مالی دارای مزایا و معایبی است.

مزایا سرمایه‌گذاری در بازار سهام

- رشد سرمایه به همراه اقتصاد

- احتمال جلو زدن از نرخ تورم

- امکان ورود به بازار با سرمایه اندک

- کسب درآمد و سود هم از نوسانات قیمتی و هم از سود سالیانه سهام

معایب سرمایه‌گذاری در بازار سهام

- ریسک نسبتاً بالا

- بسیار تخصصی بودن

- احتمال نوسانات هیجانی شدید

- رقابت با سهام‌داران حقوقی در کسب سود

- زمان‌گیر بودن فرایند پیدا کردن سهام مستعد

سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها

بازار رمزارزها را باید به عنوان یک بازار مالی نوظهور در نظر داشت. امروزه احتمالاً تمام افراد فعال در حوزه سرمایه‌گذار نام این بازار را شنیده و اطلاعاتی در مورد آن داشته باشند. بازار رمزارزها شاید هنوز کاملاً به بلوغ نرسیده باشد، ولی به‌نظر می‌رسد تکنولوژی بلاک‌چین در سال‌های آینده نقش پررنگی را در دنیای تکنولوژی ایفا کند. اگر قصد سرمایه‌گذاری برای جلو زدن از تورم را داشته باشید، بازار رمزارزها می‌تواند یکی از خاص‌ترین گزینه‌های پیش رو شما باشد، ولی برای سرمایه‌گذاری در این بازار باید ریسک‌های متعددی را بپذیرید.یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید

این روزها کمتر کسی در مورد سودهای رویایی کسب شده در این بازار چیزی نشنیده است. ورود هوشمندانه، به موقع و انتخاب رمزارز مناسب برای سرمایه‌گذاری می‌تواند سودهایی رویایی به سرمایه‌گذاران برساند؛ سودی که باعث می‌شود تا چندین سال از تورم احتمالی جلوتر باشند. با این حال، این تمام ماجرا نیست و آن سوی دیگر سکه را نیز باید در نظر داشت. بازار رمزارزها بسیار پرنوسان است و انتخاب اشتباه می‌تواند ضرر سنگینی را به سرمایه‌گذار وارد کند.

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها

- احتمال دریافت سودهایی باورنکردنی

- تکنولوژی زیر بنایی رمزارزها (بلاک‌چین) بسیار امن است.

- حضور در محیط اقتصادی جدید، شفاف و غیرمتمرکز

- امکان معامله در ۲۴ ساعت شبانه‌روز و ۷ روز هفته

- ارزهای دیجیتال می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند از تورم پیشی بگیرند.

- سرمایه‌گذاری کاملاً ناشناس و بدون پرداخت مالیات

- هزینه ناچیز تراکنش‌ها

- سرمایه‌گذاری بدون هیچ‌گونه واسطه

- بدون هیچ‌گونه محدودیت جغرافیایی و قابلیت نقد شدن در هر کجای دنیا

معایب سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها

- رمزارزها موضوعی بسیار تخصصی هستند و درک پروژه‌ها دشوار و زمان‌گیر است.

- بازار رمزارزها بسیار پرنوسان‌ است

- رمزارزها هنوز خود را به‌عنوان یک سرمایه‌گذاری بلندمدت مناسب ثابت نکرده‌اند

- بسیاری از پروژه‌ها مشکل مقیاس‌پذیری دارند

- بازار رمزارزها برای افراد تازه‌کار و مبتدی بسیار پرریسک و خطرناک است

- احتمال هک شدن و حملات سایبری

سرمایه‌گذاری در طلا

طلا یک فلز گران‌بها ارزشمند و محبوب است. همین موضوع باعث شده از آن به‌عنوان کالایی مناسب برای سرمایه‌گذاری نیز یاد شود. تا جایی که تقریباً‌ تمام کشورها از این فلز گران‌بها به‌عنوان پشتوانه مالی سیستم مالی و پولی خود استفاده می‌کنند؛ بنابراین، خرید طلا فیزیکی می‌تواند راهی مؤثر، ارزشمند و ملموس برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری شما باشد. برخی بر این باور هستند که دلار آمریکا به‌زودی ارزش خود را از دست خواهد داد و در این لحظه است که طلا خودنمایی بیشتری کرده و ارزش واقعی خود را نشان می‌دهد. ولی آیا سرمایه‌گذاری در طلا می‌تواند به شما کمک کند تا از تورم جلو بزنید؟ برای پاسخگویی به این سؤال بهتر است نگاهی به مزایا و معایب سرمایه‌گذاری روی طلا داشته باشیم.

مزایای سرمایه‌گذاری در طلا

- طلا به‌عنوان پناهگاهی امن برای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود

- در طول بحران‌های مالی، طلا ارزش سرمایه شما را حفظ خواهد کرد

- سابقه تاریخی داشته و ارزشمندی آن در طول تاریخ به اثبات رسیده است

- سرمایه‌گذاری یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید در طلا پیچیدگی کمتری داشته و مستلزم تخصص کمتری است

- طلا پوشش و حفاظی بالقوه در برابر تورم است

- نوسان قیمتی آن در بلندمدت ناچیز است

- گزینه‌ای مناسب برای تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری است

- یک دارایی ملموس است

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

- نگهداری طلای فیزیکی امنیت بالایی ندارد و احتمال سرقت و گم شدن وجود دارد

- هزینه خرید طلا بالا بوده و کارمزد چشمگیری دارد.

- نقدشوندگی طلای فیزیکی بالا نیست

- نوسان قیمتی طلا در کوتاه‌مدت بالا است

- سود سالانه نداشته و از نوع سرمایه‌گذاری منفعل (غیرفعال) نیست

- معاف از مالیات نیست

- در بلندمدت معمولاً بازدهی کمتری از سایر بازارها دارد (مگر در شرایط تورمی)

- امکان سرمایه‌گذاری خرد وجود ندارد.

سرمایه‌گذاری در انواع مختلف کامودیتی

بدون شک یکی از فرصت‌‌ها برای جلو زدن از تورم می‌تواند سرمایه‌گذاری با اشکال مختلف روی دارایی‌های کالا محور مانند زعفران، فولاد، مس و… باشد. کامودیتی‌ها در زمان‌های مختلف دارای بازدهی‌های مناسبی هستند که به سبد معاملات افراد تنوع می‌دهند. نکته مهم این است که با ترکیب بلاکچین و بازار کامودیتی‌ها، سرمایه‌گذاری روی این دارایی‌ها به شکلی آسان‌تر از بعد نقدشوندگی منجر می‌شود.

نرخ تورم سالانه بالا می‌تواند تمام برنامه‌های اقتصادی افراد را مختل سازد. با افزایش تورم، درآمد و پس‌اندازهای شما ارزش خود را از دست خواهند داد و قدرت خرید کمتری خواهید داشت. در شرایط تورمی، افراد باید بسیار هوشمندانه اقدام به سرمایه‌گذاری کنند. باید توجه داشت سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌ها باید از نرخ تورم بالاتر باشد، در غیر این صورت، آن‌ها کماکان در شرایط تورم متضرر خواهند بود.

تمامی بازارها و دارایی‌های گفته شده می‌توانند در زمان مناسب خود از رشد مناسبی برخوردار شوند، اما آن چیزی که اهمیت دارد، چابکی در سرمایه‌گذاری، وجود ابزارها و پلتفرم‌های پیشرفته است. در کشور ایران یکی از پلتفرم‌های معاملاتی که توانسته محیطی کارآمد برای معامله را فراهم کند، مجموعه مزدکس است. این یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید پلتفرم، امکان معاملات دارایی‌های دیجیتال را به صورت یکپارچه و یک جا در بستر خود فراهم کرده و با ابزارها و ویژگی‌هایی که دارد، توانسته پلی بین بازار مالی سنتی و بازارهای مدرن را به وجود بیاورد.

در این مقاله برخی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری و میزان بازدهی احتمالی آنها را بررسی کردیم. برخی از اشکال سرمایه‌گذاری، مانند خرید طلا، ریسک بالایی ندارد ولی میزان بازدهی سالانه آن‌ها گاها بسیار ناچیز است و توان غلبه بر تورم را شاید نداشته باشند. از سوی دیگر، روش‌های دیگری مانند سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی نوظهور نیز وجود دارد که حضور در آن‌ها مستلزم پذیرش ریسک بیشتری است، ولی احتمال دریافت بازدهی‌های چشمگیر و جلو زدن از تورم نیز در آن‌ها بالاتر است. با این حال، هر سرمایه‌گذار باید یک سبد سرمایه‌گذاری را بر اساس اهداف و میزان ریسک‌پذیری خود انتخاب کند تا با کمک آن بتواند به تورم غلبه کند.

  • مدیریت سرمایه‌های میلیاردی
  • سرمایه گذاری با ۳ میلیون تومان
  • ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بورس تهران
  • صنایع منتخب برای سرمایه‌گذاری؟
  • راه‌‌‌‌‌‌‌های‌‌‌‌‌‌‌ رهایی بورس از انفعال و رکود

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

پرتفوی ارز دیجیتال چیست و چگونه یک سبد سودآور بسازیم؟

امروزه ارز دیجیتال بیت کوین نسبت به دیگر رمزارزها ارزی محبوب و پرطرفدار در میان معامله‌گران است، اما این ارز به تنهایی یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید نمی‌تواند در تمام معاملات استفاده شود. چراکه در این صورت ریسک سرمایه ‌گذاری بسیار بالا می‌رود.

کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به تمام سرمایه ‌گذاران پیشنهاد می‌کنند که در معاملات خود یک پرتفوی ارز دیجیتال تشکیل دهند و سپس پس از انجام تحقیقات فراوان و همه جانبه ارزهای دیجیتال مناسب را به پرتفوی ارز دیجیتال خود اضافه کنند. تا به این ترتیب ریسک سرمایه‌ گذاری خود را کاهش دهند و سود بیش‌تری دریافت کنند. در ادامه یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید قصد داریم به بررسی دقیق مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال بپردازیم و در نهایت توضیح دهیم که چگونه می‌توان یک سبد سودآور ساخت.

پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال چیست؟

پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال

پرتفوی ارز دیجیتال یا سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال

امروزه نرم‌ افزارهای بسیاری وجود دارد که موجودی ارزهای شما را کنترل می‌کنند تا به این ترتیب عملکرد هر یک از این رمزارزها را ردیابی و مدیریت کنند، به این نرم‌افزارها پرتفوی ارز دیجیتال می‌گویند.

بیش‌تر این یک سبد سرمایه گذاری برای خود بسازید نرم‌افزارهای مدیریتی پرتفوی به قیمت‌های به‌روز تمام ارزها و حتی کیف پول شخصی معامله‌گران از طریق صرافی‌های رمزنگاری شده دسترسی دارند و به همین خاطر آخرین قیمت هر ارز دیجیتال یا رمزارزی را در پلتفرم خود نمایش می‌دهند. همچنین شما می‌توانید برای ثبت معاملات خود از نرم ‌افزارها استفاده نکنید و آن‌ها را به صورت دستی در اکسل ثبت نمایید.

به طور کلی می‌توان گفت سبد سرمایه ‌گذاری ارز دیجیتال از مجموعه‌ای از رمزارزها تشکیل شده که تحت مالکیت یک سرمایه‌ گذار یا معامله‌گر است. از دارایی‌های درون این سبد می‌توان به آلت کوین‌ها، انواع رمزارزها و. اشاره کرد.

متنوع سازی سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟

معامله‌گر یا سرمایه‌گذار می‌تواند در طیف وسیعی از دارایی‌های موجود مانند کوین‌ها، توکن‌هاو. سرمایه‌گذاری کند، به این علم سرمایه ‌گذاری متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری می‌گویند.

هریک از دارایی‌های ذکر شده دارای یک هدف و کاربرد خاصی هستند که به این ترتیب ریسک سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. چراکه اگر یک یا حتی چند دارایی سقوط کند، بازهم سرمایه‌گذار با ضرر و زیان چندانی مواجه نمی‌شود.

پیشنهاد ما به شما این است که اگر قصد سرمایه‌ گذاری در یک مقیاس کوچک دارید، روی دو یا سه ارز دیجیتال سرمایه ‌گذاری کنید. اما اگر قصد دارید یک سبد ارز دیجیتال بزرگ راه‌اندازی کنید، باید بیش از دو یا سه ارز دیجیتال انتخاب کنید.

چرا انتخاب پرتفوی ارز دیجیتال متنوع کمک ‌کننده است؟

پرتفوی ارز دیجیتال

پرتفوی ارز دیجیتال

همان طور که قبلاً گفتیم زمانی که سبد دارایی‌های شما متنوع باشد، ریسک کلی سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. همچنین اگر بر روی یک دارایی ضرر کنید از طریق سود در دارایی دیگر می‌توانید آن را جبران کنید و به این ترتیب موقعیت خود را ثابت نگه دارید.

دقت داشته‌ باشید نمی‌توان گفت در هر سبد سرمایه ‌گذاری برنده و موفق می‌شوید؛ اما با انتخاب سبدهای سرمایه‌گذاری متنوع در طولانی‌مدت برآیند سرمایه‌گذاری خود را مثبت خواهید کرد.

دقت کنید که هرچه پرتفوی ارزدیجیتال خود را متنوع‌تر انتهای کنید؛ می‌توانید وضعیت کلی بازار را بهتر رصد کنید. فراموش نکنید امروزه بیش‌تر معامله‌گران و سرمایه‌ گذاران از طریق کسب سود بیش‌تر روند موجود در بازارهای مختلف را شکست می‌دهند. همچنین دقت داشته باشید که یک سبد دارایی متعادل نسبت به یک سبد دارایی نامتعادل در طولانی مدت بازدهی بسیار بالاتری دارد.

زمانی که سبد سرمایه‌گذاری خود را از دارایی‌های مختلف تشکیل می‌دهید، ممکن است به چندین کیف پول و صرافی ارز دیجیتال مختلف نیاز داشته باشید تا بتوانید به دارایی‌های خود دسترسی بیابید و از آن‌ها استفاده کنید.

در نهایت تصمیم اینکه سبد سرمایه‌ گذاری متنوع تشکیل دهید یا خیر، بر عهده‌ی شما است. اما تشکیل پرتفوی ارز دیجیتال همیشه توصیه می‌شود.

انواع دارایی‌های لازم در سبد سرمایه‌گذاری

هدف اصلی از قراردادن انواع دارایی‌های رمزنگاری شده در سبد دارایی این است که سرمایه‌گذار در پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کند. لازم به ذکر است که هریک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها دارای پایه و اساس و هدف مختلف و خاصی است که سرمایه‌گذار یا معامله‌گر می‌تواند آن‌هایی که با هدف سرمایه‌ گذاری خود تطابق دارد را انتخاب نماید.

بیتکوین معروف‌ترین و محبوب‌ترین ارز دیجیتال است که بیش‌ترین حجم بازار را در اختیار دارد. اما دارایی‌های بسیار دیگری هستند که در بازارهای مختلف مورد معامله قرار می‌گیرند. در ادامه به معرفی و بررسی مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.

ارزهای پرداختی

معروف‌ترین ارز پرداختی بیت کوین است اما علاوه بر آن ارزهای دیگری مانند ریپل، بیت کوین کش، لایت کوین و. نیز در دسته‌ی ارزهای پرداختی قرار می‌گیرند. این کوین‌ها از اولین نسل کریپتوها بودند و پیش از آن که اتریوم و قراردادهای هوشمند ایجاد شوند، به سراسر جهان معرفی شدند. هدف از ایجاد و تولید ارزهای پرداختی، انتقال ارزش است.

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها

استیبل کوین‌ها

ارزش استیبل کوین‌ها به طورکلی ثابت است و تحت هیچ شرایطی تغییر نمی‌کند. استیبل کوین‌ها تلاش می‌کنند که یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گران‌بها را ردیابی کنند. از این استیبل کوین‌ها می‌توان به BUSD اشاره کرد که دلار آمریکا را ردیابی می‌کند. از دیگر استیبل کوین‌ها می‌توان به تتر اشاره کرد. معروف‌ترین پستوانه‌ی این ارز دیجیتال، دلار آمریکا است.

دقت داشته باشید که استیبل کوین‌ها لزوما بازدهی یک سبد سرمایه‌گذاری را بالا نمی‌برند، اما بدون شک ثبات را برای یک سبد سرمایه‌ گذاری به دنبال می‌آورند.

همان طور که می‌دانید بازار کریپتوکارنسی‌ها بازاری بسیار بی‌ثبات است و به همین خاطر داشتن یک دارایی در سبد سرمایه‌ گذاری که ارزش خود را تحت هر شرایطی ثابت نگه دارد و از دست ندهد، ضروری و مفید است. اگر استیبل کوین موجود در سبد دارایی شما پشتوانه‌ای خارج از اکوسیستم بلاک چین دارد، سقوط بازار هیچ تاثیری بر قیمت آن نمی‌گذارد.

اگر قصد دارید رمزارزهای خود را از یک پروژه خارج کنید، می‌توانید برای آن که سود خود را از دست ندهید آن‌ها را به استیبل کوینی با پشتوانه‌ی دلار مانند BUSD تبدیل نمایید. اگر به فکر تبدیل به فیات افتاده‌اید؛ دقت داشته باشید که این امر بسیار زمان‌بر است. در نتیجه تبدیل به استیبل کوین راهی سریع و آسان است.

توکن‌های سهام

توکن‌های سهام درست شبیه به اوراق بهادار سنتی عمل می‌کنند. این توکن‌ها موارد زیادی مانند ارزش سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای را نشان می‌دهند.

توکن‌های سهام امروزه دیجیتالی شده‌اند و بر روی بلاک‌چین قرار دارند. این به این معنا است که این توکن‌ها از مقررات سازمان بورس تبعیت و پیروی می‌کنند. در نتیجه می‌توان گفت توکن‌های سهام توسط قانون ‌گذاران محلی کنترل می‌شوند و به همین خاطر ضروری است که پیش از آن که آن‌ها صادر شوند، مراحل قانونی به طور کامل طی شود.

توکن‌های کاربردی

یک توکن کاربردی درست مانند کلید یک سرویس یا یک محصول است. معروف‌ترین توکن‌های کاربردی BNB و ETH هستند. با استفاده از این توکن‌ها می‌توان در برنامه‌های غیر متمرکز مخالف هزینه‌ی تراکنش‌های انجام‌ شده را پرداخت کرد . دقت داشته ‌باشید که ارزش رمزارزهای کاربردی با ارزش کاربردی آن‌ها ارتباط مستقیم دارد.

توکن‌های حاکمیت

هر معامله‌گر یا سرمایه‌گذار با توکن‌های حاکمیت می‌تواند در رای‌گیری هر پروژه شرکت نماید یا اینکه از درآمد هر پروژه سهمی داشته باشد. از توکن‌های حاکمیت می‌توان به توکن ‌های بومی پلتفرم‌های دیفای مانند پنکیک سواپ، یونی سواپ، سوشی سواپ و. اشاره کرد. شایان ذکر است که ارزش توکن‌های کاربردی رابطه‌ی مستقیمی با موفقیت هر پروژه دارد.

محصولات مالی کریپتویی

پرتفوی ارز دیجیتال تنها شامل ارزهای مختلف نمی‌شود بلکه محصولات رمزنگاری شده مالی نیز می‌توانند در این سبد جای گیرند. در نتیجه هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر می‌تواند در سبد سرمایه‌ گذاری خود علاوه بر سهام، اوراق قرضه دولتی ، ETF تعدادی محصول مختلف نیز داشته باشد. سرمایه‌گذاری در این محصولات از طریق بلاک‌چین‌های مختلف انجام می‌پذیرد.

صرافی بزرگ و معتبر بایننس محصولات مالی متنوع و فراوانی برای سرمایه‌ گذاران فراهم کرده است که به این ترتیب آن‌ها می‌توانند این محصولات را در سبد سرمایه ‌گذاری خود قرار دهند. اما فراموش نکنید این محصولات نیز مانند هر دارایی دیگر دارای ریسک هستند و به همین خاطر ضروری است که پیش از آن که در آن‌ها سرمایه‌ گذاری انجام دهید، تمام جوانب و ریسک‌های موجود را بررسی و ارزیابی کنید.

چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال

چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال

چگونگی متنوع سازی پرتفوی ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا معامله‌گر برای چیدن سبد سرمایه‌گذاری خود یک استراتژی خاص دارد اما برخی از نکات و قوانین وجود دارد که در همه‌ی سبدها صدق می‌کند. در ادامه به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

ایجاد تنوع در پرتفوی ارز دیجیتال مطابق با صنعت کریپتوکارنسی

یکی از مهم‌ترین استراتژی‌ها هنگام انتخاب دارایی‌های سبد سرمایه‌ گذاری، انتخاب ارزهای مناسب و کاربردی است. دقت داشته باشید که اگر ارزهای خود را به درستی انتخاب کنید، اثرات منفی سبد سرمایه ‌گذاری شما بسیار کاهش می‌یابد.

پرتفوی خود را بین دارایی‌های سرمایه‌ گذاری با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و به هر دارایی وزن مناسبی اختصاص دهید. اگر سبد سرمایه‌ گذاری خود را با دارایی‌های با ریسک بالا پر کنید، سبد نامتعادلی خواهید داشت. این سبد در عین حال که می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد، می‌تواند ضرر و زیان زیادی نیز به شما تحمیل کند.

فراموش نکنید شما باید در دارایی سرمایه‌ گذاری کنید که اطلاعات کافی از آن دارید و تمام جوانب و ریسک‌های آن را می‌دانید.

ایجاد تنوع در سبد سرمایه ‌گذاری مطابق با تنوع زمانی

برای این امر تنها کافی است که بازار را زمان‌ بندی کنید و دارایی‌های رمزنگاری شده را در زمان مناسب خریداری نمایید. دقت داشته باشید که اگر این زمان را به درستی تعیین کرده و آن را رعایت کنید، ریسک سرمایه‌ گذاری شما به کم‌ترین می آن ممکن می‌رسد.

به طورکلی برای آن که بتوانید این استراتژی را در سبد سرمایه ‌گذاری خود پیاده‌سازی کنید، باید از ابتدا مقدار مشخصی پول برای خرید توکن‌های مورد نظر در زمان مشخص کنار بگذارید. به این ترتیب زمانی که توکن مورد نظر روند قیمت نزولی دارد، فرصت خوب و مناسبی جهت خرید آن توکن است و بالعکس زمانی که توکن مورد نظر روند قیمتی صعودی دارد، فرصت کاملا مناسب برای فروش آن توکن و کسب سود است.

ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با تنوع جغرافیایی

استراتژی تنوع جغرافیایی به این معنا است که پروژه‌های مختلفی را از سراسر جهان انتخاب کنید. به این ترتیب سبد سرمایه ‌گذاری شما از ریسک‌هایی که در هر پروژه مرتبط با قوانین حاکمیتی هر کشور است، در امان می‌ماند.

ایجاد تنوع در سبد سرمایه‌گذاری مطابق با کاربرد هر پروژه

از دیگر راه‌هایی که با آن می‌توان در سبد سرمایه‌گذاری تنوع ایجاد کرد، انتخاب پروژه‌هایی با کاربردهای متفاوت است. امروزه هر یک از ارزهای دیجیتال و رمزارزها یک هدف را دنبال می‌کنند با دیگری متفاوت است. برای مثال هدف از ایجاد ارز دیجیتال بیت کوین، ایجاد یک واحد پول مجازی است. در سمت دیگر هدف از ایجاد ریپل، تسهیل نقل و انتقالات پرداخت در موسسات مالی و بانک‌ها است. در نتیجه ضروری است که سبد سرمایه‌ گذاری خود را با ارزهایی که هدف‌ و کاربرد متفاوتی دارند، تشکیل دهید.

ایجاد تنوع در پرتفوی ارزدیجیتال مطابق با آنالیز پروژه‌ها

این استراتژی تنوع سازی در سبد های سرمایه‌گذاری نسبت به دیگر استراتژی‌ها کمی سخت‌تر و پیچیده‌تر است. سرمایه‌گذار باید هریک از پروژه‌های موجود را به طور کامل بررسی و آنالیز کند و با پروژه‌ی دیگر مقایسه کند. او می‌تواند درکنار پروژه‌های پایدار یک یا دو پروژه‌ی ریسکی در سبد سرمایه‌ گذاری خود انتخاب کند تا به این ترتیب این سبد را متنوع سازد. البته لازم به ذکر است که پروژه‌های پایدار و باثبات همیشه پایدار نیستند، بلکه نسبت به دیگر پروژه‌ها پایدارتر هستند.

خوب است بدانید که از طیف گسترده‌ی ارزهای دیجیتال اتریوم و بیت کوین رمزارزهای تقریبا ایمن و پایدار هستند.

در نهایت کارشناسان حوزه‌ی ارزهای دیجیتال به سرمایه‌ گذاران پیشنهاد می‌دهند که ۶۰ درصد از سبد سرمایه‌گذاری خود را به پروژه‌های باثبات اختصاص دهند و از ۴۰ درصد باقی‌مانده، ۳۰ درصد را به پروژه‌هایی باریسک متوسط و ۱۰ درصد باقی‌مانده را به ارزهای پرخطر اختصاص دهند. تا به این ترتیب یک سبد متعادل و پربازده تشکیل دهند.

ابزارهای ردیاب سبد ارز دیجیتال

شما می‌توانید با استفاده از ابزارهای ردیاب که برای دارایی‌های دیجیتال طراحی و ساخته شده‌اند، ارزش دارایی‌های رمزنگاری شده خود را به خوبی ردیابی کنید تا سبد سرمایه خود را به درستی مدیریت کنید. در ادامه به بررسی مهم‌ترین ردیاب‌های پرتفوی ارز دیجیتال می‌پردازیم.

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ

کوین مارکت کپ یک ردیاب قیمتی و بسیار محبوب است که با استفاده از آن می‌توان پرتفوی ارز دیجیتال ایجادکرد. این سبد دارایی در دستگاه‌های دسکتاپ و موبایل بطور رایگان در دسترس است.

کوین گکو

این ردیاب معروف به ردیاب قیمت ارزهای دیجیتال است اما با استفاده از آن می‌توانید پرتفوی ارز دیجیتال نیز تشکیل دهید. این ردیاب نیز کاملا رایگان است و در کامپیوتر شخصی یا تلفن همراه قابل نصب و استفاده است.

بلاک فولیو

با استفاده از این ردیاب علاوه بر کنترل و مدیریت سبد ارز دیجیتال خود می‌توانید ترید نیز انجام دهید. دقت داشته باشید که بلاک فولیو تنها از تلفن همراه پشتیبانی می‌کند و بر روی دسکتاپ قابل نصب نیست.

دلتا

این ردیاب یک اپلیکیشن برای تلفن‌های همراه است و به ۲۰ صرافی و انواع کیف پول دیجیتالی از جمله بایننس متصل می‌شود. ردیاب دلتا هم نسخه‌ی رایگان و هم پولی دارد. لازم به ذکر است که در این ردیاب امکان ترید وجود ندارد.

جمع بندی

در مطالب فوق به بررسی مفهوم پرتفوی ارز دیجیتال و استراتژی‌های متنوع سازی سبد سرمایه ‌گذاری پرداختیم‌. پرتفوی ارز دیجیتال یکی از اصلی‌ترین و مهم‌ترین راه‌های کاهش ریسک در بازار کریپتوکارنسی است. اگر این استراتژی را به درستی انجام دهید، ریسک خود را به کمترین میزان ممکن می‌رسانید و بیش‌ترین سود را دریافت می‌کنید.

چگونه یک سبد سهام کم ریسک بسازیم؟

چگونه یک سبد سهام کم ریسک بسازیم؟

چگونه یک سبد سهام کم ریسک بسازیم؟

چگونه یک سبد سهام کم ریسک بسازیم؟ موضوع بسیار مهمی است که شاید برای همه افراد سوال باشد که سبد سهام و پرتفوی چیست و چگونه میتوان یک سبد سهام کم ریسک در بورس تشکیل داد؟ همه افرادی که در بازار بورس فعالیت می کنند با پرتفوی یا سبد سهام آشنا هستند. در پست های گذشته بسیار در مورد سبد سهام یا پرتفوی صحبت کردیم. هدف کلی از تشکیل سبد سهام یا پرتفوی کاهش ریسک و ضرر برای سرمایه گذاری در بورس و فرابورس است. اما چگونه یک سبد سهام کم ریسک بسازیم؟ سوال بسیاری از افراد و صاحبان سهام در بازار بورس است. در این پست قصد داریم موضوع سبد سهام کم ریسک را بررسی کنیم.

سبد سهام کم ریسک

سبد سهام کم ریسک

سبد سهام کم ریسک

صاحبان سهام میتوانند سبد سهام خود را به هر نوعی که دوست دارند تشکیل دهند اعم از: سبد سهام پرخطر، سبد سهام کم‌خطر، سبد سهام مبتنی بر سود سهام، سبد سهام سفته‌بازان. سبد سهام عبارت است از تخصیص دارایی خود میان چندین سهم، به‌صورتی که ریسک سرمایه‌گذاری ما را کاهش دهد. اما در این قسمت از پست ما فقط سبد سهام کم ریسک را مورد بررسی قرار میدهیم.

سبد سهام کم ریسک:

باید گفت که در این روش از سبد سهام کم ریسک، در این سرمایه گذاری ضریب بتا کم است و نوسانات قیمت هم معقول و معمول است و در واقع سهام چرخه ای هستند و تحت تاثیر متغیرهای خارجی و اقتصادی هستند. باید گفت که بهتر است در این راستا شرکت های بورسی را انتخاب کنید که لوازم و مواد اولیه و اساسی یک خانه را تامین میکند زیرا مزیت سرمایه‌گذاری در سهام کالاها و خدمات ضروری این است که حاشیه امنیت بیشتری در بحران‌ها و رکودهای اقتصادی دارند.

چگونه یک سبد سهام کم ریسک بسازیم؟

برای اینکه سهامداران و سرمایه گذاران بتوانند یک سبد سهام کم ریسک تشکیل دهند کافی است که دانش و اطلاعات بورسی را خوب فرا گرفته باشند تا بتوانند مانند تحلیلگران حرفه ایی برای خود یک سبد سهام مناسب و کم ریسک تهیه کنند تا از سرمایه و دارایی خود به صورت کامل در مقابل ضررها حفاظت کنند. داشتن برنامه و پلن مشخص برای معاملات و خرید و فروش خود بسیار میتواند در این راستا به صاحبان سهام کمک شایانی کند.

در قسمت فوق به این موضوع اشاره کردیم که با تشکیل یک سبد سهام متنوع میتوانید یک سبد سهام کم ریسک را تشکیل دهید که این اولین گام شماست اما باید به این نکته هم اشاره کنیم که تشکیل یک سبد سهام متنوع میتواند مضراتی هم داشته باشد مانند اینکه، هرچه تعداد سهام های تشکیل دهنده سبد از تنوع بیشتری برخوردار باشند، صاحب سهام باید کارمزد بیشتری را پرداخت کند پس برای جلوگیری از این مورد بهتر است که سرمایه خود را به صورت برابر تقسیم کنید یا به عبارتی دیگر در این حالت توزیع وزن سرمایه درون سبد سهام بورس کاملا یکنواخت است و هیچ تفاوتی بین آن‌ها وجود ندارد.

با بررسی وضعیت شرکت های مورد نظر و با استفاده از دانش تحلیل تکنیکال و بنیادی میتوانید سهام شرکت های معتبر را به منظور تشکیل سبد سهام کم ریسک پیدا کنید و انتخاب کنید.

بهتر است که همیشه آگاه باشید و وضعیت بازار و بورس جهانی را مورد بررسی قرار دهید زیرا اتفاقاتی که در بازار جهانی رخ میدهد تاثیر مستقیم بر بازار کشورها دارد.

اینکه از شرکتی سهام خریداری کنید بسیار مهم است، برای انتخاب شرکت باید گزینه های مختلفی را مورد بررسی قرار بدهید. یکی از روش ها استفاده از تحلیل تکنیکال و بنیادی است.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.