استفاده از صرافی‌های خارجی

البته که غیرمتمرکز نیست. این صرافی هیچ‌کدام از ویژگی‌های یک DEX را ندارد… عرضه‌ی این پلت‌فرم تنها راهی برای پامپ توکن‌های BNB بوده نه چیز دیگری جز ظاهرسازی.

مزایای لغو محدودیت مهلت ۳‌روزه فروش ارز در صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها

ایبنا : با اعلام بانک مرکزی مهلت زمانی سه روزه خرید و فروش ارز به‌صورت اسکناس به‌جز دلار و یورو برداشته شد؛ با این اقدام تقاضایی که برای دلار و یورو از محل تقاضای دیگر ارزها وجود داشت از بین می‌رود و با برطرف شدن تقاضای دیگر ارزها در بازار رسمی، معاملات در این بازار تقویت می‌شود. با اعلام بانک مرکزی، به‌منظور مدیریت بازار ارز از این پس خرید و فروش ارز به‌صورت اسکناس سایر ارزها به‌جز دلار و یورو واجد شرایط مهلت زمانی نیست و محدودیت سه روزه خرید و فروش ارزها به‌جز دلار و یورو از این پس برداشته خواهد شد.

مشکلی که با اقدام بانک مرکزی برطرف شد

در این‌باره احمد لواسانی، رئیس سابق کانون صرافان گفت: قبل از ۲۱ فروردین ۹۷ و در زمانی‌که سامانه نیما وجود نداشت، خرید و فروش ارز به‌صورت اسکناس و حواله برای شرکت‌های صرافی و فعالان اقتصادی در حوزه ارز به‌صورت نامحدود انجام می‌شد اما بعد از راه‌‌‌‌‌‌‌‌اندازی سامانه نیما تمامی فعالان بازار ارز باید فعالیت‌‌‌‌‌‌‌‌های خودشان را در سامانه نیما انجام می‌دادند و تا حدود ۶‌ماه هم حتی صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها از فعالیت خرید استفاده از صرافی‌های خارجی و فروش اسکناس ممنوع‌شدند و پس از آن در اوایل شهریور‌ماه اجازه خرید و فروش ارز از طرف بانک مرکزی به صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها داده شد و مدتی بعد قانونی به صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها از طرف بانک مرکزی ابلاغ شد؛ تحت این عنوان که خرید و فروش ارز مستلزم این است که صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها هر ارزی را که خریداری می‌کنند ظرف سه روز باید به‌فروش برسانند.

او در ادامه گفت: ظاهرا در آن مقطع بحرانی وجود داشت که این تصمیم گرفته شد اما باقی‌ماندن آن تبعاتی برای این بازار داشت. بازار ارز ما تنها شامل دلار و یورو نیست بلکه خریداران و فروشندگان سایر ارزها هم به این بازار مراجعه می‌کنند. با توجه به اینکه ارز‌‌‌‌‌‌‌‌ها باید قبل از سه روز به‌فروش می‌رسید، نگرانی صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها از خرید ارز‌‌‌‌‌‌‌‌های دیگر و عدم‌توانایی فروش آنها بالا بود و عملا متقاضیان خرید و فروش دیگر ارز‌‌‌‌‌‌‌‌ها باید به بازار غیر‌‌‌‌‌‌‌‌رسمی مراجعه می‌کردند. لواسانی تصریح کرد: با پیگیری‌‌‌‌‌‌‌‌هایی که به‌عمل آمد و پیشنهادهایی که مطرح شد، بانک مرکزی به این نتیجه رسید‌ که محدودیت‌های خرید و فروش سایر ارز‌‌‌‌‌‌‌‌ها غیر ‌از دلار و یورو برداشته شود. رئیس سابق کانون صرافان با اشاره به اینکه در حال‌حاضر محدودیت خرید و فروش برای سایر ارز‌‌‌‌‌‌‌‌ها غیر ‌از دلار و یورو برداشته شده است، گفت: در رابطه با دلار و یورو هنوز محدودیت فروش ارز‌‌‌‌‌‌‌‌های خریداری‌شده تا حداکثر سه روز پس از خرید کماکان وجود دارد.

اقدامی که در گام دیگر باید انجام شود چیست؟

احمد لواسانی در ادامه با اشاره به اینکه در کشور بیش از هزار شهر داریم که در بسیاری از آنها با قوانین فعلی امکان فعالیت صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها وجود ندارد، گفت: استفاده از صرافی‌های خارجی این مساله به دلیل تقاضای پائین انواع ارزها و عدم‌امکان فروش دلار و یورو کمتر از سه روز در این شهرها است. او در ادامه افزود: همچنین مشکل دیگر نبود برخی ارز‌‌‌‌‌‌‌‌هایی که تقاضای کمی دارند در صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها است و اقدامی که در گام بعدی برای حل این مشکلات باید انجام شود، مجاز‌شدن معامله ارز بین صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها است تا هر تقاضایی که برای هر ارزی در هر منطقه‌ای وجود داشت به‌راحتی توسط صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌های همان منطقه و به وسیله شبکه معاملاتی بین صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها تامین شود. لواسانی در ادامه با تاکید بر اینکه در حال‌حاضر با به‌وجود آمدن بازار متشکل، شبکه میان صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها شکل‌گرفته است، ادامه داد: امکان معامله تمام ارز‌‌‌‌‌‌‌‌ها در بازار متشکل هنوز وجود ندارد و حتی بانک‌ها هم برای ارز‌‌‌‌‌‌‌‌هایی غیر ‌از یورو و دلار افتتاح حساب نمی‌کنند.

البته که بانک‌ها در این رابطه ملاحظاتی از قبیل تشخیص اسکناس، نگهداری و تبدیل ارز‌‌‌‌‌‌‌‌ها را دارند اما باید با رفع‌شدن این مسائل، امکان افتتاح حساب برای دیگر ارزها هم به‌وجود بیاید که در این‌صورت صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها هم می‌توانند تقاضا برای ارز‌‌‌‌‌‌‌‌های مختلف را پاسخگو باشند. این اقدام باعث می‌شود کسانی که به ارزهای دیگر نیاز دارند به‌جای دریافت دلار و یورو و تبدیل آن در کشور مقصد، به‌راحتی بتوانند ارز موردنیاز خود را تهیه کنند. رئیس سابق کانون صرافان در پایان گفت: با این امکان تقاضایی که برای دلار و یورو از این محل ایجاد می‌شود هم کاهش می‌یابد و امیدواریم در آینده و با اجرایی‌شدن این تصمیم، صرافی‌‌‌‌‌‌‌‌ها، مردم و فعالان بازار، ثمره آن را ببینند.

کدام کشورها در بایننس ممنوع هستند ؟

هر صرافی ای که کاملا متمرکز یا نیمه متمرکز است مجبور به رعایت قوانین کشوری که در آن سرور و یا دفتر مرکزی دارد، می باشد.

پس بایننس، کوینکس، کوکوین، کوین بیس و هر صرافی دیگری تابع قوانین خاصی است و باید آن قوانین را برای بقای بیزینس و حفظ اعتبار خود رعایت کند.

یکی از این قوانین جلوگیری از فعالیت کاربران کشورهایی است که یا تحریم هستند و یا قوانین مخصوص به خود را دارند.

برای مثال ایران یکی از کشورهایی است که در صرافی بایننس تحریم است و کاربران ایرانی از فعالیت در بایننس منع شده اند و البته که با روش هایی امکان استفاده محدود از بایننس را دارند ولی به محض اینکه برای بایننس محرز گردد که یک ایرانی در حال استفاده از این صرافی است، اکانت شخص مورد نظر بلاک می شود و شاید با ارسال ایمیل به طور موقت دسترسی برای کاربر باز شود تا بتواند کوین یا توکن های خود را سریعا خارج کند ولی در هر صورت ارزش ریسک کردن را ندارد.

برخی از کشورها مانند امریکا هم به دلیل قوانین RSA مجبور هستند که کاربران خود را از فعالیت در بایننس منع کنند و بایننس هم نمیتواند از این قوانین فرار کند و برای اینکه جمعیت چند صد میلیونی امریکایی های دنیا را از دست ندهد اقدام به طراحی سایتی مخصوص امریکایی ها میکند ( binance.us ) که با قوانین کشورشان منافاتی نداشته باشد.

بعد از خواندن این مقاله حتما مقاله زیر را مطالعه نمایید:

تحریم تتر ( USDT ) و مسدود شدن کیف پول های ایرانی

فقط صرافی های کاملا غیر متمرکز ( DEX ) ها هستند که به دلیل کاملا غیر متمرکز بودن، می توانند از رعایت قوانین کشورهای مختلف سر باز بزنند ولی آیا واقعا این صرافی ها کاملا غیر متمرکز هستند ؟؟؟.

فعالیت کاربران چه کشورهایی در بایننس ممنوع شده است ؟

🟠کشورهای ممنوع در بایننس

⚠️شامل حوزه بالکان (صربستان، مقدونیه، آلبانی، بوسنی)، بلاروس، برمه، ساحل آج، کوبا، جمهوری خلق کنگو، ایران، عراق، لیبریا، جمهوری خلق کره (کره شمالی)، سودان، سوریه و زیمباوه، می‌شود.

⚠️ کشور هایی که خودشون به بایننس اعلام کردن از کاربران اون کشور ها احرازهویت بگیرن یا محدودشون کنند کشور های آمریکا , آلمان ,فرانسه, کره جنوبی هستند.

⚠️کشور هایی که نباید ای پی اون ها استفاده بشه و ریسک دارند شامل انگلیس, روسیه, چین, هند،هلند هستند..

⚠️لیست کشور های کم خطر که میتونید استفاده کنید کشور های استرالیا _ فنلاند _ برزیل _ کلمبیا _ ایتالیا _ نیوزلند استفاده از صرافی‌های خارجی _ سوئیس _ سوئد _ اسپانیا _ سنگاپور _ ایرلند _ ایسلند _ دانمارک _ لهستان _ فیلیپین _ اتریش _ جمهوری چک هستند.

کاربری با نام MasterTrader777 یک پست توییتری به همراه یک تصویر منتشر کرده است که نشان دهنده‌ی آدرس‌های IP غیرمجاز توسط www.binance.org می‌باشد.

یک امکان دیگر برای دسترسی به بایننس بدون VPS و VPN، دسترسی از طریق استفاده از API ها برای ترید و مبادله بوده است که در برخی گزارش ها مثل گزارش بالا اشاره شده که این نوع دسترسی ها از کشور های ممنوع در بایننس بسته شده است و کاربران این کشورهای ممنوعه قادر به استفاده از API ها نیستند ولی من شخصا با آی پی ایرانی به API اکانت خود در بایننس متصل شدم و تا این لحظه که در حال نوشتن این مقاله هستم هیچ مشکلی پیش نیامده است.

اما آیا می شود همیشه مطمئن بود که مشکلی پیش نمی آید ؟؟. قطعا خیر

هیچوقت در مورد استفاده از صرافی های متمرکز و غیر متمرکز و حتی سایت ها و کیف پول ها ریسک نکنید و قبل از هر اقدامی قطعا و حتما آموزش های لازم را ببینید و خوب در مورد آن ها مطالعه کنید و احتمالات بد را نیز در نظر بگیرید.

Binance DEX در واقع تلاش شرکت بایننس برای راه‌اندازی یک صرافی غیرمتمرکز بوده است که در بلاک‌چین بومی آن‌ها با نام Binance Chain (که در حال حاضر چندین توکن به آن انتقال داده شده‌اند) فعالیت داشته باشد. بلاک‌چین Binance Chain ویژگی یکپارچه‌سازی چندین کیف‌پول از جمله Trust Wallet، Coinomi، Ledger، Enjin، Exodus و دیگر موارد نام‌آشنا را ارائه می‌کند.

آیا BINANCE DEX کاملا غیر متمرکز است ؟؟؟. نمیدانم و قطعا از روی مقالات و نوشته های سایت ها و همچنین سایت بایننس نمیتوان قطع به یقین گفت که بایننس دکس کاملا غیر متمرکز است. پس باید در استفاده از کیف پول های متصل به آن و دکس بایننس جوانب احتیاط را رعایت کرد.

اما چرا ؟.

چون ما در کشوری زندگی می کنیم که در تحریم های بین المللی رتبه دار هستیم و خیلی راحت به بهانه تحریم که میلیاردها دلار پول ایرانی ها بلوکه شده از یک دلار تا چند میلیارد دلار ما هم می تواند بلوکه شود

علیرغم اینکه به نظر می‌رسد صرافی Binance DEX قرار نیست در کشور‌هایی همچون ایران و ایالات متحده در دسترس قرار بگیرد، برخی کاربران پلت‌فرم Reddit از جمله کاربری با نام مستعار rekkktttt راه‌حل‌هایی برای این مشکل ارائه کرده‌اند:

استفاده از یک شبکه‌ی خصوصی یا VPN احتمالا راه‌حل مناسبی باشد، اما باید توجه داشته باشید اگر آن‌ها در آینده از شما بخواهند مشخصات فردی ارائه کرده و مراحل KYC (شناخت مشتری یا Know Your Customer) را تکمیل کنید، قطعا دچار مشکل خواهید شد. آنچه من فهمیده‌ام این است که صرافی Binance DEX با آن صرافی غیرمتمرکزی که در ذهن داریم فاصله‌ی زیادی دارد، بنابراین انتظار نداشته باشید که بتوانید بدون دریافت مجوز از دیگران توانایی برداشت از قرارداد‌های هوشمند را داشته باشید.

یکی از تخصص های من سئو ( رتبه دار کردن سایت ها در گوگل است ). و تازگی ها به این مورد برخورد کردم که سایت های بزرگ امکان ردگیری اینکه ایمیل ثبت نامی شما که با آن در سایت مورد نظر عضو شدید برای اولین بار در کجا ثبت شده است و ارسال و دریافت اکثر ایمیل ها از کدام کشور بوده است و در نتیجه تصمیم میگیرند ما را ایرانی خطاب کنند حتی با اینکه با VPN به سایت مورد نظرمان وارد شده ایم.

پس این یک راه حل ناشیانه است.

راه حل بهتری از VPN وجود دارد که VPS است ولی من به شما قول میدهم که اگر ندانید از کدام VPS استفاده کنید یقینا به مشکل برمیخورید و باز هم دارایی های شما بلوکه میشود.

اما چرا من شماها را میترسانم ؟

ارز دیجیتال بازار بزرگ و پر ریسک است که سودهای دلنشین و لذت بخشی هم میدهد اما برای اینکه طمع کنیم و سود دلچسب ببریم دلیلی ندارد که در دهان کوسه اقدام به این کار کنیم، پس عقل سلیم به ما میگوید که از این نوع اقدامات ناشیانه دوری کنیم

با این حال، برخی مدعی شده‌اند که اعلام این ممنوعیت در برخی مناطق جغرافیایی در واقع باعث سلب صلاحیت و شایستگی DEX‌ خواهد شد. کاربری با نام BoyScout22 به صورت خلاصه گفت که با وجود این ممنوعیت‌ها صرافی غیرمتمرکز بایننس «دیگر واقعا یک DEX‌ یا صرافی غیرمتمرکز نخواهد بود».

البته که غیرمتمرکز نیست. این صرافی هیچ‌کدام از ویژگی‌های یک DEX را ندارد… عرضه‌ی این پلت‌فرم تنها راهی برای پامپ توکن‌های BNB بوده نه چیز دیگری جز ظاهرسازی.

یک سوال مهم

آیا می شود یک صرافی غیر متمرکز باشد ولی اجازه فعالیت به برخی کاربران کشورهای ممنوعه را ندهد ؟

چون صرافی مورد نظر برای اجرای اپلیکیشن یا سایت های خود نیاز به پایگاه هایی ( هاست و سرور ) دارد که بتواند نرم افزارهای خود را در آن ها بارگزاری کند تا در دسترس عموم قرار گیرد. پس در نتیجه این صرافی ها کاملا غیر متمرکز نیستند و دلیل اینکه باید شرایط و قوانین کشورها را بپذیرند دقیقا همین است.

این مورد را با یک مثال کاملا توضیح می دهم

فرض کنید که شما در یک فروشگاه فعالیت میکنید و فروش کالا انجام میدهید. این فروشگاه متعلق به پدر شماست و مالک واقعی فروشگاه ایشان هستند و مغازه را در ازای مبلغی به شما اجاره داده اند و برای فسخ قرارداد بندهایی استفاده از صرافی‌های خارجی را ذکر کرده اند.

یکی از بندها این است که اگر شما این امکان را ندارید که به غیر از منطقه خود برای مناطق دیگر کالا ارسال کنید.

شما این خطا را میکنید و به همین راحتی مالک قرارداد را فسخ کرده و جلوی فعالیت شما را میگیرد.

صرافی ها هرچقدر هم که کسب و کار برای خودشان باشد و غیر متمرکز باشد ولی ما هنوز سرورها و هاست های غیر متمرکزی در دنیا نداریم که به معنای واقعی کلمه قابل استفاده باشند پس آی پی های کشورهای ممنوعه وقتی که وارد این صرافی ها شوند معمولا سایت یا اپلیکیشن جلوی فعالیت کاربران این کشورهای ممنوعه را میگیرد.

مگر اینکه در آینده ای نه چندان دور پروژه های مانند Internet Computer که توکن کاربردی آنها ICP می باشد اقدام به گسترش همچین فضاهایی بکنند.

چرا این مقاله را نوشتم ؟

چند وقتی است در توئیتر و اینستاگرام و دوستان نزدیکم این سوال را از من میپرسند که کشورهای ممنوعه در بایننس کدام ها هستند ؟

همچنین در وبمستر گوگل دیدم که از این دست سوالات بسیار پرسیده شده است پس اقدام به نوشتن این مقاله کردم و در نهایت دست هام درد گرفت و تصمیم گرفتم که تمامش کنم. 🙂

گوگل از پذیرش رمزارزها برای تراکنش‌های پرداختی خبر داد

گوگل اعلام کرده که به‌زودی پرداخت هزینه اشتراک خدمات ابری این شرکت با استفاده از ارزهای دیجیتالی امکان‌پذیر خواهد شد. غول جستجوگر به منظور فعال‌سازی قابلیت پرداخت هزینه اشتراک سرویس‌های ابری خود با استفاده از رمزارزها در اوایل سال 2023 با یک صرافی ارزهای دیجیتالی موسوم به کوین‌بیس (Coinbase) همکاری خواهد کرد. در مقابل Coinbase نیز اعلام کرده که این صرافی از زیرساخت‌های ابری گوگل استفاده خواهد کرد.

به‌دنبال اعلام این خبر، ارزش سهام Coinbase در رویداد معاملاتی روز سه‌شنبه 8.4 درصد افزایش یافت؛ اگرچه ارزش سهام این صرافی در سال میلادی گذشته بیش از 70 درصد کاهش داشته استفاده از صرافی‌های خارجی است.

در نتیجه گوگل قصد دارد تا 10 ارز دیجیتالی مختلف از جمله بیت‌کوین، اتریوم، لایت‌کوین، بیت‌کوین کش و دوج‌کوین را مورد پذیرش قرار دهد. این قابلیت در اوایل سال آینده میلادی راه‌اندازی شده و در ابتدا برای تعداد محدودی از کاربران قابل دسترس خواهد بود. با این‌حال قابلیت مذکور نهایتا تمامی کاربران را تحت پوشش قرار خواهد داد.

صرافی Coinbase بخش عمده‌ای از درآمد خود را از محل تراکنش‌های خرده فروشی کسب می‌کند. این صرافی اپلیکیشن‌های خود را از سرویس‌های وب آمازون (Amazon Web Services) به Google Cloud منتقل خواهد کرد. مفاد و شرایط این معامله هنوز اعلام نشده است؛ اما بی‌تردید Coinbase درصدی از مبلغ تراکنش‌های انجام شده در بستر این صرافی را به‌عنوان کارمزد دریافت خواهد کرد.

اعلام آن‌لاین نرخ خرید و فروش ارز/ شفاف‌سازی معاملات ارزی در دستور کار بانک مرکزی

تسنیم نوشت:سخنگوی بانک مرکزی با تأکید بر اینکه شفاف‌سازی معاملات بازار ارز در دستور کار جدی این بانک قرار دارد، گفت: ۱۳۷ صرافی فعال در بازار اسکناس در تهران و شهرهای مختلف به درگاه اعلام برخط نرخ توافقی خرید و فروش ارز پیوستند.

مصطفی قمری‌وفا؛ سخنگوی بانک مرکزی اعلام کرد: در کمتر از ۲ هفته، ۱۳۷ صرافی فعال در بازار اسکناس در تهران و شهرهای مختلف به درگاه اعلام برخط نرخ توافقی خرید و فروش ارز در پایگاه اینترنتی بازار متشکل ارزی (www.ice.ir) پیوستند.

او تأکید کرد: تعمیق بازار توافقی ارز و شفاف‌سازی معاملات در این بازار، در دستور کار جدی بانک مرکزی است.

پیش از این بانک مرکزی در بخشنامه‌ای به کلیه صرافی‌های دارای مجوز فعالیت از این بانک اعلام کرده بود که در راستای شفافیت و ساختارمند شدن اعلام نرخ خرید و فروش ارز توسط شبکه صرافی‌های کشور، رقابتی کردن نرخ‌ها و همچنین با هدف تسهیل دسترسی و مقایسه نرخ‌ها برای هموطنان و متقاضیان ارز از یازدهم مهر نرخ‌های خرید و فروش ارز خود را علاوه بر درج در تابلوی صرافی، در درگاه یکپارچه اعلام نرخ ارز که حساب کاربری آن توسط بازار متشکل ارز ایران در اختیار صرافی‌ها قرار می‌گیرد، درج کنند.

فهرست نرخ‌های اعلامی به‌همراه سایر اطلاعات صرافی‌ها از جمله آدرس و شماره تماس در وبگاه استفاده از صرافی‌های خارجی رسمی بازار متشکل ارز ایران ارائه خواهد شد.

لازم به ذکر است، شرکت‌های صرافی موظفند نرخ‌های خرید و فروش خود را در تابلوی صرافی و درگاه فوق به‌صورت یکسان ثبت کنند.
این نرخ‌ها قابلیت حذف یا ویرایش لحظه‌ای دارد و تا زمانی که صرافی اقدام به تغییر آن‌ها نکند در درگاه مذکور و همچنین وبگاه بازار متشکل ارز ایران بدون تغییر باقی خواهند ماند.

9 روش رایج کلاهبرداری ارز دیجیتال در 2022

کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال همه روزه در حال افزایش است و سارقان از تکنیک‌های جدید و قدیمی برای سرقت پول استفاده می‌کنند. برخی از آخرین کلاهبرداری‌ها شامل راگ پولز (Rug Pulls)، فیشینگ (Phishing) و طرح‌های پانزی (Ponzi Schemes) است.

در فوریه 2022، پلتفرم مبادله ارزهای دیجیتال Wormhole پس از یک حمله سایبری، 320 میلیون دلار از دست داد. طبق گزارش کمیسیون تجارت فدرال (Federal Trade Commission)، علاوه بر این حمله، کلاهبرداران ارز دیجیتال از سال 2021 بیش از 1 میلیارد دلار سرقت کرده‌اند.

ارز دیجیتال نوعی ارز است که در کیف پول دیجیتال (Wallet) ذخیره می‌شود و مالک می‌تواند از طریق صرافی، ارز را به پول نقد تبدیل کند. ارز دیجیتال (Cryptocurrency) مانند بیت‌کوین با پول‌های دیجیتال متفاوت است. ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین از بلاک‌چین برای تأیید استفاده می‌کنند و از طریق مؤسسات مالی اجرا نمی‌شوند، بنابراین بازیابی از سرقت دشوارتر است.

اگرچه ارز دیجیتال یک تکنولوژی جدید است، اما سارقین از روش‌های قدیمی برای سرقت استفاده می‌کنند. در این مقاله اکوبیت برخی از روش‌های رایج کلاهبرداری ارز دیجیتال را معرفی می‌کنیم که شما باید مراقب آن‌ها باشید.

1. طرح‌های سرمایه گذاری بیت‌کوین

در طرح‌های سرمایه گذاری بیت‌کوین، کلاهبرداران با استفاده از صرافی‌های خارجی سرمایه گذاران تماس می‌گیرند و ادعا می‌کنند «مدیران سرمایه گذاری» کارکشته هستند. به عنوان بخشی از این طرح، به اصطلاح مدیران سرمایه گذاری ادعا می‌کنند که با سرمایه گذاری، میلیون‌ها دلار سرمایه در ارز دیجیتال به دست آورده‌اند و به قربانیان خود قول کسب درآمد با سرمایه گذاری را می‌دهند.

برای شروع، کلاهبرداران هزینه اولیه را درخواست می‌کنند. سپس، به جای پول درآوردن، سارقان به سادگی هزینه‌های اولیه را می‌دزدند. کلاهبرداران همچنین ممکن است اطلاعات هویتی شخصی (مانند کلیدهای 12 کلمه‌ای کیف پول) را درخواست کنند و ادعا کنند که برای انتقال یا واریز وجوه لازم است و بنابراین به ارز رمزنگاری شده یک شخص دسترسی پیدا می‌کنند.

نوع دیگری از کلاهبرداری سرمایه گذاری شامل استفاده از تأییدیه‌های جعلی افراد مشهور است. کلاهبرداران عکس‌های واقعی می‌گیرند و آن‌ها را به حساب‌ها، آگهی‌ها یا مقاله‌های جعلی تحمیل می‌کنند تا اینطور به نظر برسد که گویی یک سلبریتی در حال ترویج سود مالی زیادی از سرمایه گذاری است. منابع این ادعاها با استفاده از نام‌های شرکت معتبر مانند ABC یا CBS با یک وب سایت و آرم حرفه‌ای وارد عمل می‌شوند تا مشروع به نظر برسند. با این حال، تایید جعلی است.

2. کلاهبرداری راگ پول (Rug Pull)

کلاهبرداری‌های راگ پول شامل کلاهبرداران سرمایه گذاری است که یک پروژه جدید، اِن اِف تی (NFT) یا کوین را برای دریافت بودجه «پامپ می‌کنند». پس از اینکه کلاهبرداران پول را دریافت کردند، سپس ناپدید می‌شوند. کدگذاری این سرمایه گذاری‌ها از فروش بیت‌کوین پس از خرید توسط مردم جلوگیری می‌کند، بنابراین سرمایه گذاران با دارایی‌های بی ارزش باقی می‌مانند.

نسخه محبوب این کلاهبرداری، کلاهبرداری با سکه Squid بود که نام آن برگرفته از سریال محبوب نتفلیکس (Netflix) بازی مرکب (Squid Game) است. سرمایه‌گذاران باید برای به دست آوردن ارز دیجیتال بازی می‌کردند: مردم برای بازی‌های آنلاین توکن می‌خریدند و بعدا برای مبادله با ارزهای دیجیتال دیگر درآمد بیشتری کسب می‌کردند. قیمت توکن Squid از 1 سنت به حدود 90 دلار برای هر توکن رسید.

در نهایت، معاملات متوقف و پول ناپدید شد! ارزش توکن به صفر رسید و پس از آن مردم موفق نشدند توکن‌های خود را به فروش برسانند. کلاهبرداران از این سرمایه استفاده از صرافی‌های خارجی گذاران حدود 3 میلیون دلار درآمد داشتند.

کلاهبرداری به روش راگ پول برای NFTها نیز رایج است که دارایی‌های دیجیتالی بی نظیری هستند.

3. کلاهبرداری عاشقانه

برنامه‌های دوست‌یابی یا همسریابی (Dating Apps) مکان مناسبی برای این نوع کلاهبرداری‌ها هستند. این کلاهبرداری‌ها شامل روابطی است (معمولا از راه دور و کاملا آنلاین) که در آن جلب اعتماد یک طرف توسط طرف دیگر نیازمند زمان است. در این روش با گذشت زمان، یکی از طرفین شروع به متقاعد کردن طرف دیگر برای خرید یا دادن پول به شکلی از ارز دیجیتال می‌کند.

پس از گرفتن پول، کلاهبردار ناپدید می‌شود. به این کلاهبرداری‌ها «کلاهبرداری‌های قصابی خوک» نیز گفته می‌شود.

4. کلاهبرداری فیشینگ (Phishing)

کلاهبرداری‌های فیشینگ مدتی است که وجود داشته اما هنوز هم محبوب هستند. کلاهبرداران ایمیل‌هایی با لینک‌های مخرب به یک وب سایت جعلی استفاده از صرافی‌های خارجی را برای افراد ارسال می‌کنند تا اطلاعات شخصی مانند اطلاعات کلید کیف پول ارز دیجیتال را جمع آوری کنند.

برخلاف رمزهای عبور، کاربران فقط یک کلید خصوصی منحصر به فرد برای کیف پول دیجیتال دریافت می‌کنند. اما اگر یک کلید خصوصی دزدیده شود، تغییر این کلید مشکل ساز خواهد بود. هر کلید برای یک کیف پول منحصر به فرد است. بنابراین، برای بروزرسانی این کلید، فرد باید یک کیف پول جدید ایجاد کند.

برای جلوگیری از کلاهبرداری‌های فیشینگ، هرگز اطلاعات مهم و حساس را در لینک‌هایی که از طریق ایمیل دریافت می‌کنید، وارد نکنید. همیشه مستقیما به سایت مورد نظر وارد شوید، مهم نیست که وب سایت یا لینک چقدر قانونی ظاهر می‌شود.

5. کلاهبرداری حمله شخص در وسط (Man-in-the-middle Attack)

هنگامی که کاربران در یک مکان عمومی (مکان‌های دارای وای‌فای رایگان) از طریق اتصال به شبکه وای‌فای عمومی وارد حساب ارز دیجیتال می‌شوند، کلاهبرداران می‌توانند اطلاعات خصوصی و حساس آن‌ها را سرقت کنند. یک کلاهبردار می‌تواند هر گونه اطلاعات ارسال شده از طریق یک شبکه عمومی، از جمله رمز عبور، کلیدهای کیف پول ارز دیجیتال و اطلاعات حساب را رهگیری کند.

هر زمان که یک کاربر وارد سیستم شود، سارق می‌تواند این اطلاعات حساس را با استفاده از رویکرد حمله شخص در وسط جمع آوری کند. این کار با رهگیری سیگنال‌های وای‌فای در شبکه‌های قابل اعتماد در صورتی که در نزدیکی باشند انجام می‌شود.

بهترین راه برای جلوگیری از این حملات، مسدود کردن شخص در وسط با استفاده از یک شبکه خصوصی مجازی (VPN) است. VPN تمام داده‌های در حال انتقال را رمزگذاری می‌کند، بنابراین سارقان نمی‌توانند به اطلاعات شخصی دسترسی پیدا کنند و ارز دیجیتال را سرقت کنند.

6. کلاهبرداری هدایای ارز دیجیتال در رسانه‌های اجتماعی

پست‌های تقلبی زیادی در رسانه‌های اجتماعی وجود دارد که نوید بخش هدایای بیت‌کوین هستند. برخی از این کلاهبرداری‌ها شامل حساب‌های سلبریتی جعلی نیز می‌شود که این هدیه را استفاده از صرافی‌های خارجی برای جذب افراد تبلیغ می‌کنند.

با این حال، هنگامی که شخصی بر روی هدیه کلیک می‌کند، به یک سایت تقلبی منتقل می‌شود و درخواست تایید برای دریافت بیت‌کوین می‌کند. فرآیند تایید شامل پرداختی برای اثبات قانونی بودن حساب است.

قربانی ممکن است این مبلغ استفاده از صرافی‌های خارجی پرداختی را از دست بدهد، یا بدتر از آن، روی یک پیوند مخرب کلیک کند و اطلاعات شخصی و ارز دیجیتال او به سرقت برود.

7. طرح‌های پانزی (Ponzi)

طرح‌های پانزی درآمد حاصل از سرمایه گذاران جدید را به سرمایه گذاران قدیمی‌تر پرداخت می‌کنند. برای به دست آوردن سرمایه گذاران جدید، کلاهبرداران ارز دیجیتال، سرمایه گذاران جدید را با بیت‌کوین جذب می‌کنند. این طرحی است که به صورت دایره‌ای اجرا می‌شود، زیرا هیچ سرمایه گذاری قانونی وجود ندارد؛ همه چیز در مورد هدف قرار دادن سرمایه گذاران جدید برای پول است.

فریب اصلی یک طرح پانزی وعده سودهای کلان با ریسک کم است. با این حال، همیشه خطراتی با این سرمایه گذاری‌ها وجود دارد و هیچ بازده تضمینی وجود ندارد.

8. صرافی‌های جعلی ارز دیجیتال

کلاهبرداران ممکن است سرمایه گذاران را با وعده یک صرافی عالی ارز دیجیتال (شاید با وعده حتی مقداری بیت‌کوین اضافی) جذب کنند. اما در واقعیت، هیچ مبادله‌ای وجود ندارد و سرمایه گذار تا زمانی که سپرده خود را از دست ندهد، از جعلی بودن آن خبر ندارد.

برای جلوگیری از صرافی‌های ناشناخته، به بازارهای مبادلات رمزنگاری شناخته شده (مانند: بایننس، کوینکس، کوکوین، بای‌بیت و..) پایبند باشید. قبل از وارد کردن هرگونه اطلاعات شخصی، کمی تحقیق کنید و سایت‌های مرجع را برای جزئیات در مورد اعتبار و مشروعیت آن صرافی بررسی کنید.

9. پیشنهادهای استخدامی و کارمندان متقلب

کلاهبرداران همچنین جعل هویت استخدام کنندگان یا جویندگان کار را برای دسترسی به حساب‌های ارز دیجیتال جعل می‌کنند. با این ترفند، آن‌ها شغل جذابی را ارائه می‌دهند، اما برای آموزش شغلی به ارز دیجیتال نیاز دارند.

همچنین برای استخدام نیرو جهت دور استفاده از صرافی‌های خارجی کاری نیز کلاهبرداری وجود دارد. به عنوان مثال، فریلنسرهای فناوری اطلاعات کره شمالی با ارائه رزومه‌های چشمگیر و ادعای اینکه مستقر در ایالات متحده هستند، در تلاش هستند تا از فرصت‌های شغلی دور کاری استفاده کنند. وزارت خزانه داری ایالات متحده در مورد این کلاهبرداری کره شمالی که شرکت‌های ارز دیجیتال را هدف قرار می‌دهد هشدار داد.

این فریلنسرهای فناوری اطلاعات به دنبال پروژه‌هایی با ارز مجازی هستند و از دسترسی برای مبادلات ارزی استفاده می‌کنند. آن‌ها سپس سیستم‌ها را برای جمع آوری پول یا سرقت اطلاعات برای جمهوری دموکراتیک خلق کره (DPRK) هک می‌کنند. این افراد همچنین در سایر کارهای تخصصی فناوری اطلاعات شرکت می‌کنند و از دانش خود برای دستیابی به دسترسی داخلی برای فعال کردن حملات سایبری مخرب کره شمالی استفاده می‌کنند.

چگونه از بیت‌کوین و ارز دیجیتال خود محافظت کنیم؟

برای محافظت در برابر کلاهبرداری‌های ارز دیجیتال، در اینجا برخی از خط قرمزهای رایج را به شما معرفی می‌کنیم که با دانستن آن‌ها می‌توانید از سرمایه خود محافظت کنید:

• وعده سودهای کلان یا دوبرابر سرمایه گذاری؛
• پذیرش ارز دیجیتال به عنوان تنها روش پرداخت؛
• غلط املایی و اشتباهات گرامری در ایمیل‌ها، پست‌های رسانه‌های اجتماعی یا هر ارتباط دیگری؛
• تاکتیک‌های دستکاری، مانند اخاذی یا باج گیری؛
• وعده پول رایگان؛
• اینفلوئنسرهای جعلی یا تاییدیه‌های افراد مشهور که نامناسب به نظر می‌رسد.

با تمرین عادات امنیتی خوب مانند استفاده از رمزهای عبور قوی، استفاده از اتصالات ایمن یا VPN و انتخاب فضای ذخیره سازی ایمن، از کیف پول‌های خود در برابر کلاهبرداران محافظت کنید.

به طور کلی دو نوع کیف پول وجود دارد: نرم افزاری و سخت افزاری.

کیف پول‌های نرم افزاری به صورت آنلاین میزبانی می‌شوند و احتمال هک شدن آن‌ها بیشتر است اما کیف پول‌های سخت‌افزاری اطلاعاتی مانند کیف پول و کلیدهای ارز دیجیتال را به صورت آفلاین در یک دستگاه ذخیره می‌کنند که امنیت بیشتری نسبت به کیف پول‌های نرم افزاری دارند.

ارزهای دیجیتال از بلاک‌چین برای تأیید استفاده می‌کنند و از طریق مؤسسات مالی اجرا نمی‌شوند، بنابراین بازیابی آن از سرقت سخت‌تر است، بنابراین ایمن نگه داشتن آن حیاتی است. هرگز کلیدهای کیف پول یا کدهای دسترسی را در اختیار شخص دیگری قرار ندهید.