چرا باید پلن معاملاتی داشته باشیم؟

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

بازار بورس

تجربیات کاربردی بازار بورس کالا و ارز(کپی برداری با ذکر منبع ولینک مجاز میباشد)

4 اشتباه بزرگ در محیط معاملاتی: ( بخش اول )

4 اشتباه بزرگ در محیط معاملاتی: ( بخش اول )

اشتباه اول : نداشتن یک طرح و برنامه معاملاتی:

لابد تابحال خیلی زیاد شنیده ایید که بعضی از این راه یعنی تریدینگ ثروتمند شده اند و این هم برای شما یک رویا است اما آیا داشتن این رویا بتنهایی کافی است البته که نه شما قبل از وارد شدن به این دنیا و پرداختن به حرفه تریدینگ باید کلی برنامه و پلان از پیش تعیین شده داشته باشید شما باید اهداف مناسب داشته باشید. ؟

اگر میخواهید در این راه به سمت صحیح و درست هدایت شوید باید بدانید که دقیقا قرار است چه کاری انجام دهید زمانی که شما دارید یک طرح کاری میریزید چیزهای زیادی راجع به مسائلی که نمیداید میفهمید و پی خواهید برد که واقعا چه فاکتورهای مهمی برای رسیدن شما به سمت هدف مهم میباشند سپس خود را درگیر رسیدن به این طرح ها میکنید در این راه چیزهای زیادی یاد میگیرید چیزهایی که شانس شما را برای رسیدن به موفقیت بالا میبرد.

تریدرهای بسیار کمی پیدا میشوند که زمانی آغاز به معامله گری میکنند که قبلا بدقت راجع به اهداف و برنامه های خود فکر کرده اند و آن برنامه ها را تست کرده اند و اما در مقابل تعداد بسیار زیادی از تریدرها هم پیدا میشوند که عجول هستند و زمان زیادی را به آماده سازی خود و نقشه های خود صرف نمیکنند و یا اصلا طرح و نقشه درست و حسابی ندارند اینها از شانس کمتری نیز برای رسیدن به موفقیت برخوردار هستند.

چرا تریدرها اشتباه شماره یک را انجام میدهند؟

در جواب این سوال باید بگوییم که دلایل زیادی برای این سوال وجود دارد اما مهمترین و مناسبترین پاسخ اینست که آنها میخواهند خیلی ساده و سریع پولدار شوند.در لایه های زیرین تفکرانها این خیال میگذرد که چرا باید زمان بسیار زیادی را صرف پیاده سازی طرح و برنامه کنیم ؟ یا اینکه چرا نباید بسرعت پولدار شویم؟

و با همین تفکر و طمع مرتکب اشتباهات بسیاری در معاملات خود میشوند اشتباهاتی که منجر به از بین رفتن زمان و سرمایه آنها میشود آنهم به همان راحتی که انها انتظار پولدار شدن داشتند.

دستورالعملی برای موفقیت:

در آنسوی این تفکرات تلاش کردن وجود دارد تریدرهای موفق میدانند که نیاز به کار سخت و با برنامه دارند آنها سخت کار میکنند تا بتوانند طرحها و برنامه های کاری خود را پیگیری کنند آنها تصمیمات خود را براحتی اتخاذ نمیکنند و برای آن مسائل زیادی را در نظر میگیرند .

اگر شما امیدوار هستید که یک تریدر خوب شوید در ابتدا باید هزینه اش را نیز بپردازید و اولین مرحله این روند اینست که وقت خود را برای پیاده سازی یک پلان کاری صرف کنید تا بتوانید کلیدهای ابتدایی که برای پیمودن مسیر نیاز دارید بدست آورید.

چگونه از این اشتباه ( اشتباه شماره 1 ) اجتناب کنیم:

اولین چیزهایی که شما نیاز دارید اختصاص دادن زمان زیاد ، تلاش و انرژی فراوان است و اینها برای این هستند که شما بتوانید تمام آدرسها و المنتها و کلیدهای رسیدن به موفقیت را بدست آورید و آنرا در برنامه خود پیاده سازی کنید.

شما باید دقیقا بدانید که چه چیزهایی در واقع به شما اجازه نمیدهد که به موفقیت دسترسی پیدا کنید اساسا این نقشه شما است که راه های رسیدن به موفقیت را برای شما از قبل تعیین و مشخص میکند.

فاکتورهای زیادی وجود دارد که شما باید قبل از وارد شدن به دنیای معاملاتی در ابتدا آنها را در نظر بگیرید فاکتورهای که برای مطالعه تجربیات شما و همچنین رشد این تجربیات اساسی و مورد نیاز هستند.

چند فاکتور مهم که قبل از هر چیزی و هر گونه معامله ایی به دانستن ان نیاز است عبارتند از :

به چه میزان سرمایه ایی برای معامله کردن نیاز داریم؟

این سوال را هر کسی ممکن است چرا باید پلن معاملاتی داشته باشیم؟ چرا باید پلن معاملاتی داشته باشیم؟ بپرسد واقعا به چه میزان سرمایه برای معامله کردن نیاز داریم؟ پاسخ اینست که به هر میزان سرمایه شما بیشتر باشد شما میتوانید میزان انعطاف پذیری بیشتری در معاملات خود داشته باشید و میتوانید در مقابل اتفاقات ناگهانی و غیر قابل پیش بینی مقاومتر باشید هر چه سرمایه شما بیشتر باشد با یک ضرر احساسات منفی کمتر به شما چیره میشود البته این بدین معنی نیست که با سرمایه زیاد ما باید ریسک را هم بسیار بیشتر و یا بزرگتر کنیم بلکه منظور اینست که آرامش یشتری در معامله کردن خواهیم داشت.

نکته دیگر اینکه سرمایه اولیه نباید انقدری باشد که با از دست رفتنش زندگی شما تحت تاثیر قرار بگیرد و در معرض خطر باشد سرمایه اولیه باید از پولی تهیه شده باشد که موفقیت تدریجی شما را بخطر نیاندازد زیرا در شرایط اینچنینی آرامش بیشتری از لحاظ روانشناسی در شما بوجود خواهد آمد.

پس از اینکه شما تصمیم برای معامله گرفتید مرحله بعدی تعیین میزان حجم یک معامله میباشد هرگز بیش از 5 درصد از سرمایه خود را درگیر یک معامله نکنید و به یاد داشته باشید که اولین وظیفه شما حفظ سرمایه است و نه زیاد کردن آن بنابراین میزان ریسک و حجم معامله قبل از ورود به معامله باید کاملا تعیین شده باشد.

چه مارکت و یا مارکتهایی برای معامله کردن ما مناسب هستند؟

تصمیم بعدی بازاری است که شما برای معامله کردن انتخاب میکنید باید بدانید که بازارهای مختلف تفاوتهای زیادی با یکدیگر دارند و این کاملا به نوع شخصیت شما بستگی دارد برخی از تریدرها فقط در یک نوع مارکت معامله میکنند مثلا سهام و برخی دیگر سرمایه خود را در مارکت سهام ، ارز و انرژی تقسیم میکنند و دلیلش اینست که اگر در یکی ضرر کردند ممکن است دردیگری سود کرده و ضرر را جبران کنند بنابراین این موضوع به نوع شخصیت و سرمایه شما بستگی دارد.

چه تایم فریمی برای معاملات ما مناسب است؟

تایم فریم معاملاتی میزان زمانی را برای شما مشخص میکند که شما مبتوانید یک معامله را در آن نگاه دارید شما قبل از ورود به یک معامله باید تعیین کنید که چه زمانی قرار است در معامله باقی بمانید بلند مدت و یا کوتاه مدت این تصمیم تاثیر بسیار زیادی بر روی نوع تعیین میزان ریسک در معامله دارد.

اگر شما شخصی هستید که از نگه داشتن یک معامله به مدت زیاد هراس دارید معامله بلند مدت برای شما مناسب نیست و باید سعی کنید معاملات کوتاه مدت انجام دهید و یا برعکس اگر شما روشتان دنباله روی از روند است معاملات کوتاه مدت نمیتواند پاسخگوی شما باشد و باید از نوع معاملات بلند مدت استفاده کنید.

این تصمیم اساسی است که شما قبل از ورود به یک معامله باید در رابطه با آن تصمیم بگیرید.

چه متدی را برای معامله کردن باید استفاده کنیم؟

زندگی امروز بسیار مکانیزه شده و همین تاثیر در سیستمهای معاملاتی ما نیز دیده میشود ابزارها و تحلیلهای بسیار زیادی برای معامله کردن وجود دارد و این به هیچ وجه چیز بدی نیست برخی سیستمها باعث شده اند که ما به هیچ وجه احساسات را در معاملات دخیل نکنیم و این از جهاتی خوب و از جهاتی نامناسب است.

یک متد معاملاتی باید بتواند به بسیاری از پرسشها قبل از ورود به یک معامله پاسخ دهد نوع معامله ، حجم معامله ، زمان ورود مناسب ، زمان خروج ، ومدیریت مواقع بحرانی مواردی هستند که باید در یک متد معاملاتی مورد بررسی قرار گیرد.

چه ضوابط و معیارهایی برای ورود به یک معامله قبلا باید در نظر گرفته شود؟

نوع معامله ، حجم معامله ، زمان ورود مناسب ، زمان خروج ، مدیریت مواقع بحرانی ، خروج با سود ، خروج با ضرر ، ورود مجدد ، نوع معامله چرا باید پلن معاملاتی داشته باشیم؟ و.

چه ضوابط و معیارهایی برای خروج از یک معامله و با کسب سود قبلا باید در نظر گرفته شود؟

آشنایی با چنگال های اندرو

آشنایی با چنگال های اندرو ( اندرو پیچفورک ) ( Andrews Pitchfork )

چنگال های “اندرو” (اندری) ، تکنیکی برای استفاده از روند ها می باشد. “آلن اندری” ابداع کننده این روش اعتقاد داشت خطوط روند کلاسیک کارایی بالایی در بازارها ندارند و خطوط روندی که از نقاط و پیوت های بیشتری می گذرد بسیار کاربردی تر می باشد. در عین حال بر مبنای این خط مرکزی باید تمامی نوسانات قیمت را در بین دو بال، که کانالهایی را برای قیمت می سازند داشته باشیم.
برای ترسیم یک “چنگال اندرو” تحلیلگر به سه نقطه (پیوت) که آغازگر موج های جدید باشد، نیاز دارد و پس از ترسیم چنگال پیچفورک باید مشاهده نماید که آیا چنگالش سه اصل اساسی ترسیمی را رعایت کرده یا خیر.
همانطور که در شکل زیر مشاهده می شود برای ترسیم یک چنگال پیچفورک به سه نقطه (پیوت) آغاز موج نیاز داریم. نقاط A وC نقش های یکسانی در تغییر جهت قیمت داشته اند و نقطه B نقشی خلاف نقاط A و C برای جابجایی قیمت ایفا می کند. بدین معنی که اگر نقاط A وC روندهای صعودی جاری را تبدیل به روند نزولی کرده اند نقطه B روند نزولی جاری را تبدیل به صعودی کرده است. در ترسیم چنگال صعودی این نقش ها معکوس می شود.

برای ترسیم یک چنگال به سه نقطه نیاز داریم که تا به اینجا با آنها آشنا شدیم. از این نقاط درک کردیم که تغییرات قیمت معمولا به صورت سینوسی و با تصحیح همراه هستند. برای ترسیم خط میانه که بیشترین نوسانات را قیمت حول آن محور داشته است می توان ما بین نقاط B و C را شناسایی کرد(محدوده سبز رنگی که در تصویر بالا بین B و C وجود دارد) و خطی را از نقطه A به این نقطه میانی ترسیم کرد. این خط شیب و زاویه خاصی نسبت به تغییرات قیمت دارد که نوسانات بسیاری حول این محور است. به اندازه شیب خط میانی می توان به موازاتش خطوطی را از نقاط B وC ترسیم کرد. معمولا قیمت مانند شکل، حول این محور و خط میانی بارها نوسان دارد. در عین حال نسبت به قیمت چنگال های بالا و پایین که موازی با خط میانی ترسیم شده عکس العمل نشان می دهد.

اصول اساسی ترسیم یک چنگال “اندرو” مناسب

برای ترسیم یک چنگال “اندرو” سه اصل باید وجود داشته باشد تا چنگال ما برای استفاده مقبول باشد. این سه اصل به شرح زیر است:
الف) در یک چنگال اندرو (اندرو پیچفورک) محدوده جابجایی قیمت حتما باید بین دو چنگال کناری(بال کناری) قرار گرفته باشد. بنابراین زمانی که قیمت از بین دو چنگال کناری خارج شود چنگال ترسیمی دیگر مورد تایید نخواهد بود.
ب) نقطه C در چنگال نزولی حتما باید بین نقاط A وB قرار گرفته باشد و در روند صعودی نقطه C باید بین نقاط A وB قرار گرفته باشد یعنی موج تصحیحی B به C حتما باید در محدوده نقاط A تا B باشد. اگر این اصل پا برجا نباشد و به عنوان مثال نقطه A بین نقاط B و C باشد نشانه دهنده این موضوع است که روندی قالب، در جهت صعودی یا نزولی در بازار وجود ندارد.
ج) اصل سوم نیز مانند اصل قبلی به این نکته اشاره دارد که نقطه C حتما باید بین نقاط A وB قرار گرفته باشد و نقطه B ما بین نقاط A و C نباشد. این مورد زمانی به وجود می آید که با وجود روند صعودی یا نزولی، تصحیحی کامل بین A تا B در نقطه C وجود ندارد.

اآشنایی با نحوه استفاده از چنگال “اندرو”

زمانیکه با ترسیم چنگالی کامل که تمامی اصول در آن رعایت شده است آشنا شدیم تکنیک هایی برای استفاده از چنگال “اندری” وجود دارد که می توانیم از آنها برای معامله در بازار استفاده کنیم.
1) روش استفاده اول از “چنگال اندری” زمانی است که با وجود ترسیم صحیح چنگال قیمت ها در بازار به سمت خط میانی چنگال حرکت نمی کنند. قیمت ها در روند نزولی اطراف بال پایینی و در روند صعودی اطراف بال بالایی حرکت دارند. این مساله که قیمت به خط میانی داخل چنگال نمی رسد می تواند نشانه ای از تضعیف قدرت روند جاری بازار در حالت فعلی باشد از این رو احتمال اینکه بال پایینی یا بالایی که قیمت حول آن خط در حال نوسان است شکسته شود بسیار محتمل است. شکل زیر نمونه ای از حالت اول ورود به معامله را برای یک چنگال صعودی نشان می دهد که با شکسته شدن خط بال پایینی می توان وارد معامله فروش شد.

2) قاعده دوم برای ورود به معامله زمانی ایجاد می شود که قیمت با اینکه به سمت خط میانی در حال حرکت است یک گپ(شکاف) در نزدیک خط میانی ایجاد می کند. گپ یا تثبیت قیمت در چنگال صعودی روی خط میانی و گپ یا تثبیت در چنگال نزولی زیر خط میانی نشانه ای پایداری روند در جهت فعلی می باشد. این موارد موقعیت های خوبی را برای ورود به معامله ایجاد می کنند. مثال این نمونه را در مثال زیر می توان مشاهده کرد.

3) قاعده سوم استفاده از چنگال زمانی مورد استفاده برای ورود به معامله قرار می گیرد که خط میانی برای قیمت تبدیل به یک خط حمایت یا مقاومت می شود و از پیشروی قیمت در روند نزولی به زیر خط میانی و در روند صعودی از پیشروی قیمت به بالای خط میانی جلوگیری می کند. معمولا برای استفاده از این ابزار در مورد ورود به معامله از شاخص نمای تکنیکی Stochastic استفاده می شود. اگرچه حالت بهینه برای ورود به معامله با مشاهده چنین وضعیتی که خط میانی چنگال حکم حمایت یا مقاومت را داشته، صبر کردن تا زمانی است که بال بالایی یا بال پایینی شکسته شود.

هو الرزاق
دنیای امروز دنیای اطلاعلات است .
ما بر ان شدیم تا تجربیات خود را که باتحمل هزینه های گزاف معنوی و مالی به دست آمده را در اختیار شما قرار داده تا تریدرهای ایرانی که سرشار از نبوغ و استعداد هستند روز به روز در این بازار موفقتر باشند .

كسب ارزش از مشتريان

فرایند چهارگانه بازاریابی، با برقراری رابطه با مشتری از طریق ایجاد و ارائه ارزشهای برتر آغاز می شود. گام آخر، جذب ارزش از مشتری در عوض ارزش ارائه شده توسط شركت می باشد كه به صورت فروش در حال حاضر و آینده ، سهم از بازار و سود می باشد. در اینجا، به بررسی نتایج خلق ارزش برای مشتری میپردازیم: وفاداری و حفظ مشتری، سهم از بازار و مشتریان، و دارایی مشتری.

ایجاد وفاداری مشتری و حفظ او

اگر مدیریت ارتباط با مشتری به درستی انجام شود، باعث مشعوف شدن مشتری می شود. مشتریان مشعوف هم در عوض وفادار باقی مانده و از شركت و محصولات آن نزد دوستان و آشنایان خود تعریف می كنند. بنابراین هدف مدیریت ارتباط با مشتری تنها جلب رضایت او نیست، بلكه در واقع مشعوف كردن او است. حالا دیگر شركتها متوجه شده اند كه از دست دادن یك مشتری، تنها از دست دادن یك فروش نیست. بلكه در واقع به معنی از دست دادن كل خریدهای او در طول دوره خرید است که به آن ارزش عمر مشتری گویند.

برای مثال استیو لئونارد مدیر یك سوپرماركت چهار طبقه در كانكتیكات و نیویورك است و عملكرد بسیار موفقی دارد و برای جذب ارزش عمر مشتریان اقدام به ایجاد دیزنی لند مخصوص فروشگاههای لبنیاتی كرده است. قانون اول: همیشه حق با مشتری است. قانون دوم: اگر مشتری اشتباه كرد، قانون اول را دوباره بخوانید!

بنابراین نتیجه می گیریم كه شركت باید تمام تلاش خود را صرف ایجاد رابطه مستحكم با مشتری بكند . مشعوف شدن مشتری نه تنها باعث می شود مشتری به صورت منطقی محصول را ترجیح دهد، بلكه باعث ایجاد رابطه عاطفی با محصول یا خدمات نیز می شود.

رشد سهم مشتری

مدیریت ارتباط با مشتری موفق، علاوه بر جلب ارزش عمر مشتری، در افزایش سهم مشتری نیز نقش بسزایی دارد ؛ یعنی سهمی كه از خرید مشتری در آن گروه كالا نسیبشان می شود. مثلاً بانكها می خواهند سهمشان از كیف پول مشتری بیشتر شود، سوپرماركتها و رستورانها به دنبال سهم بیشتر از معده مشتری هستند. شركتهای خودروسازی می خواهند سهم بیشتری در گاراژ داشته باشند و شركت های هواپیمایی خواهان سهمی بیشتر از مسافرت هستند. شركتها برای افزایش سهم مشتری خود می توانند تنوع بیشتری برای مشتریان فعلی ایجاد كنند؛ یا می توانند با آموزش کارمندان، كالاهای بیشتری را به مشتریان معرفی كرده و میزان فروش كالاهای مشابه را از طریق بیشتر فروختن و فروش ضربدری افزایش دهند.

به عنوان مثال سایت آمازون در زمینه بهبود ارتباط با 50 میلیون مشتری خود مهارت خاصی داشته و توانسته سهم خود از خرید هر مشتری را به خوبی افزایش دهد. آمازون كه در اصل یك كتابفروشی بوده، امروزه محصولات بسیار متنوعی را توانسته به مشتریان خود عرضه کند و سهم بیشتری از خریدهای مشتریان را به خود اختصاص دهد.

ایجاد دارایی مشتری

هدف نهایی مدیریت ارتباط با مشتری، ایجاد دارایی مشتری(Customer Equity) بیشتر است. دارایی مشتری ، ارزش طول عمر تنزیل شده کل مشتریان فعلی و بالقوه شركت می باشد. واضح است كه هرچه شركت مشتریان سودمند و وفادار تری داشته باشد، دارایی مشتری آن بیشتر خواهد بود. به نظر می رسد كه برای ارزیابی بازده شركت، استفاده از دارایی مشتری نسبت به میزان فروش یا ارزش بازار فعلی، معیار مناسبتری باشد، چون فروش و سهم بازار وضعیت گذشته شركت را نشان می دهد، درحالیكه دارایی مشتری وضعیت آینده شركت را نمایان می كند.برای مثال در سال 1967 ، سهم كادیلاك از بازار خودروهای تجملاتی به رقم بسیار بالای 51 درصد رسید.

با توجه به فروش و سهم بازار، آینده این نام تجاری بسیار درخشان بود. اما دارایی مشتری، تصویر غم انگیزی از آینده آن را به تصویر می كشید. مشتریان شركت روز به روز پیرتر می شدند(میانگین سنشان بیش از 60 سال بود ) و ارزش عمر آنها رو به زوال بود . واقعیت این بود كه بسیاری از مشتریان، بر آخرین ماشین عمرشان سوار بودند. بدین ترتیب، با اینكه فروش و سهم بازار كادیلاك بسیار خوب بود، اما از نظر دارایی مشتری وضعیت بدی داشت. این وضعیت را با بی ام وِ مقایسه كنید. این شركت جوان بود و در مبارزه برای سهم بازار، موفقیت كمی بدست آورده بود ، اما مشتریان جوان بی ام و، با ارزش عمر بیشتر، در مبارزه برنده شدند.

برقراری رابطه درست با مشتریان درست

شركتها باید دارایی مشتری خود را به دقت مدیریت كنند. مشتریان را باید دارایی دانست كه نیازمند مدیریت بوده و باید آنرا رشد داد. اما همه مشتریان و حتی همه مشتریان وفادار هم سرمایه گذاری خوبی نیستند. معمولاً شركتها مشتریان را بر اساس سودمندی بالقوه آنها طبقه بندی كرده و روابطشان را با آنها بر این اساس تنظیم، مشتریان بر اساس میزان سودمندی و وفاداری انتظاری به چهار گروه تقسیم شده اند. هر گروه به استراتژی مدیریت ارتباط خاصی نیاز دارد.

(( بیگانگان)) نمایانگر سودمندی كم بوده و از آنها انتظار وفاداری كمی می رود پیشنهادهای شركت با نیازهای آنها تناسب كمی دارد . استراتژی مدیریت ارتباط با آنها ساده است : برای آنها هیچ سرمایه گذاری نكنید.

((پروانه ها )) با اینكه سودمندند، اما وفادار نیستند. پیشنهادهای شركت با نیازهای آنها بسیار متناسب است اما در هر صورت آنها مانند پروانه هستند؛ فقط مدت كمی می توان از آنها لذت برد و بعد پرواز می كنند و می روند. یك نمونه از آنها سرمایه گذاران بازار بورس هستند كه سهام را بارها و در حجم زیاد معامله می كنند، اما هیچ كس بدون ارتباط داشتن با تك تك كارگزاران نمی تواند معاملات سودمندی را بیابد. معمولاً تلاش كردن برای تبدیل پروانه ها به مشتریان وفادار به نتیجه نمی رسد. بنابراین، بجای این كار باید سعی كنیم از پروانه در همان لحظه سود ببریم. می توان با یك پیشنهاد جالب او را جذب كنیم و معامله رضایتمندانه و سودمندی با او داشته باشیم، اما تا دفعه بعد نباید برایش سرمایه گذاری كنیم.

((دوستان واقعی)) هم سودمندند و هم وفادار پیشنهادهای شركت با نیازهای آنها همخوانی بسیار خوبی دارد . شركت برای ارتباط با آنها به طور مستمر سرمایه گذاری می كند تا مشتریان مشعوفی داشته باشد. شركت می خواهد آنها را پرورش دهد حفظ كند و توسعه دهد تا به (( معتقدین واقعی )) تبدیل شوند. بدین ترتیب مشتریان علاوه بر خرید مستمر، در مورد ، تجربه خوبشان با دیگران نیز صحبت كرده و مشتریان بیشتری را به شركت علاقه مند می كنند.

((صدف ها)) خیلی وفادارند ولی زیاد سودمند نیستند. پیشنهادهای شركت تا حد كمی با نیازهای آنها همخوانی دارد نمونه آنها، مشتریان خرد بانكها هستند كه مرتباً كارهای بانكی انجام میدهند، اما سودی كه برای بانك ایجاد می كنند حتی برای پوشاندن هزینه های خدمات دریافتیشان هم كافی نیست. این گروه، همانند صدفهایی كه به بدنه كشتی می چسبند، باعث مزاحمتند. اتفاقاً آنها مشكل سازترین گروه مشتریان هم هستند. ممكن است بتوان با افزایش فروش به آنها، افزایش هزینه های دریافتی و یا كاهش خدمات ارائه شده، آنها را به مشتریان سودمندی تبدیل كرد، اما اگر این كار ممكن نشد ،بایدآنها را بیرون انداخت.

فارکس یار

کتاب "چگونه تریدینگ پلن حرفه ای طراحی کنیم؟"

احتمالا همگی با طرح های توجیهی یا بعبارت دیگر "بزینس پلن" ها آشنایی دارید. همانطور که می دانید، هر کس که بخواهد یک کسب و کار محکمی را پایه ریزی نماید، باید در زمینه فعالیتی که آن کسب و کار دارد به سراغ متخصصان یا مدیران و یا کسانی که در آن رشته تجربه زیادی دارند، برود و از آنها مشاوره اقتصادی و مالی بگیرد، و توسط راهنمایی آنها که بر اساس علم روز دنیا و شرایط کاری منطقه کسب و کار می باشد یک طرح تجاری یا بزینس پلن را طراحی نماید.

اگر چنانچه یک بزینس پلن را دیده باشید، همگی آنها اصولا از یک تیپ خاص برخوردار هستند. البته قرار نیست من در اینجا وارد جزئیات یک بزینس پلن بشوم، چون موضوع بحث ما نیست، اما از آنجا که قصد دارم یک مقایسه ای داشته باشم بین بزینس پلن و تریدینگ پلن ها، لذا بایست اشاره ای به کلیات یک بزینس پلن داشته باشیم.

همه بزینس پلن ها شامل شرحی از فعالیت کسب و کار، هزینه های اولیه، میزان سرمایه مورد نیاز برای شروع کار و میزان سرمایه در گردش، میزان تولید و یا خدمات، برآورد فروش با توجه به شاخصهای اقتصادی منطقه، محاسبه سود و زیان و در نهایت تعیین نقطه سر به سر (نقطه ای که تمامی هزینه ها پوشش داده می شود و از آن نقطه به بعد کسب و کار به درآمد زایی خواهد افتاد) را شامل می شوند.

بنابراین اگر این بزینس پلن ها به صورت صحیح و توسط افراد کارآزموده نوشته شوند، خطر نابودی سرمایه و شرکای تجاری یک کسب و کار رابشدت کاهش می دهند. جالب است بدانید که اگر بخواهید برای کسب و کار خود وام بانکی تهیه نمایید، بانکها ابتدا به سراغ بزینس پلن شما خواهند رفت، و بعد از مطالعه دقیق آن در صورتی که به آنها ثابت شود کسب و کار شما سود ده است، نسبت به پرداخت وام به شما اقدام خواهند کرد، در غیر اینصورت برای کسب و کار شما وامی پرداخت نخواهد شد.

لذا هیچ شک و شبه ای در خصوص اهمیت پیاده سازی و اجرای یک بزینس پلن صحیح، قبل از راه اندازی یک کسب و کار موفق وجود نخواهد داشت.

حال سئوالی که وجود خواهد داشت این است که: چرا سعی می کنیم بدون طراحی و اجرای یک تریدینگ پلن صحیح و کاربردی در بازارهای پر خطر مالی مخصوصا فـــارکس، اقدام به معامله نماییم. مگر کسب و کاری پرخطر تر از بازارهای مالی در این دنیا وجود دارد؟! من که سراغ ندارم!!

اما طراحی یک بزینس پلن که در بازارهای مالی به آن طرح معاملاتی یا تریدینگ پلن گفته می شود کمی متفاوت است. شاید در بزینس پلن ها بحثی بعنوان روانشناسی گنجانده نشده باشد اما در تریدینگ پلن ها حتما یکی از بخشهای مهم طراحی است. در تریدینگ پلن ها به تمامی جوانب فردی و اجتماعی توجه می شود، اما در بزینس پلن فقط به مسائل اقتصادی و بعضا اجتماعی که درگیر با موضوع کسب و کار است پرداخته می شود. و سایر تفاوت های دیگر . . .

هر چند که پیاده سازی یک تریدینگ پلن کار نسبتا پیچیده ای است (علی رغم اینکه ظاهر آن اینگونه نشان نمی دهد)، اما سعی کردیم که با طرح چند سئوال کاربردی شما را یاری کرده تا با ساختار پیاده سازی اصولی آن آشنا شوید.

از آنجا که تریدینگ پلن ها برای هر معامله گر همانند لوازم شخصی تلقی می گردد، و این احتمال که تریدینگ پلن شما برای من کاربردی نباشد وجود دارد، لذا سعی کنید تا پس از فراگیری اصول پیاده سازی آن توسط این کتاب، تریدینگ پلن خود را بهینه کرده و متناسب با تیپ شخصیتی خود نمایید.

نوع محصول: دانلودی

قیمت: 7500 تومان

فرمت: PDF

تعداد صفحات: 74

حجم دانلود: 3.79 مگابایت

تریدینگ پلن دقیقا چیست؟

تریدینگ پلن یک سری قوانین لازم الاجرایی می باشد که تمامی جنبه های زندگی تجاری شما را پوشش می دهد. یک رفرنس کارشناسی شده دارای محدودیت، که احتمال موفقیت شما را در معاملات بالا می برد.
تریدینگ پلن به تنهایی سکوی پرتاب شما بسوی موفقیت نخواهد بود! اما در طول زمان ثابت شده است که معامله کردن با تریدینگ پلن، بسیار بهتر است از معامله کردن بدون آن.

معامله گران با تریدینگ پلن می توانند معاملات خود را رصد نمایند. آنها می توانند پیشرفتشان را بطور مستمر روز به روز ارزیابی کرده و حرکت خودشان را در مسیر موفقیت تجزیه و تحلیل نمایند.
تریدینگ پلن به آنها این قابلیت را می دهد که معاملات بدون احساس و با کمترین استرس را تجربه نمایند. اما معامله گران بدون تریدینگ پلن هرگز نمی توانند مسیر حرکتشان را تجزیه و تحلیل نموده، لذا در مسیری قدم بر می دارند که هیچ هدف واضحی در آن وجود ندارد، ضمن آنکه همیشه با استرس و وحشت از دست دادن سرمایه معامله خواهند کرد و همین امر باعث می شود که خیلی زود با فشارهای روحی و روانی بازار را رهــــا نمایند. تجارت برای آنها مانند جویدن ناخن است. آنها سوار بر غلطک احساسات خود هستند که در نهایت تمامی سرمایه خود را از دست خواهند داد.

چه کسانی به تریدینگ پلن احتیاج خواهند داشت؟

اگر تمایل دارید که معامله گری شغل ثابت شما باشد و به چشم یک کسب و کار به آن نگاه می کنید، شما حتما به یک تریدینگ پلن احتیاج خواهید داشت. زیرا می خواهید که در بازار دوام آورده و سود نمایید. اگر شما قبلا به این نتیجه رسیده اید پس این کتاب نمی تواند چیز جدیدی را به شما بگوید. با این حال شاید بعنوان "یادآوری" چشمان شما را نسبت به جنبه های جدیدی از تجارت که می تواند سودآوری شما را بهبود بخشد کمی بازتر نماید.

برخی افراد تریدینگ پلن را بعنوان یک نقشه راه توصیف می کنند. که این عبارت می تواند به معنای واقعی کلمه درست باشد، بخاطر اینکه شما را از جایی که اکنون در آن هستید به جایی که تمایل دارید برسید (سود آوری مستمر) خواهد برد.
این امر مانند سفر با کشتی در اقیانوس می باشد، که طبیعتا در صورت نداشتن نقشه راه و آب و هوایی و سیستم های ردیابی این سفر بسیار خطرناک بوده و عواقب آن کاملا معلوم است.

فهرست مطالب این کتاب:

تریدینگ پلن چیست؟

• چه نوع معامله گری میخواهید بشوید؟
• نقاط قوت و ضعف شما چیست؟
• نیم کره راست یا نیم کره چپ؟
• اهداف درآمدی شما چیست؟

• اهداف تجاری سالانه
• اهداف تجاری ماهانه
• اهداف تجاری هفتگی
• اهداف تجاری روزانه

• در کدام بازارها میخواهید معامله کنید
• با کدام وسایل معاملاتی میخواهید معامله کنید
• در کدام تایم فریم ها معامله میکنید

• از کدام بروکر و پلت فرم معاملاتی استفاده می کنید
• آیا کارگزار شما ابزار معاملاتی مورد نظرتان را فراهم می کند

• کارهای روتین شده ای که باید از روز قبل برای معاملات امروز انجام دهید چیست؟
• آیا معاملات روز قبل را آنالیز کرده اید؟
• آیا پوزیشنی باز از روز قبل دارید؟

• چه وظایفی باید امروز انجام دهید؟ ساعت به ساعت!
• کدام وسایل معاملاتی در فهرست نظارت قرار دارند؟

• نگرش شما نسبت به ریسک چیست؟
• ریسک کلی بازار چیست؟
• ریسک های سخت افزاری و کارگزاری چه هستند؟
• ریسک استراتژیک چیست؟
• احتمال
• نسبت ریسک به پاداش
• ریسک در هر معامله چیست؟
• مکان حد ضررهای شما در پوزیشن کجاست؟
• چه هنگام پوزیشن باز خود را متوقف خواهید کرد؟
• سود و زیان های بزرگ، عکس العمل شما چیست؟
• کدام ابزار مدیریت سرمایه را بکار می گیرید؟
• آیا شما در سود قفل شده اید؟
• چگونه اندازه پوزیشن خود را تعیین می کنید؟

• استراتژی های خروج چیستند؟
• از دست دادن معامله! – آیا شما قبل از آنکه استاپ بخورید از پوزیشن خارج می شوید؟
• معاملات زیان ده! – کدام سیگنالها به شما خواهند گفت که از پوزیشن زودتر از موعد خارج شوید؟
• معاملات موفق – در صورت مشاهده کدام سیگنال باید از پوزیشن به طور کامل خارج شوید؟
• معاملات موفق – در صورت مشاهده کدام سیگنال باید نصف پوزیشن را خارج شوید؟
• معاملات موفق – در صورت برقراری چه شرطی باقیمانده حجم پوزیشن خود را نیز می بندید؟

• استراتژی ها چیستند؟
• با کدام استراتژی معامله خواهید کرد؟
• ستاپهای شما چه هستند؟
• ستاپ های پوزیشن خود را چطور پیدا می کنید؟
• چه شرایطی باید از نظر شما فراهم باشد تا ماشه ورود به پوزیشن را بکشید؟

• آیا به صورت روزانه معاملات خود را یادداشت می کنید؟
• آیا معاملات خود را بر اساس قوانین تریدینگ پلن انجام دادید؟
• آیا ژورنال معاملاتی خود را تکمیل کردید؟

• کمی در مورد انضباط
• تست گذشته یا تست رو به جلو
• وعده هایی که به خودتان می دهید چه چیزهایی هستند؟
• اگر در معاملات موفق و پیروز شوید، از خودتان چه سئوالی خواهید پرسید؟
• اگر در معاملات ضرر بکنید از خودتان چه سئوالی خواهید پرسید؟
• آیا دانش معاملاتی خود را بروز نگه می دارید؟

• قوانین طلایی چه هستند؟
• ده قانون طلایی معاملاتی شما چیست؟

100 درصد ضمانت برگشت وجه

اگر شما از خرید این کتاب رضایت نداشتید! ما هم راضی نخواهیم بود تا وجهی را از شما دریافت نماییم.

لذا این تضمین را به شما خواهیم داد که در صورت عدم رضایت از خرید این کتاب، وجه پرداختی شما را تماما پس از 30 روز به حساب شما واریز خواهیم کرد.

روند معاملات ارز دیجیتال در ترکیه

امروزه بازار ارز دیجیتال و رمز ارزها جایگاه بسیار ویژه ای پیدا کرده و در سراسر دنیا شاهد فعالیت افراد بسیار زیادی در این حوزه هستیم. این مسئله باعث شده تا افراد بسیار زیادی در سراسر نقاط دنیا اقدام به فعالیت در بازار رمز ارزها کرده و سودهای مختلفی را از طریق فعالیت در این بازار به دست بیاورند.

در این مطلب قصد داریم تا نگاهی به بازار ارز دیجیتال در کشور ترکیه انداخته و در رابطه با آن توضیحات جامع و کاملی را به شما ارائه دهیم، پس با ما همراه باشید تا نگاهی به این بازار بیاندازیم و در مورد آن صحبت کنیم.

معرفی ارز دیجیتال

اگر بخواهیم اقدام به معرفی ارز دیجیتال کنیم باید گفت که این ارزها نسل جدیدی از واحدهای پولی بوده که جایگاه بسیار ویژه ای داشته و امروزه شاهد افزایش محبوبیت آن ها در بین افراد هستیم.

بدون هیچ شک و تردیدی مهم ترین رمز ارز موجود در بازار، بیت کوین است که با رشد فوق العاده خود در چند وقت اخیر توانسته محبوبیت بسیار زیادی پیدا کرده و به واسطه رشد فوق العاده آن، افراد بسیار زیادی جذب بازار ارز دیجیتال شود.

در حال حاضر صدها ارز دیجیتال مختلف در این بازار قابل معامله بوده و شما می توانید با معامله کردن این ارزها سود های بسیار زیادی را بدست بیاورید.

یکی از سوالات بسیار مهمی که پرسیده می شود این است که ارزهای دیجیتال از کجا آمده و چرا در مدت زمان کوتاهی این ارزها توانستند محبوبیت بسیار زیادی پیدا کنند.

در پاسخ به این سوال بسیار مهم باید گفت که بررسی تاریخچه بازار ارز های دیجیتال خود نیاز به مطلب جداگانه ای دارد، اما باید به این نکته بسیار مهم توجه کرد که نیاز به ارزهای غیر قابل ردگیری و واحدهای پولی که هیچ دولتی نمی تواند بر روی آن نظارت داشته باشد، همواره یکی از موضوعات بسیار مهم در بحث اقتصاد بوده و حالا ارزهای دیجیتال توانسته به این هدف دست پیدا کرده و چنین فضایی را به وجود بیاورد.

به وجود آوردن مفاهیم جدیدی مثل زنجیره بلاک چین در حوزه کامپیوتر نیز سبب افزایش اعتماد بیشتر مردم به بازار رمز ارزها شده و در همین راستا روزانه شاهد میلیون ها تراکنش در این بازار هستیم .

اهمیت ارز دیجیتال

یکی دیگر از سوالات بسیار مهمی که مطرح می شود این است که علت افزایش اهمیت ارزهای دیجیتال چیست و چرا این ارزها توانستند رفته رفته جایگاه بسیار ویژه ای پیدا کنند؟

در پاسخ به این سوال بسیار مهم باید به این نکته توجه داشته باشید که به دلیل عدم ورود دولت ها و حکومت ها به این بازار و نداشتن نظارت خاصی بر روی تراکنش ها، این بازار جایگاه بسیار ویژه ای پیدا کرده است و همین مسئله باعث شده تا افرادی که قصد دارند تا تراکنش های خود را بدون رهگیری انجام دهند، جذب این بازار شده اند.

از سوی دیگر افرادی که از طریق راه های معمولی امکان انتقال پول را نداشتند، پس از معرفی ارز دیجیتال توانستند از طریق این بازار اقدام به جابجایی پول های خود کنند. به عنوان مثال در شرایطی که کشور ما در تحریم قرار دارد، می توان بسیاری از نقل و انتقالات مالی بین المللی را با دور زدن تحریم و از طریق این رمز ارزها انجام داد.

یکی از مرسوم ترین کاربردهای ارز دیجیتال برای کاربران ایرانی امروز دریافت حقوق دلاری از کارفرمایان بین المللی است. تمامی این موارد در کنار هم باعث شده تا بتوان گفت که این بازار نسل جدیدی از ارزها بوده که آینده درخشانی در پیش دارد.

بازار ارزهای دیجیتال در ترکیه

همان طور که اشاره کردیم به دلیل این که دولت ها نظارت خاصی بر روی این بازار نمی توانند داشته باشند، همواره با واکنش های تهاجمی از سوی کشورها در مقابله با ارز دیجیتال شاهد هستیم که این مسئله در کشورهای جهان سومی و یا کشورهای توسعه نیافته به وفور مشاهده می شود.

یکی از این کشورها ترکیه است که در همسایگی ما قرار داشته و قوانین گوناگونی را برای کنترل بازار رمز ارزها تدوین کرده است. در واقع دولت ترکیه تلاش کرده تا به طرز چشمگیری روند معاملات ارزهای مجازی را ممنوع کرده و از این طریق جلوی مبادلات غیر مجاز را بگیرد.

همان طور که اشاره کردیم، از آن جایی که هیچ دولت خاصی نمی تواند فرایند نقل و انتقالات مالی بازار ارز دیجیتال را رصد کند، همین مسئله باعث شده تا افرادی که قصد انجام کارهای خلاف را دارند نیز بتوانند از این فضا به وجود استفاده کرده و تراکنش های مالی خود را به راحتی انجام دهند.

به همین دلیل برخی از کارشناسان اعتقاد دارند که این مسئله به عنوان یکی از مهم ترین معایب بازار ارز دیجیتال شناخته می شود و دولت ها نیز برای جلوگیری از بروز مشکلات و همچنین نقل و انتقالات غیرمجاز تلاش می کنند تا محدودیت هایی را برای بازار ارز دیجیتال در کشور خود تصویب کنند.

آینده ارز دیجیتال در ترکیه

با وجود این که امروزه خبرهای گوناگونی در رابطه با ممنوعیت فعالیت در بازار ارز دیجیتال در ترکیه به گوش می‌رسد، اما انتظار می رود که در سال های آینده با افزایش اهمیت رمز ارزها کشورهای بسیار زیادی فعالیت خود را در این بازار آغاز کرده و حتی شاهد به وجود آمدن رمز ارز های ملی نیز باشیم.

در حقیقت می توان گفت که آینده در اختیار این ارزهای جدید بوده و رفته رفته می توانیم انتظار داشته باشیم که این ارزها جایگزین پول های مرسوم شوند.

کشور ترکیه نیز به دلیل قرارگیری در قاره اروپا همواره تلاش کرده تا همراه با سایر کشورهای پیشرفته اروپایی قدم بر دارد. در نتیجه اگر این کشورها نیز اقدام به آزاد کردن معاملات رمز ارز در کشور خود کنند، ترکیه نیز به احتمال خیلی زیاد فعالیت افراد در این بازار را قانونی کرده و حتی شاهد به وجود آمدن صرافی هایی مختلفی در سراسر این کشور خواهیم بود.

تمامی موارد گفته شده در این مطلب به شما نشان می دهد که چرا بازار ارز دیجیتال اهمیت بسیار زیادی داشته و چرا دولت ها تلاش می کنند تا جلوی فعالیت افراد در این بازار را گرفته و آن را حتی غیرقانونی نیز کنند.

قبول کنیم یا نه باید به این مسئله اشاره کنیم که در چند سال آینده این بازار تبدیل به یکی از مهم ترین بازارهای مالی شده و جایگاه ارزهای دیجیتال و رمز ارز ها بسیار مهم تر از امروز خواهد بود.

در نتیجه پیشنهاد ما این است که حتماً دانش خود را در رابطه با این بازار افزایش داده و تلاش کنید تا با معاملات در این بازار سرمایه خود را چندین و چند برابر کنید.

پیشنهاد ما این است که اگر قصد فعالیت در این بازار را دارید، حتماً اطلاعات فنی و دانش خود را افزایش داده و با یادگیری مفاهیم تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال اقدام به پیش بینی ارزش ارزهای دیجیتال کنید.

این مسئله به شما کمک می کند تا در کوتاه مدت مبالغ بسیار زیادی با سرمایه گذاری در رمز ارزهای را بدست بیاورید. همچنین در صورت سرمایه گذاری بر روی ارزهای با بنیان قوی باعث می شود تا در دراز مدت نیز سرمایه شما چندین و چند برابر شده و ارزش پول تان از دست نرود.

پولمان را چطور سرمایه گذاری کنیم؟

تورم و پیامدهای آن موجب شده تا مردم در تکاپوی حفظ پول خود باشند. عدم اطمینان و آینده نامعلوم باعث شده تا در روزگاری که تورم در آن معنا نداشت هم افراد به فکر حفظ سرمایه خود باشند. مثال هفت سال فراوانی و هفت سال قحطی را به یاد دارید؟

این که چطور باید سرمایه خود را ایمن کنیم، همواره سوال مهمی بوده است. اما اصلا سرمایه‌گذاری چیست؟ چرا و چطور سرمایه گذاری کنیم؟ پس انداز کنیم بهتر است یا سرمایه گذاری؟ روش‌های سرمایه‌گذاری کدام است؟ در چه زمینه‌ای سرمایه گذاری کنیم، بهتر است؟ چطور با ریسک کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در این مقاله قصد داریم تعریف کوتاه از سرمایه‌گذاری داشته باشیم. هم‌چنین تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را توضیح خواهیم دهیم. در ادامه انواع سرمایه‌گذاری را برحسب دارایی و ابزارهای آن معرفی می‌کنیم تا به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ دهیم.

مفهوم سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری به معنای خرید و نگهداری اقلام دارایی و یا اوراق بهادار است. به وسیله سرمایه‌گذاری می‌توان ارزش دارایی ها را حفظ و حتی بیشتر کرد. در واقع سرمایه‌گذاری به تعویق انداختن مصرف کنونی، در جهت به دست آوردن امکان مصرف بیشتر در آینده است.

فرصت های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. مبلغ سرمایه‌گذاری،روحیه ریسک‌پذیری و افق زمانی سرمایه‌گذاری افراد باهم متفاوت است. اما تنوع فرصت های سرمایه‌گذاری باعث می‌شود همه افراد بتوانند زمینه مناسب برای سرمایه‌گذاری خود را پیدا کنند. با توجه به تنوع دارایی‌ها، شما می‌توانید حتی با مبالغ ناچیز اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.

تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری

پیش از پاسخ به این سوال که چرا باید سرمایه گذاری کنیم، بهتر است تفاوت پس‌انداز و سرمایه‌گذاری را بدانیم. فرض کنید شما 10 میلیون تومان پول دارید و می‌خواهید آن را برای روز مبادا کنار بگذارید. در این حالت یا پول را به حساب جاری خود واریز می‌کنید، یا به شکل قدیمی آن را زیر بالش پنهان می‌کنید!

هدف شما از این کار این است که اگر روزی اتفاق غیر منتظره‌ای برایتان پیش آمد، کاسه چه کنم دست نگیرید و بتوانید خیلی سریع 10 میلیون تومان پول نقد در دست داشته باشید. این همان مفهوم پس‌انداز است. یعنی شما به‌جای اینکه پول خود را خرج کنید، از آن چشم‌پوشی کرده‌اید تا در موقع نیاز به سراغ آن بروید. اما اگر بخواهید کاری کنید که به جای 10 میلیون تومان امروز، دو سال دیگر 15 میلیون تومان داشته باشید (مبلغ پولتان حفظ و به آن اضافه شده باشد)، یعنی قصد سرمایه‌گذاری دارید. در واقع شما پول امروز خود را نادیده می‌گیرید تا در آینده بیشتر از آن استفاده کنید.

در ادامه به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم پاسخ خواهیم داد.

پس‌انداز مثل این است که شما بذری را در محفظه‌ای بگذارید و آن را زیر خاک پنهان کنید تا هربار که باغچه‌تان آفت زده شد به سراغش بروید. اما سرمایه‌گذاری، کاشتن بذر و انتظار به ثمر رسیدن آن است.

چرا سرمایه گذاری کنیم ؟

تورم همواره برای پس‌انداز شما دام پهن کرده‌است. کمتر کسی پیدا می‌شود که بتواند ادعا کند صرفا با کنار گذاشتن پول توانسته به رویای ایده‎‌آل خود رسیده باشد. پس‌انداز پوشالی است که نمی‌تواند به تنهایی شما را از گزند تورم در امان نگهدارد. اینجاست که سرمایه‌گذاری اهمیت پیدا می‌کند.

چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

تا به اینجا توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری چیست و چرا اهمیت دارد. اما چطور سرمایه‌گذاری کنیم ؟

برای پاسخ به این سوال، شما باید سه مولفه سرمایه‌گذاری را بشناسید:

• محیط سرمایه‌گذاری

• روش‌های سرمایه‌گذاری

• سرمایه‌گذاران

محیط سرمایه‌گذاری

محیط سرمایه‌گذاری شامل سه مولفه مهم است:

1- ابزارهای مالی

2- بازارهای مالی

3- نهادهای مالی

ابزارهای مالی

منظور از ابزارهای مالی انواع دارایی‌های قابل معامله است. از وجه نقد تا انواع اوراق بهادار که مورد معامله قرار میگیرند، ابزارمالی نامیده می‌شوند.

ابزارهای مالی شامل دارایی های زیر هستند:

• پول نقد
• ملک
• سند رسمی (قانونی)
• اوراق بهادار
• اوراق قرضه

اما منظور از اوراق بهادار چیست؟ اوراق بهادار نوعی از دارایی‌های مالی به شکل برگه هستند که نشان‌دهنده حقوق سرمایه‌گذاران بوده و قابلیت نقل و انتقال دارند. هر سرمایه‌گذار با خرید اوراق بهادار صاحب منافع می‌شود. به طور مثال سهام نوعی از اوراق بهادار است که دارنده آن در ازای پرداخت پول، صاحب بخشی از منافع شرکت می‌‌شود.

بازارهای مالی

بازارهای مالی مکانی برای خرید و فروش دارایی‌های مالی هستند. در بازارهای مالی خریداران و فروشندگان اوراق بهادار با یکدیگر روبه‌رو می‌شوند. در این بازارها مکانیزم‌هایی به وجود آمده تا شرکت‌هایی که کمبود منابع مالی دارند به اشخاصی که مازاد منابع مالی دارند مرتبط شوند.

بازار های مالی به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- بازار پول و 2- بازار سرمایه

نهادهای مالی

نهادهای مالی موسسات و واسطه‌های مالی تاثیرگذار بر نحوه داد و ستد اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی سازمان‌هایی هستند که ادعاهای مالی در مقابل خود منتشر می‌کنند. واسطه‌های مالی وجوه حاصل از فروش دارایی‌های مالی را به خرید دارایی‌های مالی دیگر اختصاص می‌دهند.

در واقع این نهادها واسطه بین شما (خریداران) و عرضه‌کنندگان (فروشندگان) اوراق بهادار هستند. نهادهای مالی شامل بانک‌ها، شرکت های تامین سرمایه، صندوق‌های مشترک سرمایه‌گذاری، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی هستند.

انواع روش های سرمایه‌گذاری

گفتیم که دارایی‌ها انواع مختلفی دارند. اما اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری داشته باشد باید در کدام یک از دارایی‌های این طیف متنوع سرمایه‌گذاری کند؟ برای پاسخ به این سوال ابتدا باید انواع دارایی‌ها را تعریف کنیم.

دارایی ها به دو دسته: واقعی (غیرمالی) و مالی تقسیم می‌شوند.

دارایی‌های واقعی (غیر مالی)

دارایی‌های واقعی نوعی از دارایی‌ها هستند که فیزیکی و مشهود بوده و ارزش آن ها به ویژگی‌های ظاهری وابسته است. مثل: زمین، ساختمان، طلا و جواهرات، که همگی ماهیت فیزیکی دارند. معمولا افراد در دوران تورم برای ایجاد درآمد و فرار از کاهش ارزش پول، اقدام به خرید کالاهای بادوام و مشهود می‌کنند.

البته ممکن است این نوع سرمایه‌گذاری هیچ نوع درآمد جاری و منظمی برای سرمایه‌گذار نداشته باشد (به طور مثال خرید طلا یا ارز برای شما عایدی ماهیانه به همراه ندارد، بلکه تنها از اختلاف قیمت خرید و فروش دارایی سود می‌برید).

دارایی‌های مالی (اوراق بهادار)

دارایی‌هایی که فیزیکی و مشهود نیستند و در حقیقت قراردادهای کتبی بر روی کاغذ هستند. این قراردادها نشانگر حقوق قانونی دارنده، نسبت به منفعتی در آینده به حساب می‌آیند. مثلاً در ازای خرید سهام شما تنها صاحب برگه می‌شوید. اما همین برگه نشان می‌دهد که شما مالک بخشی از منافع شرکت خواهید بود.

منظور از سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، سرمایه‌گذاری در سهام عادی یا اوراق قرضه است. طبق این روش شما در ازای پرداخت مبلغی در حال حاضر، صاحب بخشی از عایدی شرکت می‌شوید. در این حالت اگر دارنده سهام عادی باشید، منافع شرکت به شکل سود سهام و یا اگر دارنده اوراق قرضه باشید، به شکل بهره به شما پرداخت می‌شود. از انواع دارایی‌های مالی می‌توان به سهام، اوراق مشارکت، اوراق خزانه چرا باید پلن معاملاتی داشته باشیم؟ و… اشاره کرد. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مالی به دو شکل مستقیم یا غیرمستقیم صورت می‌گیرد.

سرمایه‌گذاران

سرمایه‌گذاران در بازارهای معامله اوراق بهادار به دو دسته تقسیم می‌شوند: 1- اشخاص حقیقی و 2- اشخاص حقوقی

سرمایه‌گذاران حقیقی

سرمایه‌گذاران حقیقی افرادی هستند که با خرید اوراق بهادار در سود و زیان شرکت سهیم می‌شوند. این افراد می‌توانند با سرمایه های جزیی خود وارد بازار سرمایه شوند.پس در واقع شما که به عنوان یک فرد اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنید، در دسته اشخاص حقیقی جای می‌گیرید.

سرمایه‌گذاران حقوقی

منظور از اشخاص حقوقی موسسات و نهادهایی هستند که توان مالی بالایی دارند. بانک ها، شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری و دیگر نهادهای مالی از جمله شخصیت‌های حقوقی هستند. معاملات اشخاص حقوقی معمولا حجم بالایی دارد. به همین دلیل معاملات این اشخاص، تاثیر چشمگیری در ورود و خروج پول به بازار سرمایه و نوسان قیمت ها دارد.

با پول کم چطور سرمایه‌گذاری کنیم؟

گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل تورم، سرمایه‌گذاری است. اگر تا به اینجای مقاله به سرمایه‌گذاری علاقه پیدا کرده‎‌اید حتما در این فکر هستید که برای این کار به چه میزان سرمایه احتیاج دارید. ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که آیا می‌توان با مبالغ پایین سرمایه گذاری کرد؟ چطور با پول کم سرمایه‌گذاری کنیم؟

در پاسخ می‌گوییم بله می‌توان با هر مبلغی سرمایه‌گذاری کرد. همانطور که گفتیم ابزارهای بسیار متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. سرمایه‌گذاری در زمین و املاک نیازمند سرمایه کلانی است. ولی برای سرمایه‌گذاری در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، طلا، ارز و سپرده‌گذاری در بانک، نیازی به سرمایه هنگفت ندارید. شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را با سرمایه 500 هزار تومانی شروع کنید.

پیش از شروع سرمایه‌گذاری در بورس، لازم است تا گام‌های ورود به بازار بورس را طی کنید. ثبت نام در سجام، عضویت در کارگزاری و دریافت کد بورسی سه گام اصلی ورود به بورس است.

سخن آخر

در این مقاله تعریف کردیم که سرمایه‌گذاری چیست. گفتیم که تنها راه حفظ ارزش پول در مقابل پیامدهای تورم، سرمایه‌گذاری است. برای پاسخ به این سوال که چطور سرمایه‌گذاری کنیم محیط سرمایه‌گذاری را تعریف کردیم و گفتیم که هر محیط سرمایه‌گذاری متشکل از ابزار، نهاد و بازار است. هم‌چنین به انواع روش های سرمایه‌گذاری اشاره کردیم و توضیح دادیم که سرمایه‌گذاری در دارایی ها، به دو روش سرمایه‌گذاری در دارایی های مالی و غیرمالی صورت می‌گیرد.