بررسی رگوله و اعتبار بروکرها

چگونه بروکرهای کلاهبردار فارکس را تشخیص دهیم؟

متاسفانه، تعداد بروکرهای کلاهبردار فارکس زیاد شده است اما جای نگرانی نیست! زیرا راه هایی وجود دارد که می تواند از همان ابتدا برای شما به عنوان زنگ خطری عمل کند که متوجه شوید بروکر مورد نظر قابل اعتماد نیست یا در یک کلام: کلاهبردار است. از جمله این راه ها می توان به بررسی رتبه الکسا، سرمایه گذاری بر روی سایت، عدم دریافت رگوله معتبر و … اشاره کرد.

برای تبدیل شدن به یک تریدر حرفه‌ای فارکس، تشخیص و اعتبار سنجی بروکری که با آن معامله می کنید بسیار حائز اهمیت است. متاسفانه، تعداد بروکرهای کلاهبردار فارکس زیاد شده است اما جای نگرانی نیست! زیرا راه هایی وجود دارد که می تواند از همان ابتدا برای شما به عنوان زنگ خطری عمل کند که متوجه شوید بروکر مورد نظر قابل اعتماد نیست یا در یک کلام: کلاهبردار است (مانند بروکر SFC یا بروکر فیبوگروپ). البته لازم به ذکر است که عملا کلاهبرداری از سمت بروکرها انجام نمی شود، زیرا تحت نظارت مراجع اقتصادی در سطح بین المللی هستند، ولی ادعای رسمی‌شان بر مبنای ِ«معتبر بودن» یک دروغ آشکار است.

نگاه به ظاهر سایت و پنل کاربری بروکرهای کلاهبردار فارکس

اصولا عدم سرمایه گذاری ِ ویژه توسط یک بروکر برای ظاهر سایت، رفع خطاها و نقص ها از جمله راه هایی است که می تواند به شما اعلام کند طرف حساب تان یکی از بروکرهای کلاهبردار فارکس است.

عدم دریافت رگوله معتبر از سازمان های رگولاتوری

داشتن رگوله معتبر – به معنی تحت نظارت بودن توسط رگولاتوری های معتبر – در بازار فارکس (مانند NFA آمریکا، FCA انگلیس، ASIC استرالیا و …) نشانه‌ی معتبر بودنِ یک بروکر است. البته با توجه به تحریم ها، این مورد برای تریدر های ایرانی عملا کاربردی ندارد اما معیار مهمی به شمار می رود.

داشتن تاریخچه‌ی نسبتا بلند مدت و قوی در فارکس

اطمینان ِشما به یک بروکر وقتی حاصل می شود که سابقه آن را در بازار فارکس مشاهده کنید؛ ضعف ها و نقاط قوت بروکرها به این واسطه به خوبی مشخص می شود. بنابراین بهتر است از بروکر های تازه کار اجتناب کنید.

یک راه نسبتا آسان – و کم اهمیت از نگاه بسیاری از افراد – برای تشخیص بروکرهای کلاهبردار فارکس بررسی رتبه سایت بروکر در وبسایت الکسا برای بررسی تعداد مخاطبان و میزان پراکندگیِ آنها در کشور های مختلف است. میزان بالای پراکندگی و توجه به یک بروکر می تواند نشان دهنده اعتبار آن باشد.

بروکر های فارکس – در 90 درصد موارد – مارکت میکر هستند، زیرا نمی توانند از سود آن چشم پوشی کنند. از این رو، این گزینه معیار خوبی برای تشخیص بروکرهای کلاهبردار فارکس نیست.

رگوله چیست و بررسی رگوله 9 بروکر فارکس

کارگزاری های بازارهای مالی در سطح بین الملل را از لحاظ اعتبار رسمی به دو دسته تقسیم می شود. کارگزاری های رگوله شده و کارگزاری هایی که رگوله نیستند. اما حالا به این سوال می رسیم که اصلا رگوله چیست؟ چرا رگولاتورها به روی اعتبار کارگزاری ها تاثیر دارند؟

رگوله چیست؟

بازار فارکس بازار بزرگی است و به خاطر همین وسعت تخلفات زیادی در زمینه کارگزاری ها و بروکرها می تواند پیش بیاید. برای همین موضوع رگوله پیش می آید. دانستن پاسخ رگوله چیست و وضعیت رگوله بروکرها چگونه است برای علاقه مندان به این بازار بسیار مهم است.

کارگزاری های بازارهای مالی در سطح بین الملل از لحاظ اعتبار رسمی به دو دسته تقسیم می شوند. کارگزاری های رگوله شده و کارگزاری هایی که رگوله نیستند. اما حالا به این سوال می رسیم که اصلا رگوله چیست؟ چرا رگولاتورها به روی اعتبار کارگزاری ها تاثیر دارند؟

رگوله چیست

رگوله چیست؟

رگولاتورها سازمان هایی هستند که به دولت وابسته هستند و وظیفه نظارت و بررسی کار کارگزاری ها را بر عهده دارند.

پس با توجه به توضیح بالا در جواب رگوله چیست می توان به این نتیجه رسید که بروکرها بدون رگوله قابل اعتماد نیستند چون ممکن است پایبند قوانین نباشند و حق مشتریان را ندهند. پس نکته مهم در انتخاب بروکرها این است که رگوله شده باشند.

نکته مهم بعدی که باید به آن توجه کنیم سابقه فعالیت بروکرهاست. بهتر است بروکری را انتخاب کنیم که حداقل 6 سال سابقه فعالیت داشته باشد.

این اطلاعات به راحتی در دسترس مشتریان قرار می گیرد و می توانیم به راحتی از امنیت سرمایه ای که در بروکر داریم اطمینان حاصل کنیم.

مرکزهای مهم نظارت مالی مانند قبرس، انگلستان و استرالیا معمولا سیاست های سخت تری برای حفاظت از یکپارچگی صنعت مالی مناطق خود دارند.

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

یک بروکر خوب به غیر از فاکتورها و ویژگی های استاندارد حتما باید رگوله باشد تا قیمت هایی که اعلام می کند واقعی باشد و تخلف نکند.

رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر زیادی دارد.

انواع حساب های تجاری بروکر

در هنگام انتخاب بروکر Forex توجه کنید که چه نوع حسابی به شما ارائه می شود تا از همه لحاظ با میزان سرمایه و استراتژی تجاری شما متناسب باشد.

بروکرهای Forex ممکن است حساب های معاملاتی متفاوتی به شما ارائه دهند که شامل حساب های استاندارد، میکرو، مینی، ECN و همچنین نسخه آزمایشی (حساب های دمو) هستند.

تفاوت آن ها معمولاً در حجم معاملات، اسپردها، کمیسیون و یا تعداد ابزارهای تجاری ارائه شده است.

با استفاده از حساب های میکرو و مینی می توانید با حداقل سرمایه تجارت کنید، حتی می توانید به سنت معامله کنید که برای افراد تازه کار بسیار مناسب است.

حساب های استاندارد اغلب به سرمایه اولیه بالاتری نیاز دارند که مقدار آن به بروکر بستگی دارد.

این نوع حساب ها معمولاً توسط افراد با تجربه تر استفاده می شود. در حساب های استاندارد و میکرو، اسپردها در دو نوع ثابت و متغیر ارائه می شوند و برای آن ها کمیسیون اضافی مطالبه نخواهد شد.

آن دسته از معامله گرانی که ترجیح می دهند بهترین قیمت خرید و فروش را مستقیماً از بازار بین بانکی دریافت کنند، از حساب های ECN استفاده می کنند.

در حساب های ECN، اسپردها بسیار کم و شناور هستند.

معامله گرانی که از حساب های ECN استفاده می کنند صرف نظر از اندازه اسپرد (حتی کمترین اسپرد) باید برای هر معامله یک کمیسیون بپردازند. در دیگر حساب ها مانند میکرو و استاندارد کمیسیون مطالبه نمی گردد.

رگوله چیست؟

مزایای رگولیشن فارکس

قبل از ورود کردن به بازار فارکس باید بروکری را که انتخاب کرده اید به دقت بررسی کنید. یک بروکر رگوله شده از اهمیت بالایی برخوردار است چون امنیت فعالیت های تجاری و سرمایه گذاری تان به این موضوع بستگی دارد. در ادامه به بررسی مزایای استفاده از بروکرهای رگوله شده می پردازیم.

1. به دور از کلاهبرداری و تقلب های مالی

وقتی شما از بروکرهای رگوله شده استفاده می کنید احتمال کلاهبرداری از حساب شما از بین می رود. بروکرهایی که رگوله شده اند به دو دلیل نمی توانند از پارامترهای تعیین شده در رگولیشن فارکس تخلف کنند.

اول اینکه باید به طور مداوم از طریق تحقیقات، حسابرسی و غیره نظارت شوند و دوم اینکه اگر در موردی قانون شکنی کنند و یا در قبال مشتریان خود غیر منصفانه برخورد کنند در برابر قانون با اعمال مجازات پاسخگو خواهند بود.

2. حفاظت از وجوه مشتریان
بروکرهای فارکس رگوله شده بر طبق قوانین ملزم هستند از وجوه مشتریان خود تا مبلغ مشخصی محافظت کنند که این مبلغ با توجه به مقامات مربوطه متفاوت است.

برای مثال، بروکرهای فارکس ثبت شده در CySEC عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) نیز هستند؛ اعضای این سازمان مسئول اند تا در صورت ورشکستگی شرکت و ضرر مالی مشتریان به آنها تا سقف 20000 یورو خسارت پرداخت کنند.

اگر شکایت مشتریان در مورد شرکت مربوطه مشروع باشد خسارت های وارده جبران خواهد شد.

مثال دیگر بروکرهای رگوله شده در FCA و همچنین عضو طرح بازپرداخت خدمات مالی (FSCS) است، این بروکرها موظف اند در صورت عدم ارائه محافظتی که تضمین کرده بودند به مشتریان خود خسارت بپردازند.

مبلغ بازپرداخت توسط اعضای FSCS تا سقف 85000 پوند قابل پرداخت است. (تا سقف 170000 پوند برای حساب های مشترک)

اگر مشتریانی که تصمیم گرفته اند با این بروکرها به تجارت بپردازند به دلیل بی توجهی و یا عدم کفایت آن ها از لحاظ مالی متضرر شوند، باید برای جبران خسارت و دریافت بازپرداخت از طریق مراجع مربوطه شکایت خود را اعلام کنند.

3. حساب های مالی امن تر
بروکرهای فارکس رگوله شده باید دارایی های مالی خود را از سرمایه مشتریان جدا نگه دارند. اما این امر در مورد بروکرهای فارکس رگوله نشده و غیر مجاز صدق نمی کند زیرا آن ها هیچ مسئولیتی در قبال حفاظت از سرمایه شما نداشته و می توانند بدون این که متحمل عواقب آن شوند در وجوه شما دست ببرند.

رگوله

واریز و برداشت سرمایه با بروکر

هر کدام از بروکرهای فارکس روش هایی برای واریز و برداشت پول از حساب دارند. مهم این است که روش انتخابی شما امن ترین و سریع ترین روش برای شما باشد.

خیلی از بروکرها استفاده از کارت اعتباری و انتقال حواله بانکی و یا انتقال حواله بانکی را جزو واریزی های خود دارند.

به علاوه، تعداد زیادی از سیستم های آنلاین انتقال پول مانند وب مانی، پرفکت مانی، اوکی پی و غیره وجود دارند که به دلیل محبوبیت، سرعت و راحتی به طور گسترده توسط بروکرهای Forex مورد استفاده قرار می گیرند.

زمان پردازش در هنگام واریز و یا برداشت از اهمیت ویژه ای برخوردار است.

بیشتر روش ها (سیستم های پرداخت آنلاین) فوراً موجودی را به حسابتان واریز می کنند. (به استثنای سیستم انتقال بانکی که چند روز طول می کشد) برداشت از حساب باید به آسانی و سریع انجام شود.

هیچ کس دوست ندارد در هنگام برداشت وجوه و یا سود، به دلیل تاخیر و یا مشکلاتی از این دست با بروکر مربوطه سر و کله بزند.

قابلیت اطمینان و اعتماد بروکر شما، ضامن یک فرآیند برداشت سریع و آسان است.

رگوله چیست؟

بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

بروکرهای رگوله شده فارکس شرکت های حرفه ای دارای مجوز از نهادهای نظارتی مختلف هستند و می توانند به عنوان عضو ثبت شده در حوزه تعریف شده این مراجع به فعالیت بپردازند.

آن دسته از بروکرهای فارکس که تحت نظارت و رگولیشن جدی این مراجع هستند باید از دستورالعمل های آن ها پیروی کنند در غیر این صورت متحمل مجازات و یا تحریم خواهند شد.

یک سری قوانینی که باید بروکرهای رگوله شده فارکس از آن پیروی کنند به شرح زیر است:

1. حساب های مالی تفکیک شده
بروکرهای رگوله شده باید سرمایه مشتریان را در حساب های تفکیک شده و به صورت جدا از دارایی های مالی خود نگهداری کنند.

این سیاست به این دلیل اجرا می شود تا اطمینان حاصل شود آنها تحت هیچ شرایطی از پول سرمایه گذاران سوءاستفاده نکنند.

همچنین اگر شرکت کارگزاری دچار ورشکستگی شود، طلبکاران آنها برای وصول طلب خود و صاف کردن بدهی بروکر اجازه دسترسی به وجوه سرمایه گذاران را نخواهند داشت.

2. هشدار اولیه
بروکرهای ثبت شده بر اساس رگولیشن ها و مقررات فارکس موظفند تا از قبل به مشتریان بالقوه خود در خصوص ریسک بالای توأم با تجارت فارکس هشدار دهند.

به این ترتیب، مشتریان محتاطانه رفتار کرده و می دانند که انجام فعالیت های تجاری در بازاری که نوسان و ریسک بسیار بالایی دارد همواره توأم با امکان از دست دادن سرمایه است.

3. توانایی پرداخت بدهی و سرمایه مورد نیاز
یکی از مهم ترین ویژگی های لازم برای هر بروکر فارکس رگوله شده توانایی پرداخت بدهی و همچنین داشتن سرمایه کافی برای حل و فصل بدهی بدون دست زدن به وجوه مشتریان است.

4. حسابرسی و تحقیقات مستمر
بروکرهای فارکس پس از رگوله شدن می بایست گزارش های دوره ای از عملیات کلی خود به مقامات مربوطه ارائه دهند تا از مطابقت آنها با رگولیشن های فارکس اطمینان حاصل شود.

علاوه بر آن، آنها باید به منظور تأیید نسبت کفایت سرمایه شان به طور مدام حسابرسی و بررسی شوند.

5. محدودیت نسبت اهرم
در مقایسه با بازارهای مالی دیگر، تجارت فارکس به دلیل اهرم بسیاری بالا آن معروف است؛ با این حال، بروکرهای فارکس رگوله شده تا سقف خاصی می توانند به مشتریان خود اهرم ارائه دهند.

میزان اهرم در تجارت فارکس انعطاف پذیرتر است و می تواند بین 50 تا 500 برابر ارائه شود. گه گاه بسته به رگولیتورها اهرم حتی می تواند در سطوح بالاتری هم ارائه شود.

بررسی رگوله و اعتبار بروکرها

یاد بگیرید

رایگان همه‌چیز را درباره بازارهای مالی یاد بگیرید!

بروکرها را بررسی کنید

ویژگی‌ها، مشخصات و اعتبار بروکرها را بررسی کنید.

رصد اخبار

اخبار بازار های مالی را رصد کنید و خود را آماده کنید!

استارت آپ ها به طور معمول توسط موسس یا بنیانگذاران شروع می شوند که راهی برای حل یک مشکل دارند. بنیانگذار یک استارتاپ ، اعتبار سنجی بازار را با مصاحبه مشکل ، مصاحبه با راه حل و ساختن یک محصول با حداقل حداقل (MVP) ، نمونه اولیه ، شروع می کند تا مدل های تجاری خود را توسعه و اعتبار دهد.

اکسترا به زودی می آید

ما آن را در 9 دی ماه 1399 راه اندازی خواهیم کرد

کار تیمی تلاش مشترک تیم برای دستیابی به یک هدف مشترک و یا انجام یک کار به بهترین و کارآمدترین روش است.

نقشه راه آموزش فارکس در برورکر لیست

از شروع تا اولین معامله

ارز دیجیتال یک دارایی دیجیتالی است که برای کار به عنوان یک مبادله که از رمزنگاری قوی برای تأمین معاملات مالی استفاده می کند ، کنترل ایجاد واحدهای اضافی و تأیید انتقال دارایی ها طراحی شده است.

نکات مهم در انتخاب بروکر معتبر فارکس

انتخاب بروکر معتبر در فارکس

یکی از دغدغه‌های اصلی هر معامله‌گری در بازارهای مالی اطمینان از صحت و اعتبار پلتفورمی است که در آن معامله انجام می‌دهد. در بازار فارکس هم انتخاب بروکری که واقعاً قابل اطمینان باشد اهمیت زیادی دارد. این روزها بروکرهای متعددی در بازار فارکس فعالیت می‌کنند، از جمله آلپاری، فیبوگروپ و تاپ چنج. شاید بارها هنگام جستجوی اینترنتی درباره بهترین و معتبرترین بروکر شنیده باشید و واژه کلاهبرداری را هم در میان آنها مشاهده کرده باشید.

همین اخبار و اطلاعات ضد و نقیض موجب می‌شود تا در انتخاب بروکر وسواس زیادی به خرج دهید. البته به این نکته توجه داشته باشید که هر بروکری نواقصی دارد و اگر با تحقیق و بررسی بروکر مورد اطمینان خود را پیدا بررسی رگوله و اعتبار بروکرها کردید، مشکلات کوچک را نادیده بگیرید. با توجه به اهمیت انتخاب بروکر معتبر فارکس در این مقاله قصد داریم نکاتی که بتوانند در این انتخاب شما را یاری کند مطرح کنیم.

ظاهر سایت بروکر

اولین نشانه بروکر مورد اطمینان، ظاهر سایت آن است. یک بروکر فارکس از آنجایی که پلتفورمی برای معاملات میلیون دلاری است، بایستی سایت قدرتمندی با ظاهر حرفه‌ای و البته سرعت بالا داشته باشد. بارها مشاهده شده که سایتی ادعای بروکر بودن در فارکس را داشته اما سیستم مدیریت محتوای آن از انواع رایگان وردپرسی بوده است؛ چطور می‌توان به چنین بروکری اطمینان کرد و سرمایه خود را به آن سپرد؟

پنل کاربری سایت بروکر هم می‌تواند در انتخابتان کمک کند. درصورتی که این پنل کاربری طراحی و عملکرد ضعیف و پر از نقصی داشته باشد، بهتر است سریع از آن خارج شوید. یک بروکر که قصد آن جذب سرمایه های هنگفت است و دیدگاه بلندمدتی در بازار فارکس دارد، بهتر است روی این موارد سرمایه گذاری زیادی انجام دهد و وسواس زیادی روی این جزئیات به خرج بدهد.

رنک الکسای سایت بروکر

وبسایت الکسا اطلاعات ارزشمندی در مورد وضعیت وبسایت و کاربران آن در اختیار ما قرار می‌دهد. از دیدگاه برخی رتبه الکسا اگرچه فاکتور مهمی برای تعیین اعتبار بروکر نیست اما با این حال می‌تواند کمک زیادی به ما کند. بدیهی است که وبسایت یک بروکر قدرتمند که رتبه الکسای قابل قبولی دارد، شمار بازدیدکننده‌های آن بیشتر است. همچنین بازدیدکنندگان این سایت نباید منحصراً در کشور خاصی باشند و در بیشتر کشورهای جهان پراکنده هستند. چنین وبسایت‌های شناخته شده‌ای حتی اگر کوچکترین تخلفی هم انجام بدهند به سرعت در فضای مجازی منتشر می‌شوند.

بروکر معتبر در فارکس

قانونمند یا رگوله بودن بروکر مدنظر

در برخی از کشورهای جهان سازمان‌هایی وجود دارند که وظیفه قانون گذاری و نظارت بروی بازارهای مالی از جمله فارکس بر عهده آنهاست. به این سازمان ها اصطلاحاً سازمان‌های رگولاتوری گفته می‌شود. اگر بروکری از این نهادها مجوز داشته باشد، به این معناست که آن بروکر رگوله شده است. مثلاً بروکر هات فارکس رگوله FCA انگلستان و بروکر FBS رگوله CySec قبرس را دارد که نشانه اعتبار آنها می‌باشد.

از جمله رگولاتوری‌های معتبر در جهان می‌توانیم به NFA آمریکا، FCA انگلستان، ASIC استرالیا، CySec قبرس، FiNMA سوئیس و BAFIN آلمان اشاره کنیم. لازم به ذکر است که این نهادهای رگوله شدن به دلیل تحریم‌های بین المللی از تریدرهای ایرانی حمایت نمی‌کنند. برای رفع این چالش این نهادها شرکت‌هایی را در جزایر آفشورمانند سیشلز ثبت می‌کنند تا به این ترتیب بتوانند به ایرانی‌ها خدمت رسانی کنند.

با این حال انتخاب بروکری که از این نهادها رگوله‌های معتبری داشته باشد و به عبارتی تحت نظارت باشد، نوعی اطمینان خاطر برای شما خواهد بود.

سابقه فعالیت بروکر

یکی دیگر از فاکتورهای انتخاب بروکر معتبر فارکس این است که سابقه فعالیت آن در بازار فارکس را بررسی کنید. بروکری که تنها یکسال سابقه فعالیت دارد، درست است که دلیل محکمی برای کلاهبردار بودنشان وجود ندارد، اما سطح ریسک پذیری را افزایش می‌دهد. از این جهت سعی کنید بروکری را انتخاب کنید که چندین سال سابقه داشته باشد. به این ترتیب نقاط ضعف آن در طول سالها برطرف شده و به حداقل می‌رسد. البته این روزها خوشبختانه بروکرهای باسابقه و بزرگ متعددی وجود دارند که می‌توانید از میان آنها بهترین گزینه را انتخاب کنید.

مارکت میکر بودن یا نبودن بروکر

شاید در انجمن ها و گروه‌های فارکس این جمله را بارها شنیده باشید که این بروکر مارکت میکر است و کار کردن با آن درست نیست. به بروکرهایی که از طریق میز معامله (DD) به فعالیت می‎‌پردازند و از طریق اسپرد و تامین نقدینگی برای مشتریان خود، درآمد کسب می‎کنند، مارکت میکر یا بازارساز گفته می‌شود.

با این حال این طرز تفکر که اگر بروکری مارکت میکر است کار کردن با آن درست نیست، منطقی نیست. این احتمال وجود دارد که بیش از 95 درصد بروکرهایی که به مشتریان خود در بازار فارکس خدمت رسانی می‌کنند، مارکت میکر باشند. به دلیل ماهیتی که بازار فارکس دارد، این ویژگی مارکت میکر بودن سود زیادی برای بروکر به همراه دارد و مسلم است که بروکر از آن صرف نظر بررسی رگوله و اعتبار بروکرها نخواهد کرد. چنین بروکرهایی نهایت تلاش خود را می‌کنند که در کنار مارکت میکر بودن و کسب سود از آن، کار خود را به درستی انجام دهند تا برای تریدرها مشکلی ایجاد نشود. بنابراین نمی توان گفت این ویژگی تأثیر به سزایی در انتخاب بروکر معتبر فارکس داشته باشد.

رگوله چیست و بررسی رگوله 9 بروکر فارکس

رگوله چیست؟

رگوله چیست

رگوله چیست؟

رگولاتورها سازمان هایی هستند که به دولت وابسته هستند و وظیفه نظارت و بررسی کار کارگزاری ها را بر عهده دارند.