ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری

پورتفوی چیست؟ | آکادمی آینده

پرتفوی یا سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال

اگر چه بیت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال ارزشمند شناخته می شود، ولی تنها گزینه انتخابی برای سرمایه گذاری معامله‌ گران حرفه‌ ای نیست. زیرا آنها ترجیح می دهند که برای کاهش ریسک و افزایش میزان سود خود، یک سبد سودآور از انواع ارزهای دیجیتال را ایجاد نمایند که پرتفوی ارز دیجیتال نیز نامیده می شود.

همواره توصیه می شود که از استراتژی متنوع سازی استفاده نمایید که در واقع به ‌موجب آن، سرمایه ‌گذار بایستی دارایی خود را در طیف وسیعی از پروژه‌ های رمزنگاری ‌شده، سرمایه ‌گذاری نماید. مزیت تنوع در سبد سرمایه گذاری این است که در صورت عملکرد ضعیف یک یا چند مورد از ارزها، ریسک سرمایه‌ گذاری کاهش یافته و در نهایت بازدهی بهتری به دست آورید.

هدف اصلی از تاکید بر متنوع سازی پرتفوی یا سبد سرمایه‌ گذاری ارز دیجیتال و قراردادن انواع دارایی ‌ها در آن، سرمایه ‌گذاری در پروژه‌ های مختلف با سوددهی و عملکرد بالاست. انواع دارایی ‌های لازم در سبد سرمایه شامل، ارزهای پرداختی، استیبل کوین ها، توکن های مختلف می باشد.

جالب است بدانید که، هر یک از پروژه‌ های ارزهای دیجیتال، ویژگی های متفاوتی دارند و ایجاد تنوع باعث می ‌شود، پروژه‌ هایی را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب نمایید که با اهداف سرمایه‌ گذاری شما مطابقت داشته و در نهایت منجر به کسب نتیجه مطلوب و سود مورد نظر شود.

نکات لازم در مورد سبد سرمایه ‌گذاری ارز دیجیتال

برای ایجاد تنوع در سبد ارز ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری دیجیتال، نیاز است نکاتی را مد نظر داشته و استراتژی ‌های مناسبی را در پیش گرفت که در ادامه می خواهیم به معرفی تعدادی از بهترین استراتژی ‌های متنوع ‌سازی پرتفوی ارز دیجیتال بپردازیم. هر یک از آنها می توانند روش مناسبی برای سرمایه گذاری بهتر با کارایی بیشتر برای شما باشند.

ایجاد تنوع بر اساس صنعت کریپتوکارنسی

یکی از استراتژی ‌های مهم برای متنوع سازی سبد سرمایه، انتخاب ارزهای کاربردی است که می ‌توان از آن برای رفع مشکلات و موانع موجود استفاده کرد. نکته مهم آن است که اجرای هر یک از این استراتژی ها، سبب کاهش اثرات منفی سرمایه ‌گذاری شما خواهد شد. توصیه می شود که در هنگام انتخاب انواع ارز، تحقیق و بررسی دقیق انجام دهید تا بتوانید مواردی را که از ثبات خوبی برخوردار بوده و رشد سریعتری دارند را یافته و در آن سرمایه ‌گذاری کنید.

اگر قبل از هر اقدامی، زمانی را صرف یادگیری و آموزش ماهیت بازار و چگونگی انجام معاملات نمایید، می توانید از نتیجه نهایی مثبتی که دریافت می نمایید، اطمینان داشته باشید.

ایجاد تنوع بر اساس شرایط زمانی

انتخاب انواع ارزهای دیجیتال بر اساس زمان ‌بندی بازار، یک استراتژی سرمایه‌ گذاری مبتنی بر بازه زمانی می باشد و به کارگیری و بهره مندی از این استراتژی، مدت زیادی است که از سوی سرمایه‌ گذاران مورد استفاده واقع می شود. برای انجام آن، تنها کافی‌ است که بازار را زمان ‌بندی کرده و دارایی‌ های رمز نگاری ‌شده را در زمان مناسب خریداری کنید. همه ما می ‌دانیم که حذف کامل ریسک سرمایه ‌گذاری در تمام بازارهای سرمایه، به ‌ویژه ارزهای دیجیتال غیرممکن است. ولی با انتخاب درست زمان خرید و فروش ارزها، این ریسک به میزان قابل‌ توجهی کاهش و سود به دست آمده نیز افزایش خواهد یافت.

بر اساس این استراتژی، نیاز است که مقدار مشخصی از پول خود را برای خرید ارز مدنظر و در بازه زمانی مشخص کنار گذاشته و هنگامی که قیمت ‌ها روند نزولی دارند، اقدام به خرید و در مقابل زمانی که قیمت ‌ها افزایش یافت، فرصت مناسبی برای فروش ارز و کسب سود خواهید داشت.

ایجاد تنوع بر اساس تنوع جغرافیایی

ایجاد تنوع جغرافیایی، به این معناست که محدودیت در انتخاب نداشته و می توانید پروژه‌ هایی را که مورد تایید شماست و در سراسر جهان قرار دارد را انتخاب کنید. به این ترتیب با توجه به شناخت خود از میزان تحمل ریسک و تجربه‌ های معاملاتی که دارید، می ‌توانید دارایی خود را در پروژه ‌هایی از کشورهای آسیایی، اروپایی و یا آمریکایی نیز سرمایه ‌گذاری کنید.

در نظر داشته باشید که اگر چه این استراتژی می تواند سودآور باشد ولی در عین حال نیاز است که تمام سرمایه خود را در پروژه‌ های یک کشور یا منطقه قرار نداده و تحقیقات وسیعی در مورد نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال در نقاط مختلف جهان انجام دهید.

ایجاد تنوع بر اساس کاربرد پروژه

یکی دیگر از روش های موثر در ایجاد تنوع سبد سرمایه ‌گذاری ارزهای دیجیتال، انتخاب ارزها با کاربردهای متنوع است. البته این موضوع به معنای مقایسه انواع ارزها با یکدیگر نمی باشد، زیرا از نظر کاربرد، ارزهای دیجیتال با یکدیگر تفاوت ‌های اساسی دارند. برای مثال بیت‌ کوین با هدف ایجاد یک واحد پول مجازی، ریپل برای تسهیل نقل و انتقال در مؤسسات مالی و بانک ‌ها ایجاد شده اند.

ایجاد تنوع بر اساس آنالیز پروژه‌ ها

اجرای استراتژی ایجاد تنوع بر اساس آنالیز پروژه‌ ها، کمی پیچیده تر بوده و نیاز به توجه دقیق نسبت به شرایط، اطلاعات و مهارت ‌های فرد سرمایه‌ گذار دارد. شما می ‌توانید با توجه به تحلیل و بررسی دقیق هر یک از پروژه‌ ها، در کنار ارزهای پایدار و انتخاب یک یا دو پروژه ریسکی در سبد ارز دیجیتال خود تنوع خوبی ایجاد کنید که ، در نهایت به نفع شما بوده و سودآور خواهد بود.

توصیه می شود که برای دریافت نتیجه بهتر، حدود شصت درصد از سبد دارایی خود را به ارزهای دیجیتال با ثبات، سی درصد آن را به ارزهایی با ریسک متوسط و ده درصد از آن را نیز برای ارزهایی با ریسک بالاتر در نظر بگیرید.

ساخت پرتفوی فارکس، اهمیت پرتفوی فارکس و آموزش ساخت آن

ساخت پرتفوی فارکس، نظم و چارچوب خوبی به معاملات و سودآور شدن آنها در بازار جفت ارزها دارد.

اگر با وجود تمام تکنیک‌ها و آموزش‌هایی که برای سودساز کردن معاملات خود آموختید، هنوز هم به اهداف خود در بازار نرسیدید، باید بگوییم مشکل نه از بازار است نه از نکات آموزشی که یادگرفتید.

شاید کلیشه‌ای و شعارگونه به نظر بیاید ولی قبول کنید، پاسخ مسئله‌ای که جلوی پیشرفت شما در معامله‌گری و موفقیت در بازارهای مالی را گرفته، درون خود شما قرار دارد.

در مقاله ساخت پرتفوی فارکس، ذهن شما را با سوالات آسان اما مهم به چالش می‌کشیم و سعی می‌کنیم تا بازتاب مثبت برخورداری از یک ذهن هدفمند در بازارهای مالی را در حساب معاملاتی خود ببینید.

همچنین اگر به این دسته از مسائل علاقه مند هستید، پیشنهاد می‌کنیم حتما محتواهای ارزشمند کالج ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری تی بورس را در زمینه مدیریت سرمایه و کنترل ریسک را از دست ندهید.

در این مقاله چه می‌آموزیم؟

1. پرتفولیو یا سبد سهام چیست؟
2. چرا ساخت پرتفوی فارکس برای معامله‌گران این بازار لازم است؟
3. در ساخت پرتفوی فارکس باید چه نکاتی را رعایت کنیم؟
4. ساخت پرتفوی فارکس چه تأثیری بر سود یا زیان معاملات دارد؟

این مقاله برای چه کسانی مفید است؟

1. سرمایه‌گذاران ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری و معامله‌گران بازار فارکس.
2. افرادی که می‌خواهند معاملاتشان را با نظم و انضباط خوبی انجام دهند.
3. علاقه‌مندان با یادگیری مباحث روانشانسی معامله‌گر در بازارهای مالی.

پرتفوی یا پورتفولیو (Portfolio) چیست؟

پورتفوی چیست؟ | آکادمی آینده

پرتفولیو یا سبد سهام چارچوبی مشخص با توجه به ویژگی‌های شخصی شما برای مدیریت سرمایه‌تان است.

پورتفوی سرمایه‌گذاری می‌تواند شامل انواع داریی‌ها مانند ارز، وجه نقد،سهام، اوراق قرضه و حتی دارایی‌های مانند املاک و مستغلات و طلا باشد.

با ساخت پرتفوی سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی، ریسک بالای سرمایه‌گذاری متمرکز روی یک یا دو ارز خاص را کاهش می‌دهیم و با توجه به شرایط و نکات از پیش تعیین شده، روی چند ارز هدفمند سرمایه‌گذاری می‌کنیم.

برای درک آسان پرتفوی یا سبد سهام به مثال زیر دقت کنید.

فرض کنید آشپز یک رستوران هستید و قرار است برای چند صد نفر که برای یک مراسم ویژه به رستوران سفارش غذا دادند، خورشت قورمه سبزی بپزید.

اگر تمام خورشت‌ها را در یک دیگ بزرگ درست کنید، امکان دارد نتوانید به خوبی طعم و مزه آن را کنترل کنید و یا در صورت کمی بی‌دقتی در کنترل وضعیت غذا ممکن است تمام آن دیگ بزرگ خورشت که مواد اولیه و حبوبات زیادی هم برای طبخ آن صرف کردید، از بین برود. (مانند زمانی که در بازاراهای مالی تمام سرمایه خود را در یک دارایی خاص سرمایه‌گذاری می‌کنید.)

اما اگر تمام حجم خورشت مورد نیاز را در چند قابلمه کوچک‌تر درست کنید، راحت‌تر می‌توانید طعم و مزه هر قابلمه خورشت را بررسی و تنظیم کنید و حتی در صورتی که در اثر هر اتفاقی مقداری از خورشت ها نابود شوند، باز هم در قابلمه‌های دیگر خورشت دارید. (مشابه وقتی که با یک استراتژی و پورتفوی سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، سرمایه‌تان را به قسمت‌های کوچک تقسیم کردید و هر بخش آن را برای خرید یک دارایی اختصاص دادید.)

اما بدیهی است که برای مدیریت و تقسیم سرمایه‌مان هنگام سرمایه‌گذاری در دارایی‌ها قابل معامله و حتی غیرقابل معامله در بازارهای مالی با فرآیندی به مراتب پیچیده‌تر از طبع غذا روبه‌رو هستیم.

در مقاله ساخت پرتفوی فارکس، به مهم‌ترین نکاتی که برای تنظیم و ساخت پورتفوی سرمایه‌گذاری نیاز دارید اشاره می‌کنیم.

چرا ساخت پرتفوی فارکس برای معامله‌گران این بازار لازم است؟

علت ساخت پرتفوی فارکس | آکادمی آینده

ساخت پرتفوی فارکس نه تنها برای معامله‌گران بازار فارکس بلکه برای هر تریدر و سرمایه‌گذاری در هر بازار مالی لازم است.

به عبارتی اگر هنگام استفاده از عبارت “ساخت پرتفوی فارکس” به جای توجه به معنای ظاهری آن، به علت و دلیلی که برای ساخت پرتفولیو مدنظر داریم، توجه کنیم، به این نتیجه می‌رسیم که هر شخصی در مسیر رسیدن به موفقیت در هر زمینه‌ای به نوعی باید با ساخت پورتفولیو آشنا باشد.

ساخت پورتفو برای یک ورزشکار در مدیریت و انجام منظم حرکات ورزشی، برای یک نجار در استفاده کافی از پیچ و مهره جهت استحکام بیشتر محصولاتش، برای یک معلم در توضیح بیشتر یا کمتر مطالب پیچیده و آسان درس برای دانش‌آموزان و هزاران مثال دیگر، خلاصه می‌شود.

علت اصلی تمام ما از ساخت پورتفوی فارکس، کنترل ریسک و مدیریت بهتر سرمایه‌هایمان است. به قولی، شاید اگر اصلا مفهوم به نام ریسک یا مدیریت سرمایه در بازارهای مالی وجود نداشت، نیازی به ساخت پورتفوی سرمایه‌گذاری هم نبود.

کنترل برنامه‌ریزی شده و صحیح ریسک در بازار فارکس یا هر بازار مالی دیگری، می‌تواند تفاوت بین یک مال باخته و یک سرمایه‌گذار موفق را رقم بزند.

در نتیجه برای ساخت پرتفوی فارکس نباید منتظر یک دلیل قانع کننده باشیم؛ بلکه باید به دنبال یک بهانه و فرصت مناسب برای ساخت یک پرتفوی سرمایه‌گذاری حرفه‌ای بگردیم.

مدیریت پرتفوی و استراتژی مدیریت سبد سهام

فعالیت در بازارهای مالی مستلزم دانش و برنامه‌ریزی است. از موارد مهمی که سرنوشت‌ساز است و تأثیر زیادی بر سود و زیان شما دارد، مدیریت پرتفوی است. چینش مناسب پرتفوی و برنامه‌ریزی برای شرایط گوناگون، می‌تواند میزان سود و زیان شما را تحت تأثیر قرار دهد. به همین علت، پیش از فعالیت جدی در بازار سرمایه، لازم است با مدیریت پرتفوی آشنا شوید و بدانید اصلی‌ترین استراتژی‌های روبه‌رویی با آن چگونه است.

پرتفوی چیست و چه اهمیتی دارد؟

پرتفوی (Portefeuille) واژه‌ای فرانسوی است که در قدیم به معنای کیف پول بوده اما حالا به عنوان سبدی از دارایی شناخته می‌شود. امروزه اصطلاح پرتفوی به سبد سهام و دارایی‌های قابل معامله اطلاق می‌شود. برای مثال پرتفوی می‌تواند تک‌ سهم بوده یا ترکیبی از سهام، صندوق و اوراق بهادار دیگر باشد. اهمیت پرتفوی در آن‌جایی مشخص می‌شود که بخواهید سرمایه‌گذاری با بیشترین سود و کمترین ریسک را تجربه کنید. تنوع مناسب و رعایت اصول مدیریت پرتفوی می‌تواند منجر به موفقیت در امر سرمایه‌گذاری شود. در مقابل، بی‌توجهی به پرتفوی، می‌تواند فاجعه‌ای بزرگ را در پی داشته باشد.

می‌دانید که تشکیل یک پرتفوی مناسب چه مراحلی دارد؟ روش مناسبی برای تشکیل یک پرتفوی کم ریسک می‌شناسید؟ در ادامه با بررسی قدم به قدم چینش پرتفوی، به این موارد می‌پردازیم.

مراحل تشکیل یک پرتفوی کم ریسک و مناسب

برای چینش پرتفوی، لازم است از بنیادی‌ترین سوالات شروع کنید چرا که مدیریت پرتفوی، بسیار به استراتژی و اهداف مالی شما بستگی د ارد. به همین علت باید به سوالاتی پاسخ بدهید که شاید در ابتدا چندان مهم به نظر نرسند.

هدف شما از سرمایه‌گذاری چیست؟

اولین سوال مهم برای شکل دادن به پرتفوی، درباره هدف شما از سرمایه‌گذاری است. آیا می‌خواهید با تورم مقابله کنید و با سود حاصل از آن زندگی خود را بچرخانید؟ یا قصد دارید برای آینده خود سرمایه مناسبی جمع کنید؟

پاسخ هر یک از سوالات بالا می‌تواند در فرآیند سرمایه‌گذاری شما تفاوت‌های زیادی ایجاد کند. همچنین تعیین هدف، باعث انتخاب استراتژی مناسب می‌شود. بنابراین قبل از هر اقدامی، هدف خود از سرمایه‌گذاری را بشناسید و با توجه به هدفتان، سیاست شما در برخورد با بازار نیز مشخص‌تر می‌شود. برای مثال اگر قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشید تا سرمایه‌ای برای آینده جمع کنید، دیگر نیازی ندارید که هر روز درگیر بازار باشید یا به صورت مستقیم به خرید و فروش سهام بپردازید.

انواع اوراق بهادار را تحلیل کنید

حالا که هدف خود از سرمایه‌گذاری را شناخته‌اید، می‌توانید به تحلیل انواع اوراق بهادار بپردازید. این کار به شما کمک می‌کند تا بهترین ابزار را برای رسیدن به هدف خود، انتخاب کنید. ممکن است به خرید سهام، اوراق مشارکت یا صندوق نیاز داشته باشید. تمامی این موارد بستگی به اهداف و سیاست شما در سرمایه‌گذاری دارد. با این حال، تحلیل اوراق کمک می‌کند تا بتوانید متناسب با نیاز خود دست به انتخاب بزنید.

پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را تشکیل دهید

زمانی‌که اهداف خود و انواع اوراق بهادار را شناختید، وقت آن رسیده است تا برای سرمایه خود، سبد سهام مناسبی از موارد متنوع را بچینید. در واقع این همان فرآیند تشکیل پرتفوی است که می‌تواند کمی پیچیده باشد.

در این گام، باید صنایع برتر را بررسی کرده و سهم‌های مناسب آن را زیر نظر بگیرید تا در نقطه‌ای مناسب اقدام به خرید کنید. همچنین مناسب است بخشی از سرمایه خود را سپرده‌گذاری کنید تا در مواقع نیاز دستتان خالی نباشد.

مدیریت پرتفوی خود را ارزیابی کنید

بخش مهمی از مدیریت پرتفوی، ارزیابی عملکرد آن است. شما باید هر چند وقت سبد خود را ارزیابی کنید و بازدهی آن را بسنجید. همچنین می‌توانید در این میان، یک سهمی را با سهمی دیگر جایگزین کنید یا وزن صندوق‌ها را در پرتفوی خود بیشتر یا کمتر کنید. شاید هم لازم باشد از صندوق‌های طلا موجود در بازار، بهره‌مند شوید! تمامی این موارد بستگی به شرایط بازار دارد و در واقع مدیریت پرتفوی، سنجیدن شرایط و تصمیم‌گیری متناسب با آن می‌باشد!

شما می‌توانید پیش از آن که سرمایه واقعی خود را در بازار درگیر کنید، به صورت فرضی یک سبد سهام تشکیل دهید تا ببینید عملکرد شما در مدیریت آن چگونه است. در این حالت، شما می‌توانید با آزمون و خطا استراتژی شخصی خود را شناسایی کنید تا با سرمایه واقعی خود، خطا کمتری داشته باشید.

انواع استراتژی مدیریت پرتفوی

استراتژی عبارت است از اقداماتی که از پیش برای شرایط گوناگون پیش‌بینی کرده تا در آینده از آن‌ها بهره‌مند شد. به عبارتی شما اکنون برای شرایط متفاوت در آینده، برنامه‌ای مشخص و دقیق فراهم می‌کنید تا در لحظه بتوانید آن را اجرا کنید. این کار باعث تسلط بر امور شده و هیجان یا ترس را کنترل می‌کند. به همین علت داشتن استراتژی مناسب، نیمی از راه موفقیت در بازارهای مالی شمرده می‌شود.

برای مدیریت پرتفوی نیز نیاز به استراتژی دارید تا بتوانید چینش مناسب سبد سهام خود را در شرایط متفاوت پیش‌بینی کنید.

مدیریت غیرفعال پرتفوی

یکی از راه‌های مدیریت پرتفوی، مدیریت منفعل یا غیرفعال است. در این روش هدف اصلی، کسب بازدهی در حدود بازدهی متوسط بازار است. توقع بالایی از پرتفوی در چنین حالتی نمی‌رود و مدیریت ریسک اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. این روش برای افراد ریسک‌گریز یا شرایط نزولی بازار مناسب است و همچنین به صورت خرید و نگهداری سهم بوده و صبر در نگهداری، عنصر کلیدی به شمار می‌رود.

در این روش باید سهم‌های مهم و مؤثر در شاخص را شناسایی کرده و متناسب با وزن هرکدام و ارزش بازارشان خریداری شود. همچنین پوشش ریسک ایجاب می‌کند تا خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری و طلا جدی‌تر گرفته شود و بخش کوچکی از سرمایه نیز به سپرده‌گذاری واگذار شود. دقت کنید که خرید در این روش برای نوسان‌گیری نیست. بازدهی متوسط بازار، ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری معیار عملکرد در این روش است و باید میزان بازدهی خود را با حرکت شاخص مور دنظر بسنجید.

برای مدیریت سبد سهام در این استراتژی می‌توانید از ضریب بتا استفاده کنید. ضریب بتا عملکرد تاریخی هر سهم را نسبت به شاخص آن توضیح می‌دهد. با بررسی ضریب بتا برای هر سهم، می‌توانید تشخیص دهید که حرکت‌های شاخص بر آن سهم به صورت معمول چگونه تأثیرگذار بوده است. این‌چنین می‌توانید سهم مناسبی را انتخاب کنید که همگام با شاخص موردنظرتان به شما بازدهی بدهد.

مدیریت فعال پرتفوی

مدیریت فعال پرتفوی مناسب افرادی است که زمان زیادی را درگیر بازار هستند و از زیر و بم تحلیل بازار سر درمی‌آورند. در این روش به دنبال تحلیل و پیش‌بینی حرکت‌های کوتاه‌مدتی بازار هستید و می‌خواهید از روند بازار مطلع شوید.

این روش برای نگهداری بلندمدت طراحی نشده و تمرکز آن بر حرکت‌های کوچک بازار است. هدف مالی در مدیریت فعال، کسب بازدهی بیشتر از شاخص بوده و افراد به دنبال بازدهی‌هایی بالاتر از متوسط بازار هستند.

بدیهی است که این روش ریسک بیشتری دارد. همچنین مناسب افراد مبتدی نبوده و نیاز به دانش بالا و برنامه‌ریزی دقیق دارد. به 3 طریق از این روش استفاده می‌کنند.

1. گاهی به سنجش وضعیت بازار می‌پردازند و متناسب با شرایط، وزن انواع اوراق را کم یا زیاد می‌کنند. برای مثال، در بازار نزولی اوراق با درآمد ثابت، وزن بیشتری از سهام پیدا می‌کنند. با صعودی شدن بازار، اوراق درآمد ثابت، جای خودشان را به سهام می‌دهند.
2. راه دیگر برای مدیریت فعال پرتفوی، چینش براساس سهام است. به صورتی که سهام ارزنده باید وزن بیشتری از سهام پر‌ ریسک داشته باشد تا در هنگام صعود، بازدهی مناسب‌تری کسب کند و در هنگام نزول بازار، زیان کمتری به پرتفوی برسد.
3. راه سوم بسیار مشابه راه دوم است. با این تفاوت که در اینجا به جای سهام، به بررسی صنایع می‌پردازند. به صورتی که صنعت‌هایی با پتانسیل بالاتر، وزن بیشتری از پرتفوی را تشکیل می‌دهند.

کدام استراتژی را انتخاب کنیم؟

انتخاب استراتژی مناسب برای مدیریت پرتفوی نیاز به شناخت مناسبی از خودتان دارد و باید به صورت کامل با روحیات خود آشنا باشید. همچنین باید ببینید که توانایی شما در سرمایه‌گذاری بیشتر است یا معامله‌گری. بدون اغراق با خود روبه‌رو شوید و مهارت خود را بسنجید. برای این کار می‌توانید روی کاغذ دست به معامله بزنید و یک پرتفوی خیالی را تشکیل داده و مدیریت کنید. بنابراین با سنجیدن عملکرد خود، به استراتژی مناسب دست پیدا می‌کنید. البته عوامل دیگری نیز در انتخاب استراتژي مناسب، دخیل هستند که در ادامه با آن‌ها بیشتر آشنا می‌شوید.

شرایط بازار و مدیریت پرتفوی

شاید مهم‌ترین عامل در انتخاب استراتژی، شرایط بازار باشد. در یک بازار سراسر صعودی، روحیات شما به حاشیه می‌رود! به صورتی که حتی ریسک‌گریزترین افراد هم، با بی‌پروایی می‌توانند سودهای عجیب‌ و غریب کسب کنند. البته چنین بازارهایی کم پیدا می‌شود و بهتر است همیشه جانب احتیاط را رعایت کنید. اما به صورت کلی شرایط بازار عامل مهمی در انتخاب استراتژی مدیریت پرتفوی است، مخصوصاً در شرایط نزولی بازار، به استراتژي‌های پرریسک اصرار نورزید تا باعث پشیمانی شما نشود

میزان سرمایه و اندازه پرتفوی

میزان سرمایه شما عامل دیگری است که اهمیت زیادی در مدیریت پرتفوی دارد. اگر سرمایه زیادی داشته باشید، با آسودگی بیشتری می‌توانید با تقسیم متناسب،پرتفویی با تنوع بالا را شکل بدهید. اما افراد با سرمایه‌های کمتر باید دقت بیشتری داشته باشند. در این شرایط شکل دادن پرتفوی متنوع، می‌تواند ارزش هر بخش از پرتفوی را به قدری کوچک کند که بازدهی آن بخش ناچیز شمرده شود. البته مدیریت پرتفوی با سرمایه سنگین کار دشوارتری بوده و به زمان بیشتری نیاز دارد. از این جهت مدیریت یک پرتفوی کوچک، آسان‌تر است و نیاز به تنوعبسیار زیاد و تهیه همه انواع اوراق بهادار ندارد.

همچنین این سوال که چه تعداد سهام در پرتفوی داشته باشید، کاملاً به استراتژي شما و اندازه سرمایه‌تان بستگی دارد. به صورت کلی باید سعی کنید در عین حال که به فکر تنوع سبد سهام خود هستید، از پراکندگی آن جلوگیری کنید. نباید با تهیه تعداد بالای سهم، تحلیل آن‌ها را برای خود دشوار کنید. بهترین تعداد سهام برای شما آن تعدادی است که بتوانید به صورت همزمان تحلیل‌شان کنید و در موقعیت‌های لازم، واکنش‌های مناسبی نشان بدهید.

انتظار و سطح توقع شما

عامل دیگری که می‌تواند در انتخاب استراتژي مناسب دخالت کند، سطح انتظار شماست. این موضوع، بیان دیگری از هدف شما در سرمایه‌گذاری است. با توجه به این‌که چه هدفی را در این راه دنبال می‌کنید، نوع استراتژي و روش شما نیز متفاوت می‌شود. کسب سود برای گذران زندگی یا پوشش تورم سالانه دو هدف متفاوت هستند که استراتژی متفاوتی نیز می‌طلبد.

جمع‌بندی

مدیریت پرتفوی از ضروری‌ترین گام‌های ورود به بازار سرمایه است و با مدیریت پرتفوی می‌توانید کسب بازدهی خود را تنظیم کنید. مدیریت پرتفوی نامناسب می‌تواند باعث زیان و دلسردی شما شود. اما اگر بتوانید چینش مناسبی برای سبد سهام خود رقم بزنید، نیمی از مسیر موفقیت را پیموده‌اید. پس این موضوع را جدی بگیرید و سعی کنید با تحقیق و بررسی، استراتژی مدیریت پرتفوی خودتان را پیدا کنید. در این مقاله با بررسی مدیریت پرتفوی، اهمیت آن و استراتژی‌های مرتبط با آن سعی کردیم تا شما را در این مسیر همراهی کنیم.

پرتفوی یا سبد ارز دیجیتال چیست و چگونه بسازیم یا بخریم؟

یکی از موضوعات مورد توجه هر سرمایه‌گذار بازار کریپتو نحوه چینش و مدیریت سبد ارز دیجیتال است. یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال متشکل از رمزارزهاییست که کاربر آن‌ها را خریداری کرده است. هرقدر سرمایه افراد بیشتر باشد این سبد هم بزرگ‌تر و احتمالاً متنوع‌تر است. بااین‌حال ایجاد یک پرتفوی ارز دیجیتال حرفه‌ای و پربازده نیازمند دانش، تجربه و شناخت کافی از ارزهای دیجیتال است. در ادامه مقاله به بررسی مفهوم سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، نکات مهم ایجاد آن و ویژگی‌های یک سبد دارایی خوب می‌پردازیم.

سبد ارز دیجیتال چیست؟

سبد ارز دیجیتال یا پورتفولیو، مجموعه از ارزهای دیجیتال تحت مالکیت یک سرمایه‌گذار یا تریدر است. آن‌ها وسیله‌ای برای مدیریت سرمایه‌ها به‌صورت آنلاین است که می‌تواند به‌صورت یک نرم‌افزار مدیریت ارز دیجیتال باشد که به فرد در ردیابی بازده هر کوین و ارائه ابزارهای تحلیلی کمک کند. سبدهای سرمایه‌گذاری معمولاً حاوی دارایی‌های مختلف شامل آلت‌کوین‌ها و محصولات مالی کریپتو است.

شما می‌توانید سبد کریپتوی خود را به‌صورت دستی با ابزارهای مختلف نرم‌افزاری کنترل و سود دارایی خود را محاسبه کنید. می‌توانید از یک ردیاب پورتفولیوی استفاده کنید. ردیاب‌ها برای تریدرهای روزانه و سایر تریدرهای کوتاه‌مدت ضروری هستند و ارزش‌هایی به سرمایه‌گذاران بلندمدت و هودلرها ارائه می‌کنند. به‌این‌ترتیب به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که مراقب موجودی خود باشند.

بااینکه بیت‌کوین محبوب‌ترین ارز دیجیتال است اما نباید تنها سرمایه شما باشد. هدف، ایجاد یک سبد دارایی متنوع است. درحقیقت سرمایه‌گذاران دارایی خود را روی کوین‌های مختلف تقسیم می‌کنند تا ریسک را کاهش دهند؛ اما باوجود حدود چند هزار آلت‌کوین، انتخاب کدام عاقلانه‌تر است؟

کارشناسان کریپتو پیشنهاد می‌کنند که فقط در ارزهای دیجیتالی سرمایه‌گذاری کنید که آن‌ها را می‌شناسید و تحقیقات گسترده‌ای در مورد آن‌ها انجام داده‌اید. این توصیه منطقی است. به‌هرحال این همان کاری است که شما با سرمایه‌گذاری‌های اصلی، مانند سهام و اوراق قرضه انجام می‌دهید. همان‌طور که بنجامین فرانکلین زمانی گفت: «سرمایه‌گذاری در دانش بهترین سود را دارد.» هیچ‌چیز بهتر از آموزش خود قبل از غواصی در هر سرمایه‌گذاری نیست.

چرا داشتن پرتفوی قوی مهم است؟

داشتن یک سبد ارز دیجیتال قوی و متنوع ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری به کاهش ریسک و تأثیر نوسان بازار بر سرمایه کلی کمک می‌کند. ضررها با کمک سود سایر دارایی‌ها جبران می‌شود؛ بنابراین سرمایه کلی وضعیتی پایدار خواهد داشت. همه دارایی‌ها سودآور نیستند اما با انتخاب دارایی‌های مناسب و تنوع بخشیدن به آن شانس کسب سود بیشتر شده و میزان سودآوری در بلندمدت افزایش می‌یابد.

هرچه پرتفوی ارز دیجیتال متنوع‌تر باشد، کاربر با دقت بیشتری بازار را ردیابی می‌کند. پرتفوی‌های متنوع بیش از پرتفوی‌های متمرکز بازدهی دارند. به‌طورمعمول دارایی‌هایی که بازده بالایی دارند با دارایی‌هایی با بازده کمتر متعادل می‌شوند.

بااین‌حال هرقدر پرتفوی بزرگ‌تر باشد تشخص نحوه عملکرد آن دشوارتر است. همچنین نیاز به استفاده از صرافی و کیف پول‌های مختلف ایجاد می‌شود که می‌تواند آزاردهنده باشد.

انواع دارایی‌های لازم در سبد ارز دیجیتال

بیت‌کوین مشهورترین ارز دیجیتال و از نظر ارزش بازار، بزرگ‌ترین است؛ اما یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بالانس شده شامل کوین‌های مختلف از انواع متفاوت است که به کاهش ریسک کلی سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.

کوین‌های پرداخت (Payment coins)

این روزها یافتن کوین‌های جدیدی که مهم‌ترین کاربرد آن، استفاده در سیستم پرداخت باشد سخت است؛ اما اگر به زمان تولد ارزهای دیجیتال برگردید، اکثر پروژه سیستم‌هایی برای انتقال ارزش هستند. بیت‌کوین شناخته‌شده‌ترین مثال است اما ریپل (XRP)، بیت‌کوین کش (BCH) و لایت‌کوین (LTC) هم وجود دارند. این کوین‌ها اولین نسل ارزهای دیجیتال هستند که قبل از اتریوم مفهوم قراردادهای هوشمند را ارائه کردند.

استیبل‌کوین‌ها (Stablecoins)

استیبل‌کوین‌ها سعی می‌کنند ارزشی برابر با فیات یا فلزات گران‌بها داشته باشند؛ مثلاً BUSD ارزش برابر با دلار آمریکا دارد. این رمزارزها سودآوری زیادی ندارند و مهم‌ترین ویژگی آن‌ها ثبات قیمت است.

به دلیل بی‌ثباتی بازار کریپتو داشتن چیزی در سبد خرید که ارزش خود را حفظ کند مفید است. افت بازار کریپتو نباید بر استیبل‌کوین‌ها اثر بگذارد. اگر می‌خواهید توکنی را از پرتفوی ارز دیجیتال خارج کنید می‌توانید آن را به استیبل‌کوین تبدیل کنید تا ارزش آن حفظ شود.

توکن‌های اوراق بهادار (Security tokens)

توکن اوراق بهادار مثل اوراق بهادار سنتی ارزش زیادی دارد. این توکن می‌تواند سهام یک شرکت، اوراق قرضه یک پروژه یا حق رأی باشد. اوراق بهادار دیجیتالی شده و روی بلاک‌چین قرار می‌گیرند و تحت مقررات یکسانی هستند. به‌همین‌دلیل توکن‌های اوراق بهادار تحت نظر قانون‌گذاران محلی هستند و برای صدور آن‌ها باید مراحل قانونی طی شود.

هنگام سرمایه‌گذاری، ایجاد چارچوبی برای نحوه ارزیابی سرمایه‌های بالقوه مهم است. کریپتوکارنسی بی‌شباهت به سرمایه‌گذاری در سایر کلاس‌های دارایی نیست. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری‌های شما در ارزهای دیجیتال رشد زیادی کند، باید در حوزه زیر به‌خوبی عمل کنند:

1. محصول/عملکرد: آیا آن رمزارز کاربرد خاصی دارد؟ آیا محصول قابل دفاع با عملکرد منحصربه‌فردی دارد؟
2. بزرگی جامعه/ انطباق: آیا مردم طرفدار آن هستند؟ آیا جامعه علاقه‌مندی که روی آن سرمایه‌گذاری کنند دارد؟
3. تکنولوژی/ مزیت کلیدی: آیا با روشی جدید، مسئله‌ای را حل می‌کند؟ آیا فناوری جالب و قابل دفاعی پیاده‌سازی کرده است؟
4. مشوق‌ها/ حاکمیت: آیا سرمایه‌گذاران با مشوق‌ها همسو هستند؟ آیا سیستم و فرآیند مناسبی برای حاکمیت دارد؟ آیا ماینینگ یا مشوق‌های دیگر هست یا همه سکه‌ها یکجا تولید شده‌اند؟
5. فرصت بازار: مسئله‌ای که سعی در حل آن دارند چقدر بزرگ است؟ بازار آن‌ها چه ابعادی دارد؟

می‌توانیم برای هر یک از این موارد نمره‌ای بین 1 تا 10 به آن ارز دیجیتال بدهیم مثل درباره بیتکوین این امتیازات از راست به چپ به‌صورت (9،10، 8، 10، 9) و برای لایت‌کوین (4، 6، 7، 7، 7) و برای بیتکوین کش (2، 5، 8، 7، 6) است.

نحوه ساخت بهترین سبد ارز دیجیتال

هر سرمایه‌گذار یا تریدر نظرات خودش را درباره ایجاد یک سبد ارز دیجیتال خوب دارد؛ اما برای این کار یک سری قوانین کلی نیز وجود دارد:

• ارزش فعلی کریپتوها را در نظر بگیرید. وب سایت‌های CoinMarketCap و Live Coin Watch می‌توانند به شما در کسب اطلاعات درباره قیمت و وضعیت بازار ارزهای دیجیتال و کریپتوهای مختلف کمک کنند.
• پورتفولیوی خود را بین سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و به آن‌ها وزن مناسب بدهید. پرتفویی که بخش بزرگی از آن سرمایه پرریسک باشد متعادل نیست. ممکن است احتمال سودآوری زیاد داشته باشد اما درعین‌حال احتمال ضرر هم در آن زیاد است.
• به کاربرد و استفاده یک کریپتو درحال‌حاضر و آینده توجه کنید. چه چیزی باعث ارزشمندی یک کریپتو می‌شود. ارزی که درنهایت کاربرد مشخصی ندارد ممکن است در آینده ارزشمند نباشد. در مقابل ارزی که مبتنی بر نوآوری و توسعه سیستم یا فناوری‌های جدید است ارزش خود را حفظ می‌کند.
• برای کمک به نقدپذیری پرتفوی ارز دیجیتال خود، چند استیبل‌کوین در آن داشته باشید. استیبل‌کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های دیفای هستند و به شما کمک می‌کنند تا به‌سرعت و به‌راحتی سود خود را قفل ایجاد سبد یا پرتفوی سرمایه گذاری کنید یا از یک موقعیت خارج شوید.

همچنین میتوانید…

• در صورت نیاز سبد سرمایه‌گذاری خود را مجدداً بالانس کنید. بازار کریپتو بسیار بی‌ثبات است و تصمیمات شما باید بسته به وضعیت فعلی تغییر کند.
• حد ضرر در نظر بگیرید. چون بازار ارزهای دیجیتال نوسانی است بهتر است برای حفاظت از سرمایه خود حد ضرر و توقف در نظر بگیرید. حد ضرر به این معنی است که وقتی قیمت دارایی به نقطه مشخصی رسید آن را بفروشید.
• سرمایه جدید را به‌صورت استراتژیک تخصیص دهید و از سنگینی بیش‌ازحد یکی از حوزه‌ها در پرتفوی خود جلوگیری کنید. اگر اخیراً یک کوین به شما سود زیادی داده شاید وسوسه شوید که سرمایه جدید را هم وارد سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال کنید؛ اما اجازه ندهید این احساسات روی تصمیم‌گیری درست شما اثر بگذارند.
• خودتان تحقیق کنید. این سرمایه شماست و توصیه می‌شود به نظرات دیگران اعتماد نکنید و خودتان مسئولیت تحقیق و بررسی را به عهده بگیرید. برخی پلتفرم‌ها وایت‌پیپیرها یا سایر گزارشات را منتشر می‌کنند؛ مثلاً وایت‌پیپر بیتکوین در سال 2008 منتشر شد و انقلاب کریپتو را آغاز کرد. این گزارش‌ها اغلب توضیح می‌دهند که یک ارز دیجیتال چطور کار می‌کند، برای چه کاری طراحی شده‌اند و نقشه راه آن‌ها چیست. (با ثبت نام و احراز هویت در صرافی کیوسک میتوانید ارزهای مورد نظر خود را در سریع ترین زمان ممکن و امنیت کامل خرید کنید.)
• فقط مقدار پولی را سرمایه‌گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر استرس پولتان را دارید یعنی پرتفوی ارز دیجیتال شما خوب نیست. اگر اوضاع بازار خراب شود نباید ضرر زیادی کنید.
• اخبار و رویدادهای مربوط به ارزهای دیجیتال را دنبال کنید. حتی در میان معتبرترین ارزها مانند بیتکوین، همه‌چیز می‌تواند به‌سرعت تغییر کند و چرخه اخبار می‌تواند بر ارزش‌ها تأثیر بگذارد. به‌روز ماندن می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد تجارت ارزهای دیجیتال بگیرند.

معرفی ابزار ساختن سبد ارز دیجیتال

یکی از بهترین ابزارهای ایجاد یک سبد ارز دیجیتال خوب استفاده از ردیاب‌هاست. ردیاب‌های سبد ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازند تا دارایی‌های خود را به‌طور مؤثر ردیابی کنند. به‌این‌ترتیب دیگر نیازی به ورود به حساب‌های مختلف نیست. در عوض، آن‌ها می‌توانند دارایی‌های رمزنگاری خود را از یک مکان مدیریت کنند و سود و زیان کلی همه سرمایه خود را به‌صورت هم‌زمان مشاهده نمایند. آن‌ها همچنین می‌توانند قیمت‌های بازار را در لحظه‌ای ببینند و اعلان‌های مهم را دریافت کنند.

معرفی 5 مورد از بهترین ردیاب‌های سبد ارز دیجیتال

1. Blockfolio با بیش از 6 میلیون کاربر فعال و رتبه 5 ستاره
2. Coin Stats با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.8 ستاره
3. CoinGecko با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.7 ستاره
4. Delta با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.3 ستاره
5. BitUniverse با بیش از 600،000 کاربر فعال و رتبه 4.5 ستاره

ده‌ها برنامه دیگر از این نوع وجود دارد اما این موارد بیشترین تعداد دانلود را داشته‌اند. هر یک از آن‌ها ویژگی‌های منحصربه‌فردی در کنار اطلاعات به‌روز شده قیمت‌های بازار ارائه می‌کند. آن‌ها همچنین نگاه اجمالی به نحوه سرمایه‌گذاری دارند و باعث صرفه‌جویی در زمان و تلاش فرد می‌شوند.

سرمایه‌گذاران میتواند در پرتفوی خود از سه تا بیش از 20 دارایی رمزنگاری شده داشته باشند. ردیابی هر یک از آن‌ها نیاز به تلاش زیادی دارد و حتی ممکن است گاهی گیج‌کننده باشد. به‌این‌ترتیب، ردیاب‌های سبد ارزهای دیجیتال ابزارهای مفیدی هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند سرمایه‌گذاری‌های خود را از یک مکان مدیریت کنند.

جمع بندی

بسیاری از رمزارزهای بازار ارزهای دیجیتال به سلامت بیتکوین وابسته هستند؛ اما این دلیل نمی‌شود که سبد سهام خود را متعادل نکنید. سرمایه‌گذاری‌های متنوع کریپتو می‌تواند برخی ضررهای ناشی از سقوط رمزارزهای مهم مثل بیتکوین را جبران کند، بنابراین همیشه ارزش تنوع بخشیدن به آن را دارد. به یاد داشته باشید، برای متعادل کردن پرتفوی ارز دیجیتال شما به چیزهای بیشتری از نگه داشتن چندین کوین نیاز است. کمی استراتژی برای ایجاد یک سبد مناسب، به شما در تحمل ریسک کمک زیادی می‌کند.

پرتفوی چیست و چه کاربردی دارد؟

اگر شما هم فرد تازه واردی در بورس هستید، حتما کلمه پرتفوی به گوشتان خورده است. این واژه در بازار بورس بسیار پرکاربرد است. پرتفوی در لغت به معنی کیف دستی است و در واقع همان سبد سرمایه گذاری است. سبد سهام ترکیبی از دارایی های سرمایه گذاری شده سرمایه گذار می باشد. مجموعه دارایی ها شامل دارایی های مختلفی مثل املاک و مستغلات، سهام شرکت‌ها، اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی است. تشکیل سبد سهام با هدف تنوع بخشی و کاهش ریسک انجام میشود. هرچه تعداد سهام در سبد بیشتر باشد، ریسک ناشی از آن کاهش می یابد. اگر سبد سهام شما متنوع باشد، سود یک سهم می‌تواند ضرر سهم دیگر را جبران کند.

اما اگر تمام سبد سهام خود را فقط از یک صنعت خاص تشکیل داده باشید، در صورت رکود آن همه ی سهم های پرتفوی شما دچار ضرر خواهد شد.

ارزش پرتفوی

ارزش پرتفوی همان مقدار پولی است که به ازای آن در پرتفوی سهام وجود دارد. ارزش پرتفوی شرکت ها تاثیر زیادی بر قیمت گذاری آن شرکت ها دارد.

چگونه برای خود پرتفوی تشکیل دهیم؟

قبل از اینکه سبد سهام خود را تشکیل دهید ابتدا باید اهداف سرمایه گذاری تان را تعیین کنید. همچنین پاسخ به چند سوال به شما در تشکیل پرتفوی کمک خواهد کرد. مثلا اینکه تا چه اندازه برای رسیدن به سود حاضر هستید ریسک کنید؟ چقدر پول میخواهید و چرا سرمایه گذاری میکنید؟

چند نکته به شما برای تشکیل سبد سهام کمک میکند. مثلا اینکه شرایط مالی تان چطور است؟ نسبت به شرایط مالی تان واقع بین باشید. اگر پول و سرمایه زیادی به دستتان رسیده باید بسیار محتاط عمل کنید و یک سبد بزرگ برای رسیدن به آنچه میخواهید تشکیل دهید.

چرا ایجاد پرتفوی سرمایه‌گذاری یک روشی مناسب در بازار است؟

برای ایجاد یک سبد سهام سرمایه‌گذاری خوب، فرد بعد از تحقیق و مطالعه در بازار، چندین سهم را به عنوان سهام مناسب برای سرمایه‌گذاری شناسایی میکند. حال بعد از انتخاب سهام، با توجه به نظر سرمایه‌گذار، وی سرمایه‌ی خود را با نسبت‌هایی مشخص بین این سهام تقسیم کرده و نسبت به خرید آن‌ها اقدام میکند.

به عقیده کارشناسان بازار، این عملکرد، روش مناسبی برای دوری از ضررهای مالی می‌باشد. چرا که در نظر داشته باشید، اگر به جای ایجاد پرتفوی، در صورتی که نسبت به خرید فقط یک سهم خاص در بازار اقدام می‌کردید، در این حالت با کاهش قیمت این سهم، سرمایه‌ی شما به طور کلی دچار ضرر و زیان مالی می‌شد.

ولی در روش سرمایه‌گذاری پرتفوی، از آن جایی که سرمایه‌ی خود را برای خرید چندین سهم متفاوت در نظر گرفته‌اید، حتی در صورت کاهش قیمت یک سهم از سهام خریداری شده، افزایش قیمت سهام دیگر، می‌تواند این ضرر مالی را برای شما جبران نماید.

یعنی در این شرایط، با کاهش قیمت یکی از سهام خریداری شده، انتظار می‌رود که ثبات قیمتی سهام دیگر و یا حتی افزایش قیمت آن‌ها، کمکی برای سرمایه‌گذار در حفظ سرمایه‌ی وی شود. در این حالت، احتمال بسیار پایینی وجود دارد که همه سهام خریداری شده با کاهش قیمت رو به رو شوند. از این رو از روش پرتفوی به عنوان یکی از روش‌های اساسی در کاهش ریسک نوسانات قیمتی بازار یاد می‌شود.

نحوه مدیریت پرتفوی چگونه است؟

پرتفوی با هدف کاهش ریسک به وجود آمده و به گونه ای انتخاب می شود تا در شرایط معمولی احتمال اینکه با کاهش بازده تمامی دارائی ها (سهام هایی که خریداری شده اند) به صفر نزدیک باشد. پرتفوی می تواند هم دارای مالک حقیقی و هم می تواند دارای مالک حقوقی باشد.

در این مطلب با شما همراه هستیم تا توضیحات مختصری از سرمایه گذاری در بازار سرمایه با استفاده از سبد سهام یا پرتفوی به صورت مستقیم و یا غیر مستقیم را ارائه دهیم. سرمایه گذاری در بازار سرمایه (بازار بورس اوراق بهادار)‌ در تمام کشور های دنیا یکی از بهترین روش های سرمایه گذاری در بازارهای داخلی و خارجی می باشد.

منظور از سبد سهام یا پرتفوی چیست؟

سبد سهام یا پرتفوی، ترکیبی مناسبی از سهام و یا سایر دارایی های اشخاص حقوقی می باشد. سهام دارایی هایی می باشد که توسط سرمایه گذاران خریداری می شود. هدف از به وجود آمدن سبد سهام، تقسیم مناسبی از ریسک های انجام شده توسط سرمایه گذار بین سهام هایی که خریداری کرده است.

در اصل می توان گفت هدف از تشکیل سبد سهام جلوگیری از کاهش ارزش دارایی های شما به این صورت که هنگام معامله یکی از معاملات سود کند و یک معامله ضرر کند، سود سهم مثبت، ضرر سهم منفی را جبران می کند.

یک ضرب المثل مشهور می گویید: (( هیچوقت همه پولتان را داخل یک جیب نگذارید))، به این معنی که ممکن است جیبتان پاره شود و تمام پولتان را از دست دهید اما در عوض اگر پول هایتان را در چند جیب بگذارید امکان از دست دادن کل سرمایه شما کمتر می باشد.

ارزش پرتفوی چیست؟

پرتفوی در واقع به ارزش مالی و نقدی هر شخصیت حقوقی و حقیقی گفته می شود. ارزش پرتفوی شرکت هایی که برای قیمت گذاری شرکت های سرمایه گذاری در داخل بورس اوراق بهادار قبول شده اند، مهمترین عامل می باشد. در اصل می توان گفت که پرتفوی به منظور کم کردن و کاهش ریسک به وجود آمده است.

نحوه مدیریت پرتفوی چگونه است؟

پرتفوی به منظور کم کردن و کاهش ریسک به وجود آمده و به گونه ای انتخاب می شود تا در شرایط معمولی احتمال اینکه با کاهش بازده تمامی دارائی ها (سهام هایی که خریداری شده اند) به صفر نزدیک باشد. پرتفوی می تواند هم دارای مالک حقیقی و هم می تواند دارای مالک حقوقی باشد.

پرتفوی و سبد سهام پیشنهادی

سبد سهام پیشنهادی در واقع قدرتی است که برای انتخاب حرفه ای هر سهام در نظر گرفته شده است. در داخل سبد پیشنهادی، محدوده ی خرید و فروش مناسب برای هر سهم در نظر گرفته می شود. سود حاصل از تحلیل سال مالی جاری و سال های مالی آینده در هر پیشنهاد مشخص شده است.

برای تشکیل بهترین سبد سهام چه نکاتی را باید رعایت کنیم؟

فاکتور هایی مانند شاخص بورس، شاخص کل و شاخص هم وزن و پرهیز از سرمایه گذاری تک سهمی در تشکیل یک پرتفوی خوب تاثیر زیادی دارند. اگر با چنین اصطلاحاتی آشنا نیستید، مطالعه آشنایی با پرکاربرد ترین اصطلاحات بورسی را به شما توصیه میکنیم.