منظور از کانون کارگزاران چیست؟

کارگزار بورس کیست و چه کمکی به شما می کند؟

چرا بازار بورس به کارگزار احتیاج دارد؟ کارگزار بورس چه نقشی ایفا می کند؟ ما در ادامه این مطلب وظایف کارگزار بورس را به شما معرفی کرده ایم.

زمانی که درباره کاری تخصص کافی ندارید، بهتر است آن را به کاردان بسپارید. کسی که در ازای دریافت هزینه‌ای، به نمایندگی از شما کارها را انجام می‌دهد تا شما را به سود موردنظر برساند. یکی از حوزه‌های تخصصی در بازار ایران، معامله در بازار بورس است. برای موفقیت در این بازار شخص باید زمان مناسب برای خرید و فروش را تشخیص داده و بهترین کالا را خریداری کند. در این فرایند کارگزاران بورس به شما کمک می‌کنند. در واقع در پاسخ به سوال کارگزار بورس کیست باید بگوییم که کارگزار یک واسطه برای انجام معامله به نمایندگی از مشتریان است. در ادامه این مقاله به این سوال پاسخ کامل‌تری می‌دهیم و وظایف کارگزار بورس را نیز بررسی می‌کنیم.

کارگزار بورس کیست؟

حتما برای شروع فعالیت در بازار بورس و معامله در این بازار به شما گفته شده که باید به یک کارگزاری معتبر مراجعه کنید. اگر نمی‌دانید کارگزار بورس کیست تا پایان این بخش با ما همراه شوید.
کارگزار بورس یک شرکت یا شخص حقوقی است که به نمایندگی از مشتریان خرید و فروش اوراق بهادار و سهام را انجام می‌دهد. این شرکت‌ها برای شروع فعالیت نیازمند اخذ مجوز از سازمان بورس هستند و باید در کانون کارگزاران بورس نیز عضو شوند. شاغلان کارگزاری باید در تحلیل بازار بورس و تشخیص زمان مناسب برای معامله تبحر داشته باشند و بتوانند با تکیه بر مسائل مالی و فنی مشتریان خود را به سود برسانند.

کارگزاران بورس در دو دسته قرار می‌گیرند:

دسته اول که کارگزاران ارائه‌دهنده خدمات کامل هستند، علاوه بر معامله سهام و اوراق بهادار، خدمات مشاوره‌ای نیز ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذاران مبتدی می‌توانند با استفاده از این خدمات با چم و خم کار آشنا شوند و در اثر بی‌تجربگی سرمایه خود را از دست ندهند.

دسته دوم نیز کارگزاران تخفیفی هستند که تنها خدمات خرید و فروش سهام را ارائه می‌دهند.

چرا بازار بورس به کارگزار احتیاج دارد؟

بازار بورس یک بازار کاملا تخصصی است و برای موفقیت در آن باید از روش‌های صحیح معامله اطلاع داشت. به همین دلیل نیاز به مرجعی است که در ابتدای کار و حتی زمانی که به شخصی حرفه‌ای تبدیل شدید، به شما مشاوره‌هایی کارآمد و متناسب با شرایط بازار را بدهد. پس بهتر است با ژست‌های کارگزار بورس کیست و من خودم می‌توانم از پس انجام معاملات بربیایم، سرمایه خود را هدر ندهید.

اگر هیچ تجربه‌ای از فعالیت در بازار بورس ندارید یا همه فعالیت‌های قبلی شما در این بازار با شکست روبه رو شده است، حتما به کارگزاری بورس مراجعه کنید. آنها می‌توانند شما را برای موفقیت در این بازار راهنمایی کنند.

علاوه بر این بعضی شرکت‌هایی که زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار کشور فعالیت می‌کنند، سهام خود را تنها از طریق کارگزاری می‌فروشند. چراکه معامله از طریق شرکت‌های شناخته شده و دارای مجوز فرمی کاملا قانونی دارد و در صورتی که مشکلی برای سرمایه فرد به وجود آید، کاملا قابل پیگیری منظور از کانون کارگزاران چیست؟ است.

بنابراین کارگزاری بورس مرجعی قانونی و قابل اطمینان است که مثل بانک می‌تواند از سرمایه شما محافظت کند و در صورت از دست رفتن سرمایه باید پاسخگو باشد.

چگونه یک کارگزار مناسب انتخاب کنیم؟

بعد از آشنایی با این موضوع که کارگزار بورس کیست بهتر است به سراغ این برویم که چطور می‌توان یک کارگزاری مناسب انتخاب کرد. وظایف کارگزار بورس کاملا مشخص است؛ بنابراین می‌توان گفت که هر کارگزاری که به وظایف خود آگاه بوده و آنها را به درستی انجام دهد، یک کارگزار مناسب است؛ اما ویژگی‌های دیگری نیز هست که نشان می‌دهد آیا به سراغ یک کارگزاری مناسب رفته‌اید یا خیر؟ در ادامه این بخش تعدادی از مهم‌ترین این ویژگی‌ها را بیان می‌کنیم.

خدمات و تسهیلات ارائه شده

کارگزاری‌های مختلف در بازار بورس، خدمات مختلفی را به مشتریان خود ارائه می‌دهند. در درجه اول برای انتخاب یک کارگزاری مناسب باید بدانید که چه نیازهایی دارید و بعد با بررسی خدمات و تسهیلات کارگزاری، مناسب‌ترین آن را انتخاب کنید.

همان طور که گفتیم بعضی از کارگزاری‌ها به شما خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهند؛ بنابراین آنها برای افراد بی‌تجربه و مبتدی بهترین گزینه هستند. بعضی دیگر نیز ممکن است با دریافت وکالت از طرف شما معامله کنند یا برای انجام معاملات با خود شما مشورت کنند. این کارگزاری‌ها مخصوص افرادی است که وقت کافی برای تحلیل نداشته و در بازار بورس حرفه‌ای شده‌اند.

اعتبار و سابقه درخشان فعالیت

برای اینکه مطمئن شوید که کارگزار انتخابی شما به وظایف کارگزار بورس اشراف کامل دارد و می‌داند که در قبال سرمایه شما چه مسئولیت‌هایی را باید بپذیرد، به سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید. در این سایت لیست کاملی از کارگزاری‌های دارای مجوز ارائه شده است. این لیست بر اساس میزان اعتبار و رتبه‌بندی شرکت‌ها مرتب شده است. پس می‌توانید به سرعت به بهترین کارگزاری حاضر در محل زندگی خود برسید.

شما باید در هر شرایطی و از هر جایی بتوانید به کارگزاری خود دسترسی پیدا کنید. اگر نمی‌دانید که بهترین کارگزار بورس کیست بهتر است در فضای آنلاین درباره آنها جستجو کنید. شرکت کارگزاری که امکان معامله، مشاوره یا دسترسی آنلاین را برای مشتریان خود فراهم کرده باشد، شرکت خوبی است. البته کارگزار مناسب کارگزاری است که در نزدیکی محل زندگی شما نیز شعبه داشته باشد تا در صورت بروز هر مشکلی در خدمات غیرحضوری بتوانید برای حل مشکلات خود به شعبه مراجعه کنید.

کارگزاری‌ها برای انجام معاملات از طرف شما، کارمزد دریافت می‌کنند. معمولا سازمان بورس کشور تعرفه کارمزدها را هر سال تعیین می‌کند؛ اما برخی کارگزاری‌ها برای جذب مشتری، بر روی تعرفه‌های اعلام شده تخفیف می‌گذارند. به همین دلیل نرخ کارمزد را نیز می‌توان یکی از معیارهای اصلی برای سنجش عیار کارگزاری دانست.

آشنایی با وظایف کارگزار بورس

اگر هنوز نمی‌دانید که بهترین کارگزار بورس کیست مطالعه این بخش را از دست ندهید. زمانی که شما با وظایف کارگزار بورس آشنا شوید، می‌توانید متوجه شوید که آیا یک کارگزاری کار خود را به درستی انجام می‌دهد یا خیر. پس می‌توانید آن را به عنوان نماینده خود در بازار بورس انتخاب کنید. مهم‌ترین وظایف کارگزاران بورس را در ادامه این بخش آورده‌ایم.

مشخص است که یکی از اصلی‌ترین وظایف کارگزاری بورس، راهنمایی درست سرمایه‌گذاران است. سرمایه‌گذاران منظور از کانون کارگزاران چیست؟ باید بدانند که برای شروع کار چه میزان سرمایه‌ای را وارد بازار کنند و از نحوه معامله و سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مختلف مطلع شوند . به علاوه آنها باید روش‌های مختلف کسب درآمد از بازار بورس را بشناسند و متناسب با سرمایه و شرایط خود بهترین روش را انتخاب کنند . البته کارگزار بورس تنها خدمات مشاوره‌ای را به سرمایه‌گذاران حقیقی یا حقوقی در بازار ارائه نمی‌دهد. این شرکت‌ها به سازمان‌ها یا شرکت‌هایی که به تازگی مجوز ورود به بازار بورس را دریافت کرده‌اند، در خصوص نحوه انتشار اوراق و قیمت‌گذاری سهام، چگونگی افزایش سرمایه و . مشاوره ارائه می‌کنند.

کارگزاری‌ها می‌توانند با دریافت وکالت از سرمایه‌گذار به طور کامل از طرف او همه معاملات را انجام دهند و تنها سود حاصل از معاملات را به حساب سرمایه‌گذار واریز کنند. البته بعضی سرمایه‌گذاران حرفه‌ای ترجیح می‌دهند که قبل از انجام هر معامله با آنها هماهنگ شود. منظور از انجام معامله توسط کارگزاری، خرید و فروش سهام، اوراق بهادار، حق تقدم سهام، معاملات آتی و اوراق مشتقه است. این معاملات ممکن است در بازار بورس یا فرابورس به صورت آنلاین یا آفلاین انجام شوند.

بازارگردانی اوراق بهادار

گاهی ممکن است که بر هم خوردن تعادل بین عرضه و تقاضا در بازار باعث افزایش یا کاهش ناگهانی قیمت‌ها و سود و زیان غیرطبیعی شود.
در چنین شرایطی این یکی از وظایف کارگزاری بورس است که با کسب مجوزهای لازم برای عرضه و تقاضا به تنظیم بازار کمک کرده و از نوسانات قیمت جلوگیری کند. با این کار بازار به ثبات خواهد رسید و سرمایه‌گذاران با خیال راحت به فعالیت خود در بورس ادامه می‌دهند.

ثبت سوابق بازار

کارگزار موفق کارگزاری است که سوابق همه معاملات و نقل و انتقال‌های انجام گرفته را به طور دقیقی نگهداری کند. این سوابق در تحلیل بهتر بازار و انتخاب اوراق برای مشتریان به کمک کارشناسان کارگزاری می‌آیند.

کارگزار بورس چطور کسب درآمد می کند؟

کارگزاران بورس برای انجام معامله از طرف شما کارمزد دریافت می‌کنند و این یکی از اصلی‌ترین منابع درآمدی آنها است. به همین دلیل می‌توان گفت که درآمد کارگزاران بورس در بازار به شاخص‌های بورس وابسته نیست و این حجم معاملات است که تعیین می‌کند هر کارگزاری چقدر از این بازار سود می برد. البته ارزش معاملات نیز بر روی درآمد آنها تأثیرگذار است. طبیعتا هرچه ارزش معامله بیشتر باشد، کارمزد بیشتری نصیب کارگزاری خواهد شد.

علاوه بر این کارگزاری‌ها برای ارائه خدمات مشاوره‌ای و آموزشی نیز از مشتریان خود هزینه‌هایی را دریافت می‌کنند. این خدمات می‌تواند ساده و عمومی یا پیچیده و تخصصی باشد. موارد مشاوره‌ای پیچیده‌تر مخصوص افرادی است که سرمایه‌های کلانی دارند و به بازار بورس به عنوان یک فعالیت جدی نگاه می‌کنند. کارگزاری‌ها خدمات مشاوره‌ای را به شرکت‌های عرضه‌کننده سهام در بورس نیز ارائه می‌دهند.

در این مطلب به این سوال پاسخ دادیم که کارگزار بورس کیست و چگونه می‌تواند کسب درآمد کند. همچنین به شرح وظایف کارگزار بورس پرداختیم. اگر به عنوان یک سرمایه‌گذار در بازار بورس فعالیت می‌کنید، حتما باید با این موارد آشنا باشید تا سرمایه خود را به شخص قابل اعتمادی بسپارید. همچنین اگر قصد دارید کارگزار بورس را به عنوان شغل خود انتخاب کنید، با خواندن این مطلب تا حدی از بایدها و نبایدهای این شغل آگاه شده‌اید.

وظایف کارگزاری بورس

بورس بازار خرید و فروش سهام است که از سال ۱۳۴۶ تاکنون در ایران پایه ریزی شده و مشغول به فعالیت است. شاید در کنار نام بورس بار ها اسم کارگزاری بورس را شنیده باشید. اما دقیقا با مفهوم آن و وظایفی که این کارگزاری ها انجام می دهند آشنا نباشید. منظور از کارگزاری؛ شرکت های واسطه ای هستند که پل ارتباطی خریداران و فروشندگان سهام و بازار بورس می باشند. هر خریدار سهامی باید از طریق کارگزاری های بورس اقدام به خرید نمایند.

تصور کنید هر خریدار سهام جزی برای خرید و فروش سهام خود به دفاتر مرکزی بورس مراجعه نماید. شلوغی و هرج و مرج تنها عایدی است که نصیب افراد خریدار و فروشنده سهام می شود. پس وجود کارگزاران بورس ضروری است تا این افراد در کمترین زمان بدون طی نمودن راه طولانی تا خود دفتر مرکزی بورس و دریافت مشاوره های سرمایه گذاری اقدام به سرمایه گذاری در این بازار یا اقدام به فروش سهام خود نمایند. این مراکز با داشتن مجوز فعالیت از سازمان بورس فعالیت خود را شروع می کنند و وجود آنها برای تداوم بازار سرمایه و افزایش فعالیت های سهامی لازم می باشد. کارگزاری های فعال در بازار سرمایه در حیطه های سرمایه ای مختلفی مشغول به فعالیت هستند.

کارگزاری های فعال در بازار بورس اوراق بهادار، بورس کالا، فرابورس و بورس انرژی از بازار های فعالی است که کارگزاری ها در آن مشغول به فعالیت می باشند. بیشترین شعب کارگزاری به ترتیب در تهران، اصفهان، مشهد، کرج و تبریز قرار دارند. کارگزاری ها رتبه بندی خواهند شد که این رتبه بندی بر اساس ارزش کل معاملات انجام شده یعنی حجم و میزان خرید و فروش در هر کارگزاری انجام خواهد شد. هر کارگزاری که حجم معاملات بیشتری را انجام داده باشد به عنوان کارگزاری برتر شناخته خواهد شد. مشتری مداری، ارائه خدمات ویژه به مشتریان، مشاوره های عالی و مفید و انجام سیستم عملیاتی آنلاین و موارد دیگر علاوه بر رتبه بندی سالانه از معیار های تشخیص بهترین کارگزاری است.

اما قوانین کارگزاری ها که بر اساس آن فعالیت خود را انجام می دهند بر عهده چه نهادی است؟ چه نهاد یا مرکزی بر فعالیت های کارگزاری نظارت دارند؟ در متن زیر پاسخگوی این سوالات خواهیم بود.

منظور از کانون کارگزاران چیست؟

از سال ۱۳۸۶ بنا بر اهمیت فعالیت کارگزاری در بازار سرمایه و لزوم گسترش آن کانونی تحت عنوان کانون کارگزاران تشکیل شد که کارگزاری های موجود در کشور تحت نظر این کانون فعالیت های خود را ادامه خواهد داد. قوانینی که کارگزاری ها در خرید و فروش سهام از آن تبعیت دارند قوانینی است که این کانون برای کارگزاران تبیین کرده است. که وظیفه آن نظارت بر کار کارگزاری ها و تعیین و تبیین قوانین مشخص است. از جمله وظایف این کانون نیز می توان به موارد زیر اشاره داشت؛

نظارت بر کیفیت خدمات رسانی کارگزاران و نحوه انجام فعالیت های آنان

ایجاد ارتباط میان سایر کارگزاران و حل اختلافات احتمالی آنان

تعیین سقف کارمزد برای کارکنان

تنظیم روابط میان کارگزاران

کمک به تهیه قوانین و آئین نامه های مربوط به اوراق بهادار

وظایف کارگزاری بورس

همانطور که گفته شد کارگزاری بورس یک شرکت واسطه ای بین سازمان بورس و سرمایه گذاران سرمایه ای است. خرید و فروش سهام و اطلاع از سهام های موجود در بازار سرمایه و ثبت سریع خرید و یا فروش سهام اوراق بهادار از طریق نهادی به نام کارگزاری امکان پذیر است. که کارگزاران سراسر کشور زیر نظر کانون کارگزاران انجام فعالیت می کنند. این کانون طبق گفته های فوق موظف به تنظیم قوانین منظمی است که کارگزاران در راستای این آئین نامه فعالیت خود را انجام می دهند. اما جدا از این گفته ها لازم است تا وظایف این کارگزاری ها را به طور کامل بیان کنیم. علاوه بر وظایف نهادی اینچنینی برای رضایت مشتری خدمات مازادی را نیز انجام می دهند که در قوانین کانون به طور مشخص در این خصوص صحبت نشده است. در ادامه متن نیز به این موضوع نیز خواهیم پرداخت. اما وظایف کارگزاری بورس به شرح زیر است؛

انجام کلیه امور مربوط به اوراق بهادار

منظور از انجام امور مربوط به اوراق بهادار انجام معاملات و خرید و فروش کلیه اوراق بهاداری است که در بورس قابل خرید و فروش است. پس خرید و فروش سهام، خرید و فروش اوراق بدهی پذیرفته در فرابورس و بورس و حق تقدم سهام و همه اوراق بهادار فرابورس و بورس و خرید و فروش انرژی و کالا در بورس و فرابورس بورس انرژی و کشاورزی همچنین بازاریابی خرید و فروش انواع و اقسام اوراق بهادار

ارائه مشاوره سرمایه گذاری

ارائه مشاوره به سرمایه گذاران در خصوص چگونگی خرید و فروش سهام خود، مشاوره های تخصصی مدیریت و ارائه مشاوره در خصوص نقدینگی مشتری و یا مدیریت درآمد های ثابت وی

بازگردانی اوراق بهادار

انجام و اجرای عملیات بازارسازی و بازگردانی اوراق بهادار مورد پذیرش در بازار بورس

انجام خدمات های مالی

تعهد پذیره نویسی

سایر خدمات کارگزاری بورس

علاوه بر وظایف فوق کارگزاری ها خدمات مازادی چون اعتبار معاملاتی، تخفیف معاملاتی و برگزاری دوره های آموزشی را انجام می دهند. کارگزاری ها در انجام چنین خدماتی مختار هستند. مثلا بر اساس گردش مالی مشتریان خود به آنها اعتبار معاملاتی ارائه می دهد. منظور حجم معاملات زیاد و میزان فروشی است که هر مشتری مجاز به آن است که چنانچه هر مشتری گردش مالی زیادی داشته باشد به وی اعتبار معاملاتی داده خواهد شد که بدون پرداخت پولی اقدام به خرید و فروش سهام خود نماید که نوعی وام به مشتریان با اعتبار بالا می باشد.

کارگزاری زمانی که معاملات خرید و فروش را برای افراد انجام می دهند کارمزدی را به عنوان حق الزحمه از مشتریان دریافت می نمایند که برای جلب رضایت مشتری تخفیفاتی را برای آنان در نظر خواهند گرفت.

یا برگزار کردن دوره های آموزشی حضوری و غیر حضوری یکی دیگر از خدماتی است که کارگزاری ها برای جلب مشتری و برای انجام خدمات ویژه به مشتریان انجام می دهند تا با تشکیل چنین دوره های افراد با بورس و نحوه انجام معاملات بیشتر آشنا شوند.

شکایت از کارگزاری بورس چگونه است؟

یکی از شاخصه ها و مفاهیم مهم اقتصادی که امروزه باعث جذب سرمایه‌ های خرد و کلان شده است، سرمایه گذاری در بازار بورس می‌ باشد. بازار بورس از قدرتمندترین بازارهای فعال در تمام کشورهای جهان به شمار می‌ رود و شرکت‌ های دولتی و خصوصی زیادی در آن حضور دارند. هر چه میزان مشارکت شرکت‌ ها بیشتر باشد، شاخص های اقتصادی رشد بیشتری خواهند داشت و اقتصاد کشورها پویاتر می شود.

پس از افزایش ناگهانی قیمت کالاهای اساسی، املاک، سکه و دلار در ایران، مردم با تشویق مسئولین سرمایه خود را وارد بورس کردند تا از طریق فعالیت در بورس سرمایه خود را افزایش دهند. با وارد شدن سرمایه مردم به بورس، شاخص های اقتصادی رشد زیادی کردند.

اما مشکلات مانند کند بودن سیستم کارگزاری‌ها و بروز مشکل در هسته معاملات گاهی اوقات مردم را دچار ضررهای مالی سنگینی می‌ کند. در چنین شرایطی یکی از کارهایی که می توان انجام داد شکایت از کارگزاری بورس است. در این مقاله قصد داریم درمورد سازمان بورس، تخلفات کارگزاری‌های بورس و نحوه شکایت از کارگزاری بورس صحبت کنیم. در صورت نیاز به مشاوره حقوقی شکایت از کارگزاری بورس می توانید از وکیل بورس کمک بگیرید.

سازمان بورس چیست؟

همانطور که می دانید در سازمان بورس، شرکت های دولتی و خصوصی زیادی به عنوان فروشنده بخشی از سهام خود را با عنوان اوراق بهادار به خریداران عرضه می کنند. این خریداران شامل اشخاص حقوقی و حقیقی می باشند. مرکز اصلی بازار بورس ایران، اوراق بهادار تهران است و شعبه اصلی محسوب می شود.

در شهرهای دیگر نیز کارگزاری های مختلفی، نمایندگی شعبه اصلی را بر عهده دارند و مشغول رسیدگی به امور خرید و فروش سهام و اوراق بهادار هستند. سرمایه گذاری در بازار بورس دارای مزایایی از قبیل کسب سود و درآمد، سرمایه گذاری با کمترین سرمایه، نقد شدن سریع سرمایه و سود کسب شده، حفظ سرمایه در برابر تورم اقتصاد و امنیت سرمایه می باشد.

سرمایه گذاری در بورس مانند هر فرآیند اقتصادی دیگری در کنار مزایا، معایبی نیز دارد. معایب سرمایه گذاری در بورس عبارتند از: عدم آگاهی کامل از سرمایه گذاری صحیح در بورس و از دست رفتن سرمایه، تاثیر رویدادهای سیاسی در روند نزولی و صعودی بازار، خطر از دست دادن سرمایه به دلیل اشتباه و خطای تحلیلگران و کارشناسان، تاثیر شایعات و اخبار در روند بازار. با توجه به مواردی که ذکر کردیم، برای موفقیت و کسب سود در بازار بورس حتما باید اطلاعات خود را در تمام زمینه‌های سرمایه گذاری در بورس افزایش دهید و با ثبت نام در یک کارگزاری معتبر و مطمئن، امنیت سرمایه خود را تامین کنید.

گاهی اوقات به دلیل عدم آگاهی های لازم و ثبت نام در یک کارگزاری نامعتبر ممکن است دچار مشکل شوید و از عملکرد کارگزاری رضایت نداشته باشید. در چنین مواقعی باید با نحوه شکایت از کارگزاری بورس آشنا شوید و در صورت نیاز اقدام به شکایت نمایید.

آشنایی با نحوه شکایت از کارگزاری بورس

معاملات بورس فرآیندی است که محال است بین خریدار و فروشنده یا بین سرمایه گذار و کارگزاری اختلافی پیش نیاید. طبق ماده ۳۶ قانون بازار اوراق منظور از کانون کارگزاران چیست؟ بهادار جمهوری اسلامی ایران، اختلافات بین بازارگردانان، کارگزاران، معامله گران، مشاوران سرمایه گذاری، ناشران و سایر افراد ذی ربط به فعالیت حرفه ای در بورس با پیدایش عدم سازش در کمیته سازش کانون‌ها، به وسیله هئیت داوری رسیدگی می شود.‌

با این اوصاف می توانید از طریق طرح شکایت از کارگزاری بورس و تشکیل پرونده در کمیته سازش کانون کارگزاران به دعاوی مرتبط با بازار بورس و سهام اقدام کنید و در نهایت توسط هیئت داوری سازمان بورس به شکایت شما رسیدگی می شود. آرایی که توسط هئیت داوری صادر می شود قطعی است و لازم الاجرا می باشد. اجرای آرا نیز بر عهده دوایر و اداره های ثبت اسناد و املاک است.

انواع تخلفات در کارگزاری‌های بورس

در بازار بورس نیز مانند سایر حوزه های سرمایه کلان وجود تخلف و جرم را نمی توان انکار کرد. در این بخش شما را با بعضی از تخلفات که توسط کارگزاری های بورس انجام می شود، آشنا می کنیم. این تخلفات با توجه به دستورالعمل های سازمان بورس و اوراق بهادار ارائه شده اند.منظور از کانون کارگزاران چیست؟

جرائمی مانند فروش بیشتر از حد مجاز، بی توجهی به دستورات و پیام های ناظرین بازار، عدم رعایت ضوابط انضباطی در تالار معاملات، تاخیر در گرفتن کد سهام داری برای مشتریان، استفاده کردن از اشخاصی که صلاحیت لازم و گواهینامه فعالیت و انجام معامله را ندارند، خودداری از پذیرش سفارش خرید و فروش مشتری ها، رعایت نکردن ابلاغیه اداری و بخشنامه های صادر شده از طرف مقامات ذی صلاح باعث تذکر کتبی به کارگزاری می شود.

تخلفاتی نیز وجود دارند که باعث می شوند کارگزاری به مدت دوماه از انجام هر معامله ای محروم شود. این تخلفات عبارتند از: ارائه ندادن مستندات و اطلاعاتی که سازمان بورس در حین بازرسی از کارگزاری درخواست کرده است، انجام معاملات دروغین و ساختگی که خلاف اصول منصفانه و متعارف بازار است و برای فرار از محدودیت های مقرراتی بازار بورس انجام می شود، دریافت هزینه های بیشتر از کارمزدهای تعیین شده از مشتری ها و اخذ کد معاملاتی بدون رعایت کردن مقررات احراز هویت.

برخی تحلفات کارگزاری ها باعث تعلیق کلی مجوزهای کارگزاری یا بخشی از آن می شوند. این تخلفات نیز عبارتند از: انجام فعالیت با وجود انقضای مهلت مجوز فعالیت یا تاسیس کارگزاری و از دست رفتن بخش زیادی از شرایط فعالیت یا تاسیس کارگزاری.

نحوه گزارش تخلفات کارگزاری بورس

سرمایه گذارانی که در بازار بورس سرمایه گذاری کرده اند، می‌ توانند برای گزارش تخلفات کارگزاری بورس به چند روش اقدام نمایند. این روش ها عبارتند از:

• مراجعه کردن به سازمان رسمی ثبت تخلفات بورس یا کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار
• طرح و ثبت شکایت به سازمان بازرسی کل کشور از طریق ورود به سامانه اینترنتی ثبت تخلفات سازمان بورس.

توجه داشته باشید که رسیدگی به ثبت شکایت از کارگزاری بورس، حدودا یک الی دو هفته به طول می انجامد.

برای شکایت اینترنتی از کارگزاری ابتدا وارد سایت سازمان بورس Seo.ir شوید. سپس به بخش امکانات سامانه وارد شده و گزینه طرح شکایت را انتخاب نمایید. مرحله بعدی انتخاب گزینه حقوقی یا حقیقی است. سپس باید قوانین مربوط به شکایت را بپذیرید. در مرحله بعد اطلاعات هویتی خود را درج کرده و درخواست خود را ثبت نمایید.

حالا باید اطلاعات کارگزاری مورد نظری که قصد شکایت از آن را دارید، وارد کنید. با انتخاب طرح و ثبت درخواست شکایت به عنوان متشاکی و ضمیمه نمودن مستندات و اسناد مورد نیاز برای ثابت کردن شکایت و زدن گزینه ثبت از طرف سایت سازمان بورس یک کدرهگیری برای شما پیامک می شود. این پیامک شما را برای پیگیری مراحل بعدی شکایت از کارگزاری بورس راهنمایی خواهد کرد

کمیته سازش کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار

یکی از نهادهای موظف به رسیدگی به اختلافات بین اعضای فعال در بازار بورس و اوراق بهادار یا اختلاف آن‌ها با اشخاص دیگر، هئیت سازش یا کمیته سازش کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار است. این کمیته به منظور اجرای ماده 36 قانون بازار بورس تشکیل شده است.

اعضای کمیته سازش شامل سه عضو اصلی، دو عضو علی‌ البدل، یک عضو به عنوان دبیر کمیته و یک عضو ناظر به عنوان نماینده سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که به مدت دو سال باید به امور این کمیته رسیدگی کنند و بعد از دو سال جای خود را به اعضای منتخب جدید بدهند.

البته انتخاب هر یک از اعضای قبلی برای دوره‌های بعدی بلامانع است‌. هیئت مدیره کانون کارگزاران بورس و ارواق بهادر اعضای کمیته سازش را از بین افرادی انتخاب می‌کنند که از نظر حرفه‌ای و علمی دارای صلاحیت لازم هستند. رسیدگی به اختلافات بازار بورس و دعاوی منظور از کانون کارگزاران چیست؟ سود سهام ابتدا در کمیته سازش مطرح می‌شود و مورد بررسی قرار می‌گیرد، اگر اختلافات در کمیته سازش حل و فصل شود، پرونده همانجا بسته خواهد شد.

اما در صورت عدم سازش بین طرفین گواهی عدم سازش به هئیت داوری بورس ارسال شده و در آنجا به صورت قانونی به اختلافات رسیدگی می‌شود و رای نهایی صادر خواهد شد. گواهی عدم سازش مشتمل بر مشخصات طرفین دعوا، موضوع اختلاف، ادعای فرد خواهان، پاسخ فرد خوانده، نظرات و پشنهادات کمیته سازش در مورد اختلاف است. رای صادر شده توسط هیات داوری بورس قطعی و لازم‌ الاجرا است.

در این مقاله شما را با انواع تخلفات کارگزاری‌های بورس و نحوه شکایت از کارگزاری بورس آشنا کردیم. امیدواریم با خواندن این مطلب اطلاعات مورد نیاز خود را به دست آورده باشید.

کارگزاری بورس چیست؟

کارگزاری بورس چیست و کارگزار (Broker) در بورس کیست؟

همه افراد برای شروع سرمایه گذاری در بورس نیاز به کارگزار دارند. هیچ کس نمی تواند بدون داشتن کارگزاری اقدام به انتقال و یا خرید و فروش سهام نماید.

کارگزاری­‌ها شرکت­هایی هستند که پل ارتباطی میان سرمایه­‌گذاران و بورس اوراق بهادار را ایجاد می­‌کنند. هر شخص برای شروع سرمایه‌­گذاری در بورس نیاز دارد که ابتدا به سراغ یک کارگزاری رفته و ثبت نام کند. تا از آن طریق اقدام به خرید و فروش سهام و سرمایه­‌گذاری در بورس کند.

شرکت‌های کارگزاری

کارگزاران بازارسرمایه اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به انجام سفارشات خرید و فروش اوراق بهادار، کالا و یا اوراق مبتنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند. انجام فعالیت توسط کارگزاری بورس نیازمند کسب مجوز تاسیس و فعالیت از سازمان بورس و اوراق بهادار و عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و بورس مربوطه است.

افرادی که در شرکت های کارگزاری مشغول به فعالیت می­باشند، افرادی خبره، با تجربه و آشنا به مسایل مالی هستند که نسبت به شرایط اقتصادی، بازار اوراق بهادار و بازار کالاهای مختلفی که معامله می شود شناخت دارند و با تسلط خود بر قوانین و مقررات می توانند بهترین اقدام به ­منظور خرید و فروش اوراق بهادار و کالا در تالار معاملات بورس­ها و بازارهای خارج از بورس را برای مشتریان انجام دهند. افرادی که در سمت­‌های مهمی در شرکت‌­های کارگزاری فعالیت می‌کنند بسته به نیاز آن­ها به توانمندی­‌های علمی و مقرراتی خاص، موظف به اخذ گواهی­نامه حرفه­‌ای مربوطه می­‌باشند.

کارگزاری های بورس چه خدماتی ارائه می‌دهند؟

کارگزاری ها موظف هستند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند. تا امکان سرمایه‌گذاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید.

یعنی افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها، (که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است) سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.

همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند. یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست. با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش کرد.

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین کارگزاری مثل هر انتخاب دیگری بستگی به شرایط خودمان دارد. یعنی من اول باید بدانم چه نیازهایی دارم و بعد با توجه به آن ها بهترین گزینه پیش رویم را انتخاب کنم و طبیعتا انتخاب بهترین کارگزاری برای هر فردی فرق دارد. بعضی از کارگزاری ها بیشتر روی خدمات دهی به مشتریان حقوقی تمرکز دارند. بعضی دیگر برای سرمایه گذاران حقیقی وقت و انرژی بیشتری می گذارند. برای انتخاب کارگزاری در نظر گرفتن این موضوع به ما کمک می کند تا کارگزاری با شرایط و خدمات مناسب خودمان را پیدا کنیم. در حال حاضر 108 کارگزاری در کشور فعالیت می‌کنند که مجوزهای لازم را دارند. اما برای اینکه بتوانیم از بین این تعداد، بهترین کارگزاری را انتخاب کنیم، باید بررسی کنیم.

ویژگی های یک کارگزاری خوب چیست؟

1 – ارائه خدمات در حوزه‌های مختلف (جامعیت منظور از کانون کارگزاران چیست؟ کارگزار)

برخی از کارگزاری ‌ها در یک بورس خاص مثلا فقط بورس اوراق بهادار فعالیت می‌ کنند. بنابراین اگر شما فرضاً قصد انجام معاملات در بازار آتی سکه را داشته باشید نمی‌ توانید مشتری آنها شوید. چون مجوز فعالیت در بازار آتی سکه را ندارند.

علاوه بر چنین دسترسی ‌هایی، گاهی اوقات خدماتی موردنیاز شماست که برایتان مهم است مانند سبدگردانی (مدیریت دارایی شما در بورس). کارگزاری که مجوز سبدگردانی را نداشته باشد نمی‌تواند خرید و فروش سهام شما را برعهده بگیرد. می ‌بینید که این مجوز ها چقدر مهم هستند و باید به آنها توجه داشته باشید.

پیشنهاد می ‌کنیم پیش از هر اقدامی، اطلاعات موجود و مجوز هایی را که کارگزاران از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ کرده ‌اند را مشاهده و بررسی نمایید. تا امکان انتخاب کارگزاری که از جامعیت کافی برخوردار است، آسان ‌تر شود.

2 – دسترسی سرمایه ‌گذار به کارگزار

یکی از ابتدایی ‌ترین سوالاتی که به ذهن هر شخص در انتخاب کارگزاری می ‌رسد، دسترسی آسان به کارگزاری است. درست است که برخی کارگزاری ‌ها خدمات آنلاین مناسبی دارند، اما زمانیکه یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد و بتوانید به صورت حضوری شعبه کارگزاری بروید خیا‌لتان از برخی جهات راحت خواهد بود.

همچنین وجود شعب فعال در شهرهای مختلف، نشان ‌دهنده این است که آن شرکت کارگزاری واقعا در زمینه کاری ‌اش فعالیت و امکانات گسترده ‌ای دارد و می ‌تواند به مشتریان خرد خود خدمات وسیع‌ تری ارائه کند.

3 – تخفیف کارمزد

خدماتی مانند تخفیف در کارمزد معاملات در کارگزاری و ارائه بسته‌های اعتباری برای بسیاری از سرمایه‌گذارانی که کارشان فعالیت دائم در بورس است اهمیت زیادی دارد. بعضی از کارگزاری‌ ها با توجه به استراتژی‌هایی که دارند برای جذب مشتری بیشتر اقدام به دادن تخفیف کارمزد به مشتریان می‌کنند. اما بطور کلی بیشتر کارگزاری‌ ها تخفیفی را برای معاملات خرد ارائه نمی ‌دهند، اما برخی دیگری اینطور نیستند.

4- ارائه خدمات اعتباری

بسته‌ های اعتباری مبالغ مشخصی سرمایه هستند که کارگزاری آنرا در اختیار مشتری خود قرار می ‌دهد تا با آن خرید و فروش کند. این مبالغ معمولا بسته به میزان گردش منظور از کانون کارگزاران چیست؟ حساب مشتریست و بابت آن تضامین مختلفی از مشتری اخذ می‌ شود.

در مورد بسته ‌های اعتباری نیز کارگزاری‌ های زیادی به صورت سلیقه ‌ای عمل می ‌نمایند. دادن اعتبار در بیشتر کارگزاری‌ ها برنامه مشخصی ندارد، بهتر است یک کارگزاری انتخاب شود که این فرایند به صورت سیستماتیک تعریف شده باشد. بهترین روش برای اطلاع از استراتژی کارگزاری‌ ها در زمینه ارائه اینگونه خدمات، مراجعه به سایت آنها است.

5 – سامانه معاملات برخط (آنلاین)

ثبت سفارشات به صورت آنلاین، مشاهده گردش حساب، مشاهده سبد سهام، درخواست واریز و انتقال پول آنلاین حداقل خدماتی است که از یک کارگزاری انتظار می ‌رود انجام دهد. کارگزاری را انتخاب کنید که سرعت سامانه های معاملاتی منظور از کانون کارگزاران چیست؟ آنها سریع باشد و مشکلات کندی و قطعی نداشته باشد. معمولا کارگزاری های کوچک تر در این زمینه خدمات بهتری ارایه میدهند. البته به خدمات و امکانات اضافی که این سایت ها ارائه میدهند نیز توجه بفرمایید.

6 – تحلیل، مشاوره و آموزش

بسیاری از افراد منابع مناسب و قابل اطمینانی برای یافتن تحلیل‌ های معتبر، مشاوره و منظور از کانون کارگزاران چیست؟ آموزش‌ های جامع بورسی ندارند.

درست است که سایر شرکت‌ ها و سایت و کانال ‌های تلگرامی در این زمینه فعال هستند. اما وقتی شرکت معتبری اقدام به ارائه چنین خدماتی کند و حس اطمینان را در این خدمات به مشتریان ارائه دهد مشتریان نیز به سمت چنین شرکت‌ هایی خواهند رفت. ارائه اخبار موثق، ویدئو های آموزشی و تحلیلی بازار و بطور کلی ارائه محتوای بروز می ‌تواند یکی از گزینه ‌هایی باشد که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس باید در نظر بگیرید.

7 – خدمات پشتیبانی کارگزاران بورس

نقش پشتیبانی در کارگزاری‌ ها بسیار حائز اهمیت است، چون عدم سرعت در رسیدگی به مشکل می ‌تواند به از دست دادن سود، زیان و یا سایر موارد منتهی شود.

پشتیبانی تلفنی حداقل امکاناتی است که یک کارگزاری می ‌تواند فراهم کند. با این حال برخی از کارگزاری‌ ها یک گام به جلو برداشته‌ اند و امکان چت آنلاین در محیط کاربری سیستم معاملاتی را برای مشتریان ‌شان فراهم کرده‌ اند. با این امکان،مشتری می ‌تواند خیلی سریع پاسخ خود را از اپراتور و پشتیبانی آنلاین کارگزاری دریافت کند.

8 – صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری

همه افراد توانایی و میل سرمایه ‌گذاری مستقیم در بورس را ندارند. کارگزاری که بتواند در کنار خدمات خود، صندوق ‌های سرمایه‌ گذاری را به مشتریان ریسک‌ گریز خود ارائه دهند نظر آن دسته از افرادی که علاقه‌ مند هستند، سرمایه‌‌ شان را به صندوق‌ ها بسپارند جلب خواهد کرد. علاوه براین، صندوق ‌های سرمایه‌گذاری نیازمند نیروی متخصص هستند. وجود صندوق ‌های مرتبط با یک کارگزاری می‌تواند نشان ‌دهنده گستردگی فعالیت و تخصص آن شرکت باشد.

چطور در کارگزاری ثبت نام کنیم؟

گام اول : ثبت نام در سجام

مراجعه به سایت سجام (Sejam.ir) کد را دریافت کرد. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود. آموزش ثبت نام در سامانه سجام

گام دوم : احراز هویت سجام

بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به دو صورت حضوری و غیر حضوری انجام می شود: آموزش احراز هویت سجام

1- احراز هویت حضوری سجام : یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل منظور از کانون کارگزاران چیست؟ ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت طرف قرارداد با شرکت سپرده گذاری مرکزی مراجعه کرد.

2- احراز هویت غیر حضوری سجام: میتوانید از طریق اپلیکیشن سینگال یا اپلیکشن آپ، احراز هویت سجام را انجام دهید.

گام سوم : ثبت نام در کارگزاری بورس

برای ثبت نام در کارگزاری باید حتما احراز هویت سجام شده باشید. لازم است وارد سایت www.tgfb.ir شوید و صفحه اول شناسنامه و صفحه توضیحات شناسنامه و همچنین پشت روی کارت ملی را بارگذاری کنید. شماره حساب بانکی و شماره شبای آن را به همراه داشته باشید.

قصد شروع سرمایه‌ گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری ‌های بازار سرمایه انجام دهید:

کارگزاری

ارائه دادن عرضه اولیه اعتباری- مشاوره دیلی تحلیل

سامانه معاملاتی اختصاصی و کاربرپسند

پشتیبانی و ارتباط با مشتریان

معاملگر اختصاصی – تحلیل اختصاصی

در قسمت نظرات برای ما بنویسید تجربه کار با کدوم کارگزاری رو داشتید:

چند رسانه

دهقانی احمدآبادی گفت: در ۱۰ سال گذشته تمام منابع درآمدی کارگزاران حذف شده و عایدی آنها تنها وابسته به کارمزدهاست که این موضوع دو ریسک بزرگ به همراه دارد. در کشورهای توسعه یافته درآمد کارگزاران وابسته به کارمزد نیست و حتی برخی از کارگزاری‌ها با کارمزد صفر آغاز به کار کرده و به خوبی رشد می‌کنند.

به گزارش اقتصادطلایی به نقل از پایگاه خبری بازار سرمایه (سنا)؛ محمدرضا دهقانی احمدآباد دبیرکل کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار در جلسه‌ای با حضور رئیس سازمان بورس و اعضا هیات‌مدیره کانون کارگزاران که به منظور بررسی چالش‌های این صنعت برگزار شد، اظهار کرد: حساسیت کانون کارگزاران در پیشگیری وقوع تخلف کمتر از سازمان بورس نیست چراکه اعتبار صنعت برای فعالان این حوزه بسیار مهم است و کانون منظور از کانون کارگزاران چیست؟ کارگزاران می‌تواند نقش موثری در پیشگیری و کاهش ریسک داشته باشد.

دهقانی اضافه کرد: برای مدیریت ریسک‌های این صنعت باید به تجربیات دنیا روی بیاوریم و از راهکارهای آنان در مواجه با چالش‌ها بهره ببریم.

وی در ادامه سخنان خود مطرح کرد: توسعه این صنعت منجر به توسعه بازار سرمایه می‌شود از این‌رو باید در پاسخ به دغدغه‌های آن اهتمام داشت. در حال‌ حاضر کارمزد عملیاتی کارگزاری‌ها پایین‌تر از حد نرمال بین المللی است. از طرفی در کشورهای توسعه یافته درآمد کارگزاران وابسته به کارمزد نیست و حتی برخی از کارگزاری‌ها با کارمزد صفر آغاز به کار کرده و به خوبی رشد می‌کنند.

وی بیان کرد: در ۱۰ سال گذشته تمام منابع درآمدی کارگزاران حذف شده و عایدی آنها تنها وابسته به کارمزدهاست که این موضوع دو ریسک بزرگ به همراه دارد.

دهقانی در تکمیل سخنان خود گفت: گره‌خوردن عایدی کارگزاری‌ها به کارمزدها باعث می‌شود که این صنعت وجه تک‌محصولی پیدا کند و سرنوشت آنان وابسته به دوره‌های رونق و رکود بازار باشد؛ همچنین این مسئله مانع از کاهش هزینه‌های عملیاتی می‌شود.