آشنایی با قوانین صندوق‌های سرمایهگذاری
از آنجا که صندوق‌های سرمایهگذاری اغلب توسط یک تیم حرفه‌ای و متخصص مدیریت می‌شود، معمولا تلاش می‌کنند با کنترل ریسک و تشکیل سبد متنوعی از سهام و اوراق بهادار، سود را بهینه کنند.
انواع صندوق سرمایه گذاری چیست؟
طبق ترکیب دارایی‌ها، صندوق‌های سرمایهگذاری به 3 نوع کلی طبقه‌بندی می‌شوند:
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت بیشتر سرمایه خود را در گواهی سپرده بانکی و اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کند. از مزایای این صندوق، می‌توان به ریسک کم اشاره کرد که البته بازدهی آن نیز در مقایسه با سایر صندوق‌ها، کمتر و معمولا مقدار ثابتی است.
صندوق سرمایهگذاری در سهام
صندوق سرمایه گذاری سهامی، بیشتر وجوه جمع‌آوری شده را به خرید سهام شرکت‌ها اختصاص می‌دهد. از آنجا که این نوع صندوق، ریسک بالاتری دارد، معمولا انتظار می‌رود، بازدهی بیشتری در مقایسه سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ با صندوق درآمد ثابت به سرمایه‌گذارانش بدهد.
صندوق سرمایهگذاری مختلط
صندوق سرمایهگذاری مختلط، به لحاظ ویژگی و دارایی‌ها، بین دو صندوق با درآمد ثابت و صندوق در سهام قرار می‌گیرد. به عبارت دیگر، ریسک و بازده آن، پایین‌تر از صندوق‌های در سهام و بالاتر از صندوق‌های با درآمد ثابت است.
هزینه کارمزد صدور و ابطال چقدر است؟
معمولا هنگام ابطال سرمایه، با توجه به مدتی که از موقع صدور پول گذشته، درصدی از پول به عنوان کارمزد کسر می‌شود. میزان کارمزد در صندوق‌های مختلف، متفاوت بوده و مطابق با قوانین آن صندوق است. کارمزدها به منظور پوشش هزینه‌های صندوق است که شامل هزینه حسابرس، هزینه‌های مالیاتی و غیره می‌شود. برای مشاهده پاسخ مربوط به سوالات بیشتر در رابطه با صندوق‌های سرمایهگذاری و مخصوصا سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ طرح‌های مانو، میتوانید به مقاله “صندوق‌های سرمایهگذاری و سوالاتی که باید پاسخ داده شوند” مراجعه کنید.
سخن پایانی
سامانه مدیریت ثروت مانو، شرایطی را فراهم کرده است که همه افراد جامعه با هر سطح از دانش اقتصادی و بدون نیاز به صرف زمان بابت رصد و تحلیل اخبار اقتصادی، متناسب با شرایط مالی و درجه ریسک‌پذیری خود، در طرح‌های سرمایهگذاری مشارکت کنند.
🔶جزئیات پذیرهنویسی صندوق با درآمد ثابت «آسمان امید» با نماد «آسامید» در فرابورس ونحوه پرداخت سود و بازده سالانه آن چقدر است؟/29دی97
وب سایت بورس نگار - پذیرهنویسی صندوق سرمایهگذاری بادرآمدثابت «آسمان امید» با نماد «آسامید» از ابتدای بهمن‌ماه به مدت ۵ روز کاری در فرابورس ایران توسط شرکت سبدگردان آسمان و شرکت تامین سرمایه امید آغاز می‌شود.
جدیدترین خبرهای بورسی - محمد صدرایی، مدیرعامل سبدگردان آسمان گفت: صندوق آسمان امید در تابلو ابزارهای نوین مالی فرابورس درج شده و واحدهای آن قابلیت معامله در این بازار را دارد. ارزش مبنای هر واحد سرمایهگذاری صندوق ۱۰ هزار ریال است. وی در ادامه با اظهار این مطلب که سود صندوق روزشمار است، گفت: این سود به‌صورت ماهانه از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی پرداخت می‌شود. همچنین نرخ بازده پیش‌بینی شده برای این صندوق ۱۶ درصد است. صدرایی ادامه داد: با توجه به برنامه اعلامی بازارگردان، شیوه بازارگردانی صندوق در سه ماه آتی به شکلی خواهد بود که امکان کسب بازده سالانه ۲۰ درصد به‌صورت روزشمار برای سرمایه‌گذاران مهیا است؛ پس از این دوره با توجه به شرایط و سودآوری دارایی‌های صندوق، نرخ بازده قابل تجدیدنظر است.
صدرایی تصریح کرد: تمام تلاش ارکان اجرایی صندوق معطوف به کسب بالاترین نرخ بازده ممکن در هر دوره برای سرمایه‌گذاران و نیز ایجاد روندی منظم و با‌ثبات در سوددهی است. در این راستا، بازارگردان صندوق، به‌صورت دوره‌ای و منظم برنامه خود را برای حداقل نرخ خرید واحدهای سرمایهگذاری از طریق وب‌سایت رسمی صندوق اطلاع‌رسانی می‌کند. وی با اشاره به اینکه میانگین بازدهی یکساله گروه صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت عددی حدود ۲۰ درصد است، ابراز امیدواری کرد که با سیاست‌ها و استراتژی‌های سرمایهگذاری، بازدهی بالاتر از این نرخ نصیب سرمایه‌گذاران صندوق آسمان‌امید شود. مدیرعامل سبدگردان آسمان ادامه داد: همچنین تا سقف ۶۵ درصدی ارزش واحدهای این صندوق می‌تواند به‌عنوان وجه تضمین معاملات اعتباری در پرتفوهای سرمایهگذاری مورد استفاده قرار گیرد.
وی با اشاره به اینکه مطابق مقررات، اولین دوره تقسیم سود صندوق از روز آغاز فعالیت صندوق تا پایان ماه شمسی جاری است، تصریح کرد: به سرمایه‌گذارانی که در پذیرهنویسی صندوق آسمان‌امید شرکت می‌کنند، سود روزشمار دوره پذیرهنویسی تا آغاز فعالیت صندوق نیز تعلق می‌گیرد. همچنین شرکت سبدگردان آسمان و شرکت تامین سرمایه امید به‌عنوان موسسان به ترتیب مدیر و بازارگردان این صندوق هستند. یادآور می‌شود پذیرهنویسی مزبور به مدت ۵ روز کاری، از اول تا هفتم بهمن ماه ۱۳۹۷ در فرابورس انجام می‌شود.// «دنیای‌اقتصاد»
تکمیلی 11 اسفند: جزئیات نشست خبری محمد صدرایی به مناسبت بازگشایی نماد صندوق آسمان امید (آسامید) در فرابورس
>> ۱۰ درصد نقدینگی در صندوق‌ها قرار دارد
مدیرعامل شرکت سبدگردان آسمان با بیان اینکه ۱۰ درصد نقدینگی کشور در بخش صندوق‌های سرمایهگذاری است، مهمترین مزیت‌های این صنعت را معافیت از مالیات بردرآمد، سود روزشمار و کنترل مخاطرات ناشی از هیجان بازار برشمرد.
محمد صدرایی در نشست خبری به مناسبت بازگشایی نماد صندوق آسمان امید (آسامید) در فرابورس در هشتم اسفند برگزار شد، گفت: سود صندوق آسمان امید روز شمار است و به‌صورت ماهانه از طریق شرکت سپرده‌گذاری مرکزی پرداخت می‌شود.وی افزود: در حالی که براساس امید نامه صندوق، حداقل نرخ بازده پیش‌بینی شده برای این صندوق ۱۶ درصد است، اما در پایان بهمن‌ماه ۲/ ۲۰ درصد سود سالانه میان سرمایه‌گذاران تقسیم شده و براساس محاسبات بازارگردان، این عدد برای ماه‌های آتی نیز حدود ۲۰ درصد خواهد بود. مدیرعامل شرکت سبدگردان آسمان در مورد اهمیت صندوق‌های سرمایهگذاری در اقتصاد گفت: در حال حاضر منابع تحت مدیریت صندوق‌های سرمایهگذاری به ۱۵۴ هزار میلیارد تومان رسیده و نزدیک به ۱۴۳ هزار میلیارد تومان از این منابع به صندوق‌های با درآمد ثابت اختصاص دارد؛ بنابراین می‌توان گفت حدود ۱۰ درصد از نقدینگی اقتصادی در صنعت صندوق‌های سرمایهگذاری قرار دارد که بدون شک سیاست‌گذاری‌های بانک مرکزی و دولت بر آنها اثرگذار است. صدرایی ادامه داد: از ابتدای بهمن با تغییر سود سپرده روزشمار حساب‌های بانکی به ماه‌شمار، اشخاص حقیقی و حقوقی به دنبال جایگزین مطلوب برای سرمایه‌ها بودند که در این شرایط صندوق‌های سرمایهگذاری به این نیاز سرمایه‌گذاران پاسخ داده و توانستند بستر مناسبی برای جذب نقدینگی به وجود بیاورند.
وی تاکید کرد: براساس ماده ۱۶۹ مکرر قانون مالیات‌های مستقیم بانک‌ها موظف می‌شوند اطلاعات سپرده‌گذارانی را که گردش مالی بیش از ۵ میلیارد تومان در سال دارند، به سازمان مالیاتی ارائه دهند؛ این قانون در راستای شفافیت اقتصادی و جبران درآمد مالیاتی اخذ شد. در صورت اجرایی شدن این قانون، صندوق‌های سرمایهگذاری با مزیت پرداخت سود روزشمار و معافیت از مالیات بر درآمد، دارای برتری نسبت به نظام بانکی هستند؛ مطابق ماده ۱۴۳ مکرر قانون مالیات‌های مستقیم صندوق‌های سرمایهگذاری معاف از مالیات هستند. مدیرعامل سبدگردان آسمان تشریح کرد: مدیریت سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ حرفه‌ای و مجرب صندوق‌های سرمایهگذاری با تشکیل سبدی از دارایی‌های متنوع، مخاطرات ناشی از هیجانات بازار و نوسانات اقتصادی را کنترل و اقدام به سودآوری می‌کنند. این صندوق همچنین با سبد متنوع دارایی‌ها، نقدشوندگی منابع سرمایه‌گذاران در صندوق‌ها را به هنگام بروز ضرورت‌های روزمره تسهیل می‌کنند.
صدرایی در پایان با اشاره به اینکه دولت، شرکت‌ها و شهرداری‌ها به‌عنوان بزرگ‌ترین بدهکاران اقتصاد، با انتشار اوراق بدهی به دنبال تامین نقدینگی هستند، گفت: صندوق‌های سرمایهگذاری با خرید بخش بزرگی از این اوراق توانسته‌اند نقش پررنگی در بازار بدهی و تامین نقدینگی مورد نیاز داشته باشند.
نحوه دریافت سود صندوق دارا یکم
پیگیریها از وزرات اقتصاد نشان می‌دهد، زمان فروش واحدهای etf دولتی از ۲ ماه به یک ماه کاهش خواهد یافت.
به گزارش تیتربرتر؛ بر اساس اخبار رسیده برای افزایش نقدشوندگی واحدهای سرمایه گذاری صندوق مالی یکم ( ETF )، زمان فروش واحدهای این صندوق از دوماه به یک ماه (به نصف) کاهش خواهد یافت.
نحوه دریافت سود صندوق دارا یکم
سود صندوق دارا یکم
در این میان صندوق‌های قابل معامله نیز توانستند عملکرد مناسبی در سال گذشته بر‌جا گذارند. بر این اساس صندوق هستی بخش آگاه به‌عنوان برترین صندوق در این حوزه شناخته شد که بازدهی بیش از ۱۸۸درصدی را تجربه کرد و برتر از شاخص کل بورس نیز ایستاد. صندوق آسمان آرمانی سهام نیز با ثبت بازدهی ۱۸۴درصدی در فهرست برترین صندوق‌ها قرار گرفت.
بررسی صندوق‌های قابل معامله کالایی نیز نشان از آن دارد که این نهادهای مالی به‌دنبال جو مثبت و متعادل حاکم در بازار سکه و طلا که در سال گذشته ایجاد شد، با مسیری صعودی همراه شدند. درحالی بازدهی سکه در سال ۹۸ به بیش از ۳۱درصد رسید که بازدهی صندوق‌های مرتبط با این موضوع نیز در همین محدوده قرار گرفت. به این ترتیب دو صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید و پشتوانه طلای لوتوس هرکدام با ثبت بازدهی ۲۹درصدی در فهرست برترین صندوق‌های این حوزه جای گرفتند.
نگاهی به ETFها از دریچه آمار
دو صندوق گنجینه رفاه و مشترک بانک خاورمیانه نیز هر کدام سال ۹۸ را با ثبت بازدهی بیش از ۲۷۰درصدی سپری کردند و در فهرست برترین صندوق‌های سال گذشته جای گرفتند. در همین راستا صندوق بانک توسعه تعاون با ثبت بازدهی ۲۶۲درصدی و صندوق‌های مشترک توسعه ملی، سهم آشنا، مشترک نقش‌جهان، مشترک رشد سامان و آهنگ سهام کیان نیز با ثبت بازدهی بیش از ۲۳۰درصدی در فهرست دیگر صندوق‌های برتر جای گرفتند. این درحالی است که ضعیف‌ترین صندوق سهامی در سال گذشته، صندوق مشترک البرز بود که بازدهی ۲/ ۸۲درصدی را به خود اختصاص داد.
رصد عملکرد صندوق‌های با درآمد ثابت
بررسی روند فعالیت صندوق‌های بادرآمد ثابت در سال گذشته نیز نشان از آن دارد که بیشترین بازدهی به ثبت رسیده در این نوع از صندوق‌ها مربوط به صندوق بادرآمد ثابت مشترک صنعت و معدن بود که توانست سودی در محدوده ۵۳ درصد را به همراه داشته باشد. همچنین صندوق مشترک صبای هدف نیز با اختلافی اندک، در رتبه دوم قرار گرفت. بازدهی این صندوق به ۴۷درصد رسید. در ادامه نیز صندوق‌های گنجینه الماس بیمه دی، توسعه سرمایه نیکی و مشترک گنجینه الماس پایدار قرار گرفتند. این سه صندوق نیز به ترتیب بازدهی ۳۸، ۸/ ۳۵ و ۳۵درصدی را به ثبت رساندند.
صندوق‌های مختلط چه عملکردی داشتند؟
بررسی روند عملکردی صندوق‌های مختلط در سال ۹۸ نشان از آن دارد که در این نهادهای مالی، صندوق مشترک کوثر تمدن با ثبت بازدهی ۵/ ۱۸۴ درصدی در فهرست برترین صندوق قرار گرفته است. در ادامه صندوق ارمغان یکم ملل با بازدهی ۱۳۳درصدی و صندوق‌های مشترک آسمان خاورمیانه و کارگزاری بانک تجارت نیز هر کدام با ثبت بازدهی ۱۲۰درصدی همراه شدند. همچنین صندوق توسعه پست بانک نیز توانست بازدهی ۸/ ۱۰۵ را در سال گذشته به نمایش گذارد. همچنین در این نوع از صندوق‌ها کمترین بازدهی به صندوق نیکوکاری بانک گردشگری تعلق گرفت که با سود بیش از ۳/ ۲۱درصدی همراه بود.
خبر خوش برای خریداران صندوق دارا یکم
دولت با هدف مردمی کردن اقتصاد و امکان دسترسی اقشار مختلف کشور به بازار سرمایه، فرصت بی نظیری را در اختیار آنان قرار داده است تا بتوانند سهامدار شرکت های بزرگ این بازار شوند. در همین رابطه، پذیرهنویسی واحدهای سرمایهگذاری صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF) «واسطه‌گری مالی یکم» از روز یکشنبه 14 اردیبهشت ماه 1399 آغاز شده است و تا ساعت 24 چهارشنبه 31 اردیبهشت ادامه خواهد یافت.
حداقل و حداکثر سهم پذیرهنویسی
حداقل مبلغ پذیرهنویسی برای هر یک از اشخاص حقیقی دارای کد ملی 100 هزار ریال و حداکثر مبلغ 20 میلیون ریال قابل انجام است و محدودیت سنی برای متقاضیان وجود ندارد. قیمت هر واحد سرمایهگذاری مبلغ 100 هزار ریال در نظر گرفته شده است و وجوه واریزی باید مضربی از این عدد باشد. از مزایای این خرید، بهره‌مندی هموطنان از حداقل تخفیف 20 درصدی است.
گفتنی است، فردا در جلسه شورای عالی بورس نیز در این خصوص تصمیم قطعی اتخاذ خواهد شد.
نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری چگونه است؟
در شرایطی که تورم روز به روز ارزش پول را کاهش می‌دهد، آگاهی مردم نسبت به ضرورت سرمایهگذاری بیشتر از قبل شده است.
- سود صندوق های سرمایه گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟
- نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری
- بازده روزانه سالانه‌شده چیست؟
- روش پرداخت سود در صندوق‌های مختلف
- گزارش بازدهی صندوق‌های سرمایهگذاری
- جمع‌بندی
روش‌های مختلفی برای تبدیل نقدینگی وجود دارد. بورس و بازار سرمایه یکی از محبوب‌ترین‌ها هستند اما فعالیت در این بازار به دانش، تخصص و البته زمان کافی نیاز دارد. صندوق‌های سرمایهگذاری برای افرادی که می‌خواهند مدیریت دارایی خود را به دست متخصصان بسپارند، یک سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ گزینه عالی محسوب می‌شوند. در این مطلب به بررسی نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری می‌پردازیم.
سود صندوق های سرمایه گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟
صندوق سرمایهگذاری در حقیقت شرکتی است با یک کادر متخصص، که سرمایه را از مردم جمع و سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ در ترکیبی از سهام، سپرده بانکی و اوراق بهادار سرمایهگذاری می‌کند. بسته به ترکیب دارایی‌های هر صندوق، سود و البته ریسک آن متفاوت است. همان طور که می‌دانید، ریسک و سود مهمترین فاکتورهای تصمیم‌گیری در هنگام سرمایهگذاری هستند. صندوق‌های سرمایهگذاری در سهام، سود بالاتر و البته ریسک بالاتری دارند؛ صندوق‌های درامد ثابت، سود کمتر و ریسک کمتری دارند و صندوق‌های مختلط از نظر ریسک و سود، در بین دو گزینه قبلی قرار می‌گیرند.
نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری
بازده به سودی اشاره دارد که از سرمایهگذاری نصیب افراد می‌شود. در هنگام سنجش عملکرد هر نوع سرمایهگذاری، افراد معمولا از نرخ بازده استفاده می‌کنند که به صورت درصدی بیان می‌شود. این نرخ از تقسیم سود سرمایهگذاری بر سرمایه اولیه ضرب در 100 به دست می‌آید. به طور مثال اگر شما دو میلیون تومان سرمایهگذاری کرده باشید و پس از مدتی 200 هزارتومان سود به دست آورید، بازده 10 درصدی نصیب‌تان شده است.
برای محاسبه بازده و سود صندوق های سرمایه گذاری نیز از همین فرمول استفاده می‌شود. محاسبه بازده صندوق‌ها به صورت دوره‌ای انجام می‌شود و قیمت ابطال یا فروش واحدها در فرمول به کار می‌رود.
برای مثال تصور کنید تعدادی واحد صندوق را با قیمت ابطال 200 هزارتومان خریداری کرده‌اید. پس از یک ماه، قیمت ابطال هر واحد به 220 هزار تومان رسیده است؛ یعنی در این مدت 20 هزارتومان افزایش قیمت داشته است. بنابراین طبق فرمول بالا، بازدهی یک ماهه این سرمایهگذاری 10 درصد بوده است. همین محاسبات را می‌توان برای بازدهی، هفتگی، چند ماهه یا سالانه نیز انجام داد.
در مورد صندوق‌هایی که پرداخت سود نقدی دوره‌ای دارند، باید رقم سود نقدی را نیز در فرمول در نظر گرفت. تصور کنید 200 واحد از یک صندوق را خریداری کرده‌اید و در سررسید یک ماهه، به هر واحد 20 هزار تومان سود نقدی تعلق می‌گیرد. قیمت ابطال هر واحد در زمان خرید 100 هزار تومان بوده است و پس از یک ماه به 110 هزار تومان افزایش پیدا کرده است. در این حالت، شما هم از افزایش قیمت واحد سود برده‌اید و هم سود نقدی دریافت کرده‌اید. محاسبه بازدهی در این شرایط، به شکل زیر انجام می‌گیرد:
با این حساب، شما در دوره یک ماهه، ششصد هزار تومان بازده نقدی داشته‌اید.
بازده روزانه سالانه‌شده چیست؟
علاوه گزارش بازدهی‌های دوره‌ای، در وب سایت صندوق‌های سرمایهگذاری یک گزارش دیگر نیز به نام بازده روزانه سالانه‌شده مشاهده می‌شود. در این گزارش، بازده یک روز خاص در نظر گرفته می‌شود و بر اساس آن محاسبه می‌شود که اگر صندوق در سال هر روز به اندازه روز مورد نظر بازدهی داشته باشد، بازده سالانه چقدر خواهد بود. فرمول بازده روزانه سالانه‌شده به این شکل است:
در این فرمول Rt بازدهی روز مورد نظر و RA بازدهی سالانه‌شده است.سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟
روش پرداخت سود در صندوق‌های مختلف
سود صندوق های سرمایه گذاری از دو طریق در اختیار مردم قرار می‌گیرد:
- پرداخت نقدی دوره‌ای
- سود حاصل از افزایش قیمت واحدها صندوق
صندوق‌های مختلف طبق آن چه در امیدنامه ذکر شده است، به سرمایه‌گذاران سود می‌دهند. اگر روش پرداخت نقدی باشد، دورههای پرداخت نیز مشخص هستند. معمولا دوره‌ها یک، سه یا شش ماهه در نظر گرفته می‌شوند. در این شرایط، مدیر موظف است طی دو روز کاری پس از پایان هر دوره سود را سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ به حساب سهامداران واریز کند.
پرداخت نقدی بیشتر در صندوق‌های درآمد ثابت دیده می‌شود. این صندوق‌ها برای افرادی که ریسک‌پذیری پایینی دارند مناسب هستند و پرداخت سود دوره‌ای برای این گونه افراد، جذابیت بسیاری دارد. از این جهت، صندوق‌های درامد ثابت به سپرده‌های بانکی شباهت دارند. پس از پرداخت سود نقدی، ارزش واحدهای صندوق به قیمت مبنا برمی‌گردد. البته همه صندوق‌های درامد ثابت سود نقدی پرداخت نمی‌کنند. برای نمونه صندوق یاقوت آگاه از نوع درامد ثابت است اما سود آن از طریق افزایش قیمت واحدها به مشتریان می‌رسد و پرداخت نقدی ندارد. در میان صندوق‌های درامد ثابت که در حال حاضر فعال هستند، 51 مورد به صورت ماهانه سود نقدی پرداخت می‌کنند.
سود صندوق های سرمایه گذاری در سهام معمولا به صورت نقدی پرداخت نمی‌شود. در میان صندوق‌های سرمایهگذاری در سهام که فعلا در بازار فعال هستند، تنها دو مورد تقسیم سود ماهانه دارند. اساسا قیمت سهام نوسانی است و نمی‌توان در مورد آن رقم سود مشخصی را تضمین کرد. سود سرمایهگذاری در این صندوق‌ها معمولا از طریق افزایش قیمت واحدها به دست می‌آید.
در پایان هر دوره میتوانید بازده آن دوره را طبق فرمولی که در بالا ارائه شد محاسبه کنید. اگر واحدها را بفروشید سود به صورت نقدی در اختیارتان قرار می‌گیرد و اگر نفروشید، ممکن است سود بیشتری به دست آورید. برای نمونه می‌توان به صندوق مشترک آگاه اشاره کرد که پربازده‌ترین صندوق سرمایهگذاری در بورس تهران است و از زمان تاسیس تا کنون بیش از 10 هزار درصد بازدهی داشته است.
صندوق هستی بخش آگاه نیز از نوع صندوق‌های سهامی قابل معامله است و با نماد آگاس شناخته می‌شود. این صندوق نیز سود نقدی پرداخت نمی‌کند اما از آغاز فعالیت در سال 94 تا کنون بیش از 650 درصد بازدهی داشته است.
صندوق‌های سرمایهگذاری مختلط نیز شرایطی مشابه صندوق‌های سهامی دارند و در بیشتر موارد، سود آنها از طریق افزایش بهای واحدها محاسبه می‌شود. البته صندوق نیکوکاری یکم آگاه از نوع مختلط است و در دورههای سه ماهه سود نقدی نیز پرداخت می‌کند. این صندوق از زمان تاسیس در سال 90 تا کنون، در حدود 1743 درصد بازدهی داشته است.
گزارش بازدهی صندوق‌های سرمایهگذاری
مدیر هر صندوق موظف است بازده را در طول دورههای زمانی مختلف محاسبه و روی وب سایت منتشر کند. به این ترتیب تمامی سرمایه‌گذاران به صورت شفاف به اطلاعات عملکرد صندوق دسترسی خواهند داشت. این داده‌ها باید حداکثر تا ساعت 14 روز کاری بعد از اتمام دوره منتشر شده باشد. در گزارش بازدهی هر صندوق موارد زیر را مشاهده خواهید کرد:
- بازدهی سالانه صندوق از ابتدای تاسیس تا پایان آخرین سال به تفکیک هر سال
- بازدهی سالانه صندوق از ابتدای تاسیس تا پایان آخرین سال مالی به تفکیک هر سال
- بازدهی روزانه صندوق از ابتدای تاسیس به صورت ساده و سالانه‌شده
- بازدهی صندوق در یک هفته، یک ماه، سه ماه و یک سال گذشته
- نمودار بازدهی صندوق در هر هفته
در این گزارش‌ها، سال مالی و سال شمسی از هم جدا در نظر گرفته شده‌اند. موعد سال مالی هر صندوق در تاریخ تاسیس آن صندوق سر می‌رسد اما منظور از سال شمسی، سال تقویمی است. معمولا در پنل کاربری سرمایه‌گذاران هر صندوق، امکان محاسبه بازده به صورت شخصی نیز وجود دارد؛ یعنی هر کاربر می‌تواند بازده سرمایهگذاری خود را با توجه به تعداد روزهایی که از زمان خرید گذشته محاسبه کند.
علاوه بر گزارش‌هایی که در وب سایت هر صندوق منتشر می‌شود، سرمایه‌گذاران به گزارش‌های کلی نیز دسترسی خواهند داشت. مثلا وب سایت fipiran.com اطلاعات کاملی از همه صندوق‌ها ارائه می‌دهد و امکان مقایسه بین صندوق‌ها را فراهم می‌کند. در این وب سایت، نوع صندوق‌ها تفکیک شده و بازدهی دوره‌ای هر یک اعلام شده است. این فهرست را می‌توان بر اساس بازدهی کم یا زیاد مرتب و با مقایسه همه موارد، بهترین گزینه را برای سرمایهگذاری انتخاب کرد.
جمع‌بندی
بازدهی و سود مهمترین فاکتوری است که در هر گونه فعالیت اقتصادی در نظر گرفته می‌شود. در زمان انتخاب صندوق سرمایهگذاری نیز نوع عملکرد و بازدهی مهمترین معیار تصمیم‌گیری است. به همین دلیل، دانستن نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری اهمیت بسیاری دارد. در وب سایت مربوط به هر صندوق گزارش عملکرد دوره‌ای را می‌توان مشاهده کرد. وب سایت فیپیران نیز اطلاعات تمامی صندوق‌ها را به نمایش می‌گذارد و امکان مقایسه عملکرد و میزان سوددهی صندوق‌ها را برای کاربران فراهم می‌کند. شما میتوانید با مراجعه به وب سایت آگاه اینوست اطلاعات کامل تری در این مورد کسب کنید.
پویاسامانه
نسخه چاپی
صندوق سرمایهگذاری سهامی چیست؟
خلیج فارس: صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ گذاری مشترک است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد.
به گزارش خلیج فارس؛ سهامداران بازار سرمایه همچون سایر سرمایه گذاران پیش از سرمایه گذاری باید مجموعه ای از آموزش ها را فرا بگیرند. این روزها فعالیت در بورس بیش از هر زمان دیگری به دغدغه گروهی از افراد تبدیل شده است، به همین دلیل قصد داریم شما را با یکی از مفاهیم بازار سرمایه آشنا کنیم.
صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ است که اکثر سبد دارایی آن را سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها برخلاف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.
سود صندوق سهامی ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است یعنی سرمایه‌گذاران از افزایش قیمت واحدهای صندوق سود می‌برند و همان‌طور که ذکر شد این صندوق‌ها اغلب تقسیم سود دوره‌ای ندارند.
صندوق‌های سهامی کوچک معمولا بین ۵ تا ۵۰ هزار و صندوق‌های سهامی بزرگ بین ۵۰ تا ۵۰۰ هزار واحد سرمایهگذاری قابل انتشار دارند.
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی باید به کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن توجه کرد.
این صندوق‌ها به دلیل سرمایه گذاری بخش اعظمی از سرمایه در بازار سهام نسبت به سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ دیگر صندوق‌ها دارای ریسک بیشتری است و در نتیجه انتظار سود بیشتری نسبت به دارایی‌های با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت دارد؛ بنابراین صندوق سهامی بیشتر مناسب افراد ریسک پذیر با دید سود در بلند مدت است. صندوق‌های سهامی معمولا ضامن نقدشوندگی ندارند.
نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری سهامی
بخش اعظمی از دارایی‌های صندوق سهامی را سهام شرکت‌های بورسی تشکیل می‌دهد؛ بنابراین به علت نوسانات بازار بورس ریسک سرمایهگذاری در این نوع صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه گذاری بیشتر است.
در نتیجه قیمت واحدهای صندوق‌های سهامی دارای نوسان است و ممکن که در بازه‌های مختلف کوتاه مدت نزولی باشد، اما همان‌گونه که ذکر شد این نوع از صندوق‌ها مناسب افراد با دید بلند مدت هستند و در بلند مدت قیمت واحد صندوق افزایش می‌یابد.
صندوق‌های سهامی در دوران رونق اقتصادی عملکرد مطلوبی دارند، اما تضمینی برای عملکرد مطلوب صندوق‌های سهامی در دوران رکود اقتصادی وجود ندارد و حتی ممکن است این صندوق‌ها در دوران رکود زیان ده باشند.
البته سود صندوق‌های سهامی چقدر است؟ ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است که ریسک صندوق‌های سهامی با استفاده از مدیریت حرفه‌ای و بکارگیری دانش تخصصی قابل کنترل و کاهش می‌یابد. اما بدلیل طبیعت نوسانی بازار سهام نمی‌شود مقدار ریسک این صندوق‌ها را صفر کرد.
همان‌طور که قبلا ذکر شد متداول‌ترین روش دسته بندی انواع صندوق سرمایهگذاری بر مبنای ترکیب دارایی‌های صندوق‌ها است.
صندوق سهامی ۷۰ الی ۹۵ درصد از سرمایه جمع آوری شده را در سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کند و مابقی سرمایه به میزان ۵ الی ۳۰ درصد را در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟
طبیعت بازار سهام به گونه‌ای است که در بلند مدت عملکرد بهتری دارد بطوریکه با صرف وقت و استفاده از دانش تخصصی در بلند مدت سود ده است ؛ بنابراین صندوق‌های سهامی مناسب افرادی است که علاقه‌مند به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس و کسب بازدهی بالاتر نسبت به سرمایهگذاری در بانک هستند، اما وقت و دانش کافی برای انجام این کار را ندارند.
مزیت صندوق سهامی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم
برای سرمایه گذاری بصورت مستقیم در بازار بورس نیاز به مطالعه اخبار اقتصادی و بررسی صنایعی که در آنها سرمایه گذاری کرده و این کار نیاز به صرف وقت و دانش تخصصی برای تحلیل و پیش بینی قیمت‌ها و در نتیجه کسب سود دارد،در نتیجه سرمایه گذاری مستقیم ریسک بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در صندوق سهامی دارد.
همچنین مدیریت صندوق‌های سرمایه گذاری توسط افراد متخصص در این حوزه انجام می‌شود بنابراین ریسک سرمایه گذاری برای افراد غیرحرفه‌ای تا حد زیادی کاهش می‌یابد.
برای مشارکت در صندوق سهامی چقدر سرمایه لازم است؟
برای سرمایه گذاری در صندوق‌های سهامی باید حداقل یک واحد یا یونیت سرمایه گذاری خریداری کنید، همچنین واحد یا یونیت سرمایه گذاری کوچکترین جزء سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است.
البته برخی از صندوق‌ها مقدار حداقل سرمایه گذاری را ۱۰ واحد سرمایه گذاری (حدود یک میلیون تومان) در نظر می‌گیرند. تمامی این موارد در اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ها ذکر می‌شود.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق سهامی
امکان سرمایه گذاری در صندوق سهامی برای تمام افراد بالای ۱۸ سال وجود دارد. برای این کار شما میتوانید با ارائه مدارک و پر کردن فرم‌های مورد نیاز و با استفاده از سایت صندوق‌ها و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق، سرمایه گذاری خود را آغاز کرده و واحد سرمایه گذاری را خریداری کنید.
دیدگاه شما