موقعیت مناسب طلا در میان بازارها

نسبت قیمت سهام شرکت‌های کوچک استخراج‌کننده طلا به سهام شرکت‌های بزرگ‌تر

آیا سرمایه گذاری در طلا خوب است؟

امروزه اکثر افراد به دنبال راهی برای یک سرمایه گذاری مطمئن و پربازده هستند. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، بسیاری از افراد به دنبال سرمایه گذاری در بازار طلا هستند. البته باید به این نکته هم توجه داشته باشید که ورود به هر نوع بازاری بدون درنظر گرفتن شرایط و نحوه فعالیت در آن بازار، می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود.
بنابراین بهتر است قبل از هرگونه اقدامی و قبل از این که وارد بازار سرمایه گذاری در طلا شوید، به طور کامل چگونگی سرمایه گذاری در طلا و مزایا و معایب آن را بدانید تا بتوانید روش صحیح‌تری را انتخاب کنید و از سود سرمایه گذاری خود نهایت لذت را ببرید.
چگونه در بازار طلا سرمایه گذاری کنیم؟ برای پاسخ به این سوال با ما همراه باشید.

روش‌های سرمایه گذاری در طلا

برای سرمایه گذاری در طلا روش‌های مختلفی وجود دارد که آشنایی با آن‌ها می‌تواند به شما در یک سرمایه گذاری سودآور کمک کند. در ادامه به بررسی 3 مورد از روش‌های مختلف سرمایه گذاری در طلا خواهیم پرداخت

خرید مستقیم طلا

یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه گذای در بازار طلا در بین اکثر افراد، خرید مستقیم طلا و نگهداری آن در خانه است. البته زمانی که هدف شما از خرید طلا یک سرمایه گذاری اصولی است، این روش چندان پیشنهاد نمی‌شود؛ چراکه در این روش بحث کارمزد اهمیت پیدا می‌کند. همچنین برای خرید مستقیم طلا، باید بدانید بهترین نوع طلا برای سرمایه گذاری چه نوع طلایی است، تا بتوانید سرمایه گذاری درست و اصولی‌تری داشته باشید

گواهی سپرده طلا

بورس کالا، بازاری است که پیرو قواعد خاصی می‌توان تعدادی کالای تعیین شده را خرید و فروش نمود. طلا نیز یکی از کالاهای قابل معامله در این بورس است، که در قالب گواهی سپرده خرید و فروش می‌شود. در دست داشتن گواهی سپرده طلا، مانند در دست داشتنِ خود سرمایه و دارایی است.
خرید و فروش گواهی سپرده طلا مانند سهام ملزم به داشتن کد بورسی می‌باشد. سپس می‌توانید با ثبت سفارش خرید و یا فروش و تعداد واحدی که برای معامله به آن احتیاج دارید، اقدام به خرید و فروش گواهی سپرده طلا نمایید

صندوق سرمایه گذاری طلا

یکی از روش‌های سرمایه گذاری در طلا و دستیابی به سودآوری، سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا است. یکی از مزیت‌های صندوق سرمایه گذاری طلا این است که در این روش، سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. همان طور که در ابتدای مقاله هم گفته شد، ورود به بازار سرمایه گذاری بدون داشتن دانش، تخصص و تجربه، سودی برای شما نخواهد داشت؛ بلکه می‌تواند باعث از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه شما شود. استفاده از این روش برای افرادی که دانش کافی برای ورود به بازار سرمایه گذاری را ندارند، مناسب است.
کارمنتو به عنوان مرجع مشاوره سرمایه‌گذاری ، راهنمای شما در این مسیر برای کسب سود بیشتر خواهد بود.

مزایای سرمایه گذاری در طلا به روش خرید فیزیکی

خرید طلا به روش فیزیکی نیاز به مهارت و تخصص خاصی ندارد و شما می‌توانید با مراجعه به طلافروشی‌ها اقدام به خرید طلا کنید. آسان بودن این روش، افراد بسیاری را به این مدل از سرمایه گذاری در بازار طلا ترغیب می‌کند. همچنین یکی دیگر از مزایای این روش این است که در هر زمانی که بخواهید می‌توانید به طلافروشی مراجعه کرده، طلاها را فروخته و پول نقد دریافت کنیدمزایای سرمایه گذاری در طلا به روش گواهی سپرده
گواهی سپرده نشان می‌دهد که شما دارنده چه مقدار طلا هستید و در این روش طلاها در انبار بورس ایران نگهداری می‌شود. مزایای این روش عبارتند از:

در این روش دیگر نیازی به مراجعه حضوری و حمل فیزیکی طلا نخواهد بود.

مشکلات مربوط به نگهداری و خطرات احتمالی آن دیگر وجود ندارد.

استفاده از این روش باعث معافیت از پرداخت مالیات و کاهش کارمزد خرید و فروش طلا در مقایسه با خرید از صرافی‌ها، می‌شود.

مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا

همان طور که پیش‌تر هم اشاره کردیم، در این روش سرمایه شما به دست افراد متخصص سپرده می‌شود. سرمایه گذاری با این روش مزایایی دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم:

امکان معامله در بازار بورس

عدم تحمل هزینه‌ها و زحمت‌های نگهداری طلا

معایب سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در بازار طلا در کنار مزایایی که دارد، مانند سایر بازارهای سرمایه گذاری دارای معایبی نیز هست. برخی از معایب سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:

ریسک بالا در مدت زمان کوتاه

اگر به دنبال یک سرمایه گذاری کوتاه مدت هستید، احتمالا طلا گزینه مناسبی برای شما نخواهد بود؛ چرا که این نوع سرمایه گذاری در کوتاه مدت ممکن است باعث زیان و حتی کم شدن اصل سرمایه شما شود.

نگهداری

از دیگر معایب سرمایه گذاری در طلا، می‌توان به شرایط مربوط به نگهداری آن اشاره کرد. در صورتی که بخواهید مقدار زیادی طلا را به صورت فیزیکی خرید و نگهداری کنید، خطراتی مانند دزدیده شدن و یا گم شدن آن‌ها وجود خواهد داشت.

اثر پذیری بالا از اخبار

قیمت طلا اثر پذیری بسیار بالایی از اخبار و حوادث سیاسی دارد. اخباری مانند جنگ و قحطی باعث افزایش قیمت و اخبار مربوط به صلح، باعث کاهش قیمت طلا می‌شود.

سرمایه گذاری در موقعیت مناسب طلا در میان بازارها طلا بهتر است یا سکه؟

این‌که برای سرمایه گذاری طلا بهتر است یا سکه، در وهله اول بستگی به هدف شما در سرمایه گذاری دارد. اما می‌توان گفت برخی از افراد خرید سکه را به خرید طلا ترجیح می‌دهند؛ چراکه در هنگام فروش سکه، هزینه ساخت آن کم نشده و به عنوان سرمایه گذار سود بیشتری نصیب شما می‌شود.
همان طور که می‌دانید قیمت سکه و طلا در نوسان است. اینکه بدانید در این بازار و براساس نیاز و هدف شما، کدام نوع سرمایه گذاری بهتر است و سودآوری بیشتری خواهد داشت و این که بدانید خرید طلا بهتر است یا سکه، نیازمند این است تا با افرادی که در این زمینه تخصص و تجربه کافی دارند، مشورت کنید. برای دستیابی به افراد متخصص، با تیم حرفه ای ما در کارمنتو در ارتباط باشید.

سرمایه گذاری در طلای دست دوم بهتر است یا طلای تزئینی؟

طلای دست دوم برخلاف طلای تزئینی هزینه اجرت ساخت، مالیات و مواردی از این دست را ندارد. بنابراین برای خرید و سرمایه گذاری در طلای دست دوم، هزینه کمتری از طلای تزئینی پرداخت می‌شود. البته این نوع خرید هم ریسک‌هایی دارد که باید به آن توجه کنید، برای مثال در هنگام خرید طلای دست دوم باید دقت کنید تا طلای تقلبی به شما نفروشند.

اصول سرمایه گذاری در بازار طلا

هر کدام از بازارهای سرمایه گذاری اصولی دارند که برای ورود به آن بازارها باید با روش و قوانین آن بازار آشنا باشید. درست است که سرمایه گذاری طلا یک سرمایه گذاری پرسود است، اما ورود به آن بدون دانش و تجربه می‌تواند منجر به ناکامی شما شود.
اینکه عیار طلایی که می‌خرید، چقدر باشد و یا اینکه کدام طلا را بخرید تا اجرت کمتری داشته باشد و سود بیشتری نصیب شما شود، همگی مسائلی است که برای خرید طلا باید در نظر داشته باشید.
برخی از اصولی که برای سرمایه گذاری در طلا باید رعایت کنید، عبارتند از:

در زمان تقاضای کم‌تر، طلا بخرید.

مراقب باشد به اسم طلا، پلاتین نخرید.

برای سرمایه گذاری از طلاهایی که سنگ و نگین در آن‌ها به کار رفته، استفاده نکنید.

برای اینکه در هر کاری بتوانید بهترین عملکرد را داشته باشید، بهتر است از متخصصان همان حوزه کمک و راهنمایی بخواهید. ما در کارمنتو متخصصان، کارشناسان و مشاوران خبره در امور سرمایه گذاری را دور هم جمع کرده‌ایم تا شما از هر کجای کشور، و در هر ساعت از شبانه‌روز که بخواهید بتوانید با کارشناسان ما در ارتباط باشید و از راهنمایی‌های آن‌ها بهره مند شوید. برای کسب اطلاعات بیشتر و دریافت مشاوره از بهترین متخصصان بازار سرمایه با ما در ارتباط باشید.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری طلا چه موقع است؟

تشخیص این که چه زمانی بهترین زمان برای خرید طلا است، کمک می‌کند تا شما سود بیشتری به دست آورید و دچار ضرر و زیان نشوید. در حالت کلی زمانی که عرضه طلا بالاتر از تقاضا باشد، روند قیمت نزولی خواهد بود، و می‌توان گفت این زمان بهترین زمان برای خرید طلا است.
تشخیص بهترین زمان برای سرمایه گذاری، کار ساده‌ای نیست و نیاز به تحلیل داده‌ها و وضعیت روز بازار دارد. برای این که بدانید در چه زمانی و خرید چه نوع طلایی برای سرمایه گذاری مناسب‌تر است، بهتر است با کارشناسان و مشاوران این حوزه مشورت کنید و از آن‌ها راهنمایی بخواهید.
ما، در کارمنتو، با همراهی تعدادی از کارشناسان و متخصصان در حوزه سرمایه گذاری در بازار طلا، آماده‌ایم تا به تمام سوالات شما در این حوزه پاسخ دهیم و شما را برای یک سرمایه گذاری پرسود، آماده کنیم. می‌توانید از طریق تماس با ما، با کارشناسان خبره و متخصص ما، به صورت 24 ساعته و در تمام روزهای هفته ارتباط داشته باشید.

حباب سکه و طلا

یکی از بازارهایی که سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در آن هستند، بازار طلا و سکه است. برخی اوقات در بازارهای مالی جمله "قیمت طلا و سکه حباب است" را می‌شنویم. در این مقاله قصد داریم تعریفی مفصل و جامع در خصوص حباب سکه و طلا داشته باشیم و با این اصطلاح آشنا شویم، پس با ما همراه باشید.

منظور از حباب قیمت‌ها چیست؟

حباب قیمت یک اصطلاح است. منظور از حباب در بازارهای مالی اختلاف قیمت بیش از حد و غیرمنطقی میان ارزش ذاتی یک کالا و قیمت عرضه آن می‌باشد. حباب قیمت می‌تواند برای هر کالایی تعریف شود.

تعریف قیمت: به رقم توافق شده برای یک کالا میان خریدار و فروشنده قیمت گفته می‌شود که به عواملی مثل میزان عرضه و تقاضا، وضعیت اقتصادی و غیره بستگی دارد.
تعریف ارزش ذاتی: ارزش واقعی یک کالا بر اساس بررسی پتانسیل رشد شرکت، صورت‌های مالی و غیره مشخص می‌گردد. ارزش ذاتی یک کالا برخلاف قیمت آن چندان واضح و مشخص نیست و نیازمند محاسبات دقیق و پیچیده است.

در اینجا ممکن است این سوال برای شما مطرح گردد که چرا از اصطلاح حباب استفاده می‌شود؟ در پاسخ باید گفت چون این اختلاف قیمت بصورت دوره‌ای می‌باشد و عوامل مختلفی از جمله عرضه و تقاضای کالا در بازار و غیره در آن تاثیرگذار است و بزودی قیمت کالا به ارزش واقعی خود بر می‌گردد؛ در واقع اصطلاحاً حباب می‌ترکد.

حباب مثبت و حباب منفی

قیمت عرضه: قیمتی است که فروشنده تمایل دارد کالای خود را به آن قیمت بفروشد.
قیمت تقاضا: قیمتی است که خریدار تمایل دارد کالای مورد نظر خود را بدون احتساب سود اضافه و به قیمت واقعی خریداری کند.
نقطه‌ی تعادل: وقتی قیمت عرضه و تقاضای یک کالا در بازار یکسان باشد.

حال که با این اصطلاحات آشنا شدید به تعریف حباب مثبت و منفی می‌پردازیم:

اگر قیمت عرضه یک کالا بیشتر از قیمت تقاضا باشد، آن کالا حباب مثبت دارد و اگر قیمت عرضه یک کالا از قیمت تقاضا کمتر باشد، آن کالا حباب منفی دارد.

قیمت عرضه > قیمت تقاضا = حباب مثبت
قیمت عرضه < قیمت تقاضا = حباب منفی

می‌توان اذعان داشت تنها کالایی که تا حدودی ارزش آن مشخص است و برای تعیین حباب آن فرمول‌های قابل فهمی وجود دارد، طلا و سکه است. در ادامه به بررسی حباب مثبت و منفی در قیمت طلا و سکه می‌پردازیم.

حباب مثبت و منفی در قیمت طلا

برخی مواقع در بازار قیمت عرضه طلا از قیمت تقاضای آن بیشتر است. در واقع زرگران با قیمت بیشتری از ارزش ذاتی طلا آن را معامله می‌کنند، در این حالت حباب قیمتی طلا مثبت است. چنانچه قیمت تقاضای طلای آب شده بیشتر از قیمتی باشد که زرگران معامله می‌کنند، حباب قیمتی طلا منفی است. کسانی که که در بازار طلای ایران کار می‌کنند معاملات خود را بر اساس قیمت تثبیت شده در کشور انجام می‌دهند؛ این قیمت به میزان عرضه و تقاضا و غیره بستگی دارد و کمتر به انس جهانی وابسته است.

حباب مثبت و منفی در قیمت سکه

در قیمت سکه بطور معمول حباب بیشتری وجود دارد، به این دلیل که سکه طلا یک مسکوک (پول فلزی یا همان سکه) است و هر سال زیر نظر بانک مرکزی به تعداد مشخص ضرب می‌شود. سکه ضرب شده‌ی بانک مرکزی دارای مشخصات ثابتی می‌باشد، عیار آن ۹۰۰ و وزن تمام سکه، نیم سکه و ربع سکه به ترتیب ۸.۱۳۳، ۴.۰۶۶ و ۲.۰۳۳ گرم است. بسیاری از مردم برای سرمایه‌گذاری خرید سکه را انتخاب می‌کنند زیرا معتقدند علاوه بر اینکه ریسک کمتری دارد، پرسود هم می‌باشد. به فاصله قیمت حقیقی سکه و قیمت معاملاتی آن حباب سکه می‌گویند که عواملی مانند عرضه و تقاضا و جو کلی بازار و غیره بر آن تاثیرگذار است.

بطور مثال اگر قیمت سکه به طور طبیعی 5.000.000 تومان باشد ولی در بازار به قیمت 5.500.00 تومان معامله گردد؛ به این معناست که به اندازه ۵۰۰,۰۰۰ تومان حباب ایجاد شده و یعنی حباب سکه مثبت است زیرا قیمت معامله از ارزش ذاتی بالاتر است. در صورتیکه بر عکس این موضوع اتفاق رخ دهد، حباب سکه منفی هست.

نکته: بهترین زمان خرید سکه وقتی است که حباب سکه وجود نداشته باشد و یا بسیار کم باشد.

علت تشکیل حباب سکه

برخی از مدل سکه‌ها طرفداران بیشتری دارند؛ مثلا طرفداران سکه طرح امامی از سکه طرح قدیم در بازار بیشتر است، به همین دلیل حباب قیمتی سکه‌های طرح امامی هم بیشتر است.

محاسبه میزان حباب سکه

در ابتدا پول طلای سکه محاسبه می‌شود و با فرمول مظنه قیمت، یک گرم طلای عیار ۹۰۰ را محاسبه می‌گردد.

1) قیمت یک گرم طلای عیار ۹۰۰ را در وزن سکه ضرب می‌کنیم. با این کار قیمت طلای سکه‌ای که می‌خواهیم بخریم به دست خواهد آمد.
2) قیمت بدست آمده در مرحله قبل را از قیمتی که سکه فروش به ما داده است کم می‌کنیم؛ عددی که به دست می‌آید، حباب سکه‌ای است که می‌خواهیم بخریم.

برای محاسبه قیمت سکه بهار آزادی قیمت اونس جهانی طلا ضرب در نرخ آزاد دلار می‌شود و حاصل آن تقسیم بر وزن هر اونس که معادل ۳۱.۱ گرم هست، خواهد شد. سپس رقم به دست آمده ضرب در کسر عیار اونس جهانی طلا و سکه بهار آزادی می‌شود که عدد ۰.۹ است. همچنین عدد ۰.۹ را می‌شود از این طریق نیز بدست آورد: عیار طلای معامله شده در بازارهای جهانی یا اونس ۲۴ و عیار سکه بهار آزادی ۲۲ است و با تقسیم عدد ۲۲ بر ۲۴ عدد ۰.۹ به دست می‌آید که از این عدد در فرمول زیر استفاده می‌کنند:

معمولاً بانک مرکزی در محاسبه قیمت سکه عددی را نیز تحت عنوان حق ضرب لحاظ می‌کند که برخی معتقدند حدود ۵ الی ۷ هزار تومان است و این رقم را نیز باید به قیمت بدست آمده اضافه کرد.

جمع‌بندی

اینکه بتوانید به درستی تشخیص دهید قیمت یک کالا دچار حباب شده است، غیرممکن است. در بازار طلا به دلیل اینکه مبنای جهانی برای قیمت طلا وجود دارد، محاسبه حباب آن نسبتاً آسان است. همچنین سایت‌هایی وجود دارد که می‌توانید حباب طلا و سکه را در آن ببینید. پیشنهاد می‌شود در صورتیکه حباب منفی و یا صفر بود، برای سرمایه‌گذاری طلا بخرید.

آیا خرید طلا ایده‌ی خوبی برای سرمایه گذاری است؟

شاید این سوال که آیا خرید طلا و جواهر ایده‌ی خوبی برای سرمایه گذاری است، سوال بسیاری از ما باشد. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، همین‌طور کاهش ارزش دلار آمریکا، مشکلات اقتصادی کشورهای بزرگ جهان و موارد دیگر، باعث شده است که بسیاری از مردم جهان به خرید طلا از هر نوعی روی آورند و تصمیم بگیرند تا این فلز گرانبها را برای آینده خود، در خانه داشته باشند.

اما پاسخ سوال بالا کوتاه است و می‌توان گفت که، بستگی دارد. قبل از اینکه تصمیم به خرید آنلاین طلا و روی آوردن به سرمایه گذاری روی طلا کنید، باید نکاتی را در نظر بگیرید. چند فاکتور مهم وجود دارد که حتما باید آنها را قبل از تصمیم گیری، در نظر بگیرید. احتمالاً مهمترین قانون این است: هنگام سرمایه گذاری به هیچ عنوان نباید ضرر کنید. حال این سرمایه گذاری روی طلا باشد یا هر چیز دیگری.

اولین سوالی که از خودتان هنگام خرید طلا باید بپرسید این است که، هدف و منظور شما برای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ هر فرد مطمئنا هدف مشخصی دارد و می‌توان گفت که خرید طلا معقوله‌ای نیست که بتوان بی هدف سراغ آن رفت. خرید طلا هزینه‌بر است و اگر قصد سرمایه گذاری روی طلا دارید، ابتدا باید هدف خود را از این کار مشخص کنید.

هنگام سرمایه گذاری معمولا سه دسته افراد داریم. یکی افرادی که ریسک پذیر هستند، دسته دوم افرادی موقعیت مناسب طلا در میان بازارها که به دنبال حاشیه امن هستند و در نهایت دسته سوم افرادی که حساب شده عمل می‌کنند. معمولا بیشتر افراد که سرمایه محدودی دارند، بیشتر تمایل به قرار دادن سرمایه در بانک دارند و این روش را امن و بدون استرس می‌دانند. عموما این افراد به گرفتن سود سالانه معادل ۱۷ درصد راضی هستند و انتظار دارند تا ۴ سال بعد، پول‌شان ۲ برابر شود.

خب شاید این روش برای این افراد مناسب باشد و در عین حال که سود دهی آن بسیار کند انجام می‌شود، اما هستند افرادی که این حاشیه امن را برای سرمایه گذاری دوست دارند. اما دسته دیگر، افراد ریسک پذیر هستند که برای سرمایه گذاری سراغ هر چیزی می‌روند و شانس خود را امتحان می‌کنند. افراد دسته سوم افرادی حد وسط هستند که حساب شده و با تحقیق سراغ سرمایه گذاری خصوصا سرمایه گذاری روی طلا می‌روند.

در ادامه قصد داریم تا مهم‌ترین دلایلی که باعث می‌شوند به سمت خرید طلا و سرمایه گذاری روی این فلز گرانبها برویم، را عنوان کنیم.

ارزش طلا در برابر ارز

معمولا افرادی که به دنبال سرمایه گذاری روی طلا هستند، قصد دارند تا سراغ سرمایه گذاری بروند که در آن ریسک وجود نداشته باشد. ارز و دلار در چند سال اخیر، افت و خیز بسیاری داشته است و تهیه کردن و حتی فروختن آن کار هر کسی نیست، به همین دلیل هر کسی نمی‌تواند دنبال اینگونه سرمایه گذاری برود. در واقع می‌توان گفت که سرمایه گذاری روی طلا ریسک خرید ارز را جبران می‌کند، چرا که هم ثبات قیمت آن نسبت به ارز و دلار بیشتر است و هم اینکه راحت‌تر می‌توان آن را خرید و فروش کرد.

عدم ثبات اقتصادی

کشوری که اقتصاد آن ثبات نداشته باشد، باعث می‌شود که مردم آن سراغ مواردی برای سرمایه گذاری بروند که حداقل مطمئن شوند آینده سرمایه‌شان تضمین شده است.

اقتصاد مواردی مانند بانک‌ها و بورس را شامل می‌شود. زمانی که بانک‌ها میزان سود را پایین بیاورند و یا ورشکسته شوند، آن دسته از افرادی که به دنبال سود گرفتن از سپرده در بانک بودند به خرید طلا روی می‌آروند. بورس هم که میزان فراز و نشیب بسیار بالایی دارد، احتمال از دست دادن سرمایه و کاهش ارزش سرمایه در آن بسیار زیاد است. بنابراین در این مواقع روی آوردن به سرمایه گذاری روی طلا می‌تواند بهترین گزینه باشد.

تبدیل طلا به طلای آب شده

یکی از مهم‌ترین مواردی که سرمایه گذاری روی طلا را بسیار پرطرفدار کرده، این است که می‌توان به راحتی طلا را آب کرد و به همین دلیل نگهداری آن بسیار ساده‌تر از پول و هر چیز دیگری است. نگهداری سرمایه خریداری شده در خانه، یک کار پر ریسک است و اگر هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری روی طلا سراغ طلای دست دوم و کم اجرت بروید، می‌توانید به راحتی آنها را آب کنید.

این ویژگی حتی در موقع فروش طلا نیز بسیار به کار می‌آید و به همین دلیل، این نوع سرمایه گذاری میان مردم محبوبیت زیادی دارد.

همچنین از دیگر مزایای سرمایه گذاری روی طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

طلا در هر زمان به آسانی به پول نقد تبدیل می‌شود و به همین خرید و فروش آن بسیار ساده است.

با توجه به قیمت آن و تنوع در بازار، می‌توانید به راحتی با توجه به میزان بودجه و سرمایه‌ای که دارید طلا بخرید.

خرید طلا به هیچ عنوان محدودیت زمانی ندارد و اگر فروشنده از قیمت روز طلا خبر داشته باشد، می‌توانید پروسه خرید طلا را انجام دهید.

خرید و فروش طلا ریسک بسیار پایینی دارد و میزان ضرر در این نوع سرمایه گذاری نسبت به انواع مشابه نزدیک به آن، بسیار کمتر است.

خرید طلا کم اجرت و دست دوم

یکی از بهترین راه‌ها برای سرمایه گذاری روی طلا این است، که سراغ خرید طلا و جواهر اجرت کم یا دست دوم بروید. شاید هیچ زمانی، طلای دست دوم به اندازه الان محبوب نبوده است. البته این نوع خرید از قدیم با ایرانیان بوده است و بسیاری از خانم‌ها و حتی آقایان برای اینکه پول خود را در جایی خوب سرمایه گذاری کنند، سراغ خرید طلای اجرت کم و دست دوم می‌رفتند.

اما چرا خرید طلای دست دوم و کم اجرت میان مردم محبوبیت زیادی پیدا کرده و دلیل آن چیست؟ دلایل مختلفی وجود دارد که برخی از مهم‌ترین آنها به شرح زیر است:

با بودجه کمتری می‌توان طلا و جواهر زیبا تهیه کرد.

فروش طلای دست دوم بسیار کم ضرر است.

اینکه طلا و جواهر دست دومی که می‌خرید قبل از شما داستانی داشته است، که می‌تواند جالب باشد.

هنگام خرید طلای دست دوم، اجرت ساخت را پرداخت نمی‌کنید و این همان صرفه جویی هنگام خرید طلا است.

جزء سرمایه گذاری‌هایی به شمار می‌آید، که می‌توان از وسیله خریداری شده به عنوان وسیله‌ای زینتی استفاده کرد و از آن لذت برد.

طلای دیورس

از کجا طلا و جواهر قیمت مناسب بخریم؟

خرید طلا و جواهر، یکی از بزرگ‌ترین و گران‌ترین سرمایه گذاری‌های هر فرد در زندگی است. برای اینکه بتوانید سرمایه گذاری عالی داشته باشید، باید سراغ بهترین‌های بازار بروید. برندهای معتبر و قدیمی در بازار کم نیستند. گالری طلا و جواهر دیورس با 40 سال سابقه در صنعت طلا و طراحی و ساخت انواع طلا و جواهر، انتخاب مناسب و همچنین مقرون به صرفه برای خرید آنلاین طلا است. تمام محصولات دیورس با قیمت مناسب به فروش می‌رسند و خرید انگشتر طلا به قیمت روز از سایت دیورس، می‌تواند شروع سرمایه گذاری شما در طلا و جواهر باشد.

سایت دیورس بهترین محصولات را با قیمتی عالی به فروش می‌رساند و قیمت یکی از اصلی‌ترین فاکتورها هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری روی طلا و جواهر است. بخش خرید طلای اجرت کم به تازگی به سرویس‌های دیورس اضافه می‌شود و می‌توانید طلا و جواهر را با اجرت ساخت پایین و با بهترین قیمت بخرید و مطمئن باشید که جیب خود را هنگام خرید طلا خالی نمی‌کنید. مزیت دیگر خرید آنلاین طلا از سایت دیورس، این است که هزینه رفت و آمد را نیز از هزینه‌های شما حذف می‌کند. می‌توانید برای خرید و سفارش آنلاین طلا به سایت دیورس به آدرس diorse.ir سر بزنید.

امیدواریم که با این موارد توانسته باشیم برای سوال ابتدای متن، پاسخ قانع کننده‌ای بدهیم. شاید خرید یکی از تفریحات همه ما باشد و روزانه زمان زیادی را برای خرید پوشاک، کفش، خوراکی و حتی خرج رستوران می‌کنیم! اما این نکته را در نظر داشته باشید که خرید طلا و جواهر یکی از بهترین خریدهای شما می‌تواند باشد و می‌توانید آنها را برای آینده خود بخرید.

منبع: سایت دیورس

توصیه عجیب سومین فرد ثروتمند دنیا
سامسونگ و اپل؛ بزرگ‌ترین خریداران تراشه در جهان
ثبت رکورد ۷ ماهه برای افت معاملات آتی
افزایش قیمت طلای جهانی ازسرگرفته شد
فرصت سرمایه‌گذاری

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

چگونه بهترین زمان خرید طلا را تشخیص دهیم؟

روش تحلیل تکنیکال طلا

طلا بخشی از پرتفوی بسیاری از سرمایه‌گذاران است. دلیل علاقه توده مردم به این فلز گرانبها این است که آن‌ها طلا را به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن در زمان‌های بحرانی می‌بینند؛ از این رو سرمایه‌گذارن همواره به دنبال تشخیص بهترین زمان خرید طلا هستند.

در این مقاله با معرفی چند ابزار کاربردی و همچنین کمک گرفتن از روش‌های تحلیل تکنیکال و فاندمنتال تلاش می‌کنیم به این سوال پاسخ دهیم که: «چه زمانی بهترین زمان برای خرید طلا محسوب می‌شود؟»

توجه داشته باشید که منظور از قیمت طلا در این مطلب، قیمت طلای جهانی است که البته تاثیر خود را روی سکه طلا در داخل ایران می‌گذارد.

ابزارهای تحلیل برای دستیبابی به بهترین زمان خرید طلا

هنگام تحلیل و خرید و فروش طلا یا سهام شرکت‌های استخراج‌کننده طلا، یکی از موارد مهمی‌که باید به دنبال آن باشید گرفتن تأییدیه از رفتار قیمت دارایی‌های مرتبط با طلا است. هنگامی که قیمت طلا افزایش و کاهش پیدا می‌کند، ابزارهایی وجود دارد که به تعیین میزان قوی بودن روند کمک می‌کند.

در ادامه، نحوه استفاده از دو ETF شرکت‌های استخراج طلا را برای شناسایی و تایید روند قیمت طلا و بهترین زمان خرید طلا بررسی خواهیم کرد. با تحلیل این ETF‌ها در کنار هم می‌توان تصمیم‌گیری‌های آگاهانه‌تری در مورد معاملات سهام شرکت‌های استخراج‌کننده و ETF‌های طلا یا خود طلا انجام داد.

علاوه بر این، در بخش پایانی مقاله نقش عوامل تحلیل تکنیکال و فاندمنتال در شناسایی بهترین زمان خرید طلا را بررسی می‌کنیم.

ابتدا کارمان را با پیدا کردن روندهای صعودی شروع می‌کنیم. در یک روند صعودی قوی طلا چند نکته کلیدی وجود دارد که باید به دنبال آن‌ها باشید:

قیمت طلا در حال افزایش است یا در بازار صعودی قرار دارد.
قیمت سهام شرکت‌های استخراج طلا، که با شاخص شرکت از جمله شرکت Vaneck Vectors Gold Miners ETF (GDX) نشان داده می‌شود، با سرعت بیشتری نسبت به قیمت طلا در حال افزایش است.
قیمت سهام شرکت‌های استخراج کوچک، که با شاخصی مانند Vaneck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) اندازه‌گیری می‌شود، سریع‌تر از قیمت شاخص GDX در حال افزایش است. به عبارت دیگر، قیمت سهام شرکت‌های کوچک سریع‌تر از قیمت سهام شرکت‌های استخراج بزرگ‌تر و با سابقه‌تر رشد می‌کنند.

به همین ترتیب، این سیگنال‌ها را می‌توان در روند نزولی طلا نیز به کار برد، با این تفاوت که همه چیز را باید معکوس حالت صعودی تفسیر کنیم.

در روند نزولی طلا، قیمت در حال کاهش است، قیمت سهام شرکت‌های استخراج بیشتر از طلا (بر حسب درصد) کاهش پیدا می‌کند و قیمت سهام شرکت‌های استخراج کوچک‌تر بیشتر از قیمت سهام شرکت‌های بزرگ‌تر کاهش پیدا می‌کند.

ما در این مقاله به روند صعودی می‌پردازیم، زیرا بیشتر سرمایه‌گذاران به دنبال پیدا کردن زمان مناسب خرید طلا و اجتناب از روند نزولی هستند.

با توجه به نکته اول، قیمت طلا و قیمت سهام شرکت‌های استخراج معمولاً با هم حرکت می‌کنند، اگرچه این قیمت سهام است که معمولاً زودتر حرکتش را شروع می‌کند.

به عنوان مثال، اگر قیمت طلا برای مدتی خنثی باشد، معمولاً این سهام شرکت‌ها است که ابتدا شروع به افزایش می‌کند و پس از آن طلا. هنگامی که قیمت‌های طلا و سهام هر دو در حال افزایش است، این امر هم برای طلا و هم برای سهام شرکت‌های استخراج ایده‌آل بوده و نشان دهنده زمان مناسب خرید طلا است. طلا باید شروع به ایجاد سقف‌ها و کف‌های بالاتر کند. این تعریف ساده یک روند صعودی است.

روندهای صعودی و نزولی طلا

شکل‌گیری روندهای صعودی و نزولی در نمودار قیمت طلا

در سمت چپ نمودار، قیمت طلا شروع به افزایش می‌کند و روند صعودی تشکیل می‌دهد. این اولین چیزی است که باید به دنبال شناسایی آن باشید.

تایید روندها

همان‌طور که در نکته دوم گفتیم، برای تأیید اعتبار این روند صعودی، قیمت سهام شرکت‌های استخراج طلا نیز باید در حال افزایش باشد. دو راه برای بررسی این موضوع وجود دارد. اولاً، نمودار یکی از شاخص‌های شرکت‌های استخراج‌کننده طلا را باز کنید و ببینید آیا قیمت در روند صعودی قرار دارد یا خیر.

یا می‌توانید در نمودار، نسبتی بین قیمت طلا و شاخص شرکت‌های استخراج‌کننده تهیه کرده و وضعیت روند این دو را با هم مقایسه کنید. این نسبت روش دقیق‌تری برای پی بردن به این نکته است که آیا سرعت رشد شاخص شرکت‌های استخراج از قیمت طلا بیشتر است یا خیر است. این اتفاق برای تایید روند صعودی و اطمینان از زمان مناسب خرید طلا ضروری است.

نسبت طلا به شاخص ماینرها

نسبت قیمت طلا به شاخص شرکت‌های استخراج طلا

نمودار بالا نسبتی است که از تقسیم قیمت GDX بر SPDR Gold Trust (GLD) ایجاد شده است. زمانی که این نسبت در حال افزایش است، شاخص شرکت‌های استخراج سریع‌تر از قیمت طلا افزایش می‌یابد. این یکی از نشانه‌های تایید روند صعودی قیمت سهام شرکت‌ها و قیمت طلا است.

وقتی این نسبت شروع به کاهش می‌کند، به این معنی است که قیمت طلا نسبت به قیمت سهام شرکت‌های استخراج عملکرد بهتری دارد که این اتفاق در رالی صعودی قوی طبیعی نیست. بنابراین، سرمایه‌گذاران با مشاهده این تغییر باید احتیاط کنند. مدت کوتاهی پس از آنکه وضعیت این نسبت نزولی می‌شود، قیمت طلا هم پایین می‌آید.

زمانی که این نسبت (یا قیمت سهام شرکت‌های استخراج) به سمت پایین و قیمت طلا بالا می‌رود، این دو بازار یکدیگر را تایید نمی‌کنند. در این حال معامله کردن سخت‌تر می‌شود، چرا که روند صعودی طلا معامله‌گران سهام شرکت‌ها را به خرید طلا ترغیب نکرده است و بنابراین احتمال شکست حرکت صعودی طلا بیشتر است.

با این حال، اگر قیمت سهام شرکت‌های استخراج شروع به افزایش کند، این دو بازار دوباره با هم هماهنگ می‌شوند که می‌تواند منجر به صعود بیشتر قیمت سهام شرکت‌های استخراج و قیمت طلا شود.

به عنوان آخرین بررسی، روند سهام شرکت‌های استخراج کوچک را با سهام شرکت‌های بزرگ‌تر مقایسه کنید. در طول روند صعودی قوی طلا، مردم بیشتر تمایل به خرید سهام شرکت‌های استخراج کوچک‌تر دارند. سرمایه‌گذاری روی این شرکت‌ها معمولاً پر ریسک‌تر اما پتانسیل بازدهی بیشتری بیشتری دارد.

نسبت قیمت سهام شرکت‌های کوچک به شرکت‌های بزرگ باید در طول روند صعودی در حال افزایش باشد. در غیر این‌صورت، روند صعودی ممکن است تغییر جهت دهد و قیمت طلا و سهام شرکت‌های استخراج (اعم از شرکت‌های کوچک و بزرگ‌تر) شروع به سقوط کند.

نسبت ماینرهای کوچک به بزرگ

نسبت قیمت سهام شرکت‌های کوچک استخراج‌کننده طلا به سهام شرکت‌های بزرگ‌تر

در نمودار بالا، قیمت سهام شرکت‌های استخراج کوچک بسیار سریع‌تر از قیمت سهام شرکت‌های بزرگ‌تر در حال افزایش است. این نسبت صعودی روند افزایش قیمت طلا را تایید می‌کند.

مدت کوتاهی پس از آن‌که این نسبت شروع به تغییر جهت و کاهش می‌کند، قیمت طلا هم نزولی می‌شود. کاهشی شدن نسبت GDX/GLD در نمودار هم کاهش قیمت طلا را تایید می‌کند.

استراتژی‌های موثر در معاملات طلا

در ادامه به استراتژی‌های محبوب جهت تحلیل معاملات طلا و تشخیص بهترین زمان خرید طلا می‌پردازیم:

تحلیل بنیادی و معامله‌گری طلا

در تحلیل بنیادی یا فاندمنتال که تحلیلگران برای شناسایی بهترین زمان برای خرید طلا به کار می‌برند، عوامل و پارامترهای کلان اقتصادی بررسی شده و ارتباط آن‌ها با حرکت قیمت طلا مورد تحلیل قرار می‌گیرد.

تحلیل بنیادی طلا

در تحلیل بنیادی طلا عوامل اقتصاد کلان مانند نرخ تورم، نرخ بهره، بحران‌های اقتصادی و شاخص دلار آمریکا بررسی می‌شود.

کارشناسان با موقعیت مناسب طلا در میان بازارها جمع‌آوری و تحلیل داده‌های کلان اقتصادی، چهار شرایط کلی را که تحت آن‌ها قیمت طلا افزایش پیدا می‌کند شناسایی کرده‌اند:

تورم بالا
بی‌ثباتی یا بحران اقتصادی
کاهش شدید ارزش دلار آمریکا
نرخ بهره واقعی منفی

نرخ تورم بالا و طلا

بین قیمت طلا و نرخ‌های بالای تورم همبستگی مثبت وجود دارد. منظور از نرخ بالای تورم اعداد بیش از 6 درصد در سال است؛ از این رو جای تعجب نیست که در اواخر دهه 1970 و اوایل دهه 1980 قیمت طلا هم با افزایش تورم در حال افزایش بود.

بحران اقتصادی و طلا

سه بحران بزرگ اقتصادی آخر در ایالات متحده یعنی رکود اقتصادی اواخر دهه 1970، بحران مالی سال‌های 2008 و 2009، و بحران سال 2020 ناشی از همه‌گیری کووید-19، همگی ارتباط مثبتی با قیمت طلا نشان دادند. قیمت طلا در این دوره‌های بی‌ثبات و رکود اقتصادی افزایش یافت.

شاخص دلار آمریکا و طلا

معاملات طلا به طور مستقیم به دلار آمریکا وابسته است زیرا صرافی‌ها قیمت طلا را به دلار آمریکا بیان می‌کنند.

شاخص دلار آمریکا ابزاری برای اندازه‌گیری نوسان‌های ارزش نسبی دلار آمریکا با سایر ارزها است. کاهش شاخص طلا با افزایش قیمت طلا همراه است، بنابراین میان این دو یک همبستگی منفی وجود دارد. بدیهی است که رشد شاخص دلار زمان مناسبی برای خرید طلا محسوب می‌شود.

نرخ بهره واقعی منفی و طلا

نرخ بهره واقعی منفی ارز زمانی اتفاق می‌افتد که نرخ تورم ارز از نرخ‌های بهره آن بیشتر شود، به این معنی که ارزش ارز به دلیل تورم سریع‌تر از نرخ‌های بهره آن ارز از دست می‌رود.

این اتفاق تنها دو بار در تاریخ مدرن رخ داده است که یکی در اواخر دهه 1970 و دیگری در سال‌های 2018 و 2019 بود. در هر دو مورد، قیمت طلا افزایش یافت. با این حال، این شرایط نمی‌تواند داده یا شواهد کافی برای تایید این نظریه تلقی شود.

فصلی بودن نوسان‌های قیمت طلا

یکی دیگر از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری روی طلا مربوط به زمان خرید طلا در طول سال است. تصور رایج در میان سرمایه‌گذاران این است که قیمت طلا در دوره‌های خاصی از سال بیشتر افزایش پیدا می‌کند. بر اساس داده‌های بلندمدت، روندی وجود دارد که طی ماه‌های آگوست، سپتامبر و نوامبر، قیمت طلا در بیشتر سال‌ها افزایش یافته است.

در کشورهای مختلف ممکن است بازه‌های زمانی مناسبی برای خرید طلا وجود داشته باشد. مثلاً، انتظار می‌رود در ایران در ماه‌های محرم و صفر که تقاضا برای طلا کاهش می‌یابد زمان مناسبی برای خرید طلا باشد.

استفاده از تحلیل تکنیکال برای تشخیص بهترین زمان خرید طلا

تحلیل تکنیکال طلا

در تحلیل تکنیکال طلا رفتار احتمالی قیمت در آینده بر اساس عملکرد آن در گذشته بررسی می‌شود.

هدف از استفاده از تحلیل فنی یا تکنیکال در معاملات طلا، بررسی همبستگی بین حرکات فعلی قیمت طلا و حرکات تاریخی قیمت این دارایی در گذشته است. هدف تحلیلگران تکنیکال شناسایی روندها و الگوهای قیمت برای پیش بینی حرکت قیمت در آینده است.

رایج ترین استراتژی‌های یافتن بهترین زمان برای خرید طلا در تحلیل تکنیکال، «معامله‌گری در جهت روند» و «نوسان گیری» است:

معامله‌گری در جهت روند و طلا

ساده‌ترین و محبوب‌ترین روش معامله‌گری در جهت روند در طلا، ورود به معامله در هنگام شکست قیمت (برِیک آوت) در طول روند بلند مدت است. در این استراتژی شکست قیمت، معامله‌گران قیمت بسته شدن طلا در یک ماه اخیر را با روند قیمت در شش ماه قبل مقایسه می‌کنند.

اگر قیمت پایانی طلا از روند قیمت در شش ماه گذشته بالاتر بسته شود، این نشان دهنده تشکیل روند صعودی و فرصتی ایده‌آل برای ورود به معامله خرید است. در مقابل، اگر قیمت بسته شدن طلا از روند شش ماه گذشته پایین‌تر باشد، روند قیمت نزولی و فرصت مناسبی برای ورود به معامله فروش است.

معامله‌گری بر اساس نوسان و طلا

معامله ‌گری بر اساس نوسان شامل مقایسه قیمت بسته شدن ماهانه طلا با اندیکاتور ATR است که نوسان یا تغییر قیمت طلا را در یک روز خاص نشان می‌دهد.

تحلیل ATR و روند نوسان‌ها نشان می‌دهد که اگر تغییر قیمت طلا در یک روز معین بیشتر از میانگین تغییر روزانه قیمت طلا در 15 روز گذشته باشد، احتمال افزایش قابل توجه قیمت طلا در طول روز بعد بیشتر بوده و زمان مناسب برای خرید طلا است.

بهترین توصیه‌ها برای انجام معاملات روزانه طلا

با توجه به فاکتورهای زیر می‌توانید بیشترین سود را از معاملات طلای خود به دست آورید:

اگر قیمت طلا از بالاترین قیمت شش ماه گذشته فراتر رفت، رویکرد صعودی تهاجمی در معاملات داشته باشید.
اگر قیمت طلا بیشتر از قیمت شش ماه قبل است، اما همچنان کمتر از چند محدوده قیمتی ثبت شده در طول این شش ماه است، رویکرد صعودی محافظه‌کارانه برای معامله این دارایی در پیش بگیرید.
اگر قیمت طلا کمتر از بالاترین قیمت شش ماه گذشته است، رویکرد نزولی تهاجمی برای معاملات داشته باشید.
اگر قیمت طلا کمتر از قیمت شش ماه قبل است، اما همچنان بالاتر از چند محدوده قیمتی ثبت شده در طول این شش ماه است، رویکرد نزولی محافظه‌کارانه‌ای برای معامله در نظر بگیرید.
اگر قیمت طلا طی شش ماه گذشته تغییر کمی داشته است، از استراتژی‌های ورود به معامله در تغییر جهت روند در نواحی حمایت یا مقاومت آشکار استفاده کنید.

سوالات متداول

این موضوع به عوامل مختلفی بستگی دارد با این حال در کشورهای مختلف ممکن است بازه‌های زمانی مناسبی برای خرید طلا وجود داشته باشد. مثلاً، انتظار می‌رود در ایران در ماه‌های محرم و صفر که تقاضا برای طلا کاهش می‌یابد زمان مناسبی برای خرید طلا باشد.

افزایش شاخص شرکت‌های استخراج‌کننده طلا تأییدکننده روند صعودی قیمت طلا بوده و سیگنال خریدی برای این فلز گرانبها محسوب می‌شود.

ابزارهای مختلفی برای نوسان گیری از طلا وجود دارد اما استفاده از اندیکاتور ATR یکی از بهترین روش‌هاست. مقایسه قیمت بسته شدن ماهانه طلا با اندیکاتور ATR، نوسان یا تغییر قیمت طلا را در یک روز خاص نشان می‌دهد.

جمع‌بندی

اگر می‌خواهید روی طلای جهانی یا سهام شرکت‌های استخراج‌کننده طلا معامله کنید یا بهترین زمان خرید طلا را شناسایی کنید، وضعیت روند طلا، سهام شرکت‌های استخراج‌کننده بزرگ طلا و سهام شرکت‌های کوچک را با هم مقایسه کنید و ببینید آیا یکدیگر را تایید می‌کنند یا خیر.

با افزایش قیمت طلا، قیمت سهام شرکت‌های استخراج‌کننده طلا باید از نظر سوددهی عملکرد بهتری از طلا داشته باشد.

به طور کلی عواملی همچون تقاضای جهانی برای طلا، میزان طلا در ذخایر بانک‌های مرکزی، ارزش دلار آمریکا و تمایل مردم به نگهداری طلا به عنوان پوششی در برابر تورم و کاهش ارزش پول، همگی موجب افزایش قیمت این فلز گرانبها می‌شوند. با تحلیل هر کدام از این عوامل می‌توان بهترین زمان خرید طلا را شناسایی کرد.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید: