مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار کریپتو

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار کریپتو

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار کریپتو

همواره منتقدین ارزهای دیجیتال منتظر افت این ارزها هستند، اما احتمالا هیچ وقت ارزهای دیجیتال به این نتایج نخواهند رسید! و به این دلیل دانشمندان اقتصادی جهان فناوری بلاک چین را بهترین اختراع قرن در تاریخ اینترنت می دانند.

از مزایای ارزهای دیجیتال میتوان به موارد زیر اشاره کرد:

1- مقاوم در برابر تورم

همانطور که میدانیم در صورت بحران اقتصادی بانک های مرکزی پول های جدید چاپ کرده و به بازار تزریق می کنند که این باعث تورم در ارزهای سنتی می گردد. اما بیت کوین و ارز های دیجیتال دیگر طوری طراحی شده اند که به تعداد مشخصی استخراج می شوند و پس از اتمام، تعداد آن ها افزایش نخواهد یافت و در نتیجه تورم نمیتواند بر روی این ارزها تاثیر بگذارد و از ارزش آن را پایین بیاورد.

2- شکستن مرزهای تحریم

بزرگترین مزیت ارزهای دیجیتال برای ایرانی ها بی تاثیر بودن تحریمها بر مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز روی تراکنش با این نوع ارزها میباشد. شما میتوانید با انتقال ارز دیجیتال به کیف پول مقصد بدون هر گونه مالیات در هر جای جهان پول انتقال دهید و همچنین در صورتی که سازمانی قصد بلوکه و یا مصادره ی اموال شما را داشته باشد ارزهای دیجیتالی نمیتواند خللی در دارایی شما ایجاد کند چون به هیچ عنوان قابل کنترل نیستند.

3- هزینه های معاملاتی پایین

به دلیل غیر متمرکز بودن ارزهای دیجیتالی کارمزدها فقط شامل صرافی ها و درگاههای پرداختی می شود که حدود 0.01 درصد کل مبلغ خرید میباشد

4- به چالش کشیدن دلار

همانطور که میدانیم اقتصاد جهان به دلار وابسته است. با ورود ارزهای دیجیتال به عرصه ی اقتصاد این وابستگی به سمت نزول است و توانسته است تا حدی اقتصاد جهان را تغییر دهد.

5- بازدهی

رشد چشم گیر ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین در نمودار زیر قابل بررسی میباشد. در طی سه سال گذشته این رشد به 1500 درصد رسیده که مقدار قابل توجهی میباشد.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار کریپتو

همچنین نمودار اتریوم در طی سه سال گذشته بیش از 1200 درصد رشد داشته است، نکته ی حائز اهمیت نوسان های این نمودارها میباشد در ژانویه 2018 قیمت اتریوم از 1300 دلار به زیر 500 دلار سقوط کرده ولی بعد از مدتی سقف قبلی را شکسته و به قیمت بیش از 2000 دلار رسیده است!

فرض کنید اگر در ابتدای سال 2021 مبلغ 1000 دلار ارز دیجیتال خریداری میکردید چقدر برای شما سود داشت؟

مزایا و معایب سرمایه گذاری در بازار کریپتو

نمودار بالا نشان دهنده ی سود شما در این برهه ی زمانی میباشد. قطعا با دیدن این نمودار شما هم فکر میکنید چه سود ارزشمندی را از دست دادید! اما نگران نباشید این بازار همواره فرصت های خوبی در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.

معایب ارزهای دیجیتال

با توجه به نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال نباید تحت تاثیر جو بازار یا رشد بالای این ارزها قرار بگیرید و ترس از دست دادن سود باعث شود مقدار زیادی از یک ارز را در اوج قیمتی خریداری کنید در حالی که هیج شناختی از آن رمز ارز ندارید. این یک اشتباه بسیار خطرناک است و نباید مرتکب آن شوید.

همچنین این ریسک وجود دارد که دولت این ارزها را ممنوع کند، یا اینکه به هر دلیلی دسترسی‌تان به کیف پول را از دست بدهید. بنابراین سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال خالی از ریسک نیست. به همین دلیل پیشنهاد میشود اگر قصد سرمایه گذاری در این بخش از بازار را دارید فقط آن بخش از سرمایه تان را که با از دست رفتن آن خللی به زندگی شما وارد نمیشود را به کار بگیرید

از صرافی های غیرمتمرکز چه می دانیم؟

صرافی های غیرمتمرکز، برنامه های مستقل غیر متمرکزی(DApps) هستند که به خریداران یا فروشندگان ارزهای رمزپایه اجازه معامله می دهند. در این صرافی ها نیازی نیست که کاربر کنترل وجوه خود را به واسطه یا ناظری بدهد.

این نوع زیرساخت ها کاملا متفاوت از صرافی های متمرکز هستند که در آن کاربران میبایست دارایی های رمزنگاری شده خود را به صرافی تحویل دهند و صرافی به عنوان یک واسطه از صحت معاملات را تایید میکند

با کمک قراداد های هوشمند، صرافی های غیرمتمرکز به صورت خودکار دفاتر سفارش و معاملات را مدیریت می کنند. این مسئله باعث می شود که آنها واقعا نظیر به نظیر باشند.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز:

صرافی های غیرمتمرکز به دلیل افزایش حریم خصوصی، امنیت بیشتر و کنترل بیشتری که به دارندگان دارایی های دیجیتال ارائه می دهند، مورد ستایش و تمجید قرار می گیرند.

برخی از مزایای صرافی های غیرمتمرکز را باهم مرور می کنیم:

امنیت:

هک شدن، بزرگترین خطر ذاتی مبادلات است. نقض امنیت مبادلاتی مانند Coincheck، Mt.Gox و Bitfinex، صنعت رمزنگاری را نابود کرده و اعتماد عمومی را بطور جدی جریحه دار کرده است. سرقت از Coincheck به تنهایی منجر به از دست رفتن رمز ارزهایی به ارزش 530 میلیون دلار شده است، قبل از آن نیز با هک شدن معاملات Mt.Gox مقدار 472 میلیون دلار به سرقت رفت.

صرافی های متمرکز به علت ماهیت خود اغلب به عنوان دلیل هدف اصلی هکرها جهت سرقت دارایی ها می باشند. آنها با نگه داشتن دارایی کاربران، نقدینگی خود را حفظ می کنند که همین امر آنها را به هدف بالقوه‌ای جهت سرقت های کلان تبدیل کرده است.

صرافی های غیرمتمرکز(DEX) کمتر در معرض این نوع خطر قرار دارند؛ زیرا کاربران می توانند آزادانه از طریق کیف پول های سرد و گرم بدون استفاده از کلیدهای خصوصی در این سیستم ها معامله کنند. اصولا کاربران مسئول حفظ حساب‌ها و دارایی های خود هستند. علاوه بر این، سرق وجوه شخصی از کاربران برای هکرها سودآور نخواهد بود، زیرا در اغلب مواقع کاری پرهزینه و دشوار خواهد بود؛ همچنین مقدار دارایی های موجود در کیف پول شخصی بسیار کمتر از دارایی موجود در کیف پول صرافی های متمرکز می باشد.

حریم خصوصی

ثبت نام در تمام صرافی های متمرکز به علت الزام به پیروی از دستورالعمل شناخت مشتری(KYC) الزامی می باشد. این مسئله دارندگان ارزهای رمزنگاری شده را مجبور می کند که اطلاعات شخصی خود را به اپراتور صرافی بدهند.

اکثر صرافی های غیرمتمرکز از این دستورالعمل پیروی نمی کنند. از آنجایی که این صرافی ها توسط هیچ مرجع مرکزی مدیریت نمی شوند، در حال حاضر نیازی به استفاده از پروتکل های شناخت مشتریان نیست. این امر باعث حفظ حریم خصوصی افراد در زمان معامله با صرافی های غیرمتمرکز می شود.

حق مالکیت

در صرافی های غیرمتمرکز، فرد میتواند به صورت آزادانه دارایی های خود را کنترل و از آنها به دلخواه خود استفاده کند. مسائلی مانند فریز یا تعلیق شدن حساب و دارایی ها یا جلوگیری از برداشت به ندرت در صرافی های غیرمتمرکز اتفاق می افتد. لازم به ذکر است که تمام صرافی های غیرمتمرکز از یک روش تبعیت نمی کنند و در عمل از شبه متمرکز تا کاملا غیرمتمرکز در تغییر هستند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز

صرافی های غیرمتمرکز به همان اندازه که انقلابی هستند، ایرادات معقولی نیز دارند؛ مهم این است که قبل از تصمیم گیری در مورد نوع صرافی(متمرکز و غیرمتمرکز) این معایب را بسنجید.

سرعت تراکنش

پردازش سفارشات در صرافی های غیرمتمرکز می تواند آهسته باشد. دلیل این امر این است که سفارشات قبل از پردازش باید اول در شبکه انتشار پیدا کنند و توسط ماینرها تایید شوند.به همین دلیل است که معاملات در صرافی های غیر متمرکز معمولا از لغزش قیمت رنج می برند، به این صورت که معامله به دلیل تغییر در ارزش رمزارز مربوطه انجام نمی شود.

همچنین یکی دیگر از نگرانی ها مسئله Front-running می باشد؛ در این سناریو، کاربران معاملات را با کارمزدی بالاتر آغاز می کنند تا زودتر معاملات در حال انجام، تایید شوند.

مشکل نقدینگی

نقدینگی در صرافی های متمرکز از طریق سرمایه های عظیم تامین می شد. اغلب صرافی های غیرمتمرکز دارای مشکلاتی در این راستا هستند زیرا برخلاف صرافی های متمرکز، نقدینگی آنها مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز بیشتر به تعداد کاربران فعال در پلتفرم آن بستگی دارد. همچنین اغلب آنها به بودجه‌ای دسترسی ندارند که بتوانند برای تسهیل معاملات از آن استفاده کنند.

خوشبختانه، فضای مالی غیرمتمرکز(DeFi) راه حلی برای این مسئله پیدا کرده‌اند. صرافی های غیر متمرکز میتوانند از طریق استخرهای نقدینگی، مشکلات مربوط به نقدینگی را برطرف کنند.

نتیجه گیری:مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز

ارائه یک استراتژی برای به حداکثر رساندن بازدهی فعالیت های تجاری با حفظ امنیت، راحتی و حریم خصوصی از ملاحظاتی است که باعث ظهور صرافی های غیر متمرکز شده است.

با این حال، هنوز هم مهم است که در نظر بگیریم صرافی های غیرمتمرکز راه حلی برای تمام مسائل نیستند. آنها نیز مشکلات خاص خود را دارند که معامله گران در زمان برنامه ریزی برای انجام معاملات باید آنها را در نظر بگیرند. به یاد داشته باشید که مبادلات مالی غیرمتمرکز به طور مداوم در حال پیشرفت هستند، بنابراین ممکن است با گذشت زمان شاهد از بین رفتن تمام معایب موجود در صرافی های غیرمتمرکز باشیم.

آنچه در مورد برنامه های غیر متمرکز (Dapp ها) باید بدانید

برنامه های غیر متمرکز (Dapp ها) مشابه برنامه‌های معمولی اما مستقر بر روی بلاک چین، فاقد سرور واحد و فضای ابری مستقل‌اند. در ادامه به اینگونه برنامه‌ها می‌پردازیم.

اکثر اپلیکیشن هایی که تاکنون در گوشی هوشمند خود استفاده کرده اید جزو برنامه های متمرکز هستند. برنامه های غیرمتمرکز (Dapp ها) نیز خدماتی مشابه برنامه‌های متمرکز ارائه می‌دهند با این تفاوت که نیاز به فضای ابری و یک سرور مشخص ندارند. برنامه های غیر متمرکز مانند ارزهای دیجیتال ، ICO ها و NFT‌ ها از فناوری بلاک چین بهره می‌گیرند. آنها با استفاده از این فناوری، مزایای امنیتی و حریم خصوصی منحصر به فردی را ارائه می دهند. برای درک بهتر Dapp ها باید ابتدا با شیوه عملکرد برنامه های متمرکز و معمولی آشنا شوید.

برنامه های متمرکز چگونه کار می کنند؟

اکثر برنامه‌های آنلاین و مدرنی که هر روز استفاده می‌کنید، مانند فیس‌بوک، توییتر یا Google Docs، همگی ساختار اولیه یکسانی دارند. این برنامه ها همگی متمرکز هستند و دو فضای کاربری عمده دارند. فضایی که برای استفاده در سمت کاربران طراحی شده است و فضایی دیگر که به یک سرور مرکزی در جایی دیگر اختصاص داده شده است. در برنامه های متمرکز، آنالیز داده ها بسته به نوع داده ها هم می‌تواند بر روی دستگاه های محلی کاربران و هم در سرور اصلی انجام شود. در هر صورت، برنامه های متمرکز اطلاعات و فعالیت‌های شما را با یک سیستم مرکزی همگام‌سازی می‌کنند. هر کاری که انجام می‌دهید برای هر کسی که آن سیستم مرکزی را اجرا می‌کند قابل مشاهده است. این وضعیت، حریم خصوصی کاربران را در برابر صاحبان برنامه های متمرکز، ناامن می کند. آنها تمام اطلاعات شما را می بینند. رمزگذاریِ انتها به انتها (end-to-end) یکی از راه‌ حل‌های رایج برای محافظت از اطلاعات خصوصی در برابر ارائه دهنده پلت فرم‌های متمرکز است.

برنامه های غیرمتمرکز به فضای ابری و سرور واحد نیاز ندارند

برنامه های غیر متمرکز چگونه کار می‌کنند؟

محیط کاربری یا فضای کدنویسی شده سمت کاربر در برنامه های غیر متمرکز نیز بسیار شبیه برنامه های متمرکز است. منتها در سمت سرور تفاوت های عمده ای بین این دو نوع از اپلیکیشن ها وجود دارد. در مورد برنامه های غیر متمرکز نیز همیشه رایانه‌هایی وجود دارند که همان کار سرورهای سنتی را انجام می‌دهند. اما همه این رایانه‌ها متعلق به یک شخص یا شرکت واحد نیستند. در اینگونه برنامه ها داده هایی که باید پردازش شوند بین رایانه های مختلف توزیع می شوند. هنگامی که از اصطلاح «Dapp ها» استفاده می شود، منظور برنامه هایی است که برای کار به قدرت محاسباتی بلاکچین متکی هستند. بسیاری از Dapp ها در بلاکچین اتریوم فعالیت می کنند. اتریوم مانند بیتکوین ، یک ارز دیجیتال است اما برای انجام کارهای بیشتر طراحی شده است. بلاکچین اتریوم می‌تواند دستورالعمل‌های پیچیده‌ و مرتبط با قراردادهای هوشمند و Dapp ها را اجرا کند.

یک برنامه برای اینکه یک Dapp واقعی باشد باید شامل سه اصل زیر باشد:

1- Dapp ها باید با یک توکن دیجیتال ایمن شود.

2- داده های Dapp ها و سوابق داده های آنها باید عمومی باشند.

3- Dapp ها باید منبع باز باشند و تحت کنترل یک فرد یا گروه واحد نباشند.

هر توسعه دهندۀ برنامه‌های غیرمتمرکز می‌تواند از هر سه اصل فوق الذکر پیروی کند یا تنها یک یا دو مورد از این اصول را رعایت کند. بنابراین اگر تصمیم به توسعه یک Dapp دارید، این شما هستید که تصمیم می‌گیرید که آیا رعایت این اصول برای شما مهم است یا خیر.

بسیاری از Dapp های معروف به بلاکچین اتریوم وابسته هستند

مزایای برنامه های غیر متمرکز چیست؟

شاید این سوال برای شما پیش بیاید که چرا Dapp ها از ابتدا اختراع شدند؟. جواب به نگرانی در مورد کنترل شرکت های بزرگ فناوری بر روی داده های ما و آسیب پذیری سیستم های متمرکز بر میگردد. وقتی داده‌های شما در یک سرور سنتی هستند، به این معنی است که هر اتفاقی برای سرور بیفتد داده های شما را نیز متاثر خواهد کرد. هنگامی که یک مرکز داده هک می شود، تمام اطلاعات کاربران در خطر قرار می گیرند. اگر دولتی تصمیم بگیرد یک سرویس را سانسور کند نیز احتمال دسترسی به اطلاعات کاربران وجود دارد. برنامه های غیر متمرکز، وعده کاهش یا حذف همه این مشکلات را می دهند. از آنجا که Dapp ها سرور ندارند، خدماتشان را نمی توان متوقف کرد یا خراب کرد.
اگر Dapp ها منبع باز باشند، راهی برای مخفی کردن کدهای آنها وجود ندارد. از آنجایی که اغلب Dapp ها با بلاک چین اتریوم در تعامل هستند، انجام تراکنش‌های کریپتوکارنسی درون آنها تسهیل می‌شود. همچنین امکان پرداخت پول برای خدمات مختلف در این برنامه ها فراهم می شود. البته برخی از مخالفان برنامه های غیر متمرکز می گویند که اتریوم نیز مانند بیتکوین نمی‌تواند کاملا کاربران خود را ناشناس کند. زیرا در اتریوم نیز همچنان راه هایی برای گره زدن کیف پول های کریپتو به هویت مالک آنها وجود دارد.

معایب برنامه های غیر متمرکز کدامند؟

به چند دلیل، برخی از افراد عقیده دارند که ممکن است برنامه های غیر متمرکز هرگز به موفقیت واقعی دست پیدا نکنند. اپلیکیشن های سنتی توسط یک مدل کسب‌وکار مستحکم هدایت می‌شوند. شرکت‌هایی که این برنامه‌ها را ارائه می‌دهند، آنها را به صورت هدفمند و با تأکید بر کاربرپسند بودن توسعه می‌دهند.
برنامه های غیر متمرکز دارای مزایا و معایب هستند
Dapp ها معمولا به صورت گروهی و توسط جامعه کاربران، توسعه می یابند. بسیاری از Dapp ها فاقد منابع تجاری قوی و مشابه با برنامه های سازمانیِ سنتی هستند. علاوه بر این، اگر یک Dapp کاربران زیادی برای حفظ خود نداشته باشد کاربر پسندی آن ممکن است با افت، روبرو شود. بنابراین برنامه های غیر متمرکز به تعداد زیادی کاربر نیاز دارند تا به خوبی کار کنند. اما در ابتدا این تعداد کاربر را ندارند پس نمی توانند خوب کار کنند. تا زمانی مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز هم که خوب کار نکنند کسی از آنها استفاده نخواهد کرد. بنابراین اغلب برنامه های غیر متمرکز، در ابتدای کار گرفتار یک چرخه معیوب خواهند شد که مانع از موفقیت آنها می‌شود. مشکل دیگری که Dapp ها دارند ماهیت عمومی آنهاست. کد منبع باز و اصل کلیِ شفافیت، به هکرها فرصت سوء استفاده از آسیب‌پذیری‌هایی این گونه برنامه ها را می دهد.

چه کسی هزینه Dapp ها را پرداخت می کند؟

هنگامی که از سرویسی مانند Google Docs یا Microsoft 365 استفاده می‌کنید، هزینه ارائه خدمات از طریق تبلیغات یا هزینه اشتراک مستقیم پرداخت می‌شود. هنگام استفاده از برنامه های غیر متمرکز نیز هزینه هایی وجود دارد که کاربران باید پرداخت کنند. در شبکه اتریوم، این هزینه‌ها به صورت کارمزد «گس» پرداخت می شوند. هزینه گس، بسته به تقاضای آنی برای تأیید تراکنش‌ها می‌تواند متفاوت باشد. در بیشتر موارد، شما اتریوم را می‌خرید و سپس از آن برای پرداخت های درونِ Dapp ها بهره می‌گیرید.

صرافی غیرمتمرکز

با تولد ارزهای دیجیتال و ورود آن ها به بازارهای اقتصادی بسیاری از افراد در سراسر جهان برای خرید این رمزارزها تمایل نشان دادند؛ اما نحوه ی خرید این رمزارزها چگونه بود؟ چندین راه برای به دست آوردن ارزهای دیجیتالی وجود داشت که یکی از آنها خرید مستقیم از دارندگان این رمزارزها بود؛ با افزایش تعداد ارزهای دیجیتال و تمایل بیشتر افراد برای خرید آنها، صرافی های معتبر آنلاین در سراسر جهان به وجود آمدند؛ خرید از صرافی ها یکی از امن ترین روش های به دست آوردن ارزهای دیجیتالی است؛ صرافی ها به دو دسته ی متمرکز و غیرمتمرکز دسته بندی می شوند که ما سعی داریم تا در این مقاله شما را با صرافی غیرمتمرکز آشنا کنیم.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز یا DEX که مخفف عبارت Decentralized exchange می باشد، یک نهاد مرکزی برای کنترل سرمایه ی کاربران ندارد و سازمان های متمرکز دخالتی بر معاملات انجام شده ندارند؛ این صرافی زمینه ی مناسبی برای انجام معاملات مستقیم و بی واسطه به صورت غیر متمرکز است؛ این نوع صرافی ها برای از بین بردن واسطه ها از بلاک چین و قراردادهای هوشمند استفاده می کنند؛ در صرافی های غیر متمرکز برای انجام معاملات نیازی به واریز ارز به کیف پول صرافی نیست و کاربران می توانند مستقیم از کیف پول خودشان معاملات ارز های دیجیتال را انجام دهند؛

انتخاب صرافی های غیرمتمرکز یک انتخاب خوب است؛ چرا؟

اول بخاطر امنیت بالایی ک در این صرافی ها وجود دارد؛ جدی ترین خطراتی که سرمایه کاربران را هدف می گیرد بلوکه شدن و امکان هک و سرقت دارایی های کاربران است؛ اما در صرافی غیرمتمرکز که دارای کد نویسی با نقص پایین هستند این خطرات کمتر دیده می شود؛ دومین دلیل این است که در این صرافی ها دیگر شخص ثالثی بر ارزها مدیریت ندارد و دارایی ها مستقیما از کیف پول فرد معامله کننده برداشت می شود؛ در این صرافی ها دارایی کاربر در دست خودش است و اگر به هر دلیلی اتفاقی برای صرافی بیفتد به سرمایه ی کاربر آسیبی وارد نمی شود؛ علت بعدی که به صرافی های غیرتمرکز ارجحیت میبخشد آن است که این صرافی ها برخلاف صرافی های متمرکز که نیاز به مدارک برای انجام مراحل احراز هویت دارند، به هیچ مدرکی جهت عضویت کاربر در آن نیازی ندارند و برای فعالیت در آن تنها لازم است تا کیف پول را به آن متصل کرد؛ قوانینی وجود دارد که صرافی ها را مجبور می کنند تا به برخی از افراد در موقعیت های محلی مختلف امکانات ندهند؛ مثل ایران که از ارائه ی خدمات صرافی های بزرگی مانند بایننس محروم است؛ صرافی های غیرمتمرکز از این قوانین پیروی نمی‌کنند؛ با همه ی این اوصاف هنوز بیش از ۹۰ درصد معاملات ارزهای دیجیتال توسط صرافی های متمرکز انجام می شود؛ زیرا در صرافی های غیرمتمرکز گاهی مشکلاتی پیش می آید، این صرافی ها هنوز از خیلی از رمزارزها پشتیبانی نکرده اند و انجام تراکنش ها در آن کندتر از صرافی متمرکز است؛ بخاطر همین استقبال کم کاربران از این صرافی ها معامله گران اعتماد کافی به این صرافی ها پیدا نکرده اند؛ اما از سال ۲۰۲۰ انجام معاملات در این صرافی ها بیشتر شده و این امید وجود دارد که سال های آینده این صرافی ها آینده ی روشنی داشته باشند.

صرافی غیرمتمرکز

صرافی های غیر متمرکز چه مزایا و معایبی را دارا هستند؟

مزایا صرافی غیر متمرکز

• در صرافی غیرمتمرکز کنترل کامل سرمایه در دستان خود کاربر است.
• نهاد مرکزی به این صرافی ها نظارت ندارند بنابراین خطر حملات هکر ها بسیار کم می شود.
• این صرافی ها احتیاجی به احراز هویت ندارند و بدون ارائه ی مدارک شناسایی می توانید در این صرافی ها عضو شوید.

معایب صرافی های غیر متمرکز

• صرافی غیرمتمرکز به اندازه صرافی های متمرکز مورد پسند کاربران نمی باشد؛ این صرافی ها مناسب افراد مبتدی نیستند و صرافی های متمرکز به کاربران تازه کار که کیف پول های وثیقه ای دارند، تجربه ی بهتری از کاربر بودن را ارائه میدهند؛ اگر در صرافی های غیرمتمرکز رمز عبور خود را فراموش کنید دیگر نمی توانید به سرمایه تان دسترسی پیدا کنید و باید با دارایی تان برای همیشه خداحافظی کنید.
• صرافی غیرمتمرکز نقدشوندگی و حجم ترید پایین تری از صرافی های متمرکز دارند؛
• با استفاده از نقدشوندگی می شود به ساده بودن نحوه ی خرید و یا فروش سرمایه با قیمتی منطقی پی برد؛ بازارهایی که نقدشوندگی بالایی دارند، نرخ قیمت پیشنهادی با قیمت مطالبه شده ی نزدیک به همی دارند که این امر نشان می دهد که خریداران و فروشندگان در رقابت تنگاتنگی باهم قرار دارند؛ اما در بازارهایی با نقدشوندگی پایین به سختی می شود کسی را پیدا کرد که نرخ پیشنهادی آن منطقی باشد.
• هنگامی که در صرافی غیرمتمرکز ترافیک شبکه بالا می رود، نرخ کارمزد آن هم بالا می رود، اما این به معنای آن نیست که همیشه در صرافی غیرمتمرکز نرخ کارمزد بالا باشد.

نحوه ی کار صرافی غیرمتمرکز چگونه است؟

این صرافی ها بر روی یک بلاک چین آزاد ساخته می شوند و می توانند قراردادهای هوشمند را اجرا کنند؛ قرارداد هوشمند به نرم افزاری گفته می شود که می تواند با موقعیت های به خصوص یک یا چند دستور خاص را اجرا کنند؛ پیاده سازی این قرارداد بر روی بلاک چین است و نمی شود از آن جلوگیری کرد؛ این بارزترین تفاوت میان قرارداد هوشمند با قرارداد معمولی است؛ در قراردادهای هوشمند به هیچ عنوان کسی نمی تواند از اجرای قرارداد جلوگیری کند.

برای انجام تراکنش ها در یک‌ صرافی غیرمتمرکز باید مراحل زیر طی شود؛

ابتدا کاربر کیف پول خود را به صرافی متصل میکند؛ پس از آن نوبت ثبت سفارش خرید و یا فروش است؛ از طرفی دیگر خریدار یا فروشنده ی دیگری سفارشی را که با سفارش خرید و یا فروش یکی باشد را ثبت می‌کند؛ در نهایت سرمایه وارد قرارداد هوشمند می شود؛ در این قرارداد پس از انجام مبادله مبلغ حاصل از آن به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می شود؛ در بعضی از این صرافی ها نیز استخرهای نقدینگی با استفاده از قراردادهای هوشمند ایجاد می شوند؛ در این روش شرکت کنندگان دارایی خود را به صرافی ها میدهند تا صرافی با این دارایی ها بتواند پاسخگوی نیاز معامله گران باشد؛ شرکت کنندگان هم سود خوبی دریافت خواهند کرد.

صرافی های متمرکز چه خطراتی را به دنبال دارند؟

در این صرافی ها به دلیل کنترل کامل سرمایه دار بر روی دارایی اش، هرگونه اشتباه در انجام معاملات غیرقابل جبران می شود؛ صرافی های غیرمتمرکز به صورت متن باز هستند و شفافیت بالایی دارند اما صرافی های جدید ممکن است گاهی اوقات دچار مشکلات امنیتی شوند؛ به علاوه آن که صرافی های غیرمتمرکز کنترل و نظارتی بر روی سرمایه کاربران ندارند با این حال ممکن است راهی برای بلوکه شدن ارزهای دیجیتال به وجود آید تا اگر مورد مشکوکی دید جلوی برداشت پول آن را بگیرد؛ مسئله دیگری که حائز اهمیت است مسئله مقیاس‌پذیری است در این صورت کاربر مجبور می شود که برای هر معامله بر روی شبکه ای مانند اتریوم تراکنش انجام دهد که این مساله باعث پرداخت کارمزد بیشتر میشود؛ صرافی های غیرمتمرکز فعلاً از همه ارزهای دیجیتال پشتیبانی نمی کنند.

صرافی های غیرمتمرکز شامل بخشهای مختلفی می باشند؛ هر بخش شامل دفاتر سفارش استخر نقدینگی و سایر ساز و کارهای دیفای(DeFi) هستند که به این طریق ابزارهای مالی جدیدی را ارائه میدهند.

ساز و کار دفتر سفارش صرافی غیرمتمرکز

صرافی های دیجیتال چندین نسل دارند؛ اولین نسل صرافی‌های غیر متمرکز با استفاده از دفاتر سفارش همه سفارش های خرید و فروش را برای یه سرمایه جمع آوری میکند؛ برای تشخیص عمق دفتر سفارش و قیمت بازار از اختلاف بین این قیمت ها استفاده میشود؛ صرافی های غیرمتمرکز هنگامی که از دفتر سفارش استفاده می کنند اطلاعات در هنگام انجام معاملات روی زنجیره قرار دارد اما سرمایه‌ها خارج از زنجیره روی کیف پول قرار دارند.

صرافی غیرمتمرکز

معرفی تعدادی از صرافی های غیر متمرکز

• کایبر سواپ(Kyberswap): این صرافی به صورت غیرمتمرکز و کاربر به کاربر عمل می‌کند و یکی از بهترین صرافی های نسل جدید محسوب می شود؛ این صرافی توانسته روی بلاک چین اتریوم اجرا شود؛ برای ایجاد تبادلات آسان در این صرافی از قراردادهای هوشمند استفاده می شود؛ این صرافی در سنگاپور است و ارز دیجیتال مخصوص به خود را دارد که نام اختصاری آن KNC می باشد؛ نسخه های موبایل و مخصوص وب این صرافی در اختیار کاربران می باشد.
• یونی سواپ(Uniswap): این صرافی که یک صرافی غیرمتمرکز می باشد بر بستر بلاک چین اتریوم حرکت می کند و با استفاده از قراردادهای هوشمند می توانید اتریوم و توکن های ERC-20 خود را مبادله کنید؛ کارمزد این صرافی ۰.۳ درصد می باشد که باید با اتریوم و توکن ERC-20 پرداخت شود.
• صرافی بیسیکو(BisQ): این صرافی یک صرافی غیرمتمرکز است که در آن بیت کوین مبادله می شود؛ و می شود با ارزهای فیات معامله انجام داد؛ این صرافی برای عضویت مراحل احراز هویت را ندارد و دیگر نیازی به دادن مدارک و اطلاعات شخصی نمی باشد؛ از دیگر مزیت های بیسیکو می توان به نرم افزار های متن باز برای رایانه های خصوصی اشاره کرد؛
• صرافی وان اینج(1inch): این صرافی از چندین صرافی غیر متمرکز در قالب یک پلتفرم تشکیل شده است؛ ثبت سفارشات در این صرافی محدود است و توکن های متنوعی دارد.

برخی دیگر از این صرافی عبارت اند از صرافی بایننس(Binance)، صرافی آی دی اکس(IDEX)، صرافی بالانسر(Balancer) و صرافی بنکور(Bancor)؛ در اینجا به تعریف مختصری از صرافی بایننس که بسیار در بین کاربران محبوب می باشد می پردازیم.

صرافی غیرمتمرکز بایننس(Binance)

صرافی بایننس، صرافی محبوب و دارای اعتبار در میان کاربران حوزه ارزهای دیجیتال می باشد؛ این صرافی ویژگی های مثبت زیادی دارد که از بین آنان می توان به کارمزد پایین آن اشاره کرد؛ این صرافی دارای رابط کاربری خوب و امنیت بسیار بالا است؛ اما این صرافی تعدادی از کشورها را تحریم کرده که ایران هم جزو کشور های تحریم شده می باشد؛ بنابراین کاربران ایرانی نمی توانند از خدمات این صرافی بهره مند شوند؛ اما اگر تمایل به استفاده از آن را داشته باشند می توانند از نرم افزارهای تغیر آی پی مثل فیلترشکن ها استفاده کنند و آی پی کشور خود را تغیر دهند و به این صرافی ورود کنند؛ با این حال امکان بلوکه شدن دارایی کاربران ایرانی توسط صرافی بایننس بسیار زیاد است؛ بنابراین این صرافی برای ایرانیان پیشنهاد نمی شود؛ کارمزد آن بسیار پایین و چیزی حدود ۰.۱ درصد می باشد.

عضویت در صرافی های غیرمتمرکز بهتر است یا صرافی های متمرکز؟

برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال شما می توانید در هر کدام از بخش های آن که خواستید عضو شوید؛ اما برای انتخاب هر بخش اصلی ترین معیار یعنی امنیت را باید مد نظر داشته باشید؛ در ارتباط با صرافی ها هم همین گونه است؛ شما می توانید هر صرافی که دلخواه شما می باشد را پیدا کنید و در آن عضو شوید؛ اما قبل از آن نیاز است تا حتما در خصوص این صرافی ها به طور کامل تحقیق کنید سپس به دنبال هر کدام از صرافی های متمرکز و صرافی غیرمتمرکز دلخواه در سراسر جهان بروید؛ شما باید همه نیازهایی که از یک صرافی دارید را به ویژگی هر کدام از صرافی ها مطابقت دهید و هر کرام که به معیار شما نزدیک تر بود را انتخاب کنید؛ بنابراین انتخاب صرافی متمرکز و یا غیرمتمرکز کاملا به خود شما بستگی دارد؛ ما فقط می توانیم با ارائه ی تمامی مطالب در خصوص این صرافی ها شما را در یافتن بهترین صرافی کمک کنیم.

صرافی غیرمتمرکز

نتیجه گیری

یک صرافی معتبر و ایمن یکی از لازمه های شروع انجام معاملات دیجیتالی می باشد؛ برای یافتن این صرافی ها باید تمامی دقت خود را جمع کنید و در رابطه با هر یک به خوبی مطالعه کنید و سپس صرافی غیرمتمرکز که مطابق سلیقتان می باشد را انتخاب کنید؛ در این مقاله در رابطه با بخشی از صرافی های آنلاین به نام صرافی غیرمتمرکز صحبت کردیم؛ مزایا و معایب این صرافی ها ذکر شد تا شما با بینش کامل برای انتخاب صرافی تصمیم بگیرید؛ صرافی های نظیر کایبر سواپ، یونی سواپ و وان اینچ جز بهترین صرافی های غیر متمرکز هستند که در این مقاله به آن ها اشاره کردیم. با این حال اگر مطلبی را جا انداختیم یا اگر در مطالب فوق ابهامی برای شما وجود دارد می توانید در قسمت دیدگاه با ما درمیان بگذارید.

دیفای DeFi چیست؟

در این مقاله از پایگاه دانش سایت جامع فیبودکس به بررسی مفهوم دیفای خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

Decentralized به معنای غیر متمرکز و Finance به معنای دارایی و سرمایه گذاری است. که از مخفف این دو کلمه به مفهوم DeFi دست یافته اند.

دیفای یعنی امور مالی غیر متمرکز

مفهوم DeFi :

رمز ارز ها ارز هایی هستند که به مقابله با واسطه ها پرداخته است. و این موضوع یک موضوع مهم برای تریدر ها و سرمایه گذاران این حوزه است. چرا که یکی از دلایل مهم برای آنان در جهت حمایت از ارز های دیجیتال بوده است.

رمز ارز ها با شعار حذف واسطه ها مانند بانک ها و… پا به میدان گذاشته اند. و همچنان بر شعار خود استوار ایستاده اند و از هدف شان حمایت میکنند.

بر همین مبنا طرح DeFi مطرح می‌شود. با این محتوی که کلیه عملیات پولی مانند وام، معاملات و… نیز هم بدون واسطه انجام شود. تمامی داده ها قابل رویت و بر همگان واضح و شفاف باشد و همچنین هیچ واسطه ای در این میان نباشد. و مردم مستقیما خود درگیر این عملیات باشند.

دیفای پروژه ای است که با پشتیبانی بلاک چین میتواند این مهم را به سر انجام برساند.

بلاک چین در صنعت بانک داری:

هرچه موسسات مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز مالی بیشتر با فناوری بلاک چین آشنا می شوند و از آن استفاده می کنند، دیگر سیستم های مالی بیشتر ترغیب به استفاده از این سیستم می شوند. وجود ویژگی های خاص بلاک چین مانند صرفه جویی در هزینه ها، امنیت بالا و سرعت بیشتر می توانند رضایت مشتری های خود را بهبود بخشیده و استفاده از بلاک چین در سیستم بانکداری بیشتر شود.

هاروارد بیزینس Harvard Business نشریه معتبر دانشگاه هاروارد پیش بینی کرد همان گونه که اینترنت باعث انقلاب و تحول در رسانه ها شد، بلاک چین نیز باعث تحول در سیستم بانکداری خواهد شد.

اجرای دیفای چه مزیت هایی دارد؟

استقلال مالی:

یا پشتیبانی مردم از رمز ارز ها و اجرایی شدن طرح های مالی مانند دیفای اولین و مهم ترین دستاورد مردم استقلال مالی خواهد بود. که برای انجام معاملات خود وابسته نهادی مانند بانک نباشند. و خود تصمیم به اخذ وام و.. را بگیرند.

کنترل بر دارایی:

هرچقدر که دارایی و اموال شما زیاد باشد و یا کم باشد، دارایی متعلق به شماست. در این میان عده ای هستند که به بانک ها اطمینان دارند و دارایی و سرمایه خود را به بانک ها میسپارند. اما توجه داشته باشید که اگر کسی به بانک اعتماد نداشت چه؟ در عصر کنونی این دسته از افراد مجبور به اطاعت و قبول بانک و سیستم بانک داری هستند. که این خود امری مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز عادلانه به حساب نمی آید.

افزایش امنیت و کنترل فساد:

کم و بیش اخباری مبنی بر اختلاس از بانک ها، با توجیه های گوناگون مانند اشتباه و… به گوش میرسد. این خبر ها حاکی بر عدم صلاحیت بانک ها در امر امانت داری است.

کاهش هزینه ها:

اشخاص در موقعیت های گوناگون، با عناوین شغلی متفاوت در جامعه در حال زندگی هستند. بسیاری از عملیات بانکی تنها با حضور خود شخص قابل انجام است. و این خود به تنهایی می‌تواند عاملی بر افزایش هزینه های تحمیلی، زمانی و مالی بر افراد باشد.

حذف ابهامات:

فرض کنید شما بر روی پروژه ای سرمایه گذاری کرده اید. و هر زمان که گزارش عملکرد از پیشرفت پروژه را جویا می‌شوید با ابهامات زیادی مواجه میشوید. آیا عدم همکاری عادلانه و اخلاقی است؟ با اجرای طرح دیفای در بستر بلاک چین تمامی عملیات بانکی به طور واضح و روشن در دسترس خواهد بود.

دسترسی ساده:

هم اکنون در بسیاری از نقاط کره زمین دسترسی به بسیاری از امکانات بانک داری برای افراد فراهم نیست. دست پیدا کردن به امکانات مالی برای تمامی انسان ها یکی دیگه از مزایای فوق العاده این طرح است.

معایب:

در کنار بسیاری از حسن های کاربردی این طرح معایبی نیز به چشم میخورد

سرعت پایین بلاک چین:

یکی از مشکلات که میتواند تاثیر بسزایی در انجام فعالیت های بانکی داشته باشد کم بودن ظرفیت ذخیره بلاک چین است.

که البته این مهم به زودی با ارائه سافت فورک و راه حل های مقیاس پذیری حل خواهد شد.

خطای کاربری:

تمامی مسئولیت های مربوط به اموال و دارایی ها با خود افراد است.

تا کنون افراد برای ذخیره اموال خود به سیتم بانک اعتماد میکردند. و تمام مسئولیت های مالی مزایا و معایب بازارهای غیر متمرکز بر عهده بانک بود. با تغییر کاربری افراد بایستی عادت سلب مسئولیت را از بین ببرند. و به طور تمام و کمال مسئولیت مالی خود را از حفظ رمز ها گرفته تا انجام تراکنش های کوچک و بزرگ به عهده بگیرند.

پیچیدگی آموزش:

یکی از مشکلاتی که فی الحال گریبان گیر ارز هالی دیجیتال است مشکل آموزش است. کاربران بسیاری هستند که فراگیری این مباحث برایشان سخت به نظر میرسد. انجام پروژه های دیفای نیازمند فراگیری عمومی مردم جهت سهولت انجام تراکنش ها میباشد.

عملیات بانکی در حوزه DeFi

عملیات وام دهی و دریافت وام بر پایه بلاک چین یکی از ایده آل ترین اتفاقات در جوامع بشری خواهد بود. به تمام مشکلاتی که برای اخذ وام در سیستم منسوخ بانک داری در حال اجرا است فکر کنید. و حالا در نظر بگیرید بر پایه بلاک چین به راحتی میتوان با دارایی های دیجیتال وثیقه گذاری کرد. دیگرنیازی به چک های اعتباری نداشت و از همه مهم تر پرداخت های آنی و لحظه ای بدون فوت وقت از کاربردی ترین ویژگی های آنان است.

خرید و فروش دارایی های دیجیتال در بستر صرافی های غیر متمرکز و… انجام خدمات بانکی، بیمه نامه ها، صدور ارز های دیجیتال و… از دیگر بهره های مفید از این طرح خواهد بود.

نتیجه:

سیستم بانک داری ها به دلیل سابقه بد و عملکرد نا مناسبشان هم در جهت حفظ امانت داری و هم در جهت موانع و مشکلات برای اخذ وام و دریافت سود ها و بهره های زیاد و بروز اشتباهات و مشکلاتی مانند اختلاس در تمامی جوامع، این انگیزه را برای افراد به وجود آورده که پلتفرمی به وجود آید که هر شخص خود به طور مستقل عهده دار دارایی خود باشد.