مزایا و معایب استیبل کوین‌ها

بهترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال

استیبل کوین چیست؟

به هنگام شنیدن نام بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از افراد (حتی تریدرهای مبتدی این بازار) به یاد نوسانات شدید قیمتی آن می‌افتند. دقیقا همین نوسانات شدید قیمتی را می‌توان یکی از موانع مهم و جدی موجود بر سر راه رمزارزها برای پذیرش جهانی آن‌ها دانست.

یکی از ایده‌های کاربردی که مفهوم رمزارزها را به هدف اولیه خود که جایگزینی با ارزهای فیات و معمولی همچون دلار، یورو، پوند و غیره بوده نزدیک‌تر کرده، معرفی استیبل کوین‌ها بوده است. استیبل کوین‌ها در واقع ارزهای دیجیتالی با ثبات بازار رمزارزها محسوب می‌شوند و به واسطه برخورداری از پشتوانه یک دارایی دیگر، همواره دارای قیمت ثابتی هستند.

بسیاری از تریدرهای حرفه‌ای از استیبل کوین‌ها به هنگام نوسانات شدید قیمتی بازار و به منظور جلوگیری از ورود ضرر بیشتر به دارایی‌ها خود کمک می‌گیرند. با توجه به اهمیت شناخت این ارزهای دیجیتالی پایدار، ما در این مقاله از کیف پول من قصد داریم تا به بررسی دقیق استیبل کوین‌ها بپردازیم؛ بنابراین، اگر شما هم به دنیای ارزهای دیجیتالی و اصطلاحات جالب آن علاقه‌مند هستید، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

موضوع 📜	معرفی جامع و کامل استیبل کوین
مدت زمان مطالعه ⌛	9 دقیقه
منتشر شده توسط 🙍‍♂️	صرافی ارز دیجیتال کیف پول من
تاریخ انتشار 📅	1401/6/10 | 9/1/2022

معرفی استیبل کوین

استیبل کوین (Stable coin) که به آن ارز دیجیتال با ثابت و پایدار هم گفته می‌شود، همان طور که از نام آن پیدا است، یک نوع خاصی از رمزارز است که نوسانات قیمتی بازار ارزهای دیجیتالی تاثیری در آن ندارد و از آن‌ها به عنوان راهکاری ساده و همچنین امن برای انجام تراکنشات مالی یاد می‌شود. ارزش این استیبل کوین‌ها همواره به پشتوانه آن‌ها گره خورده است و براساس پشتوانه خاص خود به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.

هدف از طراحی ارزهای دیجیتالی با ثبات در واقع مقابله با نوسانات قیمتی بازار رمزارزها بوده که به کمک این رمزارزها امکان انتقال ارزان و سریع دارایی نیز برای کاربران فراهم شده است. عموما کاربردهای بسیار متنوعی را می‌توان برای استیبل کوین در نظر گرفت، مثلا؛ شما می‌توانید از آن برای پرداخت هزینه خرید و فروش‌های روزمره خویش کمک بگیرید یا از آن‌ها در قراردادهای مالی هوشمند استفاده نمایید.

قراردادهای هوشمند قراردادهای خود اجرا هستند که پس از گذشت مدت زمان تعیین شده به صورت خودکار اجرا می‌شوند و در اجرا شدن آن‌ها نیازی به مشارکت یا داوری شخص ثالث و مرجع مرکزی نیست.

از کاربردهای دیگر استیبل کوین می‌توان به ارتقا سرعت نقل و انتقال مالی اشاره کرد که یک جایگزین فوق‌العاده برای سیستم‌های مالی است که دارای سیستم‌های گردش مالی کند هستند. کاربرد استیبل کوین‌ها به قدری توسعه یافته که این رمزارزها به خوبی جایگزین ارزهای فیات شده‌اند و از آن‌ها می‌توان در پرداخت حقوق کارمندان به صورت خودکار و در کسری از ثانیه کمک گرفت؛ چراکه این رمزارزها دارای محدودیت انتقال نبوده و با کمک استیبل کوین می‌توان مقادیر قابل توجهی پول را در سرتاسر جهان به راحتی به گردش درآورد.

ناگفته نماند که استفاده از استیبل کوین برای تریدرهایی که در کشورهای تورمی همچون ایران زندگی می‌کنند نیز می‌تواند کمک خوبی باشد؛ چراکه با کمک آن به راحتی می‌توانید ارزش دارایی خود را در مقابل پول ملی حفظ نمایید و دیگر نگران نوسانات قیمتی شدید ارزهای خارجی همچون دلار نباشید.

انواع استیبل کوین‌ها

یک استیبل کوین برای حفظ ثبات ارزش خویش می‌تواند از راه‌های مختلفی کمک بگیرد و به همین دلیل استیبل کوین را براساس نوع پشتوانه آن به انواع مختلفی تقسیم می‌کنند و ما در بخش از مقاله قصد داریم تا با بررسی انواع این پشتوانه‌ها با استیبل کوین‌های مختلف آشنا شویم:

استیبل کوین با پشتوانه فیات

استیبل کوین با پشتوانه فیات در واقع ارز دیجیتالی است که پشتوانه خود را ارزهای معمولی همچون دلار، یورو یا سایر واحدهای پولی رایج کشورهای جهان قرار داده است. از آن جایی که دولت‌ها از ارزهای فیزیکی خود پشتیبانی و حمایت می‌کنند؛ در نتیجه کاربران برای استفاده از این استیبل کوین رغبت بیشتری از خود نشان می‌دهند.

ارز دیجیتال تتر (Tether) استیبل کوین محبوبی است که از پشتوانه دلار برخوردار است و بسیاری از تریدرها، استیبل کوین را با تتر می‌شناسند؛ اما به همراه تتر برخی رمزارزها همچون JPY، CHF، USD، GBP، EUR و کوین‌هایی از این قبیل نیز وجود دارند که از پشتوانه ارز فیات برخوردار هستند.

در استیبل کوین هر واحد استیبل کوین برابر با یک دلار ارز فیزیکی است، به عبارت دیگر به ازای هر یک واحد استیبل کوین باید به همان میزان پول مورد نظر نیز به عنوان پشتوانه در نظر گرفته شود.

ناگفته نماند که استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات، گزینه بسیار مناسب برای نو تریدرهایی است که به تازگی وارد دنیای رمزارزها شده‌اند و آمادگی پذیرش ریسک بالای نوسانات رمزارز را ندارند؛ چراکه پشتوانه این نوع استیبل کوین، دولت و اقتصاد یک کشور است و به همین علت به راحتی قیمت‌ها به طور قابل توجهی دچار نوسان نمی‌شوند.

البته به هنگام خرید استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات باید به این مسئله هم توجه داشته باشید که در این نوع ارز دیجیتالی باید به عملکرد نهاد مرکزی اعتماد کنید و با توجه به ساختار متمرکز مستعد ورشکستگی نهاد مرکزی، رکود اقتصادی و سایر ریسک‌های سرمایه‌گذاری بر آن را بپذیرید.

در کنار این مسئله این نکته نیز حائز اهمیت است که بدانید تراکنش آسان یکی از ویژگی‌های بسیار خوب این نوع از استیبل کوین است و حتی بسیاری از تحلیل‌گران معتقد هستند می‌توان تراکنش‌های این نوع از رمزارز را کاملا مشابه با تراکنشات پول فیزیکی دانست.

استیبل کوین با پشتوانه کالا

پشتوانه‌های این نوع خاص از استیبل کوین را کالاهای با ارزش شکل می‌دهند که مثال بارز آن‌ها طلا، یاقوت، الماس و به طور کلی هر کالای ارزشمندی که قابل تبدیل به پول فیزیکی را داشته و در طول زمان نیز ارزش خود را به خوبی حفظ می‌کند.

این کالاها در نزد متولیان استیبل کوین ذخیره می‌شوند و عملکرد این نوع خاص از استیبل کوین به این صورت است که هر کوین، نشان دهنده مقدار معینی از یک کالای با ارزش است، مثلا؛ ارزش هر واحد استیبل کوین با پشتوانه طلا برابر با ارزش یک گرم طلا خواهد بود.

برخی از استیبل کوین‌های محبوبی که از پشتوانه طلا برخوردار هستند عبارتند از: دیجیکس گلد (Digix Gold)، تتر گلد (Tether Gold) و پکس گلد (Pax Gold). البته ناگفته نماند که استیبل کوین با پشتوانه کالا طرفداران کمتری در مقایسه با استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات داشته ولی با این وجود همچنان گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود؛ چراکه استیبل کوین با پشتوان فلزات گرانبها همچون طلا به تریدرها کمک می‌کند تا به صورت دیجیتالی در این دارایی ارزشمند سرمایه‌گذاری نمایند و از دشواری‌های مربوط به نگهداری فیزیکی این کالاهای با ارزش رها شوند.

برخی افراد چنین تصور می‌کنند که این نوع خاص استیبل کوین به دلیل پشتوانه آن که کالاهای با ارزش است، دارای روند تراکنشی پیچیده هستند و این در حالی است که چنین تصوری کاملا اشتباه است و برای تهیه این استیبل کوین سرمایه‌گذاران باید از طریق پلتفرم‌های رایج نسبت به خرید کالای با ارزش همچون طلا با پول فیزیکی اقدام نمایند و سپس شرکت واسطه در ازای گرفتن این کالای با ارزش، به آن‌ها استیبل کوین پرداخت می‌کند.

استیبل کوین با پشتوانه رمزارز

نوع دیگر استیبل کوین، استیبل کوین‌هایی هستند که از پشتوانه سایر ارزهای دیجیتالی برخوردار هستند و همان طور که از نام آن‌ها پیدا است، به وسیله سایر رمزارزها مورد حمایت و پشتیبانی قرار می‌گیرند. البته ناگفته نماند که به منظور توزیع ریسک نوسان قیمت ارزهای دیجیتالی و کاهش میزان احتمال ورود ضررهای هنگفت به تریدرها، عموما مجموعه‌ای از ارزهای دیجیتالی وظیفه پشتیبانی از این استیبل کوین را بر عهده می‌گیرند.

البته به هنگام سرمایه‌گذاری بر روی این نوع خاص از استیبل کوین همواره به این موضوع توجه داشته باشید که هر رمزارزی قابلیت پشتوانه استیبل کوین شدن را ندارد و باید همچون ارزهای دیجیتالی معتبر بیت کوین و اتریوم دارای سرمایه بازار خوبی باشد.

مسلما یکی از ویژگی‌های بسیار خوب این نوع استیبل کوین عدم تمرکز آن و بالطبع قدرت نقد شوندگی بالای آن است. یکی از استیبل کوین‌های با پشتوانه رمزارز محبوب استیبل کوین دای (DAI) نام دارد که مختص پلتفرم میکرودائو است و از پشتوانه ارزهای دیجیتال معتبری همچون اتر، بت، لینک و چند رمزارز دیگر برخوردار است.

ناگفته نماند که به هنگام سرمایه‌گذاری بر روی این نوع خاص از استیبل کوین، حتما به این نکته توجه داشته باشید که اگر ارزش ارز دیجیتال پشتوانه به زیر یک میزان مشخص برسد، احتمال انحلال آنی این پشتوانه وجود خواهد داشت.

فرآیند تراکنش این استیبل کوین نیز نسبتا ساده است و شما با ذخیره رمزارزهای مورد نظر در پلتفرم مورد نظر، به میزان این کریپتوکارنسی‌های ذخیره شده استیبل کوین دریافت می‌کنید. در این حالت بعد از ذخیره، بدون آن که به شرکت‌های واسطه‌ای نیاز داشته باشید، استیبل کوین به صورت اتوماتیک به کیف پول الکترونیکی شما منتقل می‌شوند.

استیبل کوین بدون پشتوانه

این نوع خاص از استیبل کوین فاقد هرگونه پشتوانه است و در واقع عملکردی مشابه بانک مرکزی دارد. شاید این سوال ذهن شما را به خود مشغول سازد که اگر این استیبل کوین دارای هیچگونه پشتوانه خاصی نیست، پس چگونه ثبات خویش را حفظ می‌نماید؟

در پاسخ به این سوال باید بگوییم که ثبات قیمت این ارزهای دیجیتالی به وسیله الگوریتم‌های پیچیده و همچنین کدهای موجود در قراردادهای هوشمند آن‌ها تامین می‌شود و به همین دلیل مهم‌ترین ویژگی این استیبل کوین تمرکز مزایا و معایب استیبل کوین‌ها زدایی بوده و چرخه عرضه و تقاضا چندان تاثیری بر قیمت آن نمی‌گذارد.

به عبارت دیگر، رفتار تریدرها و سرمایه‌گذاران نمی‌تواند هیچ تاثیری بر قیمت این استیبل کوین داشته باشد. از ویژگی‌های مثبت دیگر آن عدم نیاز به هیچگونه وثیقه خاص است؛ چراکه همان طور که در مطالب بالا مشاهده کردید، این استیبل کوین به هیچ پشتوانه خاصی نیاز ندارد و منحصرا از طریق یک الگوریتم ایجاد و به وسیله آن نیز از بین می‌رود.

مزایا و معایب خریدن استیبل کوین :

مزایای خرید استیبل کوین

از مزایای مهم استیبل کوین می‌توان به هزینه تراکنش کم، معاملات سریع و امن و همچنین نوسان قیمتی بسیار پایین اشاره کرد. بسیاری از تریدرهای ایرانی معتقد هستند که استیبل کوین توان محافظت از ارزش دارایی در برابر سقوط ارزش ارز ملی را داشته و به همین علت می‌توان از آن برای حفظ ارزش دارایی‌ها کمک گرفت و ناگفته نماند که به راحتی می‌توان از آن برای انتقال سریع دارایی از کشوری به کشوری دیگر کمک گرفت.

البته شاید این سوال به ذهن شما خطور نماید که در صورتی که ارزش این استیبل کوین همواره ثابت است، پس چگونه می‌توان از آن برای کسب سود در بازار ارزهای دیجیتالی کمک گرفت؟

در پاسخ به این سوال باید گریزی به رفتار تریدرهای حرفه‌ای به هنگام نوسان شدید بازار ارز دیجیتال بزنیم. تصور کنید که فردی یک بیت کوین را زمانی که ارزش آن 8 هزار دلار بوده است خریداری کرده و طی نوسانات بازار ارزش هر واحد بیت کوین به 20 هزار دلار رسیده است و این فرد به منظور حفظ سرمایه خویش این بیت کوین را فروخته و معادل آن 20 هزار تتر خریداری کرده است.

پس از گذشت مدتی کوتاه این نوسانات بر ارزش تمامی ارزهای دیجیتالی تاثیر گذاشته و قیمت هر واحد بیت کوین به 10 هزار دلار تنزل یافته است. در این صورت این فرده به کمک 20 هزار تتری که دارد به راحتی می‌تواند 2 بیت کوین خریداری کرده یا سرمایه خود را در ارز دیجیتالی دیگر سرمایه‌گذاری نماید؛ در نتیجه این نوسانات شدید قیمتی هیچ ضرری به او تحمیل نخواهد شد.

معایب خرید استیبل کوین

استیبل کوین در کنار مزایای بسیار زیادی که دارد همواره برخی ریسک‌ها و محدودیت‌هایی را نیز به همراه داشته است و برخی از معایب آن از این قرار است:

1- استیبل کوین متمرکز نیازمند اعتمادسازی نهادهای مالی واسطه‌ای است و نهاد مالی واسط بایستی ارز کافی به منظور ارزش‌گذاری این رمزارزها را داشته باشد.
2- احتمال ورود به کانال نوسانات قیمتی و همچنین افت شدید ارزش این استیبل کوین‌ها همواره مطرح است؛ چراکه نباید فراموش کرد که استیبل کوین نیز یک ارز دیجیتالی است و مسلما ارزش آن همواره ثابت باقی نمی‌ماند و در گذر زمان احتمال افت قیمت خواهد داشت.

معرفی بهترین استیبل کوین‌های سال 2022

سال 2022 نیز برای بسیاری از تریدرها یادآور سال‌های سرد بازار ارزهای دیجیتالی (سال‌های 2018 و 2019) بوده و علت آن را می‌توان در ریزش‌های متعدد و افت شدید ارزش و قیمت برخی رمزارزها جستجو کرد و به همین علت کسانی که به خوبی استیبل کوین‌های معتبر را در این سال مورد شناسایی قرار داده و از آن‌ها به هنگام نوسانات شدید بازار کمک گرفته‌اند در مقایسه با بقیه تریدرها وضعیت بهتری داشته‌اند. در ادامه به معرفی 5 مورد از استیبل کوین‌های معتبر می‌پردازیم:

دلار تتر (USDT)

یکی از قدیمی‌ترین استیبل کوین‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتالی که در سال 2014 به بازار عرضه شد، دلار تتر نام دارد که امروزه نیز توانسته است متناسب با ارزش کل بازار خویش، رتبه سوم برترین ارزهای دیجیتالی را از آن خویش نماید. این استیبل کوین با توجه با سابقه درخشان خویش توانسته است گوی رقابت را از رقبای خود برباید و مقام اول ارز پایدار را در میان استیبل کوین‌ها به خود اختصاص دهد.

استیبل کوین USDC

رمزارز USD Coin همچون تتر از پشتیبانی یک شرکت متمرکز برخوردار است و همچنین پشتوانه نقدی دارد. USDC درحال حاضر پس از دلار تتر قرار گرفته و عنوان چهارمین رمزارز برتر بازار رمزارزها را به خود اختصاص داده است.

دلار بایننس (BUSD)

صرافی باینس که به عنوان بزرگ‌ترین صرافی معتبر ارز دیجیتالی در سرتاسر جهان شناخته می‌شود، با عرضه BUSD به دنیای استیبل کوین پا گذاشت که در مدت زمان بسیار کوتاهی توانست رتبه 6 را در جدول رمزارزهای برتر را به دست آورد. شما در هر ساعت از شبانه روز می توانید از طریق کیف پول من اقدام به خرید دلار بایننس کنید.

استیبل کوین دای (DAI)

استیبل کوین دای یکی از استیبل کوین‌های الگوریتمی پایدار بازار است که در تمام مدت بازار خرسی توانسته به خوبی پگ خود را حفظ نماید و دچار ریزش نگردد و این در حالی است که سایر استیبل کوین‌های الگوریتمی در بازار خرسی سال 2022 بارها از قیمت 1 دلار خویش دی پگ شدند.

استیبل کوین UST

یکی از استیبل کوین‌های معتبر تا قبل از سال 2022، استیبل کوین UST بود که با سقوط شبکه Terra و همچنین رمزارز LUNA، حجم قابل توجهی از ارزش خویش را از دست داده و امروزه به عنوان پروژه‌ای شکست خورده از آن یاد می‌شود.

بهترین روش شناخت استیبل کوین

ما در این مقاله از کیف پول من به بررسی استیبل کوین و انواع مختلف آن پرداختیم و همان طور که در مطالب بالا مشاهده کردید، هرچه تعداد کاربران بازار ارزهای دیجیتالی افزایش می‌یابد به همان میزان نیز میزان استفاده از استیبل کوین‌ها افزایش می‌یابد؛ چراکه استفاده از این استیبل کوین‌ها با توجه به این که ریسک کمتری را متوجه نو تریدرها می‌کنند، طرفداران بسیار زیادی در میان آن‌ها پیدا کرده‌اند.

در میان استیبل کوین‌های معروف موجود در بازار، استیبل کوین تتر از پشتوانه قدرتمندی برخوردار است و اگر قصد سرمایه‌گذاری بر روی استیبل کوین‌ها را دارید، تتر می‌تواند گزینه بسیار مناسبی برای شما باشد. ناگفته نماند که اگر در ارتباط با استیبل کوین سوالی دارید که در این مقاله از کیف پول من به آن اشاره نشده است، می‌توانید سوال خود را در بخش نظرات مطرح کنید تا در اسرع وقت به وسیله کارشناسان ما در کیف پول من به آن پاسخ داده شود.

استیبل کوین (stablecoin) چیست و انواع آن کدام است؟

استیبل کوین (Stablecoin) نوعی ارز رمزنگاری شده است که ارزش آن با دارایی های دیگر مانند فیات (fiats) یا فلزات گرانبها مرتبط است. در واقع آن ها به سایر دارایی ها برای داشتن قیمت ثابت تر متصل هستند. همان طور که می دانید ارزهای دیجیتالی نظیر بیتکوین و اتریوم منافع بسیار زیادی دارند. نه تنها هر فردی در سرتاسر جهان می تواند به عنوان یک روش پرداخت از آن استفاده کند بلکه برای تسهیل معاملات نیز نیاری به موسسات مالی ندارد. هرچند که در ابتدا ممکن است بسیار کامل و جامع به نظر برسد اما واقعیت آن است که این ارزها نیز معایب خاص خود را دارند.

همانطور که در مقاله ارز دیجیتال چیست خواندید، ارزش ارزهای دیجیتال همیشه ثابت نیست و گاهی اوقات تمایل به نوسانات شدید دارند. به همین دلیل استفاده مداوم از آن ها در پرداخت های روزانه مطلوب به نظر نمیرسد. شما باید نسبت به ارزش وجوه در دسترس خود برای برنامه ریزی روزانه زندگی آگاهی داشته باشید. سایر دارایی های رایج از قبیل فیات یا فلزات گرانبها نیز با نوساناتی همراه هستند. با این وجود این تغییرات قابل مقایسه با نوسانات ارزهای دیجیتال نیستند. به همین دلیل این دسته از دارایی ها برای استفاده روزانه مناسب هستند. همچنین شما نگران کاهش ارزش فیات در طی شبانه روز نخواهید بود. در ادامه شما می توانید نوسانات بیت کوین و دلار امریکا را در مقابل دلار کانادا در طی سالها مشاهده خواهید کرد.

استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

انواع مختلف استیبل کوین

استیبل‌کوین ها در پاسخ به نوسانات بیش از حد ارزهای دیجیتال به وجود آمدند. آنها ارزش ارزهای رمزنگاری شده را به برخی دارایی های ثابت متصل می کنند تا این نوسانات قیمت را کاهش دهند. معمولا افراد فیات را به عنوان دارایی ثابت در نظر می گیرند. فیات ها، همان ارزهایی هستند که توسط دولت صادر می شوند که از آن جمله می توان به دلار و یورو اشاره کرد. صادر کنندگان رمز ارز های ثابت لازم است تا دارایی با ارزشی را برای پشتیبانی از استیبل‌کوین فراهم کنند. این دارایی های محفوظ به عنوان وثیقه برای حمایت از Stablecoin عمل می کنند. سه نوع کوین ثابت با توجه به تضمیین آن ها وجود دارد:

استیبل کوین های پشتیبانی شده با پول

ارزهای فیات در این دسته جای می گیرند. این دسته از کوین های ثابت های متمرکز با نرخ 1:1 برای دارایی های اساسی صادر میشوند. تتر (USDT) به عنوان یکی از مشهورترین استیبل کوین های پشتیبانی شده با پول، معرفی می گردد. هر تتر با یک دلار امریکا پشتیبانی می شود.

استیبل‌کوین های پشتیبانی شده با ارز دیجیتال

همان گونه که از نام آن پیداست، این نوع از Stabelcoin از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده می کنند. اما همانگونه که پیش از این نیز بیان شد، ارزهای دیجیتال ثابت نیستند. به همین دلیل است که برخی از آن ها از پروتکل ها برای ثابت نگه داشتن ارزش خود استفاده می کنند. برای ثابت نگه داشتن ارزش این دسته بخش وسیعی از ارزهای دیجیتال به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار میگیرند. به عنوان مثال شرکتی از دو میلیون دلار ارزش اتریوم به عنان وثیقه ای برای انتشار یک میلیون کوین استیبل استفاده می کند. سپس این شرکت آنها را با ارزش یک دلار به ازای هر کوین منتشر میکند. اکنون، حتی اگر قیمت اتریوم تا 20% نیز کاهش یابد، ارزش اتریوم رزرو شده به اندازه کافی برای پشتیبانی از ارزش یک دلار به ازای هر کوین هست.

استیبل کوین بدون وثیقه

این استیبل کوین ها توسط هیچ دارایی پشتیبانی نمی شوند. بنابراین ، آنها هیچ وثیقه ای ندارند و درست مانند ارزهای فیات کار می کنند. این بدان معناست که بانک مرکزی آنها را صادر می کند. دلار آمریکا از زمان فروپاشی توافقنامه برتون وودز در سال 1973 تحت هیچ وثیقه ای قرار نگرفته است. این دلار به طور مداوم توسط فدرال رزرو اداره می شود. بر اساس این سیستم ، بانک مرکزی در پاسخ به افزایش تقاضا و ارزش ، برخی سکه ها را منتشر می کند. همچنین ، هنگامی که سطح تقاضا کاهش می یابد ، سکه ها را دوباره خریداری می کند. با این روش و با استفاده از قوانین عرضه و تقاضا ، یک بانک مرکزی می تواند به راحتی قیمت این Stabelcoins را تثبیت کند. کربن یکی از معروف ترین سکه های استیبل در این دسته است.

مزایا و معایب استیبل کوین

در صورتی که مایل به استفاده از Stabelcoin به هر منظوری هستید، باید از ویژگی های آن نیز مطلع گردید:

? مزایا

✅ معاملات سریع و قابل اعتماد
✅ معاملات کم هزینه
✅ پایدار بودن
✅ استفاده از فناوری بلاک چین که امنیت و شفافیت را فراهم می کند
✅استفاده از قراردادهای هوشمند برای محافظت از هر دو طرف تجاری

? معایب

❌ متمرکز بودن
❌ بازده و سود کم(برای برخی از کوین های ثابت)
❌ عدم آشنایی تعداد زیاد مردم با آن

سرمایه گذاری روی استیبل‌کوین

بهترین استیبل کوین های بازار ارز دیجیتال

امروزه کوین های ثابت مورد توجه بسیاری از افراد در بازارهای مالی قرار گرفته است. بسیاری از معامله گران از آن برای رسیدن به سود استفاده می کنند و تنها عده اندکی از آ ن به عنوان روش پرداخت روزانه بهره می گیرند. ارزهای دیجیتال ثابت همان گونه که قبلا نیز اشاره کردیم مانند سایر ارزهای دیجیتال دارای نوساناتی هستند که چندان قابل توجه نیست. با این وجود همین نوسان اندک می تواند برای معامله گران فرصت مناسبی برای معامله فراهم کند.

سرمایه گذاری در استیبل کوین هایی که توسط طلا ویا ارز پشتیبانی می شوند درست مانند آن است که روی خود طلا و یا ارز سرمایه گذاری شود. به عنوان مثال در صورتی که ارزش طلا افزایش یابد، در نتیجه آن، ارزهای دیجیتال ثابت با پشتوانه طلا نیز افزایش می یابد. برخی از سرمایه گذاران این ارز دیجیتال را به وام گیرندگان می دهند و بهره دریافت می کنند. نرخ بازده سالانه حدود 5 تا 12 درصد است و بازدهی آن نیز با سکه ای(کوین) که وام داده اند پرداخت می شود. به عنوان مثال ، اگر تتر وام دهند ،بازپرداخت نیزبا تتر صورت خواهد گرفت.

نتیجه گیری

ارزهای دیجیتال و رمز ارزهای ثابت به عنوان پدیده ای نوظهور هنوز به حداکثر پتانسیل خود نرسیده اند. بسیاری از شرکت های بزرگ در تلاش برای ایجاد ارز رمز نگاری شده مخصوص خود هستند. از آنجا که این شرکت ها سرمایه قابل توجهی دارند، میتوان ارزهای رمز نگاری شده آن ها را به عنوان ارزهای دیجیتال ثابت جدید در نظر گرفت. امروزه برخی از افراد از این ارز به عنوان روش پرداخت روزانه استفاده می کنند. شاید در آینده و پس از انتشار استیبل کوین های بهتر، افراد بیش تری به جای فیات ها از آن استفاده کنند و بدین ترتیب سیستم مالی جهانی دچار تغییر خواهد شد.

سوالات متداول

❓ مشهورترین Stabelcoins کدامند؟

✅ کوین های ثابت زیادی در بازار موجود است. اما برخی از آنها مشهورتر از بقیه هستند. ارزش هر یک از استیبل کوین های زیر برابر با 1 u.s. دلار امریکاست: Tether (USDT) ، USD Coin (USDC) ، Binance USD (BUSD) ، Dai (DAI) ، TerraUSD (UST) ، TrueUSD (TUSD) ، Paxos Standard (PAX) ، HUSD (HUSD) ، Neutrino USD (USDN) .

تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در چیست؟ – بررسی مزایا و معایب

مهم‌ترین تفاوت آلتکوین با استیبل کوین را می‌توان در میزان نوسان آن‌ها در بازار ارز دیجیتال دانست. آلتکوین‌ها رمز ارزهایی با یک پروژه خاص هستند و قیمت آن‌ها با توجه به میزان عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود. از طرف دیگر، استیبل کوین‌ها توسط دارایی‌های دیگر پشتیبانی شده و از این طریق قیمت آن‌ها ثابت باقی می‌ماند. اما این تنها تفاوت این دو دسته از ارزهای دیجیتال نیست.

در این مقاله از وبسایت دیجی ولت قصد داریم شما را با تفاوت آلتکوین با استیبل کوین آشنا کنیم. همچنین در مورد ویژگی‌ها، کاربرد، زمان خرید و مزایا و معایب آن صحبت خواهیم کرد.

آلتکوین چیست و چه کاربردی دارد؟

آلتکوین در واقع شامل تمام رمز ارزهای غیر از بیتکوین می‌شود. آلتکوین‌ها حجم بزرگی از بازار ارز دیجیتال را تشکیل داده و هر کدام بخشی از نقایص فنی بیتکوین را پوشش می‌دهند. این رمز ارزها را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال و پلتفرم‌های مالی مختلف خرید و فروش کرد.

استیبل کوین چیست و چه کاربردی دارد؟

Stablecoin همانطور که از نام آن پیداست؛ آلتکوین‌هایی هستند که کاربران را از نوسانات موجود در بازار کریپتوکارنسی در امان نگه می‌دارند. در واقع قیمت این رمز ارزها همواره ثابت بوده و در طول زمان تغییر نمی‌کند. به عنوان مثال، استیبل کوین‌های DAI و USDT همواره معادل یک دلار خرید و فروش می‌شوند. این تفاوت آلتکوین با استیبل مزایا و معایب استیبل کوین‌ها کوین باعث می‌شود تا در بازار ریزشی، تمایل کاربران به Stablecoin بیشتر باشد

اما چگونه قیمت این رمز ارزها ثابت باقی می‌ماند؟ جواب این سوال، دارایی‌هایی است که از آن‌ها پشتیبانی می‌کنند. در واقع، استیبل کوین‌ها ممکن است توسط دلار آمریکا، طلا، نفت، ارز دیجیتال و … پشتیبانی شوند. همچنین ممکن است با الگوریتم‌های عرضه و تقاضا قیمت خود را ثابت نگه دارند. در هر صورت، از این توکن‌ها در کارهای مختلف از جمله خرید سایر ارزهای دیجیتال، انتقال دارایی، استیکینگ، وامدهی و بسیاری از موارد دیگر استفاده می‌شود.

تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در چیست؟

اصلی‌ترین تفاوت آلتکوین با استیبل کوین را می‌توان در هدف و نتیجه ناشی از آن جستجو کرد. به عبارتی، از آنجایی که آلتکوین دارای نوسان قیمتی بسیاری زیادی است؛ از استیبل کوین‌ها جهت یک پوشش برای این ضعف استفاده می‌شود.

Altcoin به دلیل فراهم‌سازی امکان دسترسی به اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (DApp)، دیفای، صرافی‌های غیرمتمرکز و … از بیتکوین متمایز است. این قابلیت به لطف قرارداد هوشمند امکان‌پذیر شده است. از دیگر تفاوت آلتکوین با استیبل کوین می‌توان به بازدهی (ROI) بالای altcoin در سرمایه‌گذاری در بازار صعودی اشاره کرد.

این درحالی است که استیبل کوین به مزایا و معایب استیبل کوین‌ها طور معمول ROI اندک یا نزدیک به صفر دارد. اما می‌توان از آن‌ها در روش‌های سرمایه‌گذاری دیگری از جمله استیکینگ، وامدهی و … استفاده کرد که سود سالیانه بین ۵ تا ۲۰ درصد دارد. علاوه بر آن، این توکن‌ها کار با صرافی‌های ارز دیجیتال را آسان می‌کنند. دیگر نیاز نیست برای هر بار خرید بیتکوین، حساب بانکی خود را به صرافی متصل کنید. خرید خود را به راحتی با تتر انجام خواهید داد.

تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در زمان خرید آن‌ها؟

دیگر تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در بهترین زمان خرید آن‌ها است. یک سرمایه‌گذار با توجه به نیاز خود ممکن است اکثر سبد خود را به آلتکوین یا استیبل کوین اختصاص دهد. این بیشتر به میزان ریسک‌پذیری و نیاز شما بستگی دارد. با این حال هنگام خرید هر کدام باید نکاتی را در نظر داشته باشید که در ادامه در مورد آن صحبت می‌کنیم.

چه زمانی آلتکوین بخریم؟

با گسترش بلاکچین، پروژه‌های مرتبط با آلتکوین‌ها با سرعت زیادی رشد می‌کنند. هر سرمایه‌گذار ممکن است با هدف متفاوتی یک آلتکوین خاص را خریداری کند. تعدادی از این اهداف شامل موارد زیر است:

• ارزهای دیجیتالی مانند بیتکوین و اتریوم با توجه به رشد زیاد خود، بسیار گران قیمت شده‌اند. بنابراین اگر یک فرد تازه‌کار به دنیای ارز دیجیتال هستید و سرمایه اندکی دارید؛ می‌توانید بر روی پروژه‌های مستعد رشد سرمایه‌گذاری کنید. البته این سرمایه نباید شامل هزینه‌های جاری شما باشد.
• تعدادی از سرمایه‌گذاران حرفه‌ای‌تر، به دنبال پروژه‌هایی هستند تا سود مناسبی را در کمترین زمان ممکن به دست آورند. آلتکوین‌ها با توجه به مارکت کپ پایین‌تر خود نسبت به بیتکوین، سریع‌تر دچار تغییرات قیمتی می‌شوند.
• یکی دیگر از تفاوت آلتکوین با استیبل کوین، امکان سرمایه‌گذاری کوتاه مدت بر روی altcoin است. اگر جز افرادی هستید که به دنبال معاملات اسکالپ هستند؛ این سکه‌ها می‌توانند گزینه بسیار مناسبی باشند. برخی از آلتکوین‌هایی که در سال ۲۰۲۲ خرید و فروش زیادی داشته‌اند شامل سولانا (SOL)، ریپل (XRP)، لایتکوین (LTC)، اتریوم (ETH) و پولیگان (MATIC) هستند.

چه زمانی استیبل کوین بخریم؟

استیبل کوین‌ها به طور معمول جهت در امان ماندن از نوسانات یا ریزش بازار مورد استفاده قرار می‌گیرند. از این توکن‌ها می‌توان جهت خرید سایر ارزهای دیجیتال یا نگهداری دارایی تا بهتر شدن شرایط مارکت استفاده کرد.

معامله‌گری

یکی از مهم‌ترین تفاوت آلتکوین با استیبل کوین این است که Stablecoin امروزه به عنوان جایگزین ارزهای فیات در صرافی‌های استفاده می‌شود. زمانی که عمده بازار دچار نوسان یا ریزش می‌شود؛ معامله‌گران می‌توانند اکثر دارایی‌های خود را به استیبل کوین تبدیل کرده تا از این نوسان‌ها در امان باشند. در این زمان، امکان استیک کردن آن‌ها نیز وجود دارد. بنابراین در زمان ریزش بازار از یک سود غیرفعال بهره خواهید برد.

اهرم (Leverage)

دیگر تفاوت آلتکوین با استیبل کوین، فراهم‌سازی اهرم در پروتکل‌های مارجین مانند dYdX توسط استیبل کوین‌ها است. به این صورت که مقداری استیبل کوین را به صورت وثیقه در آن پلتفرم نگهداری می‌کنید و امکان استفاده از اهرم ۵ برابری نیز برای شما فراهم می‌شود. برخی از محبوب‌ترین استیبل کوین‌ها شاملDAI ، USDC، USDT، BUSDو USDC است.

تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در نرخ بهره

نرخ بهره، دیگر تفاوت آلتکوین با استیبل کوین است. همواره تقاضا برای استیبل کوین بیشتر از عرضه است. بنابراین سود سالیانه ناشی از استیک یا نرخ بهره آن به دلیل حذف رانت‌های اقتصادی در پلتفرم‌های دیفای (DeFi) بالا است. همچنین این پلتفرم‌ها جهت جذب نقدینگی بیشتر، نرخ بهره بالاتری ارائه می‌دهند.

اما در مورد آلتکوین‌ها این قضیه کاملا برعکس است. به دلیل نوسانات بالای این دسته از ارزهای دیجیتال، صرافی‌ها و پلتفرم‌های معاملاتی غیرمتمرکز، سود سالیانه کمتری در ازای استیک آن‌ها پرداخت می‌کنند. به عنوان مثال، سود سالیانه استیک اتریوم ۵ تا ۸ درصد است. این در حالی است که نرخ بهره تتر چیزی معادل ۱۰ درصد اندازه‌گیری می‌شود.

تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در شبهه‌های پیرامون آن‌‌ها

یک سوال اساسی که همواره مطرح می‌شود این است که آیا استیبل کوین‌ها واقعا توسط دلار آمریکا یا طلا پشتیبانی می‌شوند؟. برای پاسخ به این سوال باید حسابرسی‌های مداوم در مورد ذخایر پشتیبانی این دسته از ارزهای دیجیتال انجام شود. تحلیلگران معتقدند که چندین پروژه پشتوانه لازم برای حمایت از ارزهای دیجیتال خود را ندارند. دو مورد از آن‌ها شامل USDT و USDC می‌شود.

بنابراین می توان شبهات پیرامون استیبل کوین را به عنوان یکی دیگر از تفاوت آلتکوین با استیبل کوین حساب کرد. در حال حاضر شبهه‌ای پیرامون آلتکوین‌ها وجود ندارد؛ چرا که اساسا این رمز ارزها بدون پشتوانه بوده و قیمت آن‌ها با توجه به میزان عرضه و تقاضا تنظیم می‌شود.

تتر (USDT)

سال ۲۰۱۹، وبسایت رسمی تتر، ادعای خود مبنی بر پشتیبانی ۱۰۰ درصد این رمز ارز با دلار آمریکا را تصحیح کرد. در بیانیه جدید، آن‌ها اعلام کردند که این پشتوانه می‌تواند هر چیزی اعم از دلار آمریکا، دارای‌هایی غیرنقدی، وام‌ها و … باشد. این بیانیه باز هم اصلاحیه خورد. در اصلاحیه جدید مطرح شد که ۷۴ درصد این رمز ارز توسط دارایی‌های نقدی پشتیبانی می‌شود.

تمام این ادعاهای ضد و نقیض باعث شد تا شکایات متعدد علیه تتر صورت گیرد تا جایی که دادستانی کل نیویورک، این شرکت را ۱۸.۵ میلیون دلار بابت عدم شفاف‌سازی جریمه کرد. اطلاعات نهایی که از این شرکت منتشر شده؛ نشان می‌دهد که تنها ۲.۹ درصد از ذخایر، پول مزایا و معایب استیبل کوین‌ها نقد هستند. اگرچه این رقم هنوز توسط حسابرس مطمئن تایید نشده است.

استیبل کوین USDC

بسیاری از معامله‌گران به جایUSDT، از USDC استفاده می‌کنند. این توکن توسط موسسات مالی معتبر از جمله Visa و MoneyGram تایید شده است. USDC اگرچه مانند تتر یک استیل کوین است؛ با این حال شفافیت بیشتری نسبت به آن دارد. شرکت Circle هر ماه یک گزارش از ذخایر نقدی خود منتشر می‌کند. این اطلاعات توسط حسابرس‌های معتبر دنیا تایید می‌شود.

با این حال، این استیبل کوین نیز بی‌عیب نیست. تحلیل‌ها نشان داده است که تنها ۶۰ درصد از USDC توسط پول نقد پشتیبانی می‌شود. این میزان ممکن است در آینده با ضرب سکه‌های بیشتر؛ کمتر نیز بشود. سایر دارایی‌ها شامل اوراق قرضه و کالاهای گران قیمت مانند طلا و … است.

سخن پایانی

شاید بتوان گفت مهم‌ترین تفاوت آلتکوین با استیبل کوین در میزان نوسان آن‌ها در بازار ارز دیجیتال است. آلتکوین‌ها اگرچه دارایی مهمی برای سرمایه‌گذاری هستند؛ با این حال نوسان قیمتی زیادی را تجربه می‌کنند. اگرچه شبهه‌هایی از قبیل عدم پشتیبانی توسط پول نقد مانند آنچه که در مورد استیبل کوین‌ها می‌بینیم؛ در آن‌ها وجود ندارد.

یکی دیگر از تفاوت آلتکوین با استیبل کوین را می‌توان در میزان نرخ بهره آن‌ها دانست. در بازار ریزشی بهتر است از استیبل کوین‌ها جهت استیکینگ دارایی‌های خود استفاده کنید؛ چرا که نرخ بهره بیشتری ارائه می‌دهند. در نهایت، با توجه به نیاز خود می‌توانید هر کدام از آن‌ها را برای سرمایه گذاری انتخاب کرده و برای حفظ امنیت بیشتر، آن‌ها را درون یک کیف پول سخت افزاری نگهداری کنید.

استیبل کوین Stablecoin چیست و چه کاربردی دارد؟

آشنایی با انواع استیبل کوین ها یا ارزهای باثبات و معرفی بهترین استیبل کوین

بیت کوین به پول دیجیتالی گفته می شود که می توان با آن خرید و فروش انجام داد ولی به صورت مجازی و یک روشی برای سرمایه گذاری نیز به حساب می آید. این پول دیجیتالی کارکردهای زیادی دارد. نسل جدیدی از ارز های دیجیتال استیبل کوین است که در فضای بلاک چین در حال جابجایی و معامله می باشد. همانطور که می دانید بلاک چین فناوری جدیدی است که برای جابجایی ارزهای دیجیتال از آن استفاده می‌شود و البته امروزه قابلیت های بیشتری را نیز پیدا کرده است. بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال پایدار نیستند و دچار نوسان می شوند و در نقطه مقابل استیبل کوین ها در برابر تغییرات قیمتی موجود در بازار مقاومت دارند و می توانید با استفاده از آنها از نوساناتی که در بازار ارزهای دیجیتال یا کریپتوکارنسی ها وجود دارد، دور بمانید. لازم به توضیح است که در دوره آموزش ارز دیجیتال به طور مفصل در مورد استیبل کوین ها و انواع آنها توضیح داده شده است.

استیبل کوین ها کدامند و چه مزایا و معایبی دارند؟

ویدیو کم ریسک ترین استیبل کوین های ارز دیجیتال

به عنوان مثال اگر قیمت بیت کوین در بازار 8000 دلار باشد و فردی به جای بیت کوین از استیبل کوین که قیمت آن در بازار تثبیت شده است خریداری کند هر نوع تغییری که در بازار کریپتوکارنسی اتفاق بیافتد تغییری را در قیمت استیبل کوین ایجاد نخواهد نمود و در واقع از هر نوع زیانی جلوگیری خواهد کرد. مساله مهم در استیبل کوین ها این است که این نوع ارز های دیجیتالی نیز دارای دسته بندی هستند و در میان خود آنها نیز برخی از پایداری بیشتری برخوردار می باشند و خرید آنها به صرفه تر و عقلانی تر می باشد. در سال های اخیر برخی از استیبل کوین ها که خرید آنها کمترین ریسک را داشته معرفی شده اند که در این مطلب با آنها آشنا خواهید شد.

استیبل کوین چه ویژگی هایی دارد؟

معنای لغوی استیبل به معنای پایدار می باشد و بر روی ارزهای دیجیتالی نامگذاری می شود که دارای پایداری می باشند و تحت تغییرات قیمت ها در بازار تغییر در آنها ایجاد نمی شود. در واقع اگر به دنبال معامله و تجارت در بازار ارز هستید استیبل کوین به عنوان یک سرمایه گذاری امن به شمار می رود. این نوع از ارزهای دیجیتال تاثیری بر روی قیمت های خود ندارند و ممکن است سالها با یک قیمت به بازار عرضه شوند.مثلا ارزی به نام تتر در چندین سال متوالی قیمت یک دلار داشته است و هم اکنون نیز دارای همین قیمت است.

دو روش برای ثبات ارز دیجیتال در بازار

• در واقع این نوع ارزهای دیجیتال به دلیل ثبات قیمتی که دارند در معاملات نقش بسزایی دارند و تاجران در این عرصه برای اینکه سود خوبی داشته باشند در معاملات خود به زمان و افزایش قیمت ها دقت می‌کنند و زمانی که تحلیل یا پیش بینی برای افزایش قیمت ها می کنند استیبل کوین خود را تبدیل به آن ارز دیجیتال می کنند.
• یکی از روش های دیگر برای استفاده از ثبات قیمت در این ارزها را می توان به زمانی اشاره نمود که بازار ارز دیجیتال به سمت کاهش پیش می رود و برای جلوگیری از ضرر می توان سرمایه را به استیبل کوین تبدیل کنید تا از ضرر جلوگیری نمایند.

چگونه یک استیبل کوین خوب را انتخاب کنیم؟

اگر ارزهای دیجیتالی به نام استیبل کوین از زمانیکه وارد بازار شده باشند و قیمت آن ها دچار تغییر نشده باشد می توان به مثبت بودن آن مطمئن بود و در معامله ها از آن ها استفاده نمود. همچنین اگر تغییرات بازار در قیمت ها تاثیری بر روی قیمت این ارز نگذارد می توان به ثبات آن اعتماد کرد و در معاملات از آن ها استفاده نمود. در صورتیکه این نوع ارزها دارای پشتوانه ای محکم باشند و در انواع صرافی ها مورد قبول باشند می توان به خوب بودن آن اشاره نمود.

باید استیبل کوین با واحد پولی دلار و یورو ارتباط داشته باشد تا بتوان از ثبات قیمت آن مطمئن بود. با تمام این مشخصات می توان این ارز دیجیتال را با ثبات معرفی کرد و در صورت داشتن دارایی با خیال آسوده آن را به استیبل کوین مورد اشاره تبدیل نمود. در یک تقسیم بندی استیبل کوین‌ها بر اساس داشتن پشتوانه به سه دسته تقسیم می شود که شامل: استیبل کوین بدون پشتوانه ، با پشتوانه ارز دیجیتال و با پشتوانه پول فیات می باشند. این نوع ارزها به دلیل ثبات قیمت نقش خیلی موثری در تجارت دارند و تاجران برای افزایش سود و نگهداری از دارایی شان از انواع استیبل کوین ها استفاده می کنند.

با تعدادی از بهترین استیبل کوین آشنا شوید

USDT در واقع همان تتر است که یکی از بهترین استیبل کوین ها می باشد زیرا همانطور که گفته شد توانسته در مدت طولانی قیمت خود را به صورت ثابت نگه دارد به صورتی که قیمت هر تتر معادل یک دلار می باشد. این ارز دیجیتالی در سال 2015 وارد بازار کریپتو کارنسی شد و در واقع دلار آمریکا آن را پشتیبانی می کند. روش کار این استیبل کوین به این صورت است که در بانک ها دلار نگهداری می شود و به همان نسبت تتر تولید و در بازار وارد می گردد. این ارز دیجیتال در دو سال متوالی قیمت آن مورد بررسی قرار شده که تغییرات قیمتی آن یک دهم درصد بوده است. تتر بعد از بیت کوین یکی از پرمصرف ترین ارزهای دیجیتال می باشد و بیشترین میزان حجم انتقال و جابجایی پول این ارز حدود دو میلیارد بوده است.

یکی دیگر از ارزهای دیجیتالی که جزو دسته استیبل کوین می باشد، ترو یو اس دی است که جزو بهترین ها می باشد. پشتوانه این ارز نیز دلار است و در مقایسه با تتر که بعد از آن وارد بازار ارز شده است توانسته است 20 میلیون دلار از بازار را به خود اختصاص بدهد. این استیبل کوین نتوانسته است توسط همه صرافی ها حمایت شود و نسبت به تتر که همه صرافی ها به آن اعتماد دارند صرفا 40 صرافی از آن حمایت می کنند. ولی مساله مهم تغییراتی بسیار جزیی مالی این ارز در طول چندین سال است که موجب پایدار شدن آن است.

USDC نوع دیگری از استیبل کوین است که شرکتی به نام Circle پشتیبانی آن را انجام می دهد. این نوع ارز با برنامه ای ویژه تولید می شود و شرکت سیرکل هر توکن یو اس دی سی را با یک دلار آمریکا حمایت می کند. نوسانات قیمت این ارز بسیار کم می باشد و نشان دهنده ثبات قیمتی آن است.

پکسوز که با علامت اختصاری PAX شناخته می شود در سال 2019 از بهترین استیبل کوین ها می باشد. این ارز توسط 32 صرافی پشتیبانی می شود و اختلاف قیمت در دو تاریخ مختلف در یک سال حدود یک دهم دلار بوده است و نشان دهنده ثبات آن می‌باشد.

70 میلیون دلار از حجم بازار در دست ارز دیجیتالی به نام دای است و قیمت هر واحد آن یک دلار است و توانسته توسط 20 صرافی پشتیبانی شود. باید با توجه به نیاز و اینکه آیا صرافی مورد نظر شما استیبل کوین مدنظر شما را پشتیبانی می کند یا خیر ، ارز مورد نظر خود را انتخاب نمایید و در نظر داشته باشید که قیمت آن از ثبات خوبی برخوردار باشد.

وام دهی کریپتو چیست؟

در واقع در فضایی که پلتفرم های مالی غیر متمرکز فعال باشند و فرد بتواند در آن فضا ارز دیجیتال خود را وام بدهد و سود دریافت کند وام دهی صورت گرفته است. در وام دهی کریپتو معمولا از ارزهایی استفاده می شود که دارای ثبات باشند، مانند بیت کوین و یا استیبل کوین که می توانند در وام دهی حضور یابند. برای کسب در آمد و سودهی می توان دلار را به ارزهای دیجیتال که دارای ثبات هستند تبدیل کرد. یکی از این ارزها که برای وام دهی استفاده می شود دایDai است. ارز دیجیتال بعد از قرارگرفتن در پلتفرم برای وام دهی آماده می شود و شرایط دریافت سود فراهم می شود. در وام دهی باید به نکات زیر توجه کنید:

• تمام استیبل کوین ها دارای شرایط یکسانی نیستند. مثلا تمام آنها در همه کشور ها پشتیبانی نمی شوند. در واقع در این سیستم مالی واسطه ها کاهش می یابد.
• هزینه ها و کاستی هایی که بر اثر بی دقتی انجام می شود نیز کم خواهد شد. سیستم وام دهی ارز دیجیتال زمانی دوام خواهد داشت که ارزهای دیجیتال دارای ثبات قیمت باشند. مثلا وام اتر در بلاک چین ممنوع شده است زیرا هم وام دهنده و هم وام گیرنده دارای ریسک زیادی می شدند. یکی از برنامه های اصلی خزانه داری فدرال آمریکا مهار تورم است و ثبات قیمت به این معنی است که تورم به میزان کم و ثابتی باشد تا مردم بتوانند سرمایه های خود را برای مقابله با تورم خرج نکنند و سرمایه گذاری نمایند.

چه راه هایی برای توسعه انواع استیبل کوین وجود دارد؟

سه راه برای افزایش استفاده از استیبل کوین وجود دارد که به شکل زیر می باشد:

• افزایش استیبل کوین از طریق ارز بی پشتوانه
• توسعه استیبل کوین از طریق وام دهی کریپتو
• توسعه استیبل با کمک سهام سینیورژ

بیشترین استیبل کوین ها پشتوانه هایی از نوع ارز فیات مانند دلار آمریکا، یورو و یا پوند انگلستان دارند. این ارز های دیجیتال معمولا به نسبت یک به یک بوسیله ارزهای فیات پشتیبانی می شوند. در واقع معادل هر استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال در بانک ها پول نقد موجود است و اگر شخصی ارز دیجیتال را به پول نقد تبدیل کند آن ارز از بین خواهد رفت. استیبل کوینی که دارای پشتوانه فیات باشد از نوع ساده ترین ارزها است که درک مفهوم آن بسیار ساده تر است و برای افراد مبتدی شروع خوبی است. از انواع این استیبل کوین ها می توان به تتر و ترو یو اس دی و … اشاره نمود. استیبل کوین اگر دارای پشتوانه ارز دیجیتال باشند از ارزش بالاتری نسبت به ارز هایی که پشتوانه فیات دارند برخوردارند.

استیبل کوین هایی که پشتوانه ارز دیجیتال دارند ماهیت امن تری دارند. معمولا این نوع استیبل ها چند نوع ارز را پشتوانه خود می کنند که هیچگونه ریسکی به سرمایه وارد نشود. از فواید این نوع از استیبل کوین می توان به عدم نیاز به شخص ثالث اشاره نمود. نسبت به روش قبل استیبل کوین به سرعت کاهش می یابد و نقدینگی افزایش می یابد. این نوع از ارز دیجیتال و عملکردش کاملا شفاف می باشد.

در بخش سوم به توسعه استیبل کوین از طریق سهام سینیورژ می پردازیم. در دو مورد قبلی ارز دیجیتال بی پشتوانه و یا از نوع ارز دیجیتال برای استیبل کوین وجود داشت. سهام سینیورژ می تواند ارزش این ارز ها را بدون هیچ پولی ثابت نگه دارد. این سهام در سال 2014 توسط رابرت سمز ایجاد شد که از قانون بانک مرکزی تبعیت می‌کند و در آن قانون به اینصورت است که ارزها را با قیمت یک دلار صادر می‌کنیم. اگر قیمت استیبل کوین بسیار بالا برود باید کوین های جدید وارد بازار شود و اگر قیمت ها پایین برود کوین های اضافی از بین خواهد رفت.

سینیورژ درآمد حاصل از چاپ پول است و از قوانینی مالی بانک پیروی می کند و همانطور که گفته شد اگر قیمت واحد های ارز از یک دلار بیشتر شود بانک مرکزی دستور تولید ارز بیشتری را می دهد و اگر قیمت ها کاهش پیدا کند با کمک سود سینیورژ بانک ها ارزها را خریداری می کند تا تعداد در بازار کاهش پیدا کند و قیمت ها زیاد شود. اگر بانک تمام سهام را به فروش برساند و قیمت ارز استیبل کوین بازهم تغییر نکند بانک سهام را صادر خواهد کرد. از فواید این روش می توان به مسائلی مانند اینکه نیاز مالی ندارد و ساختار آن با ارزهای دیگر از نظر ریسک کاملا متفاوت می باشد اشاره کرد.

از معایب این روش این است که درک آن مقداری پیچیده است و نمی توان انتظار آن را داشت که سهام سینیورژ با توجه به برنامه هایی که برای آن در نظر دارند چقدر می تواند تعیین کنند یک ارز دیجیتال می تواند انعطاف پذیر باشد. در حال حاضر استیبل کوین ها هنوز در حال آزمایش هستند و هر نوع موفقیتی می تواند تاثیر مثبت بر کل مفهوم ارز دیجیتال داشته باشد. خطراتی که این بازار را تهدید می‌کند باید مورد بررسی قرار بگیرد زیرا این بازار رو به رشد است و تاثیر بسزایی در اقتصاد جهان دارد. البته محدودیت هایی نیز این بازار را تهدید می‌کند یکی از این محدودیت ها متمرکز بودن در برخی از مواقع است که موجب می شود تفاوتی با ارز سنتی نداشته باشند.

از مسایل دیگر سرمایه پشتیبان است که باید این سرمایه به راحتی قابل دسترس باشد. برخی اوقات برای دریافت سرمایه پشتیبان باید به محل نگهداری آنها سفر انجام شود که کار را سخت خواهد کرد. قانون گذاری نیز از تهدید هایی است که برای ارزهای سنتی در نظر گرفته می‌شود. در واقع ارزهای دیجیتالی که پشتوانه ارز سنتی را دارند نیز مجبور به رعایت برخی از قوانین می شوند. مسلما زمانیکه قانون به برنامه های مالی وارد می شود کارایی لازم از ارز های جدید گرفته می شود.

استیبل کوین در دنیای واقعی چه کاربردهایی دارد؟

این ارز دیجیتالی پایدار و بدون نوسان می تواند بین دنیای ارز دیجیتالی و بلاک چین ارتباط برقرار نماید و تلاش آن برای بر طرف کردن موانعی است که بر سر راه ارز های دیجیتال وجود دارد. این نوع ارز ها می تواند شبیه به ارزهای سنتی عمل کند که از نظر قانونی نیز مورد تایید خواهد بود. می توان گفت استیبل کوین ها می توانند در آینده نه چندان دور برای افرادی که عاشق فناوری هستند پرداخت های ساده و سریع مالی را فراهم نماید. توانایی دیگری که می توان از استیبل کوین انتظار داشت انتقال پول بین کشورها به راحتی می باشد.

در آینده احتمال این می رود که با گسترش این نوع ارزهای دیجیتال جابجایی های مالی با سرعت بیشتری صورت گیرد و تحریم های بانکی و مالی نیز دیگر جایی در بین کشورها وجود نداشته باشد. اگر انتقال پول از فردی به فرد دیگر صورت گیرد با کمک ارزهای دیجیتال با راحتی بیشتری انجام خواهد شد. ارزهای دیجیتال را می توان به کمک قراردادهای هوشمند بیاید و در نتیجه پرداخت های سریع و خود به خودی صورت خواهد گرفت. زمانی که قرارداد های هوشمند و استیبل کوین به همکاری هم بیایند شفاف سازی بیشتری صورت خواهد گرفت.

انتقال پول

ممکن است در آینده تبادلات مالی از عهده ها بانک ها خارج شود و تبادلات مالی با سختی کمتری صورت خواهد گرفت. انتقال پول از کشوری به کشور دیگر با کمک این نوع ارزهای دیجیتال صورت می‌گیرد و این مساله برای کسانی که نیاز به انتقال پول از یک کشور به کشور دیگر دارند بسیار کاربردی است و پرداخت کارمزد نیز به حداقل خواهد رسید و پول هم بدون هیچ کم و کاستی منتقل خواهد شد و سرعت انتقال نیز بسیار زیاد است. صرافی هایی که با ارز های دیجیتالی معمولی کار می کنند دارای نوسان و ناپایداری هستند ولی ارز های دیجیتال پایدار کار را راحت تر می کند و چون ارز دیجیتال هم نیاز به ارتباط با دنیای ارز مزایا و معایب استیبل کوین‌ها مزایا و معایب استیبل کوین‌ها سنتی دارد استیبل کوین این ارتباط را بسیار ساده کرده است.

هر روزه تمایل به ارزهای دیجیتالی پایدار افزایش می یابد زیرا قیمت آنها ثابت شده است و فواید آن هم بیشتر می باشد. همانطور که گفته شد استیبل کوین ارز دیجیتالی است که توسط سپرده ای پشتیبانی می‌شود و قیمت آنها را عرضه و تقاضای بازار مشخص نمی‌کند و به دنبال قیمتی ثابت می باشند.

E-Stablecoin چیست و چه کاربردی دارد؟

ارز‌های دیجیتال معمولاً با مشکل نوسانات زیاد قیمت‌ها مواجه هستند. این نوسانات ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش می‌دهد و باعث می‌شود سرمایه‌گذاران نتوانند معاملات منظم و همچنین طولانی مدت در بلاک‌چین داشته باشند. استیبل‌کوین‌ها یکی از راه حل‌های مقابله با نوسانات هستند. البته حتی این ارز‌های دیجیتال نیز به طور کامل غیر متمرکز نیستند، بنابراین ممکن است بی‌ثبات باشند. در این مقاله از ارزتودی، یاد خواهید گرفت استیبل کوین‌های الکترونیکی چگونه مشکل متمرکز بودن را حل می‌کند.

E-Stablecoin چیست؟

E-stablecoin اولین استیبل کوینی است که با استفاده از تئوری اطلاعات و ترمودینامیک، تمرکززدایی را ایجاد می‌کند. استیبل کوین‌های الکترونیکی ممکن است در آینده به توزیع نیرو در مناطق مجزا که به یک سیستم شبکه متصل نیستند، کمک کند. مهمتر از آن، با تسهیل توزیع انرژی‌های تجدیدپذیر به مناطقی که بیشتر به آن نیاز دارند، این توکن ممکن است در نهایت به تغییرات آب و هوایی کمک کند.

E-stablecoin یک ارز دیجیتال مبتنی بر فیزیک است که فناوری بلاک چین و انرژی الکتریکی را ادغام می‌کند و توسط محققان آزمایشگاه ملی لاورنس لیورمور تحت حمایت دولت توسعه داده شده است. این ارز دیجیتال پتانسیل انتقال نیرو به عنوان اطلاعات را دارد. استیبل کوین الکترونیکی تبادل جهانی توان بین کاربران را بدون استفاده از کابل یا زیرساخت انتقال مبتنی بر شبکه امکان‌پذیر می‌کند. قبل از اینکه در مورد مزایا و معایب استیبل کوین‌ها این استیبل کوین صحبت کنیم، بیایید به طور کلی مفهوم استیبل کوین‌ها و رمزارز‌ها را مرور کنیم.

انواع ارز‌های دیجیتال

ارز‌های دیجیتال به طور کلی به دو دسته سنتی و غیر سنتی، تقسیم می‌شوند. همچنین می‌توان آن‌ها را به دو دسته وثیقه دار و غیر وثیقه دار تقسیم کرد.

ارز‌های دیجیتال وثیقه شده

DGX یکی از ارز‌های دیجیتال با وثیقه است که پشتیبانی طلا را دارد. کاربران می‌توانند هر توکن DGX را با یک گرم طلا مبادله کنند. بنابراین، DGX مقداری طلا در اختیار دارد تا هر توکن کریپتویی منتشر شده را پوشش دهد. با این حال، دارایی‌های فیزیکی به انبار‌هایی نیاز دارند که فضا را اشغال می‌کنند و زیرساخت‌هایی را می‌طلبند.

یکی از اصلی‌ترین مشکلات این نوع از ارز‌های دیجیتال این است که احتمال سرقت یا از دست رفتن دارایی‌های پشتیبان وجود دارد. علاوه بر این، بسیاری از افراد در جامعه ارز‌های دیجیتال بر این باورند که سطح تمرکز استفاده شده توسط رمز ارز‌های دارای پشتوانه دارایی غیر قابل قبول است.

دارایی‌های پشتیبان معمولاً توسط یک سازمان (یا چند سازمان) نگهداری می‌شوند. در نتیجه، الزامات اعتماد برای خود ارز دیجیتال، دارایی‌هایی که از آن پشتیبانی می‌کنند و متولیانی که آن دارایی‌ها را مدیریت می‌کنند وجود دارد. آیا دارایی‌های پشتیبان به میزانی که تبلیغ می‌شود وجود دارد؟ این یکی از سؤالات چالش برانگیز است که هنوز جوابی برای آن وجود ندارد.

برای مثال، تتر را در نظر بگیرید. این شرکت استیبل کوینی به نام تتر یا USDT را منتشر کرد که با دلار آمریکا مربوط بود. پس از مدتی، دادستان کل نیویورک به دلیل ادعای کمبود وجوه مجبور به تحقیق در مورد آن شد. ونزوئلا در سال ۲۰۱۸ ارز دیجیتال خود را با نام پترو در سطح ملی راه‌اندازی کرد. پترو توسط منابع طبیعی این کشور از جمله نفت، بنزین، الماس و طلا پشتیبانی می‌شود. در همین حال، بررسی‌های بعدی سؤالاتی را در مورد قابلیت اطمینان دارایی‌های پشتیبان ایجاد کرد.

مشکل دیگر کریپتو‌های دولت ملی، ارز فیات بومی کشور است. همانطور که همه ما شاهد بودیم، کشور‌های دارای بانک مرکزی تمایل دارند که در هر زمان پول زیادی را خرج کنند؛ آن‌ها این کار را با افزایش چاپ پول انجام می‌دهند. چنین سیاست‌های پولی باعث ایجاد تورم غیرقابل قبولی می‌شود که به نوبه خود ارزش ارز‌های دیجیتال را کاهش می‌دهد. با این حال، ارز‌های دیجیتال بدون وثیقه بسیاری از مشکلاتی که ارز‌های دیجیتال با پشتوانه دارند را حل می‌کنند.

ارز‌های دیجیتال بدون وثیقه

بیت‌کوین یک ارز دیجیتال بدون وثیقه است. هیچ ادعایی مبنی بر اینکه دارایی‌های سنتی از آن حمایت می‌کنند، وجود ندارد. در نتیجه، برخی از مشکلاتی که رمزارز‌های دارای پشتوانه دارایی با آن مواجه هستند را تجربه نمی‌کند. ارز‌های دیجیتال غیر وثیقه‌ای، مانند بیت‌کوین، در عوض بر یک نظریه آزمایش‌نشده تکیه می‌کنند که بسته به اینکه از چه کسی بپرسید، می‌تواند موضوعی بحث‌برانگیز باشد.

فرضیه ارزش نوظهور (EVH)

طبق «فرضیه ارزش نوظهور» (EVH)، دارایی‌هایی که در ابتدا فاقد ارزش ذاتی هستند، ممکن است با به دست آوردن دنبال‌کنندگان، پذیرندگان و افزایش محبوبیت، پایدار شوند. علاوه بر این، بسیاری از کریپتو‌های بدون وثیقه از این‌ ایده حمایت می‌کنند که یک دارایی در صورتی که افرادی ارزش آن را در یابند، می‌تواند ارزش ذاتی خود را حفظ کند.

کریپتو‌های مبتنی بر EVH تاکنون قیمت‌های بسیار متغیری داشته‌اند. علیرغم ادعای برخی کارشناسان مبنی بر اینکه نوسانات قیمت در مرحله کشف قیمت فقط گذرا است. با این حال، این غیرقابل پیش‌بینی بودن سودمندی آن‌ها را کاهش می‌دهد و مشخص نیست که آیا قیمت ارز‌های دیجیتال مبتنی بر EVH تثبیت خواهند شد یا خیر.

استیبل‌کوین‌ها برای حل مشکل نوسانات زیاد ارز‌های وثیقه دار و ارز‌های غیر وثیقه ایجاد شدند.

هدف از ایجاد استیبل کوین چه بود؟

توسعه‌دهندگان استیبل‌کوین‌ها را برای ثابت نگه داشتن قیمت‌ها ایجاد کردند. در واقع هدف اصلی این است که یک ارز با ثبات را با بسیاری از مزایای ارز‌های دیجیتال، مانند دفتر کل غیرقابل نفوذ در برابر سانسور، ترکیب کنیم. بنابراین، این ارز‌ها می‌توانند در محیط بلاک چین، به ویژه در امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، که در آن ریسک با لایه‌های پیچیده تراکنش‌ها افزایش می‌یابد، بسیار مفید باشند. علاوه بر این، ارز‌های دیجیتال پایدار از برنامه‌ریزی بلندمدت برای قرارداد‌های هوشمند بلاک چین پشتیبانی می‌کنند.

استیبل کوین‌ها شبیه جزیره‌ای آرام در امواج متلاطم نوسانات ارز‌های دیجیتال هستند. به طور قابل توجهی، این توکن‌ها با جلب اعتماد و استفاده، تراکنش‌های بلاک چین و برنامه‌ریزی بلندمدت بیشتری را تحریک می‌کنند.

به هر حال، هیچ معامله‌گر ارز دیجیتال نمی‌خواهد هر بار که از دارایی مورد نظر خود خارج می‌شود، دردسر‌های مبادله ارز دیجیتال خود را به فیات تجربه کند. ماندن در یک صرافی ارز دیجیتال و تغییر برای یک استیبل کوین قبل از سرمایه‌گذاری مجدد آسان‌تر و مؤثرتر است.

هر چند استفاده از انواع استیل مزایا و معایب استیبل کوین‌ها کوین‌ها معایب و مزایای خود را دارد. پس بیایید قبل از بررسی این دسته‌بندی استیبل کوین جدید که‌ ای-استیبل کوین (E-Stablecoin) نامیده می‌شود، سه طبقه‌بندی استیبل کوین را بررسی کنیم.

انواع استیل کوین‌ها

• استیبل‌کوین‌های دارای وثیقه فیات
• استیل‌کوین‌های دارای وثیقه کریپتو
• استیبل‌کوین‌های بدون وثیقه

فیات یا سایر استیبل کوین‌های دارای وثیقه

ساده‌ترین استیبل‌کوین‌ها، آن‌هایی هستند که وثیقه فیات دارند. این توکن‌ها (یا دارایی دیگری مانند طلا) به یک ارز فیات متصل هستند. برای حفظ این پگ یا ارتباط، فیات در ذخیره نگه داشته می‌شود و با نرخ از پیش تعیین شده مستقیماً برای کوین‌ها مبادله می‌شود.

تا زمانی که ارز فیات پایه ثابت باشد و متولیان دارایی قابل اعتماد باشند، این نوع ارز دیجیتال پایدار است. مزیت این نوع از استیبل کوین‌ها این است که تحت تأثیر نوسانات قیمت ارز‌های دیجیتال قرار نمی‌گیرند.. علاوه بر این، این کلاس مستقل از EVH است. با این حال، متمرکز بودن، نقطه ضعف این استیل‌کوین‌ها است.

استیبل‌کوین‌های دارای وثیقه کریپتو

استیبل کوین‌های دارای وثیقه کریپتویی دومین نوع از استیبل کوین‌ها هستند. برای تعیین قیمت استیبل کوین، این کوین‌ها از ارز‌های دیجیتال دیگر به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، توکن دای از MakerDAO به عنوان یک وام اضافه وثیقه توسعه یافته است. معمولاً وثیقه در ETH (یا Pooled ETH) نگهداری می‌شود. علاوه بر این، دای در گردش می‌تواند با تغییر نرخ بهره وام، پیوند نرمی با دلار آمریکا حفظ کند. اگر قیمت اتریوم کاهش یابد، ممکن است وثیقه یک کاربر توسط MakerDAO لیکوئید شود. علاوه بر این، در این شرایط پگ نمی‌تواند حفظ شود. در نتیجه، استیبل کوین‌هایی که از کریپتو به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند، همچنان به EVH وابسته هستند.

استیبل کوین‌های بدون وثیقه

این نوع استیل‌کوین‌ها هیچ امنیتی ندارند؛ در عوض، از طریق اوراکل‌های قیمت، ارزش معاملاتی استیبل کوین را مزایا و معایب استیبل کوین‌ها زیر نظر دارند. یک قرارداد هوشمند، که مانند یک بانک مرکزی خودکار عمل می‌کند، از اطلاعات این اوراکل استفاده می‌کند. با افزایش قیمت معاملات، توکن‌های بیشتری ایجاد می‌کند و با کاهش قیمت، آن‌ها را بازخرید می‌کند. عرضه استیبل کوین برای حفظ ثبات، به طور منظم تنظیم می‌شود. استیبل کوین‌های بدون وثیقه نیز به EVH متکی هستند.

بهترین نوع استیل کوین چیست؟ ‌

همانطور که اشاره کردیم، هر استیبل کوین مزایا و معایب خود را دارند. هر دو استیبل کوین‌های دارای وثیقه و غیر وثیقه ارز دیجیتال به EVH متکی هستند. از سوی دیگر این دو استیبل‌کوین مزایا و معایب استیبل کوین‌ها با وثیقه فیات این کار را نمی‌کنند. تا زمانی که دارایی پایه آن‌ها ثابت است، خطر سقوط ندارند. اما متمرکز بودن، بزرگترین عیب آن‌ها است.

از این رو، یک استیل کوین‌ ایده‌آل باید دو ویژگی اساسی را داشت باشد: ‌

داشتن یک شی واقعی با ارزش ثابت و استفاده ذاتی برای پشتیبانی از استیبل کوین‌ها سودمند است.

سیستم استیبل کوین در تمام بخش‌های خود کاملاً غیرمتمرکز کار کند.

در نتیجه، مشکل بین تمرکززدایی و وثیقه‌سازی، موضوع استیبل کوین‌ها است. این مشکل از این فرض ناشی می‌شود که دارایی‌های مشهود را نمی‌توان به صورت غیرمتمرکز مانند دارایی‌های غیرمادی مدیریت کرد.

ای‌-استیل کوین (E-stablecoin) وارد می‌شود!

محققان آزمایشگاه لیورمور با ارائه شکل جدیدی از استیبل کوین که می‌تواند توسط یک محصول فیزیکی با کاربرد ذاتی، در این مورد، الکتریسیته – غیرمتمرکز و وثیقه شود، افکار قدیمی را تغییر دادند. سازندگان E-stablecoins از مکانیک آماری و تئوری اطلاعات برای ایجاد ارزی که دارای ویژگی‌های غیرمتمرکز و وثیقه‌سازی باشد، استفاده کرده‌اند.

محققان یک بلاک چین را که از طریق برگشت‌پذیری ترمودینامیکی ریشه در دارایی‌های واقعی دارد، را در نظر گرفته‌اند. دارایی در این مورد استفاده خاص برق است. طبق مقاله تحقیقاتی آن‌ها، با استفاده از مزایا و معایب استیبل کوین‌ها این فرمول از مکانیک آماری و تئوری اطلاعات، امکان انتقال برق بین کاربران ناشناس یک شبکه غیرمتمرکز بدون تعامل با شرکت‌های برق یا نیروگاه‌ها وجود دارد.

ایده اصلی‌ ای‌-استیبل کوین چیست؟

این‌ایده نوآورانه نشان‌دهنده گامی رو به جلو در پیاده‌سازی ارز‌های دیجیتال در خارج از قلمرو دیجیتال به منظور اتصال آن‌ها به دنیای واقعی به روش‌های مشخص است. به نظر می‌رسد انتقال انرژی به عنوان اطلاعات با استفاده از تحولات ترمودینامیک منحصر به فرد است.

با این حال، آزمایش جیمز کلرک ماکسول «شیطان ماکسول» در سال ۱۸۶۷ جایی است که مفهوم استیبل کوین‌های الکترونیکی جرقه خورد. در مزایا و معایب استیبل کوین‌ها پایان، این آزمایش ارتباط قوی بین اطلاعات و انرژی را نشان داد. بر اساس تحقیقات آزمایشگاه ملی لارنس لیورمور، ممکن است به لطف پیوند بین انرژی و اطلاعات، یک کوین کریپتو توسط یک کیلووات ساعت قدرت پشتیبانی شده و به آن تبدیل شود.

نکته اصلی این استیل کوین این است، با اینکه برای می‌نت یک توکن‌ای‌-استیبل کوین به یک کیلووات ساعت برق نیاز دارد، اما در عوض با از بین رفتن توکن، مجدداً یک کیلووات ساعت برق قابل‌ استفاده استخراج می‌شود. بنابراین قیمت یک توکن E-Stablecoin به قیمت یک کیلووات ساعت برق مرتبط است.